Investor Taiwan wajib baca: Perbandingan biaya layanan sekuritas dan bank serta panduan pemilihan

2025-12-24 18:37:47

Belakangan ini, jumlah orang yang berinvestasi di pasar saham Taiwan, AS, atau produk derivatif terus meningkat. Namun, untuk masuk dan melakukan transaksi, investor harus melalui broker sekuritas. Pilihan di pasar sangat beragam, lalu bagaimana menemukan yang paling sesuai untuk diri sendiri? Artikel ini akan membahas dari berbagai aspek seperti biaya, layanan, dan alat transaksi, agar Anda dapat dengan cepat memahami perbedaan utama dari bank sekuritas dan broker utama di Taiwan.

Apa saja faktor kunci dalam memilih broker sekuritas?

Sebelum membandingkan secara spesifik, penting untuk memahami standar utama dalam memilih:

1. Perbedaan diskon biaya transaksi besar

Tarif resmi biaya transaksi saham Taiwan adalah 0.1425%, dikenakan untuk pembelian dan penjualan, dengan minimum 20 yuan jika kurang dari itu dihitung sebagai 20 yuan. Namun, karena biaya pemesanan online menurun dan kompetisi pasar yang ketat, masing-masing broker menawarkan diskon untuk menarik pelanggan. Diskon ini berkisar dari 20% hingga 65%, yang berarti dengan volume transaksi yang sama, memilih broker berbeda bisa menghemat atau menambah biaya beberapa ribu yuan.

Sebagai contoh transaksi TSMC umum: membeli 5 lot, menjual 5 lot, dengan nilai transaksi masing-masing 2,15 juta dan 2,25 juta yuan. Biaya transaksi dihitung dari 0.1425% lalu dikalikan diskon 60%, biaya beli sekitar 1838 yuan, biaya jual sekitar 1923 yuan, ditambah pajak transaksi 0.3% saat jual sebesar 6750 yuan, total biaya transaksi sekitar 10.512 yuan. Jika diskon berbeda, biaya ini bisa sangat bervariasi.

2. Kemudahan penggunaan perangkat lunak transaksi

Setiap broker menyediakan alat transaksi mobile atau desktop gratis, seperti aplikasi “Mr. Investment” dari Yuanta Securities, atau “Mobile eStrategy” dari KGI Securities. Software yang baik harus memiliki fitur seperti harga real-time, analisis teknikal, pengelolaan akun, dll. Software yang benar-benar bisa digunakan adalah standar pengujian utama, disarankan untuk mencoba beberapa hari sebelum memutuskan.

3. Penyediaan sumber saham dan biaya pembiayaan

Investor yang sering melakukan volume besar dan transaksi margin harus memperhatikan hal ini. Ketersediaan saham yang cukup berarti pinjaman saham mudah, dan peluang untuk short selling juga ada; bunga margin biasanya antara 6-7%. Broker besar biasanya lebih kompetitif. Rasio margin saham di pasar Taiwan adalah 60% untuk saham listed dan 50% untuk OTC. Jika sering menggunakan margin, broker besar biasanya lebih menguntungkan.

Peringkat 10 besar broker sekuritas Taiwan berdasarkan pangsa pasar

Berdasarkan total volume transaksi tahun 2024, berikut adalah peringkat broker lokal Taiwan dan produk utama yang diperdagangkan:

Peringkat	Nama Perusahaan	Pangsa Pasar(%)	Produk Utama
1	Yuanta Securities	12.89	Saham Taiwan, ETF, saham Hong Kong, saham China, saham AS, saham Jepang, futures internasional, opsi, dll
2	KGI Securities	10.08	Saham Taiwan, ETF Taiwan, futures, opsi dan sub-agency internasional(Hong Kong, AS, China, Jepang) dll
3	Fubon Financial	7.05	Saham Taiwan, ETF Taiwan, futures, opsi dan sub-agency internasional(Hong Kong, AS, China, Jepang) dll
4	E.SUN Securities	4.62	Investasi saham luar negeri di AS, Hong Kong, China, Jepang
5	Cathay Securities	4.06	Saham Taiwan, ETF, obligasi, warrant, futures, saham pecahan, produk luar negeri dll
6	KY Securities	3.38	Saham Taiwan, obligasi, futures, warrant, produk luar negeri dll
7	Yuanta FHC	3.18	Saham Taiwan, obligasi, futures, warrant, saham luar negeri(AS, China, Hong Kong) dll
8	Hua Nan Yung Chang	2.54	Saham Taiwan, obligasi, futures, produk sub-agency luar negeri(Hong Kong, AS, China, Jepang) dll
9	Mega Securities	2.52	Saham Taiwan, obligasi, futures, warrant, produk struktural dan sub-agency luar negeri dll
10	Uni-President Securities	2.43	Saham Taiwan, obligasi, warrant, futures dan sub-agency luar negeri(Hong Kong, AS, China, Jepang) dll

