Manajemen Risiko Keuangan Desentralisasi: Dari Kode ke Pemimpin yang Menyeluruh
Keuangan Desentralisasi ( DeFi ) adalah salah satu bidang aplikasi penting dari teknologi blockchain, yang mewujudkan versi terdesentralisasi dari layanan keuangan tradisional melalui kontrak pintar. Namun, otomatisasi dan sifat tanpa pengelolaan dari DeFi juga membawa tantangan risiko yang unik. Artikel ini akan membahas jenis-jenis risiko utama yang dihadapi DeFi dan mengusulkan kerangka manajemen risiko yang komprehensif.
Jenis Risiko Utama dalam Keuangan Desentralisasi
Risiko kode: Ini termasuk kemungkinan celah dalam blockchain dasar, kontrak pintar, dan perangkat lunak dompet. Peristiwa DAO dalam sejarah, serangan celah pada DEX baru-baru ini, serta berbagai insiden pencurian dompet termasuk dalam kategori risiko ini.
Risiko Bisnis: mengacu pada celah logika yang ada dalam proses desain bisnis, yang mungkin dimanfaatkan oleh penyerang untuk melakukan operasi yang wajar tetapi merugikan. Misalnya, serangan penutupan yang dialami oleh proyek game tertentu di awal, serta serangan manipulasi harga yang dialami oleh platform pinjaman tertentu karena menggunakan oracle yang tidak aman.
Risiko Fluktuasi Pasar: Protokol DeFi mungkin tidak mempertimbangkan kondisi pasar ekstrem dengan cukup baik saat dirancang, yang menyebabkan masalah seperti likuidasi saat terjadi fluktuasi tajam. Krisis suatu proyek stablecoin pada 12 Maret 2020 adalah contoh yang khas.
Risiko Oracle: Sebagai infrastruktur dasar yang penting untuk banyak protokol Keuangan Desentralisasi, keamanan oracle secara langsung mempengaruhi seluruh ekosistem. Setiap oracle yang memiliki risiko terpusat dapat menjadi target serangan atau titik kegagalan tunggal.
"Agen Teknologi" risiko: merujuk pada risiko potensial yang mungkin dihadapi oleh pengguna biasa yang tidak akrab dengan kontrak pintar dan teknologi blockchain saat menggunakan alat interaksi yang dikembangkan oleh tim terpusat.
Kerangka Manajemen Risiko Keuangan Desentralisasi
Untuk mengatasi risiko di atas, kami mengusulkan sebuah kerangka manajemen risiko DeFi yang komprehensif, mencakup tiga tahap: sebelum, selama, dan setelah.
Manajemen Risiko
Fokusnya adalah pada verifikasi formal yang ketat terhadap kode kontrak. Ini termasuk:
Menentukan batasan metode, sumber daya, dan instruksi yang digunakan dalam kontrak
Menganalisis pengaruh timbal balik elemen-elemen ini dalam proses penggabungan
Hanya menggunakan kombinasi metode yang telah terbukti dan memiliki batasan yang jelas.
Metode ini lebih dekat dengan bukti matematis, bukan pendekatan pengujian perangkat lunak tradisional. Pengembangan kontrak berkualitas tinggi harus didasarkan pada kombinasi metode yang telah dibuktikan secara ketat.
Manajemen Selama Proses
Utama terdiri dari dua aspek:
Desain Pemadaman: Memungkinkan kontrak untuk mengenali dan merespons perilaku serangan, termasuk pemadaman otomatis dan mekanisme pemadaman yang dipicu oleh tata kelola.
Desain Pemicu Anomali: Mengendalikan dan mengelola fenomena yang tidak terduga yang muncul selama operasi kontrak secara otomatis, dengan menyesuaikan parameter manajemen risiko melalui mekanisme pemicu.
Penyesuaian koefisien beta dan mekanisme perlindungan terhadap serangan blokir dalam suatu sistem oracle adalah contoh praktik desain jenis ini.
Manajemen Risiko
Termasuk beberapa langkah kunci berikut:
Perbaikan kerentanan kode: Melalui organisasi otonom terdesentralisasi (DAO) untuk melakukan pemerintahan on-chain, melakukan perbaikan tepat waktu pada kerentanan yang ditemukan.
Perlindungan Aset Tata Kelola: Dalam situasi ekstrem, mungkin perlu mempertimbangkan untuk melakukan fork kontrak guna melindungi aset tata kelola.
Mekanisme Asuransi: Memberikan perlindungan asuransi terhadap risiko potensial, mengurangi kemungkinan kerugian.
Pelacakan Aset: Menggunakan transparansi blockchain, bekerja sama dengan lembaga terkait untuk melacak aset yang dicuri atau hilang.
Kesimpulan
Pemahaman dan praktik keamanan di industri DeFi saat ini masih berada pada tahap awal. Untuk menyesuaikan diri dengan perkembangan di masa depan, kita perlu memperkenalkan konsep dan teknologi keamanan yang lebih maju, seperti analisis batas, verifikasi kelengkapan, pemeriksaan konsistensi, verifikasi formal, mekanisme penghentian, pemicu anomali, tata kelola terdesentralisasi, dan percabangan kontrak. Hanya dengan terus berinovasi dan menyempurnakan kerangka manajemen risiko, kita dapat meletakkan dasar yang kokoh untuk perkembangan sehat jangka panjang DeFi.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
15 Suka
Hadiah
15
6
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
DecentralizeMe
· 5jam yang lalu
Jatuh lagi dan mengalami kerugian, benar-benar bisa bermain
Lihat AsliBalas0
Rekt_Recovery
· 08-13 16:19
masih mengalami PTSD dari peretasan DAO itu... manajemen risiko terasa berbeda ketika kamu sudah mengalaminya secara nyata
Lihat AsliBalas0
LightningClicker
· 08-13 16:10
lagi-lagi dipermainkan untuk para suckers
Lihat AsliBalas0
LightningPacketLoss
· 08-13 16:07
Manajemen risiko yang paling penting, kurangi kerugian sedikit.
