Panduan Pemula Investasi Saham AS 2025: Perbandingan Lengkap antara Perusahaan Sekuritas Taiwan dan Platform Internasional

Ingin berinvestasi di pasar saham AS tetapi tidak tahu cara memilih broker? Sebagai investor Taiwan, sebenarnya ada dua jalur yang bisa diambil: melalui sub-penunjukan kembali broker Taiwan, atau langsung membuka akun internasional. Artikel ini akan membantu Anda memahami berbagai opsi, menemukan platform trading yang paling sesuai.

Hal yang wajib dipahami sebelum membuka akun: Struktur biaya trading di pasar saham AS

Banyak orang mengira membuka akun saham AS harus mengeluarkan biaya, padahal tidak. Pembukaan akun di lembaga keuangan resmi umumnya gratis, biaya sebenarnya muncul saat proses transaksi.

Trading saham AS minimal bisa membeli 1 saham, berbeda dengan saham Taiwan yang harus beli dalam satu lot 1000 saham. Sebagai contoh, Facebook saat ini dihargai 631 dolar AS, Anda cukup membayar 631 dolar AS untuk membeli 1 saham. Tapi jika ingin mengurangi tekanan dana, ada cara lain—perdagangan CFD (Contract for Difference), memanfaatkan leverage agar bisa berpartisipasi di pasar saham AS dengan modal lebih kecil.

Biaya CFD utama meliputi tiga bagian: spread, komisi, biaya overnight. Spread adalah selisih harga beli dan jual, komisi tergantung kebijakan platform, dan biaya overnight dihitung berdasarkan jumlah hari posisi terbuka. Memilih platform yang tepat dapat secara signifikan menurunkan biaya.

Skema sub-penunjukan kembali broker lokal Taiwan

Jika ingin berinvestasi di pasar saham AS dalam lingkungan yang sudah dikenal, opsi sub-penunjukan kembali broker Taiwan adalah pilihan bagus. Artinya, broker Taiwan akan menempatkan order ke broker luar negeri atas nama Anda. Saat ini ada beberapa yang utama:

Yuanta Securities

Didirikan tahun 1961, merupakan broker lama di Taiwan dengan cabang terbanyak. Biaya sub-penunjukan kembali saham AS sekitar 0.5%~1%, minimum 35 dolar AS. Pembelian rutin dengan jumlah tetap dikenai biaya maksimal 1 dolar AS.

Fubon Securities

Didirikan tahun 1988, mendukung lebih dari 40 bank terhubung, proses deposit dan penarikan sangat mudah (khusus saham Taiwan). Biaya transaksi saham AS hanya 0.25%, tanpa batas biaya minimum. Pembelian rutin dengan biaya 0.2%.

KGI Securities

Juga didirikan tahun 1988, menggabungkan akun saham Taiwan, saham luar negeri, dan reksa dana dalam satu platform, proses pembukaan cepat. Biaya sub-penunjukan kembali saham AS sekitar 0.5%~1%, minimum 39.9 dolar AS. Pembelian rutin per transaksi 1 dolar Taiwan.

Cathay Securities

Didirikan tahun 1988, mendukung sub-penunjukan kembali dengan akun terpisah dan banyak bank terhubung. Biaya sub-penunjukan kembali saham AS hanya 0.2%, minimum 3 dolar AS. Pembelian rutin 0.16%.

Mega Securities

Didirikan tahun 1989, skala lebih kecil tapi unik—pertama kali memperkenalkan harga per saham 0.1 dolar AS, minimum per transaksi 1 dolar AS. Biaya rutin 0.25%.

Perbandingan platform broker internasional secara mendalam

Jika ingin lebih banyak pilihan instrumen dan biaya lebih rendah, membuka akun langsung di platform internasional adalah solusi. Berikut lima yang utama di industri:

1. InteractiveBrokers（盈透证券）

Layanan berbahasa Mandarin: Ada, tapi tidak memiliki cabang fisik di Taiwan

Biaya transaksi:

• Tetap: $0.005 per saham
• Bertingkat: $0.0005~0.0035 per saham (disesuaikan volume bulanan)

Keunggulan utama:

• Fungsionalitas lengkap, pilihan utama investor profesional
• Biaya transaksi besar lebih hemat
• Instrumen investasi sangat beragam (saham, ETF, reksa dana, obligasi, opsi, futures, forex, dll)

Kelemahan utama:

• Antarmuka kompleks, pemula bisa bingung
• Biaya transaksi relatif tinggi untuk modal kecil

Didirikan tahun 1977, mulai dari deposit $0, mendukung akun margin (dengan minimum aset $2000). Biaya transaksi berdasarkan jumlah saham, semakin besar volume semakin murah, dan ada biaya pihak ketiga tambahan. Sangat cocok untuk investor profesional yang membutuhkan transaksi multi-market internasional.

