Bagaimana cara memilih broker pinjaman saham di Taiwan? Panduan lengkap peringkat dan biaya transaksi tahun 2025

Sebelum Membuka Rekening: 5 Faktor Utama dalam Memilih Broker

Ingin melakukan transaksi di pasar saham Taiwan, baik itu saham, obligasi, maupun opsi, harus melalui broker sekuritas. Namun, menghadapi banyak pilihan, investor pemula sering kali terjebak dalam dilema memilih. Daripada menunggu secara pasif, lebih baik memperjelas kebutuhan investasi sendiri terlebih dahulu.

Perbedaan diskon biaya transaksi yang mencengangkan adalah faktor utama. Sebagai contoh, untuk TSMC, membeli 5 lot (215 juta) dengan diskon biaya transaksi 60% adalah 1.838元, menjual 5 lot (225 juta) biaya transaksi adalah 1.924元, ditambah pajak transaksi 6.750元, sehingga biaya transaksi per transaksi mencapai 10.512元. Diskon biaya transaksi bisa menjadi faktor penentu total biaya transaksi, tetapi jangan hanya melihat angka diskon—beberapa broker kecil untuk merebut pasar menurunkan biaya transaksi, namun mengorbankan stabilitas sistem, kecepatan order, dan kualitas layanan lainnya.

Kemudahan penggunaan perangkat lunak transaksi sering kali diremehkan. Aplikasi “Mr. Investment” dari Yuanta Securities, “SuiShen e Strategy” dari KGI Securities, dan lain-lain memiliki keunikan masing-masing, tetapi pengalaman pengguna berbeda-beda. Apakah fitur seperti harga real-time, analisis teknikal, pengelolaan akun lengkap, hanya bisa dinilai dengan mencoba langsung.

Kemampuan pinjam saham dan margin menentukan fleksibilitas investasi. Broker besar biasanya memiliki sumber saham yang cukup (untuk short selling), serta menawarkan bunga margin yang lebih kompetitif. Rasio margin di pasar saham Taiwan adalah 60% untuk saham listed dan 50% untuk OTC, dan bunga margin biasanya berkisar antara 6%~7%.

Kemudahan lokasi cabang dan kualitas layanan pelanggan sering mempengaruhi pengalaman jangka panjang. Broker besar memiliki banyak cabang di berbagai daerah dan respons layanan pelanggan yang cepat.

Peringkat dan Pangsa Pasar Broker Lokal Taiwan Tahun 2025

Berdasarkan statistik volume transaksi tahun 2024, berikut adalah peringkat lengkap sepuluh besar broker lokal Taiwan:

Sumber data: Taiwan Stock Exchange 2024 statistik

Tabel Diskon Biaya Transaksi Order Elektronik

Biaya standar adalah 0.1425% (dikenakan untuk transaksi beli dan jual), dihitung minimal 20元 jika kurang dari itu. Dalam praktiknya, sebagian besar investor mendapatkan diskon, tergantung volume transaksi dan kebijakan masing-masing broker.

Sumber data: Statistik dari situs resmi masing-masing broker

Perlu diperhatikan bahwa diskon biaya transaksi biasanya tidak tetap. Investor dengan volume besar dan dana cukup dapat bernegosiasi dengan broker untuk mendapatkan kondisi yang lebih menguntungkan.

Perhitungan Biaya Transaksi Pasar Saham Taiwan

Sebagai contoh, transaksi saham TSMC, memahami komposisi biaya lengkap:

Pembelian:

• Harga saham: 430元/lot
• Jumlah lot: 5
• Total transaksi: 2.150.000元
• Tarif biaya transaksi: 0.1425%
• Biaya setelah diskon 60%: 1.838,25元

Penjualan:

• Harga saham: 450元/lot
• Jumlah lot: 5
• Total transaksi: 2.250.000元
• Tarif biaya transaksi: 0.1425%
• Biaya setelah diskon 60%: 1.923,75元
• Pajak transaksi (0.3%): 6.750元

Total biaya transaksi: 10.512元

Catatan: Pajak transaksi dikenakan pemerintah dan tidak bisa didiskon. Semakin besar diskon biaya transaksi, semakin jelas perbedaan total biaya transaksi.

Rekomendasi Pemilihan Broker Berdasarkan Jenis Investor

Investor kecil dan yang menabung saham: Prioritaskan broker dengan promosi baru yang besar dan aplikasi lengkap. Jika transaksi bulanan di bawah 1 juta, diskon 20% dari E.SUN Securities sangat menarik; jika fokus pada ETF jangka panjang, diskon ETF dari Yuanta juga patut dipertimbangkan.

Trader aktif: Fokus pada diskon biaya transaksi, stabilitas sistem, dan kemampuan pinjam saham. Yuanta dan KGI sebagai dua broker terbesar memiliki keunggulan dalam layanan pinjam saham dan margin, cocok untuk investor yang membutuhkan fleksibilitas tinggi.

