Memahami Komoditas dan Cara Berinvestasi untuk Pemula

Saat ini, banyak investor beralih fokus ke investasi dalam (Commodity) lebih banyak lagi. Inilah alasan mengapa banyak orang bertanya-tanya apa itu komoditas dan bagaimana cara trading Commodity agar berhasil. Artikel ini akan memberikan penjelasan lengkap mulai dari arti, jenis, faktor yang mempengaruhi harga, hingga cara trading Commodity yang cocok untuk pemula.

Komoditas (Commodity) dan Pengertiannya

Commodity atau produk komoditas adalah bahan baku dasar yang digunakan untuk memproduksi barang lain atau layanan yang dibutuhkan manusia dalam kehidupan sehari-hari. Contohnya yang umum ditemui meliputi tembaga, minyak mentah, gandum, biji kopi, dan emas.

Commodity dapat dibagi menjadi 2 jenis utama:

• Hard Commodities: sumber daya alam yang harus ditambang atau diekstraksi, seperti logam, minyak, gas
• Soft Commodities: produk pertanian yang ditanam dan dipanen, seperti gandum, kopi, gula

Pengelompokan Jenis Commodity yang Bisa Diinvestasikan

Kategori Pertanian

Produk dari hasil budidaya seperti gula, kapas, biji kopi memiliki masa simpan terbatas dan harga yang sangat fluktuatif karena faktor cuaca.

Kategori Peternakan

Produk dari peternakan seperti daging babi, sapi, dan produk lain dari hewan ternak.

Kategori Energi

Produk energi penting seperti minyak mentah (UKOIL) dan gas alam (NATGAS).

Kategori Logam

Logam mulia dan mineral penting seperti emas (XAUUSD), perak (XAGUSD), tembaga (COPPER), dan palladium (XPDUSD).

Faktor yang Mempengaruhi Pergerakan Harga Commodity

Permintaan di Pasar (Demand Factors)

Pendapatan dan jumlah penduduk yang meningkat akan berpengaruh terhadap harga setiap jenis komoditas. Di negara berpendapatan rendah, saat pendapatan meningkat, permintaan bahan makanan akan meningkat lebih cepat dibandingkan negara berpendapatan tinggi.

Masalah Pasokan (Supply Factors)

Faktor produksi, tenaga kerja, modal, tanah, sumber air, dan sumber daya alam sebagian besar bergantung pada efisiensi produksi dan manajemen.

Ketidakpastian dan Kejadian Darurat

Faktor cuaca, bencana alam, dan volatilitas dari spekulasi investor dapat menyebabkan harga berubah dengan cepat.

Keuntungan Berinvestasi dalam Commodity

1. Melindungi dari Inflasi

Produk komoditas seperti emas dan minyak cenderung naik saat inflasi tinggi, menjadikannya sebagai lindung nilai yang baik.

2. Diversifikasi Portofolio

Komoditas memiliki korelasi rendah dengan saham dan obligasi, membantu mengurangi volatilitas keseluruhan portofolio investasi.

3. Peluang Keuntungan Tinggi di Masa Ketidakpastian

Harga komoditas dapat meningkat dengan cepat karena ketidakseimbangan antara permintaan dan penawaran.

4. Potensi Pertumbuhan Jangka Panjang

Permintaan terhadap beberapa jenis barang seperti emas dan kopi cenderung meningkat secara berkelanjutan.

Kelemahan dan Risiko yang Perlu Diperhatikan

1. Volatilitas Harga Tinggi

Commodity lebih volatil dua kali lipat dari saham dan empat kali lipat dari obligasi. Produk seperti minyak mentah dan emas memiliki volatilitas yang sangat tinggi.

2. Dampak Penggunaan Leverage

Perdagangan online biasanya menggunakan leverage tinggi. Meskipun meningkatkan peluang keuntungan, juga meningkatkan risiko kerugian yang sama besar.

3. Korelasi Terbalik dengan Pasar Modal

Secara umum, komoditas cenderung bergerak berlawanan dengan instrumen ekuitas.

4. Dampak Terhadap Lingkungan

Penambangan, peternakan, penanaman, dan ekstraksi komoditas sering berdampak negatif terhadap lingkungan.

4 Cara Investasi dalam Commodity untuk Pemula

Cara 1: ETF Komoditas

Pembelian derivatif atau kontrak Futures melalui dana yang mendukung, bukan kepemilikan barang fisik.

Keuntungan:

• Memulai dengan modal kecil (beli cukup 1 unit)
• Bisa diperdagangkan online kapan saja saat pasar buka
• Tidak perlu khawatir soal penyimpanan, pencurian, atau biaya tambahan

Cara 2: Futures Komoditas

Kontrak jual beli di masa depan dengan harga yang disepakati hari ini, digunakan untuk emas, minyak, gas.

Keuntungan:

• Mendapat keuntungan dari kenaikan atau penurunan harga
• Tidak perlu modal penuh, cukup margin (Margin)
• Cocok untuk trader dengan dana terbatas

Cara 3: Saham Perusahaan Komoditas

Berinvestasi di saham perusahaan yang memproduksi atau memperdagangkan bahan baku, seperti BHP Group Ltd., Rio Tinto Group, Vale SA.

Keuntungan:

• Diversifikasi risiko melalui portofolio perusahaan
• Melindungi dari inflasi
• Lebih stabil dibandingkan perdagangan langsung barang

Cara 4: CFD Komoditas

Perdagangan online melalui kontrak tanpa pengiriman barang fisik. Posisi akan bertambah atau berkurang sesuai perubahan harga.

Keuntungan:

• Mendapat keuntungan baik saat pasar naik maupun turun
• Bisa dijual kapan saja tanpa harus memiliki barang
• Tidak perlu rollover kontrak seperti Futures
• Pasar CFD buka 24 jam selama 5 hari
• Pilihan berinvestasi di berbagai produk dan pasar lain

Biaya Terkait Perdagangan Commodity

Investor harus memperhitungkan biaya berikut:

1. Spread (Spread)

Perbedaan antara harga beli dan jual, misalnya emas, harga beli 1949.02 dan harga jual 1949.47, spread = 0.45.

2. Biaya Swap (Swap)

Biaya yang dikenakan saat memegang posisi melewati tengah malam (23:59).

3. Komisi

Beberapa instrumen mengenakan biaya komisi untuk pembukaan dan penutupan transaksi.

Perhitungkan semua biaya ini sebelum masuk trading agar tahu berapa besar pengaruh spread dan biaya terhadap anggaran.

Jadwal Waktu Perdagangan Commodity

Waktu perdagangan komoditas tidak 24 jam penuh, melainkan ada jam buka dan tutup yang berbeda tergantung jenisnya:

(Catatan: Waktu mengikuti zona waktu Indonesia)

Ringkasan tentang Commodity dan Investasi

Investasi dalam Commodity adalah alat yang efektif untuk diversifikasi risiko dan melindungi dari inflasi, tetapi harus memilih metode yang sesuai dengan modal dan tujuan pribadi.

Langkah penting untuk pemula:

• Pelajari karakteristik dan faktor yang mempengaruhi harga barang tersebut
• Pilih broker yang memiliki reputasi baik, biaya rendah, spread sempit, dan proses deposit/withdrawal yang mudah
• Jangan menaruh seluruh dana di satu jenis barang, jadikan investasi komoditas sebagai bagian dari portofolio
• Pahami risiko dan buat rencana manajemen risiko sebelum memulai trading

Commodity seperti emas, kopi, gula, dan tembaga tetap menjadi pilihan menarik bagi investor yang memahami dan memiliki perencanaan yang baik.