ETF saham mana yang terbaik? Panduan memilih broker yang sesuai dengan gaya Anda

Investasi saat ini tidak lagi hanya mengandalkan keberuntungan, tetapi juga membutuhkan pengetahuan yang tepat tentang langkah awal. Popularitas ETF (Exchange Traded Fund) terus meningkat karena mudah dipahami, mengurangi risiko, dan memberikan hasil yang sesuai. Tetapi masalahnya adalah ETF mana yang terbaik dan di mana harus membelinya? Artikel ini akan membantu Anda menemukan jawaban serta merekomendasikan 8 broker online terpercaya agar Anda dapat memilih sesuai kebutuhan.

Poin Penting Sebelum Memilih ETF

Pilihan yang tepat tentang penetapan tujuan Anda adalah prioritas utama. Tanyakan pada diri sendiri: Apakah investasi untuk mendapatkan penghasilan jangka pendek atau jangka panjang? Apakah ingin melindungi dari inflasi atau mencari hasil maksimal? Investasi dalam aset apa?

Biaya menjadi faktor penentu yang sangat penting, karena bahkan perbedaan komisi sebesar 0.1% per tahun dapat mempengaruhi hasil jangka panjang hingga 10% dari modal. Bandingkan biaya transaksi, biaya pengelolaan portofolio, dan biaya tersembunyi lainnya.

Kinerja masa lalu memberi gambaran. Pelajari track record ETF yang diminati selama 3-5 tahun terakhir, lihat apakah sesuai dengan indeks acuan dan dikelola dengan baik.

Riset manajer juga penting. Pelajari latar belakang, pengalaman, dan profil risiko tim pengelola. Hal kecil bisa berdampak besar dalam jangka panjang.

8 Broker Terbaik yang Perlu Dipertimbangkan

KGI Securities - Pemimpin pasar lokal

Perusahaan sekuritas KGI adalah pilihan yang baik bagi yang menyukai biaya komisi rendah dan platform yang sederhana. Sistem KGI Trade Online sangat mudah digunakan untuk pemula.

Pembelian ETF melalui KGI ada dua cara: membeli di papan utama seperti saham biasa, atau menggunakan Put-through untuk jumlah besar (mulai dari 1 Unit Penciptaan), di mana Anda dapat langsung menegosiasikan harga dengan pengelola likuiditas.

BBL Securities - Fokus pada kenyamanan

Aplikasi BBL Invest dari perusahaan sekuritas Bualuang menonjol karena kemudahan penggunaan. Portofolio lengkap, ETF yang tersedia cocok untuk berbagai tingkat investor.

Keunggulannya adalah modal awal kecil, tetapi dapat melakukan diversifikasi risiko ke banyak saham, dengan pemahaman bahwa satu ETF dari BBL sudah menggabungkan banyak saham unggulan.

Yuanta Securities - Cocok untuk pemula

Perusahaan sekuritas Yuan Ta hadir dengan platform Yuanta Online yang sederhana dan biaya rendah. ETF dalam paket Yuanta dirancang untuk:

• Investor pemula yang belum yakin
• Mereka yang ingin diversifikasi risiko secara mudah
• Mereka yang tertarik pada tema investasi tertentu

Contohnya: SPY (SPDR® S&P 500® ETF Trust) untuk berinvestasi di 500 saham dalam indeks S&P 500, atau VEA (Vanguard FTSE Developed Europe ETF) untuk mengakses pasar Eropa.

Interactive Brokers - Kekuatan di cloud

Broker global ini menawarkan hingga 13.000 ETF, biaya pembelian hanya 1 USD, dan tanpa setoran awal.

IB menyediakan alat analisis yang kuat, membantu investor membuat keputusan berbasis data, serta platform trading yang praktis. Cocok untuk yang ingin mengakses pasar global.

Saxo Bank - Banyak materi belajar

Saxo Bank dari Denmark, raksasa keuangan, memiliki alat riset unggulan dan menawarkan lebih dari 18.000 ETF dari berbagai bursa dunia.

Keunggulan: biaya transaksi ETF rendah, bunga untuk dana yang tidak diinvestasikan, platform yang kuat, dan berbagai alat analisis.

Trading 212 - Tanpa komisi

Perusahaan ini menawarkan biaya transaksi ETF 0% di pasar utama Eropa dan AS, sehingga investor dapat menghemat secara signifikan.

Lebih dari 3.000 ETF tersedia, dan proses pembukaan akun cepat.

