Le Cato Institute met en garde contre l'érosion des droits à la vie privée financière face aux nouvelles règles de déclaration de Fincen

**L'Institut Cato a critiqué la décision du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) de réduire le seuil des rapports de transactions en devises de 10 000 $ à 200 $ pour les citoyens américains vivant dans 30 codes postaux en Californie et au Texas.

Nouveau niveau de surveillance financière

Le Cato Institute, un groupe de réflexion libertarien basé à Washington, a critiqué la décision de la Financial Crimes Enforcement Network de réduire le seuil des rapports de transactions en espèces de 10 000 $ à 200 $ pour les citoyens américains vivant dans 30 codes postaux en Californie et au Texas, la qualifiant de mouvement dans la mauvaise direction. Selon le groupe de réflexion, abaisser ce seuil soumettra un million d'Américains à un nouveau niveau de surveillance financière.

Dans un récent article de blog, le Cato Institute a décrit l'annonce du Financial Crimes Enforcement Network comme décevante mais pas surprenante. Il a noté que la décision du président américain de désigner les cartels comme des terroristes en février signifiait que l'administration Trump était prête à aller loin dans sa lutte contre les criminels opérant le long de la frontière entre les États-Unis et le Mexique.

Dans le cadre de son ordre de ciblage géographique (GTO) dévoilé le 11 mars, le FinCEN a ordonné que tous les entreprises de services monétaires (MSBs) situées dans 30 codes postaux en Californie et au Texas près de la frontière sud-ouest déposent des rapports de transactions en espèces (CTRs) à partir d'un seuil de 200 $. Le secrétaire au Trésor des États-Unis, Scott Bessent, a déclaré que le GTO vise à lutter contre les criminels et à minimiser les risques posés aux systèmes financiers américains par les cartels de la drogue mexicains et d'autres organisations criminelles.

Alors que le FinCEN a présenté le GTO comme un outil de lutte contre les cartels et les gangs criminels, l'Institut Cato soutient que abaisser le seuil va à l'encontre des attentes.

« Au minimum, de nombreuses personnes conviennent que le montant devrait être ajusté pour l'inflation. Que vous basiez cet ajustement sur les rapports effectués en vertu de la loi sur le commerce avec l'ennemi de 1945, l'adoption de la loi sur le secret bancaire en 1970, ou la réglementation des rapports sur les transactions en devises du Trésor en 1972, il est clair que ce régime de déclaration est devenu excessif », a déclaré le groupe de réflexion.

Bien que le groupe de réflexion soit d'accord avec l'administration Trump sur la nécessité de lutter contre les cartels et le crime organisé, il soutient que cela ne justifie pas de priver les Américains de leurs droits. L'Institut Cato a également suggéré que les actions de l'administration Trump étaient plus extrêmes que celles de l'administration Biden, qui avait proposé de réduire le seuil à 600 $.

Citant un avertissement émis par Fight for the Future en 2023, l'Institut Cato affirme que l'administration Trump a peut-être permis à des criminels de l'obliger à abandonner la Constitution.