2. Mitrade

Layanan berbahasa Mandarin: Ada, layanan pelanggan lokal Taiwan

Biaya transaksi:

• Tanpa biaya
• Spread variabel, minimum 0.01

Keunggulan utama:

• Antarmuka simpel, ramah pemula
• Biaya investasi kecil paling rendah, cocok untuk investor kecil
• Buka posisi saham AS mulai 0.01 lot, leverage 1~200 kali bisa disesuaikan
• Instrumen lengkap (saham, ETF, kripto, forex, indeks, komoditas)

Kelemahan utama:

• Akun demo hanya berlaku 3 bulan

Mitrade adalah platform CFD saham AS yang paling cocok untuk pemula dan salah satu yang terbesar di Taiwan. Didirikan tahun 2011, memiliki jutaan pengguna global, mendukung pembukaan akun di banyak negara. Keunggulan utamanya adalah deposit minimum sangat rendah (hanya $50), tanpa komisi.

Regulasi: Diatur oleh CIMA (Lisensi SIB 1612446), diakui oleh ASIC (Lisensi AFSL 398528)

Instrumen trading: Saham, indeks, forex, emas, minyak, kripto, ETF

Leverage: Fleksibel, hingga 200x, memungkinkan modal kecil mengontrol posisi besar

Deposit dan penarikan: Mendukung deposit dan penarikan dalam mata uang Taiwan. Jika total deposit kurang dari $10,000, satu kali penarikan per bulan gratis, setelahnya $5 per transaksi; jika lebih dari $10,000, dua kali penarikan gratis per bulan, setelahnya $5.

3. SogoTrade（索高证券）

Layanan berbahasa Mandarin: Ada

Biaya transaksi:

• Di bawah 100 saham: $2.88 per transaksi
• Jika order melebihi $2000: tanpa biaya komisi

Analisis fitur: Lebih cocok untuk trader dengan dana besar, biaya lebih tinggi untuk trader kecil. SogoTrade didirikan tahun 1986, deposit $0, mendukung layanan pelanggan berbahasa Mandarin. Promosi pembukaan akun biasanya sangat menarik. Tapi untuk transaksi kecil, biaya platform ini relatif tinggi.

Peringatan risiko: Baru-baru ini muncul situs penipuan dan phishing, pastikan buka akun melalui saluran resmi.

4. Firstrade（第一证券）

Layanan berbahasa Mandarin: Ada aplikasi, tapi tidak ada layanan online real-time

Biaya transaksi:

• Bebas komisi
• Penarikan $25

Keunggulan utama:

• Cocok untuk pemula yang ingin cepat mulai
• Instrumen lengkap (saham, ETF, opsi, reksa dana)
• Tanpa minimum deposit, tanpa saldo minimum akun

Kelemahan utama:

• Harga mungkin delay
• Bebas komisi tapi perlu waspada biaya tersembunyi dari PFOF
• Feedback pengguna tentang layanan kadang lambat
• Waktu layanan berbeda karena zona waktu

Firstrade didirikan tahun 1985, mendukung pembukaan akun di berbagai lokasi, tapi layanan berbahasa Mandarin hanya tersedia selama waktu kerja di Amerika Timur.

$10 5. Fidelity（富达投资） Status di Taiwan: Hanya mendukung transaksi, tidak bisa buka akun

Biaya transaksi: Bebas komisi

Keunggulan utama:

• Investor pribadi bebas biaya transaksi
• Bebas biaya rutin (telepon, broker, dll)
• Menyediakan transaksi saham dan ETF gratis

Keterbatasan utama:

• Hanya bisa membeli reksa dana di Taiwan, tidak bisa buka akun saham AS
• Tingkat margin cukup tinggi (5.5%~9.825%)

Didirikan tahun 1946, mendukung pembukaan akun di daratan China, Hong Kong, Makau, Singapura, tapi kurang ramah untuk pengguna Taiwan.

Tabel perbandingan biaya broker internasional

Bagaimana memilih agar tidak terjebak?

Sebelum memilih broker saham AS, tanyakan lima pertanyaan ini pada diri sendiri:

1. Bagaimana menjamin keamanan dana?
Kuncinya adalah apakah broker diawasi oleh otoritas resmi. Di AS, FINRA dan SIPC, di Australia, ASIC, semuanya diakui industri. Broker yang tergabung di lembaga ini, meskipun bangkrut, aset Anda tetap terlindungi.

