Bagaimana cara memilih perusahaan sekuritas Taiwan? Panduan peringkat terbaru 2025 dan perbandingan biaya transaksi saham

Taiwan Investor Wajib Tahu: Mengapa Memilih Broker yang Tepat Sangat Penting

Dalam beberapa tahun terakhir, semakin banyak orang Taiwan yang berinvestasi di saham, obligasi, dan opsi futures. Namun, umumnya investor ritel tidak dapat langsung masuk pasar, harus melalui broker untuk melakukan transaksi. Memilih broker mana yang tepat akan langsung mempengaruhi biaya transaksi dan pengalaman investasi Anda. Panduan lengkap ini akan membantu Anda memahami perbedaan broker utama di Taiwan, membandingkan biaya saham secara mendalam, baik untuk pemula maupun investor berpengalaman agar dapat menemukan platform trading yang paling sesuai.

Memahami Sistem Biaya Saham di Taiwan: Harga Resmi dan Diskon Aktual

Dalam transaksi pasar saham Taiwan, ada dua biaya utama: biaya transaksi dan pajak transaksi.

Harga resmi biaya transaksi adalah 0.1425%, dikenakan dua arah (beli dan jual), dihitung minimal 20 yuan jika kurang dari itu. Pajak transaksi hanya dikenakan saat menjual, dengan tarif 0.3%, dan tidak dapat didiskon.

Meskipun biaya transaksi memiliki harga resmi, pemesanan online sudah menjadi tren utama, kompetisi antar broker sangat ketat, dan investor dengan volume besar dapat bernegosiasi diskon. Standar diskon berbeda-beda antar broker, biasanya disesuaikan dengan volume transaksi dan jumlah dana. Perlu diingat bahwa pajak transaksi adalah pendapatan pemerintah, dan tidak ada diskon yang berlaku untuk pajak ini.

Contoh Transaksi TSMC: Memahami Perhitungan Biaya Aktual

Sebagai contoh, misalnya membeli 5 lot TSMC seharga 430 yuan (215 juta yuan), dan menjual 5 lot seharga 450 yuan (225 juta yuan):

Dari contoh di atas, terlihat bahwa perbedaan diskon biaya transaksi sangat besar dan langsung mempengaruhi hasil investasi.

Perbandingan 10 Broker Utama Taiwan dan Biaya Saham Tahun 2025

Berdasarkan pangsa pasar volume transaksi tahun 2024, berikut daftar broker utama domestik Taiwan. Banyak dari mereka memiliki pengalaman operasional puluhan tahun, sebagian besar mendukung transaksi saham Taiwan dan AS, namun perlu diperhatikan bahwa transaksi saham luar negeri biasanya menggunakan metode “re-entrustment” yang biaya relatif lebih tinggi.

Tabel Peringkat Pangsa Pasar

Daftar Diskon Pemesanan Online Setiap Broker

Peringatan Penting: Diskon biaya transaksi tidak tetap, bisa dinegosiasikan dengan broker. Semakin tinggi volume transaksi dan dana, biasanya diskon yang didapatkan akan semakin besar.

Empat Indikator Utama Memilih Broker Sekuritas Taiwan

Dengan banyaknya pilihan, empat aspek berikut dapat membantu Anda dengan cepat menentukan broker yang paling cocok:

1. Diskon Biaya Transaksi dan Kecepatan Pengembalian

Perbedaan diskon biaya transaksi antar broker cukup signifikan. Beberapa broker menerapkan sistem pengembalian harian, sehingga dana dikembalikan ke rekening keesokan harinya; sebagian besar menerapkan pengembalian bulanan, dengan perhitungan di hari kerja tetap setiap bulan.

Perlu diingat, meskipun beberapa broker kecil menekan biaya transaksi untuk menarik pelanggan, mereka mungkin kurang stabil dalam sistem, kecepatan order, atau kualitas layanan pelanggan. Saat memilih broker, biaya transaksi memang penting, tetapi jangan jadikan satu-satunya faktor keputusan.

2. Platform Trading dan Pengalaman Penggunaan Software

Setiap broker menyediakan alat trading gratis. Aplikasi Yuanta “Investasi Pak” dan KGI “Mobile e Strategy” memiliki fitur unik. Selain fungsi dasar beli dan jual, perlu dipertimbangkan kemudahan akses data real-time, push berita pasar, grafik analisis teknikal, dan pengelolaan akun.

Sebaiknya, sebelum membuka rekening resmi, coba gunakan akun demo untuk merasakan antarmuka platform dan temukan yang paling nyaman digunakan.

3. Ketersediaan Sumber Saham dan Biaya Margin

Broker besar biasanya mampu menyediakan sumber saham yang cukup dan bunga margin yang lebih rendah. Ketersediaan sumber saham mempengaruhi fleksibilitas trading Anda—sumber yang cukup tidak hanya memungkinkan peluang trading lebih banyak, tetapi juga memudahkan melakukan short selling (pinjam saham jual, lalu beli kembali saat harga turun).

Rasio margin di pasar saham Taiwan adalah 60% untuk saham listed dan 50% untuk saham OTC. Bunga margin antar broker berkisar antara 6%-7%. Jika sering melakukan margin trading, memilih broker besar akan lebih ekonomis.

4. Lokasi Layanan dan Dukungan Pelanggan

Broker tradisional memiliki kantor cabang di seluruh Taiwan, menawarkan konsultasi tatap muka. Broker online mengandalkan layanan pelanggan daring. Sesuaikan dengan kebiasaan trading dan kebutuhan konsultasi Anda, pilih mode layanan yang sesuai.