Penggemar margin dan pinjam saham: Bandingkan bunga margin dan sumber saham dari berbagai broker. Broker besar seperti Yuanta dan KGI biasanya menawarkan bunga margin lebih rendah dan tingkat keberhasilan pinjam saham lebih tinggi.

Investor luar negeri: Layanan sub-broker luar negeri dari broker lokal biasanya mengenakan biaya lebih tinggi. Jika sering transaksi saham AS dan Hong Kong, mungkin lebih hemat langsung menggunakan broker luar negeri.

Tiga Platform Internasional untuk Investasi Luar Negeri

Jika ingin memasuki pasar luar negeri, biaya sub-broker dari broker lokal bisa menjadi biaya tersembunyi. Berikut tiga platform internasional yang memiliki keunggulan masing-masing:

Mitrade—Pilihan untuk pecinta leverage dan modal kecil

Mitrade adalah platform CFD yang diatur oleh ASIC Australia, dapat memperdagangkan saham AS, saham Hong Kong, indeks, forex, komoditas, dan mata uang virtual. Fitur utamanya meliputi:

• Deposit minimal sangat rendah: 50 USD (sekitar 1.500元)
• Struktur komisi sederhana: 0 komisi, hanya spread rendah
• Leverage fleksibel: 1x sampai 200x
• Layanan lokal: Customer service 24 jam di Taiwan, mendukung deposit dan penarikan dalam yuan, penarikan gratis 1-2 kali per bulan
• Simulasi latihan: Pemula dapat belajar tanpa risiko

Cocok untuk investor yang ingin memanfaatkan modal kecil untuk leverage, day trading, atau hedging.

Interactive Brokers—Pilihan utama trader dengan modal besar

IBKR didirikan sejak 1977, melayani investor global. Produk termasuk saham AS, Inggris, Jerman, Jepang, Korea, obligasi, reksa dana, ETF, futures, forex, dan lainnya.

• Tanpa minimum deposit: buka rekening tanpa setoran awal
• Metode biaya: $0,005 per saham, lebih ramah untuk transaksi besar
• Produk lengkap: satu platform untuk berbagai aset global
• Layanan berbahasa Mandarin: dukungan dalam bahasa Mandarin
• Akun margin: harus mempertahankan saldo minimal $2.000

Cocok untuk investor dengan dana cukup besar dan mencari biaya rendah.

Firstrade—Untuk pemula dan investor ETF

Broker online AS yang diawasi oleh FINRA dan dilindungi SIPC. Produk utama adalah saham AS, ETF, reksa dana, dan opsi.

• Transaksi tanpa komisi: saham, ETF, opsi tanpa biaya
• Antarmuka ramah pengguna: sederhana dan intuitif, cocok untuk pemula
• Perlindungan tambahan: mekanisme penggantian kerugian dari transaksi tidak sah
• Biaya penarikan: 25 USD per transaksi, disarankan mengurangi frekuensi penarikan

Cocok untuk investor jangka panjang yang ingin membeli saham AS dan ETF secara rutin.

Tabel Perbandingan Tiga Platform Internasional

Proses Pembukaan dan Transaksi di Broker Internasional

Langkah 1: Pendaftaran online
Contoh Mitrade, isi email, buat password, pilih mata uang utama. Setelah selesai, bisa langsung latihan menggunakan akun demo tanpa risiko.

Langkah 2: Verifikasi KYC dan deposit
Kirim dokumen identitas, lalu aktifkan akun nyata. Metode deposit beragam (Skrill, Poli, kartu kredit, transfer bank), deposit minimal 50 USD dari Mitrade sudah cukup untuk mulai transaksi.

Langkah 3: Cari dan transaksi
Login, ketik nama atau kode saham di kolom pencarian, lalu temukan instrumen. Biasanya tersedia harga real-time, alat analisis teknikal, dan fitur manajemen risiko.

Pengingat Terakhir

Di Taiwan, untuk investasi saham, obligasi, atau produk derivatif, harus melalui broker resmi yang legal. Broker lokal menawarkan keamanan dan biaya transaksi yang wajar, tetapi biaya sub-broker luar negeri cenderung lebih tinggi.

Dalam memilih broker, pertimbangkan secara komprehensif: diskon biaya transaksi, kemudahan perangkat lunak, kemampuan pinjam saham dan margin, kemudahan lokasi cabang, kualitas layanan pelanggan. Tidak ada pilihan terbaik mutlak, hanya yang paling sesuai dengan gaya investasi sendiri.

Bagi investor yang ingin masuk pasar luar negeri, langsung menggunakan platform broker luar negeri (seperti Mitrade, Interactive Brokers, Firstrade) mungkin lebih efisien dari segi biaya. Apapun pilihan, tentukan dulu tujuan dan toleransi risiko agar menemukan mitra trading yang benar-benar cocok.