Sumber data: Taiwan Stock Exchange, periode statistik 1 Januari 2024 - 31 Desember 2024, berdasarkan total transaksi

Perbandingan lengkap biaya transaksi elektronik dari berbagai broker

Perbedaan kecil dalam diskon biaya akan langsung mempengaruhi biaya transaksi Anda. Berikut daftar tingkat diskon dan promosi dari broker utama:

Kode	Nama Broker	Tingkat Diskon	Pengembalian Biaya	Promosi Khusus
8560	Yuanta Securities	60%	Pengembalian harian	Pelanggan baru: cicilan tetap bulanan saham Taiwan selama 3 bulan, bonus 300 yuan; setiap 100.000 yuan ETF Taiwan dapat bonus 100 yuan
9200	KGI Securities	60%(Pelanggan baru 25%)	Pengembalian bulanan	-
9600	Fubon Financial	60%(Pelanggan baru di bawah 20%, transaksi bulanan di bawah 1 juta yuan)	Pengembalian bulanan	-
9A00	E.SUN Securities	20%(Transaksi bulanan di bawah 1 juta yuan)	Pengembalian bulanan	-
8880	Cathay Securities	28%	Pengembalian harian	-
2856	Yuanta FHC	65%	Pengembalian bulanan	-
6005	KY Securities	60%	Pengembalian harian	-
2880	Hua Nan Yung Chang	65%	Pengembalian bulanan	-
2855	Uni-President Securities	Berdasarkan volume transaksi: di bawah 100.000 yuan 25%; 100.000-500.000 yuan 20%; di atas 500.000 yuan 16.8%	Pengembalian bulanan	-
000700	Mega Securities	50%	Pengembalian bulanan	-

Sumber data: situs resmi masing-masing broker, survei pasar, kondisi aktual saat pembukaan rekening

Diskon biaya transaksi biasanya tidak tetap, investor dengan volume besar dan modal besar memiliki ruang negosiasi. Berkomunikasi secara rutin dengan broker seringkali bisa mendapatkan kondisi yang lebih menguntungkan.

Contoh perhitungan biaya transaksi saham Taiwan

Menggunakan transaksi nyata TSMC(TSM) sebagai contoh, berapa sebenarnya biaya yang harus dibayar:

Item	Beli	Jual
Harga saham	430 yuan	450 yuan
Jumlah lot	5 lot	5 lot
Total nilai transaksi	2,15 juta yuan	2,25 juta yuan
Tarif biaya transaksi	0.1425%	0.1425%
Asumsi diskon	60%	60%
Biaya transaksi nyata	1.838 yuan	1.924 yuan
Subtotal biaya transaksi	3.762 yuan
Tarif pajak transaksi	-	0.3%
Pajak transaksi	-	6.750 yuan
Total biaya transaksi seluruhnya	10.512 yuan

Sumber data: Mitrade

Contoh ini menunjukkan bahwa setiap persen diskon biaya transaksi akan langsung memakan keuntungan Anda.

Broker lokal Taiwan vs broker luar negeri: bagaimana memilih?

Broker lokal Taiwan memiliki keunggulan dalam transaksi saham Taiwan yang jelas, tetapi jika ingin berinvestasi di saham AS, Hong Kong, dan pasar luar negeri lainnya, biaya sub-agency melalui broker lokal cenderung tinggi. Membuka rekening langsung di broker luar negeri bisa lebih menguntungkan. Berikut tiga platform transaksi luar negeri yang populer di Taiwan:

( Mitrade——Pilihan utama trader kecil dan leverage

Mitrade adalah platform CFD global yang diatur oleh ASIC Australia. Menyediakan transaksi saham AS, Hong Kong, indeks, forex, komoditas, dan mata uang virtual, dengan leverage 1-200 kali, memungkinkan transaksi long dan short.

Dalam beberapa tahun terakhir, pengguna Taiwan meningkat pesat, dan platform ini memperkuat layanan lokal. Deposit dan penarikan dalam mata uang NT$, layanan pelanggan 24 jam di Taiwan, tanpa biaya internasional, semua ini sangat menurunkan hambatan penggunaan.

