Sedang mencari saham dengan dividen tertinggi? Berikut 3 pesaing kuat untuk tahun 2026

Apa yang Membuat Saham Penghasilan Berkualitas Layak Perhatian Anda?

Saat membangun portofolio yang fokus pada aliran penghasilan reguler, investor sering menghadapi pilihan sulit: mengejar saham dengan hasil yang mencolok, atau memprioritaskan stabilitas dan pertumbuhan pembayaran yang konsisten? Kabar baiknya adalah Anda tidak perlu mengorbankan salah satu untuk yang lain. Saham dividen terbaik menggabungkan tiga kualitas penting—kinerja hasil yang solid, rekam jejak peningkatan distribusi, dan karakteristik defensif yang melindungi modal Anda. Tiga perusahaan yang menjadi contoh kombinasi kemenangan ini adalah ExxonMobil (NYSE: XOM), Verizon Communications (NYSE: VZ), dan Realty Income (NYSE: O).

Stabilitas Sektor Energi: Mengapa ExxonMobil Layak Dipertimbangkan

Di antara saham dengan dividen tertinggi di sektor energi, ExxonMobil menonjol karena umur panjang dan konsistensinya yang mengesankan. Perusahaan ini memberikan hasil 3,5%—cukup solid menurut sebagian besar standar—dan telah menunjukkan komitmen luar biasa terhadap pengembalian kepada pemegang saham melalui 43 tahun berturut-turut peningkatan dividen.

Yang benar-benar membedakan ExxonMobil adalah kemampuannya untuk meningkatkan laba bahkan saat harga komoditas berfluktuasi secara ekstrem. Baru-baru ini, perusahaan mengungkapkan rencana ambisius hingga tahun 2030, termasuk tambahan $5 miliar peningkatan ekspektasi pertumbuhan laba saat melanjutkan optimalisasi operasional. Dengan beta rata-rata lima tahun sebesar 0,38, saham ini bergerak secara independen dari gejolak pasar yang lebih luas, menjadikannya investasi yang ideal bagi investor yang mencari penghasilan yang dapat diprediksi tanpa volatilitas portofolio yang berlebihan.

Performa tahun 2025 mencerminkan ketahanan ini—saham ini telah mengapresiasi sekitar 7%, menunjukkan bahwa perusahaan energi yang disiplin masih bisa memberi imbalan kepada investor meskipun menghadapi tantangan industri.

Telecommunikasi sebagai Pilar: Tawaran Hasil Menarik Verizon

Verizon Communications menawarkan salah satu profil hasil pasar yang paling menarik dengan 6,8%—lebih dari enam kali lipat rata-rata S&P 500 sebesar 1,1%. Ini menjadikannya salah satu saham dengan dividen tertinggi yang tersedia bagi investor yang fokus pada penghasilan.

Perkembangan terbaru menegaskan komitmen perusahaan terhadap pemegang saham: peningkatan dividen ke-19 secara berturut-turut diumumkan pada bulan September. Bagi investor yang berorientasi pertumbuhan, pengembalian saham yang modest sebesar 2% tahun ini mungkin tampak kurang mengesankan, tetapi bagi pencari penghasilan, apresiasi yang terbatas ini menandakan sesuatu yang jauh lebih berharga—stabilitas dan prediktabilitas.

Beta perusahaan telekomunikasi ini hanya 0,32 menunjukkan sifat defensifnya, menyiratkan pergerakan harga yang beroperasi secara independen dari fluktuasi pasar. Ketahanan ini menjadi semakin penting selama periode ketidakpastian. Selain itu, dengan rasio pembayaran dividen di bawah 60%, distribusi tampak cukup didukung meskipun perusahaan sedang melakukan restrukturisasi di bawah kepemimpinan baru dan mengumumkan pengurangan 13.000 pekerjaan yang bertujuan meningkatkan efisiensi operasional.

Pendapatan Bulanan Berulang: Keunggulan Realty Income

REITs menempati posisi unik dalam dunia saham penghasilan, dan Realty Income adalah contoh teladan dari kategori ini. REIT dengan dividen tertinggi ini memberikan hasil 5,6% yang didukung oleh fitur khas—distribusi bulanan bukan kuartalan seperti biasanya. Bagi investor yang mencari aliran kas yang konsisten, ini berarti penguatan portofolio yang lebih sering.

Dasar bisnis Realty Income tetap kokoh: tingkat okupansi 99% di seluruh portofolio penyewa yang beragam dan puluhan tahun pembayaran dividen tanpa gangguan. REIT ini telah mengumumkan 133 kenaikan dividen, dengan penyesuaian terbaru yang modest namun signifikan—mencerminkan filosofi pertumbuhan majemuk perusahaan. Dalam lima tahun, pertumbuhan dividen kumulatif telah melebihi 15%.

Beta saham sebesar 0,81 memberikan perlindungan terhadap volatilitas pasar, sementara apresiasi 8% di tahun 2025 menunjukkan bahwa saham penghasilan defensif masih dapat berpartisipasi dalam kekuatan pasar yang lebih luas. Kombinasi ini—posisi defensif ditambah potensi apresiasi modal yang modest—membuat Realty Income sangat menarik bagi investor yang membangun aliran penghasilan yang terdiversifikasi.

Menyatukan Semuanya: Strategi Penghasilan Seimbang untuk 2026

Memilih di antara saham dengan dividen tertinggi membutuhkan penyeimbangan berbagai faktor. ExxonMobil menyediakan eksposur sektor energi dengan keandalan dividen yang lintas generasi. Verizon menawarkan hasil yang luar biasa didukung oleh infrastruktur telekomunikasi penting. Realty Income memberikan penghasilan bulanan berulang dengan pertumbuhan jangka panjang yang substansial.

Setiap saham memenuhi prioritas investasi yang berbeda—apakah Anda mencari penghasilan saat ini maksimal, pertumbuhan dividen jangka panjang, atau stabilitas portofolio. Benang merahnya: ketiganya menggabungkan hasil di atas pasar dengan kapasitas terbukti untuk meningkatkan distribusi dan bertahan dari gangguan pasar. Bagi investor yang memprioritaskan penghasilan di tahun 2026, ketiga saham ini layak dipertimbangkan sebagai bagian utama portofolio.