Firstrade - Untuk pasar AS

Broker online favorit investor Amerika ini memiliki keunggulan:

• Komisi 0% untuk saham dan ETF di pasar utama AS
• Lebih dari 2.400 ETF
• Alat riset yang solid
• Fasilitas edukasi berkualitas

Cocok untuk yang ingin masuk ke pasar Amerika.

Mitrade - Mulai dengan biaya terjangkau

Bagi yang memiliki dana terbatas, Mitrade menarik karena deposit awal hanya $50 . Platform ini mungkin menawarkan biaya lebih rendah dibanding kompetitor.

Mitrade menyediakan berbagai ETF dan alat analisis yang membantu pengambilan keputusan investasi secara efektif.

Jenis ETF apa saja yang tersedia?

ETF berbasis indeks saham adalah pilihan paling populer, menghasilkan hasil yang mendekati indeks acuan seperti SET50, S&P 500, Nikkei225. Cocok untuk yang ingin berinvestasi di saham besar dan melakukan diversifikasi risiko. Contohnya: KETF-SET50, K-SET50, KIDX.

ETF komoditas untuk melindungi dari inflasi atau spekulasi harga emas, minyak, gas alam. Contohnya: GOLD-ETF, GOXD.

ETF obligasi memberikan pendapatan tetap, fokus pada stabilitas dan risiko rendah, berbasis bunga dari obligasi, surat utang perusahaan. Contohnya: THFIXED, TFixed50.

ETF aset campuran seperti properti, aset digital, cocok untuk diversifikasi risiko atau mencari peluang investasi baru. Contohnya: K-REIT, BITCOIN-ETF.

Mengapa ETF menarik?

Kemudahan sangat penting. Bisa diperdagangkan kapan saja dan di mana saja melalui platform online, tanpa harus ke pasar saham.

Modal tidak besar. Investor dengan dana terbatas bisa memulai dengan margin, hanya sebagian dari nilai investasi, sehingga lebih mudah mengakses ETF yang mahal.

Spekulasi naik turun. Beli (BUY) saat harga diperkirakan naik, jual (SELL) saat harga diperkirakan turun. Cocok untuk investor jangka pendek.

Diversifikasi risiko. Investasi di satu ETF bisa menyebar ke banyak saham dalam indeks.

Akses pasar global. Mudah berinvestasi di ETF luar negeri.

Cocok untuk semua orang. Pemula bisa belajar, profesional bisa memanfaatkan untuk spekulasi atau lindung nilai.

Cara memulai investasi ETF

Pertama, platform online. Ada platform terpercaya seperti Wealthfront, Betterment yang memungkinkan Anda membeli dan menjual ETF secara bebas.

Kedua, perusahaan investasi. Beberapa perusahaan besar menawarkan ETF mereka sendiri, Anda bisa membuka akun dan langsung berinvestasi.

Ketiga, broker keuangan. Buka akun di broker terpercaya seperti Fidelity, Charles Schwab, TD Ameritrade. Beberapa menyediakan platform online seperti Robinhood, eToro, Mitrade untuk trading CFD. Tersedia lebih dari 35 ETF baru.

Pilih strategi investasi yang sesuai

Buy and Hold cocok untuk pemula yang ingin praktis dan tidak ingin sering memantau pasar. Beli ETF untuk jangka panjang.

DCA (Dollar Cost Averaging). Investasi jumlah tetap secara berkala, mengurangi risiko membeli saat harga tinggi. Cocok untuk dana terbatas.

Rebalancing. Sesuaikan portofolio secara rutin, jual yang mahal, beli yang murah. Cocok untuk yang berpengalaman.

Sector Rotation. Investasi di sektor yang diperkirakan berkembang, cocok untuk yang punya data dan analisis.

Asset Allocation. Diversifikasi ke berbagai jenis aset untuk mengurangi risiko keseluruhan.

Faktor penting dalam memilih

• Tujuan: investasi jangka pendek atau panjang?
• Risiko: terima risiko tinggi, sedang, atau rendah?
• Waktu: berapa lama ingin berinvestasi?
• Modal: punya dana besar atau terbatas?
• Pengetahuan: pemula atau berpengalaman?

Ringkasan

Memilih broker dan ETF mana yang terbaik sesuai kebutuhan tergantung pada tujuan, preferensi, dan pengalaman pribadi. Perhatikan biaya, kemudahan penggunaan, dan fitur lainnya.

Yang terpenting adalah memiliki pengetahuan dan pemahaman tentang investasi ETF. Pelajari detail setiap dana, risiko yang terkait, dan apakah sesuai dengan tujuan investasi Anda. Dengan riset yang baik, Anda akan menemukan ETF yang cocok dan broker yang memberikan layanan terbaik.