Dari Pelopor Crowdfunding Ekuitas ke Visi Blockchain: Kisah SeedInvest

Ketika JOBS Act disahkan pada tahun 2012, itu membuka pintu yang telah terkunci selama beberapa dekade. Pendiri startup tiba-tiba dapat mengumpulkan dana dari orang biasa—bukan hanya investor institusional. SeedInvest hadir sejak awal, dengan co-founder Ryan Feit dan James Han yang aktif terlibat dalam mendorong legislasi ini. Tetapi ceritanya tidak berakhir di tahun 2012. Melompat ke hari ini, dan SeedInvest baru saja diakuisisi oleh Circle, pemain fintech besar yang didukung oleh Goldman Sachs dan investor berat lainnya yang telah menyuntikkan $246 juta ke dalam perusahaan.

Apa yang membuat akuisisi ini signifikan? Menurut Feit dan Han sendiri, mereka kini memposisikan SeedInvest untuk melangkah lebih jauh dari penggalangan dana startup tradisional. Visinya berani: tokenisasi startup menggunakan teknologi blockchain, membuka likuiditas, dan menciptakan bentuk pembentukan modal yang benar-benar baru lintas batas. Startup, kata mereka, hanyalah awal.

Bagaimana Platform Ini Benar-Benar Berfungsi

SeedInvest bukan sekadar pasar—ini adalah penyedia layanan keuangan yang diatur. Platform ini beroperasi melalui SI Securities, LLC, afiliasi broker-dealer yang dapat menangani dana pelanggan, memberikan saran investasi, dan melakukan due diligence. Struktur regulasi ini penting karena membangun kepercayaan. Investor tahu bahwa uang mereka dikelola sesuai standar kepatuhan yang ketat.

Platform ini menawarkan dua tingkat investasi. Investasi yang lebih kecil terbuka untuk siapa saja. Tetapi jika Anda ingin berpartisipasi dalam peluang yang lebih besar, Anda harus memenuhi syarat sebagai investor terakreditasi. Itu berarti penghasilan lebih dari $200.000 per tahun (atau $300.000 untuk pasangan) selama dua tahun terakhir, atau memiliki kekayaan bersih lebih dari $1 juta.

Proses Penyaringan

Tidak setiap startup masuk ke SeedInvest. Setiap perusahaan harus melewati beberapa hambatan: bukti konsep dengan pelanggan nyata dan kemitraan, minimal dua karyawan penuh waktu, dan biasanya menargetkan penggalangan dana minimal $500.000. Platform ini fokus pada startup teknologi dan konsumen—perusahaan dengan traksi nyata, bukan sekadar ide.

Saat Anda menjelajahi peluang investasi, Anda akan menemukan video, pitch deck, dokumen hukum, dan ulasan perusahaan yang mendetail. Dirancang untuk memberi investor informasi yang mereka butuhkan untuk membuat keputusan yang tepat.

Perusahaan Nyata, Hasil Nyata

Untuk memahami bagaimana SeedInvest bekerja dalam praktiknya, pertimbangkan perusahaan portofolio berikut:

NowRx membangun apotek on-demand dengan robot dan logistik berbasis AI. Mereka menawarkan pengiriman hari yang sama untuk resep dan obat OTC.

ARdVRk menciptakan platform cloud bernama Vital Recall yang membantu dokter dan pasien berinteraksi lebih baik dalam uji klinis. Dengan pelanggan seperti Becton Dickinson dan CSLBehring, perusahaan ini meningkatkan pendapatan sebesar 65% menjadi $435.000 pada 2019 dan memproyeksikan $1 juta untuk 2020.

Contiq menggunakan AI untuk merekomendasikan konten yang sangat personal untuk tim penjualan B2B. Mereka memiliki pelanggan seperti ServiceNow, VMware, dan Zendesk. Pendapatan berulang tahunan mereka melonjak dari $250.000 menjadi proyeksi $1 juta.

Ferretly menganalisis posting media sosial menggunakan AI untuk memantau risiko merek. Perusahaan ini telah mengontrak lebih dari 200 klien.

Sejak didirikan, SeedInvest telah memungkinkan lebih dari $200 juta total pembiayaan di lebih dari 200 startup, dengan lebih dari 300.000 investor dalam jaringan.

Model Bisnis di Balik SeedInvest

Bagaimana platform ini menghasilkan uang? Ini adalah pendekatan berlapis. Startup membayar biaya due diligence sebesar $10.000 (dikurangi dari dana yang terkumpul) dan $3.000 untuk layanan akuntansi. SeedInvest juga mengambil 7,5% dari hasil penawaran bruto ditambah 5% dalam bentuk ekuitas. Selain itu, ada biaya proses sebesar 2% yang tidak dapat dikembalikan dari investor.

Apa Selanjutnya untuk Crowdfunding Ekuitas?

Akuisisi oleh Circle menandakan ke mana arah SeedInvest. Dengan teknologi blockchain dan aset kripto yang menjadi arus utama, platform ini diposisikan untuk men-tokenisasi saham startup, menciptakan jalur likuiditas baru dan memungkinkan aliran modal yang lancar lintas batas. Ini adalah evolusi alami untuk perusahaan yang sudah mengubah cara startup mengumpulkan dana—sekarang mereka membayangkan kembali seluruh proses pembentukan modal.