Alternatif Investasi Saham AS dan Hong Kong: Platform Broker Luar Negeri

Broker lokal Taiwan keunggulannya di transaksi saham Taiwan, sedangkan saham luar negeri biasanya menggunakan metode “re-entrustment” yang biaya relatif lebih tinggi. Berikut tiga broker luar negeri yang populer di kalangan investor Taiwan, masing-masing memiliki keunggulan:

Mitrade—Pilihan utama untuk investasi kecil dan trading leverage

Mitrade adalah platform CFD (Contract for Difference) global yang diatur resmi oleh ASIC Australia. Mendukung saham AS, Hong Kong, indeks, forex, komoditas, mata uang virtual, dan lain-lain, serta menawarkan leverage dari 1x sampai 200x sesuai kebutuhan, memenuhi kebutuhan trading long dan short.

Keunggulan utama:

• Modal awal sangat rendah, cukup 50 USD untuk mulai trading
• Tanpa komisi, hanya biaya spread yang sangat rendah
• Mendukung deposit dan penarikan langsung dalam mata uang TWD, tanpa repot konversi mata uang
• Layanan pelanggan lokal 24 jam berbahasa Mandarin
• Menyediakan akun demo untuk latihan tanpa risiko

Cocok untuk: Individu berpendapatan kecil, trader yang ingin memperbesar keuntungan dengan leverage, investor yang melakukan hedging

( Interactive Brokers—Pilihan profesional untuk investor dengan dana besar

IBKR didirikan tahun 1977, melayani investor global selama lebih dari 40 tahun. Mendukung pasar AS, Inggris, Jerman, Jepang, Korea, dan banyak lagi, serta menyediakan obligasi, reksa dana, ETF, futures, forex, dan produk lainnya. Tidak ada biaya pendaftaran, biaya per saham hanya 0,005 USD, dan dukungan layanan pelanggan berbahasa Mandarin.

Keunggulan utama:

• Tanpa batas minimum deposit, mulai dari 0 USD
• Sistem biaya sangat menguntungkan untuk transaksi volume besar
• Produk mencakup pasar utama dan berbagai kelas aset global
• Mendukung akun margin (dengan saldo minimal 2.000 USD)

Cocok untuk: Investor dengan dana cukup besar, yang mencari biaya transaksi lebih baik, dan profesional yang membutuhkan diversifikasi aset.

) Firstrade—Pilihan ideal untuk pemula investasi ETF dan saham AS

Firstrade adalah broker online murni AS yang diatur FINRA dan dilindungi SIPC. Fokus pada layanan diskon broker, memungkinkan transaksi saham, ETF, reksa dana, dan opsi tanpa biaya komisi, sangat populer di kalangan investor Taiwan (terutama yang menabung saham ETF). Perlu diperhatikan, biaya penarikan cukup tinggi.

Keunggulan utama:

• Transaksi saham, ETF, dan opsi tanpa biaya komisi
• Antarmuka trading simpel dan intuitif, cocok untuk pemula
• Melindungi dari kerugian akibat transaksi yang tidak sah
• Sangat cocok untuk strategi jangka panjang menabung saham dan ETF

Cocok untuk: Investor jangka panjang yang menabung saham dan ETF, serta individu berpendapatan kecil yang ingin membeli secara rutin dengan biaya rendah.

Perhatian: Biaya penarikan adalah 25 USD per kali, disarankan mengurangi frekuensi penarikan dan melakukan penarikan secara berkala sekaligus.

Perbandingan Lengkap Tiga Broker Luar Negeri

Proses Pembukaan Akun Broker Luar Negeri: Tiga Langkah Cepat

$0 Langkah 1: Registrasi Akun

Contoh Mitrade, pendaftaran online hanya butuh 3 menit. Isi email, buat password, pilih mata uang utama, selesai. Setelah itu, langsung bisa menggunakan akun demo untuk berlatih tanpa risiko, mengenal platform.

$10 Langkah 2: Verifikasi KYC dan Deposit

Setelah verifikasi identitas, fitur trading aktif. Metode deposit beragam: Skrill, Poli, kartu kredit Visa/Master, atau transfer internasional. Deposit minimal Mitrade hanya $50, cocok untuk investor kecil yang ingin coba-coba.

( Langkah 3: Cari Instrumen dan Mulai Trading

Login ke platform trading, ketik nama atau kode saham di kolom pencarian, lalu lakukan transaksi.

Saran Terakhir: Bagaimana Menemukan Skema Biaya Saham yang Paling Cocok

Secara umum, jika investor Taiwan utama bertransaksi di pasar Taiwan, broker lokal menawarkan kemudahan dan keamanan, serta kompetisi diskon biaya yang ketat sehingga biaya aktual relatif rendah. Jika targetnya adalah pasar luar negeri seperti AS dan Hong Kong, biasanya lebih ekonomis langsung menggunakan broker luar negeri.

Daftar pertimbangan memilih broker:

• Bandingkan biaya saham dan kebijakan diskon
• Nilai kemudahan dan fitur platform trading
• Pastikan ketersediaan sumber saham dan tingkat bunga margin
• Perhatikan kualitas layanan pelanggan dan lokasi kantor
• Sesuaikan dengan skala transaksi dan gaya investasi Anda

Setiap broker memiliki kelebihan dan kekurangan, kuncinya adalah menemukan yang paling sesuai dengan tujuan trading, dana, dan kebiasaan Anda. Semoga perjalanan investasi Anda lancar dan efisien!