Keunggulan platform:

Dana aman berkat rekening trust
Ambang minimal sangat rendah: mulai dari 50 USD)sekitar 1500 NT$### untuk mulai transaksi
Bebas komisi, penarikan gratis, spread sangat rendah
Menyediakan akun demo gratis, cocok untuk pemula berlatih tanpa risiko
Dukungan layanan pelanggan 24 jam di Taiwan

Cocok untuk:

Investor yang ingin leverage dengan dana idle
Trader jangka pendek yang ingin hedging atau day trading
Trader dengan modal kecil yang ingin memperbesar keuntungan

( InteractiveBrokers)——Platform untuk investor dengan modal besar

Broker internasional lama berdiri sejak 1977, mencakup pasar global, termasuk Taiwan, Hong Kong, Singapura. Produk transaksi meliputi saham AS, Inggris, Jerman, Jepang, Korea, obligasi, dana, ETF, futures, forex, dll. Biaya per saham sekitar $0.005, layanan pelanggan berbahasa Mandarin juga tersedia.

Keunggulan platform:

Buka rekening tanpa biaya
Biaya transaksi lebih murah untuk volume besar
Produk keuangan sangat beragam, memungkinkan pengelolaan portofolio lengkap

Cocok untuk:

Investor dengan modal cukup besar dan mencari pengembalian stabil jangka panjang
Investor berpengalaman yang membutuhkan diversifikasi aset

Perhatian: akun margin harus mempertahankan saldo minimal $2000

( Firstrade——Platform saham AS ramah pemula

Broker online AS yang diawasi FINRA dan dilindungi SIPC. Transaksi saham, ETF, reksa dana, opsi tanpa komisi, banyak investor Taiwan suka membeli ETF AS secara rutin dan berkala di platform ini.

Keunggulan platform:

Transaksi tanpa komisi
Antarmuka yang simpel dan intuitif
Memberikan perlindungan terhadap kerugian akibat transaksi tidak sah

Cocok untuk:

Investor jangka panjang yang rutin membeli saham AS atau ETF
Investor kecil yang mencari jalur investasi saham AS biaya rendah

Perhatian: biaya penarikan cukup tinggi)$25 per kali###, disarankan mengurangi penarikan yang terlalu sering

Tabel perbandingan biaya dan produk dari tiga platform luar negeri utama

Platform	Biaya transaksi	Biaya penarikan	Produk utama	Minimum deposit
Mitrade	Bebas komisi(spread)	1-2 kali per bulan gratis, lebih dari $5 per kali	Saham AS, Hong Kong, Australia, indeks, forex, komoditas, CFD virtual currency	mulai dari 50 USD
InteractiveBrokers	Maksimum 1% per transaksi, $0.005 per saham	mulai dari $10	Saham AS, Inggris, Jerman, Jepang, Korea, obligasi, dana, ETF, futures, CFD, forex	Margin account minimal $2000
Firstrade	Bebas komisi untuk saham, ETF, opsi	$25 per transaksi	Saham AS, reksa dana, ETF, opsi	Tanpa minimum deposit

Tiga langkah membuka rekening di platform luar negeri

Langkah 1: Pendaftaran online Contoh Mitrade, cukup isi email, buat password, pilih mata uang. Setelah daftar, bisa langsung pakai akun demo untuk familiarisasi, tanpa risiko.

Langkah 2: Verifikasi dan deposit Lulus verifikasi KYC, bisa mulai transaksi nyata. Metode deposit fleksibel###Skrill, Poli, kartu kredit, transfer bank(, minimal deposit $50 USD, sangat ramah untuk investor dengan modal terbatas.

Langkah 3: Cari produk dan mulai transaksi Login ke halaman transaksi, masukkan kode saham atau nama di kolom pencarian, lalu order. Mudah dan intuitif.

Kesimpulan dan saran

Jika investor Taiwan ingin bertransaksi saham, obligasi, opsi, harus membuka rekening melalui broker sekuritas, tidak ada jalan pintas. Artikel ini merangkum peringkat 10 besar broker Taiwan, perbandingan biaya, dan pilihan platform luar negeri, agar Anda bisa menemukan jalur transaksi yang paling sesuai.

Daftar pemeriksaan utama saat memilih:

Diskon biaya dan kecepatan pengembalian)Harian vs bulanan(
Stabilitas dan kemudahan penggunaan perangkat lunak
Ketersediaan saham dan biaya bunga margin
Kemudahan lokasi kantor dan efisiensi layanan pelanggan
Ketersediaan produk investasi lengkap)Saham Taiwan, luar negeri, derivatif(

Broker lokal Taiwan unggul dalam kenyamanan dan keamanan, biaya transaksi saham Taiwan tidak tinggi, tetapi untuk investasi luar negeri, sub-agency cenderung mahal. Sebaliknya, broker luar negeri ahli di pasar internasional, biaya kompetitif. Tidak ada pilihan terbaik mutlak, hanya yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda—berdasarkan volume transaksi, gaya investasi, dan preferensi produk, Anda bisa menemukan platform dengan biaya terendah dan pengalaman terbaik.

Semoga Anda menemukan broker yang cocok dan perjalanan investasi Anda lancar!

Lihat Asli

Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.