Lihat AsliBalas0
AirdropNinja
· 08-13 16:03
Tidak masalah, banyak yang bisa didapat secara gratis.
Lihat AsliBalas0
SerumSquirrel
· 08-13 15:57
Lagi-lagi melihat smart contract jatuh ke dalam lubang.
Manajemen Risiko Keuangan Desentralisasi secara menyeluruh: dari verifikasi kode hingga pemerintahan on-chain
Manajemen Risiko Keuangan Desentralisasi: Dari Kode ke Pemimpin yang Menyeluruh
Keuangan Desentralisasi ( DeFi ) adalah salah satu bidang aplikasi penting dari teknologi blockchain, yang mewujudkan versi terdesentralisasi dari layanan keuangan tradisional melalui kontrak pintar. Namun, otomatisasi dan sifat tanpa pengelolaan dari DeFi juga membawa tantangan risiko yang unik. Artikel ini akan membahas jenis-jenis risiko utama yang dihadapi DeFi dan mengusulkan kerangka manajemen risiko yang komprehensif.
Jenis Risiko Utama dalam Keuangan Desentralisasi
Risiko kode: Ini termasuk kemungkinan celah dalam blockchain dasar, kontrak pintar, dan perangkat lunak dompet. Peristiwa DAO dalam sejarah, serangan celah pada DEX baru-baru ini, serta berbagai insiden pencurian dompet termasuk dalam kategori risiko ini.
Risiko Bisnis: mengacu pada celah logika yang ada dalam proses desain bisnis, yang mungkin dimanfaatkan oleh penyerang untuk melakukan operasi yang wajar tetapi merugikan. Misalnya, serangan penutupan yang dialami oleh proyek game tertentu di awal, serta serangan manipulasi harga yang dialami oleh platform pinjaman tertentu karena menggunakan oracle yang tidak aman.
Risiko Fluktuasi Pasar: Protokol DeFi mungkin tidak mempertimbangkan kondisi pasar ekstrem dengan cukup baik saat dirancang, yang menyebabkan masalah seperti likuidasi saat terjadi fluktuasi tajam. Krisis suatu proyek stablecoin pada 12 Maret 2020 adalah contoh yang khas.
Risiko Oracle: Sebagai infrastruktur dasar yang penting untuk banyak protokol Keuangan Desentralisasi, keamanan oracle secara langsung mempengaruhi seluruh ekosistem. Setiap oracle yang memiliki risiko terpusat dapat menjadi target serangan atau titik kegagalan tunggal.
"Agen Teknologi" risiko: merujuk pada risiko potensial yang mungkin dihadapi oleh pengguna biasa yang tidak akrab dengan kontrak pintar dan teknologi blockchain saat menggunakan alat interaksi yang dikembangkan oleh tim terpusat.
Kerangka Manajemen Risiko Keuangan Desentralisasi
Untuk mengatasi risiko di atas, kami mengusulkan sebuah kerangka manajemen risiko DeFi yang komprehensif, mencakup tiga tahap: sebelum, selama, dan setelah.
Manajemen Risiko
Fokusnya adalah pada verifikasi formal yang ketat terhadap kode kontrak. Ini termasuk:
Metode ini lebih dekat dengan bukti matematis, bukan pendekatan pengujian perangkat lunak tradisional. Pengembangan kontrak berkualitas tinggi harus didasarkan pada kombinasi metode yang telah dibuktikan secara ketat.
Manajemen Selama Proses
Utama terdiri dari dua aspek:
Desain Pemadaman: Memungkinkan kontrak untuk mengenali dan merespons perilaku serangan, termasuk pemadaman otomatis dan mekanisme pemadaman yang dipicu oleh tata kelola.
Desain Pemicu Anomali: Mengendalikan dan mengelola fenomena yang tidak terduga yang muncul selama operasi kontrak secara otomatis, dengan menyesuaikan parameter manajemen risiko melalui mekanisme pemicu.
Penyesuaian koefisien beta dan mekanisme perlindungan terhadap serangan blokir dalam suatu sistem oracle adalah contoh praktik desain jenis ini.
Manajemen Risiko
Termasuk beberapa langkah kunci berikut:
Perbaikan kerentanan kode: Melalui organisasi otonom terdesentralisasi (DAO) untuk melakukan pemerintahan on-chain, melakukan perbaikan tepat waktu pada kerentanan yang ditemukan.
Perlindungan Aset Tata Kelola: Dalam situasi ekstrem, mungkin perlu mempertimbangkan untuk melakukan fork kontrak guna melindungi aset tata kelola.
Mekanisme Asuransi: Memberikan perlindungan asuransi terhadap risiko potensial, mengurangi kemungkinan kerugian.
Pelacakan Aset: Menggunakan transparansi blockchain, bekerja sama dengan lembaga terkait untuk melacak aset yang dicuri atau hilang.
Kesimpulan
Pemahaman dan praktik keamanan di industri DeFi saat ini masih berada pada tahap awal. Untuk menyesuaikan diri dengan perkembangan di masa depan, kita perlu memperkenalkan konsep dan teknologi keamanan yang lebih maju, seperti analisis batas, verifikasi kelengkapan, pemeriksaan konsistensi, verifikasi formal, mekanisme penghentian, pemicu anomali, tata kelola terdesentralisasi, dan percabangan kontrak. Hanya dengan terus berinovasi dan menyempurnakan kerangka manajemen risiko, kita dapat meletakkan dasar yang kokoh untuk perkembangan sehat jangka panjang DeFi.