Biaya transaksi futures yang tersembunyi banyak? Sebuah artikel mengajarkan Anda cara menghitung biaya dengan jelas, memilih platform yang tepat sehingga mengurangi biaya hingga 90%

很多期貨新手開始交易沒幾個月就發現：怎麼交易頻率不低，收益卻被手續費嚴重侵蝕？問題就在於大多數人根本搞不清期貨手續費到底由哪些部分組成，更不知道台灣本土和海外平臺的成本差異有多大。

Artikel ini akan membantu Anda mengurai semua komponen biaya transaksi futures secara lengkap, serta membandingkan pengalaman nyata dari berbagai jalur trading, agar Anda dapat memilih platform biaya rendah yang paling sesuai.

Bagaimana cara menghitung biaya transaksi futures? Tiga model utama sangat berbeda

Taiwan lokal futures broker: model ganda biaya tetap + komisi variabel

Jika Anda memilih membuka akun di broker futures Taiwan untuk trading futures komoditas besar (utama emas futures dan Brent crude oil), setiap transaksi harus menanggung dua lapisan biaya:

Lapisan pertama: Komisi broker futures Standar komisi tiap broker bersifat rahasia, perlu konsultasi langsung ke petugas sales untuk mengetahuinya. Karena volume transaksi, jenis komoditas, dan level klien berbeda, diskon bisa bervariasi besar, biasanya antara 2 sampai 6 kali lipat. Baik saat beli maupun jual, biaya ini akan dipotong.

Lapisan kedua: Pajak transaksi futures pemerintah (ditanggung broker) Ini adalah biaya tetap, setiap transaksi wajib membayar:

Cara perhitungan biaya sangat sederhana:

• Pembukaan posisi: Komisi broker + Pajak transaksi pemerintah
• Penutupan posisi: Komisi broker + Pajak transaksi pemerintah

Broker futures luar negeri: transparan namun kompleks

Dengan broker futures luar negeri (utama broker saham AS) untuk trading futures internasional, struktur biaya menjadi lebih rumit:

• Biaya beli = Komisi + Biaya bursa + Biaya pengawasan
• Biaya jual = Komisi + Biaya bursa + Biaya pengawasan + Pajak

Namun ada poin penting: beberapa platform luar negeri akan menanggung biaya bursa dan biaya pengawasan untuk investor, sehingga investor hanya perlu membayar komisi dan pajak. Inilah mengapa beberapa platform terlihat lebih murah.

Platform CFD: tanpa komisi tapi untung dari spread dan biaya overnight

Jika trading futures komoditas melalui platform kontrak selisih harga(CFD), modelnya berbeda total. Platform CFD tidak mengenakan komisi maupun pajak transaksi, biaya hanya dua:

• Spread: selisih harga beli dan jual, langsung terbentuk saat order, merupakan biaya floating yang langsung muncul
• Biaya overnight: bunga yang dibebankan jika posisi dipertahankan semalaman, hanya berlaku untuk posisi overnight

Intinya: jika Anda hanya trading intraday, biaya overnight tidak berlaku, biaya hanya dari spread.

Perbandingan lengkap: Taiwan broker vs broker luar negeri vs platform CFD

Perbandingan data nyata: seberapa besar perbedaan biaya dari tiga model ini?

Kami melakukan perbandingan nyata dari pilihan umum di pasar:

Kenapa biaya futures CFD paling rendah di antara ketiganya?

Penyebab utamanya adalah mekanisme trading yang berbeda. Trading CFD secara esensial adalah kontrak berdasarkan selisih harga, platform bisa menawarkan leverage lebih besar (hingga 500x), artinya investor bisa mengerahkan modal sangat kecil untuk posisi besar, sekaligus mengurangi biaya kompleks dari trading futures tradisional.

Lebih penting lagi, platform CFD hanya mengenakan spread dan bunga overnight yang sangat rendah untuk memastikan profit, tanpa biaya komisi, pajak, maupun biaya deposit/withdrawal. Ini sangat menguntungkan trader intraday—Anda hanya tanggung biaya spread, biaya overnight tidak ada.

Jadi, jika Anda trader jangka sangat pendek, struktur biaya CFD paling menguntungkan.

Bagaimana memilih sesuai profil investor?

Untuk investor kecil dan trader intraday: platform CFD biaya rendah

Kalau modal Anda kecil (500～5000 USD), dan fokus pada trading harian, platform CFD adalah pilihan terbaik:

• Deposit minimal mulai dari 50 USD
• Tanpa komisi, tanpa pajak transaksi
• Spread sangat rendah dan transparan
• Tanpa biaya deposit/withdrawal
• Leverage fleksibel

Pemula bisa coba akun demo dulu untuk belajar proses trading, lalu mulai dengan modal kecil.

Untuk modal sedang dan posisi multi-hari: broker luar negeri

Kalau modal per transaksi sekitar 1000～5000 USD, dan Anda berencana hold posisi beberapa hari bahkan minggu, broker luar negeri adalah solusi tengah:

• Biaya relatif transparan
• Pilihan kontrak lebih beragam
• Regulasi lebih ketat
• Support customer service berbahasa Mandarin

Untuk investor besar dan portofolio jangka panjang: broker lokal Taiwan

Kalau modal besar dan ingin investasi jangka panjang, lingkungan trading yang familiar dan perlindungan regulasi dari Taiwan bisa jadi prioritas. Tapi pastikan konsultasi dulu soal diskon komisi tiap produk.

Pertanyaan umum tentang biaya futures

Q: Apakah biaya futures tetap?
A: Tidak. Di Taiwan, komisi bisa berfluktuasi antara 2～6 kali lipat tergantung volume dan level klien. Pajak pemerintah tetap. Broker luar negeri biasanya biaya tetap (misalnya 2.25 USD per transaksi). CFD biaya tergantung spread.

Q: Bagaimana cara menghitung pajak transaksi futures?
A: Tarif pajak di Taiwan untuk futures komoditas berkisar 0.0000025～0.000005, diatur pemerintah, tidak bisa dinegosiasi.

Q: Bagaimana cara cepat buka akun broker luar negeri?
A: Kebanyakan broker saham AS menyediakan pendaftaran online, cukup dengan paspor dan data identitas dasar, proses verifikasi biasanya 3～5 hari kerja.

Q: Apakah platform CFD aman?
A: Pilih platform yang diatur oleh otoritas seperti ASIC, FCA, dan lain-lain. Hindari platform kecil dan tidak berizin. Pastikan beroperasi secara resmi dan berlisensi.

Singkatnya: Jika ingin meminimalkan biaya futures, pilih jalur trading sesuai modal dan periode trading Anda. Lebih penting dari sekadar mencari komisi rendah—karena struktur biaya yang sesuai kebutuhan akan jauh lebih menguntungkan. Trader intraday pakai CFD, investor jangka menengah pakai broker luar negeri, dan investor besar serta jangka panjang pakai broker lokal—pilihan yang tepat sesuai kebutuhan adalah kunci sukses.