2. Instrumen apa saja yang bisa diperdagangkan?
Setiap platform punya cakupan berbeda. Ada yang membatasi opsi opsi, ada yang melarang short selling. Tentukan kebutuhan Anda dulu, lalu pilih platform yang sesuai.

3. Apakah struktur biaya bisa diterima?
Bukan cuma biaya transaksi, tapi juga biaya penarikan, biaya overnight, dan biaya tersembunyi lainnya. Trader kecil harus sangat memperhatikan struktur biaya.

4. Apakah layanan bahasa memadai?
Kalau bahasa Inggris kurang lancar, akan sulit mengatasi masalah. Pilih platform yang menyediakan layanan berbahasa Mandarin dan punya tim lokal.

5. Seberapa cepat dana masuk dan keluar?
Jika proses penarikan lambat, perputaran dana terganggu. Hal ini sangat penting saat pasar bergerak cepat dan berubah-ubah.

Tiga langkah cepat buka akun (contoh Mitrade)

Kebanyakan investor Taiwan sekarang memilih buka akun online, gratis dan praktis. Contohnya Mitrade, cukup tiga langkah:

Langkah 1: Buat akun
Kunjungi situs resmi klik “Create Account”, isi email, password, pilih mata uang dasar (USD/AUD dll). Bisa juga langsung login pakai Facebook atau Google.

Mitrade menyediakan dua jenis akun: demo dan nyata. Setelah selesai langkah pertama, Anda sudah punya akun demo, dengan bonus dana virtual $50.000, bisa latihan tanpa risiko.

Kalau mau upgrade ke akun nyata, semua verifikasi bisa dilakukan online. Isi data seperti negara tempat tinggal, nama, jenis dan nomor identitas, tanggal lahir, nomor ponsel. Setelah itu, proses KYC akan berjalan, Mitrade adalah platform resmi berizin di Australia, dan tim support bisa berbahasa Mandarin atau Inggris.

Langkah 2: Deposit dana
Mendukung berbagai metode deposit seperti SKrill, Poli, Visa, MasterCard, transfer bank.

Langkah 3: Mulai trading
Mitrade menawarkan hampir 400 instrumen keuangan, termasuk saham, indeks, forex, emas, kripto, ETF, dan lainnya, sesuai kebutuhan.

Apa lagi alat yang dibutuhkan untuk investasi saham AS?

Setelah memilih platform, manfaatkan juga alat analisis yang disediakan untuk meningkatkan efisiensi trading. Contohnya Mitrade, menyediakan gratis:

Strategi trading: Berdasarkan analisis fundamental dan teknikal, memprediksi tren terkini dan fase berikutnya, membantu pengambilan keputusan yang lebih ilmiah.

Pandangan trading: Pendapat dari pakar industri tentang aset populer, jangka pendek dan menengah, mencerminkan suasana pasar.

Kalender ekonomi: Menandai peristiwa penting yang mempengaruhi harga, termasuk rilis data, hari libur pasar, pidato penting, dan membedakan tingkat pentingnya.

Berita real-time: Meliputi forex, komoditas, kripto, indeks, analisis teknikal, ekonomi, dan berita nasional, mengikuti dinamika pasar secara cepat.

Harga real-time: Mendukung pantauan harga tanpa delay, dilengkapi berbagai grafik yang menampilkan tren harga dalam berbagai periode.

Indeks sentimen: Mengumpulkan data posisi pasar bullish dan bearish, membantu menilai sikap pasar terhadap suatu aset.

Manajemen risiko: Menyediakan fitur take profit / stop loss dan trailing stop. Trailing stop memungkinkan stop loss mengikuti posisi menguntungkan secara otomatis, tanpa harus terus-menerus memantau pasar.

Kesimpulan terakhir

Inti memilih broker saham AS sangat sederhana: tentukan dulu kebutuhan dan gaya investasi Anda, lalu bandingkan keamanan, biaya, dan layanan platform secara menyeluruh.

Investor Taiwan utama punya dua jalur:

• Mencari yang simpel dan praktis → pilih sub-penunjukan kembali broker Taiwan, familiar tapi biaya sedikit lebih tinggi
• Ingin biaya lebih rendah dan instrumen lebih banyak → buka akun internasional langsung, perlu belajar sedikit lebih banyak

Apapun jalurnya, pastikan melakukan riset dan memilih secara hati-hati sebelum berinvestasi, karena investasi luar negeri tidak seakrab saham lokal, Anda sangat bergantung pada profesionalisme broker.

Langkah pertama mulai sekarang—daftar, deposit, dan mulai trading, tiga langkah membuka perjalanan investasi internasional Anda.