3.16 AI Daily Le marché des crypto-monnaies a atteint un nouveau point culminant et les politiques réglementaires de divers pays ont accéléré leur mise en œuvre
1. Les contrats à terme sur le bitcoin ont franchi la barre des 100 000 $ pour la première fois, déclenchant une réaction en chaîne
Les contrats à terme sur le bitcoin ont franchi la barre des 100 000 dollars pour la première fois au cours des dernières 24 heures, déclenchant une liquidation massive. Les données montrent que plus de 505 millions de dollars de positions à terme sur le bitcoin ont été liquidées au cours des dernières 24 heures. Néanmoins, les analystes s’attendent à ce que le prix au comptant du bitcoin atteigne 100 000 dollars d’ici la fin de l’année, alors que la demande mondiale de bitcoin et l’assouplissement de la politique monétaire augmentent.
Dans le même temps, la nouvelle administration de Donald Trump s’est engagée à donner la priorité à la politique en matière de crypto-monnaies, ce qui est l’une des principales raisons pour lesquelles le bitcoin a grimpé en flèche de plus de 44 % depuis l’élection. Le PDG de Condé Nak Fitz, Howard Lutnick, qui a également été nommé par le président élu Donald Trump au poste de secrétaire au Commerce, a été un partisan important de la crypto-monnaie, qui pourrait façonner un cadre réglementaire plus favorable et renforcer la confiance du marché.
2. Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme de Hong Kong : 15 demandes de licences de plateforme de négociation d’actifs virtuels sont en cours de traitement
Le Dr Yip Chi-hang, directeur exécutif de la division des intermédiaires de la Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme de Hong Kong, a déclaré que les actifs virtuels figurent désormais en tête de l’ordre du jour de tous les régulateurs financiers. Trois plateformes de négociation d’actifs virtuels ont été autorisées à Hong Kong et 15 plateformes de négociation d’actifs virtuels sont en cours de traitement.
Cette initiative vise à offrir aux investisseurs des options de répartition de l’actif plus diversifiées, tout en veillant à ce que les activités de négociation soient strictement réglementées. Hong Kong accélère son rythme pour concurrencer d’autres centres financiers, attirant des sociétés de crypto-monnaies pour s’y installer. Le soutien du régulateur jettera les bases pour que Hong Kong devienne une plaque tournante de la crypto-monnaie en Asie.
3. On s’attend à ce que Ripple XRP dépasse les 2 $ et mène le marché haussier des crypto-monnaies
Ripple XRP a récemment émergé comme un favori au milieu de la hausse des prix des crypto-monnaies, apportant une croissance considérable aux investisseurs et suscitant l’optimisme. En moins de trois semaines, le prix du XRP a grimpé de 225 %, et l’élan se poursuit.
Si le niveau de support important est maintenu, l’objectif de l’analyste sera de 2 $. Ce niveau n’a pas été dépassé depuis 2018. L’essor du XRP est en grande partie dû à son rôle clé dans les paiements transfrontaliers et la finance décentralisée, ainsi qu’aux politiques réglementaires qui soutiennent l’adoption de la blockchain. Cependant, les conditions générales du marché, les facteurs économiques et le développement de l’écosystème Ripple peuvent également avoir un impact significatif sur les résultats.
4. L’État du Texas exige que certains mineurs de cryptomonnaies s’enregistrent et déclarent des informations telles que la demande d’électricité
Selon les règles récemment adoptées par la Texas Public Utilities Commission (PUCT), les mineurs de bitcoins qui utilisent le réseau maintenu par la Texas Energy Reliability Commission doivent (ERCOT) partager l’emplacement de leur installation, les informations sur la propriété et les besoins en énergie avec les agences de l’État.
Les mineurs n’ont qu’un jour ouvrable pour s’inscrire à partir de la date à laquelle leurs installations sont connectées au réseau ERCOT et doivent renouveler leur abonnement au plus tard le 1er mars de chaque année. ERCOT est un gestionnaire de réseau indépendant qui représente 90 % de la charge électrique de l’État.
Ce règlement vise à renforcer la réglementation du minage de cryptomonnaies et à s’assurer que ses opérations ne sollicitent pas indûment le réseau électrique. Cela montre également que les autorités suivent de près le développement de cette industrie émergente et prennent des mesures proactives pour en gérer l’impact.
5. Institut de recherche : les proxys d’IA ont un grand potentiel dans le conseil DeFi, les services aux consommateurs et d’autres domaines
Dans un rapport récent, l’Institut a discuté de l’intégration et de la synergie entre la technologie blockchain et l’IA (AI). Le rapport note que l’adoption d’agents d’IA dans des domaines tels que la gestion décentralisée des actifs et la gouvernance axée sur la communauté est en croissance, avec certains cas d’utilisation potentiels, notamment :
Influenceurs numériques : les agences d’IA comme Luna peuvent redéfinir l’économie des influenceurs, en offrant un engagement inlassable, personnalisé et 24 heures sur 24, inégalé par les influenceurs humains ;
Conseillers DeFi : les agents d’IA peuvent agir en tant que conseillers financiers pour optimiser les stratégies d’investissement et gérer les risques en temps réel ;
Services aux consommateurs : des entraîneurs personnels virtuels aux thérapeutes numériques, les agents d’IA peuvent révolutionner la façon dont les gens interagissent avec les services ;
Écosystème multi-agents : Alors que de plus en plus d’agents d’IA entrent dans l’espace blockchain, il est probable que l’on assiste à l’émergence d’un écosystème où les agents collaborent et effectuent des transactions de manière autonome.
Cependant, le rapport souligne également que les agents d’IA sont confrontés à un certain nombre de défis qui doivent être résolus, tels que les limites d’évolutivité, les risques de confidentialité et de sécurité. Ce n’est qu’en continuant à innover que les agents d’IA peuvent atteindre leur potentiel maximal dans l’espace blockchain.
II. Données sectorielles
1. PI
La dernière fois qu’elle s’est négociée à 1,4404 $, en baisse de -14,40 % sur la journée.
2. BTC
S’est négocié pour la dernière fois à 83882,3000 $, soit un gain intrajournalier de +2,00 %.
3. XRP
S’est négocié pour la dernière fois à 2,3966 $, soit un gain intrajournalier de +4,40 %.
4. GT
Il s’est négocié pour la dernière fois à 21,4170 $, soit un gain intrajournalier de +4,20 %.
5. TON
Il s’est négocié pour la dernière fois à 2,9170 $, soit un gain intrajournalier de +4,30 %.
3. Nouvelles de l’industrie
1. Le prix du bitcoin a rencontré une résistance à la barre des 85 000 $, et les investisseurs se sont montrés prudents
Le bitcoin fait face à une résistance à 85 000 $ et le RSI est inférieur à 60, ce qui indique un potentiel de hausse. Le rejet précédent à 92 000 $ a entraîné un repli, mais la pression d’achat actuelle pourrait conduire à une cassure. Les traders surveillent de près les performances du bitcoin à ces niveaux clés pour prédire les mouvements potentiels du marché et les tendances futures des prix.
Les analystes ont noté que le bitcoin a rencontré une résistance à 85 000 $, principalement en raison du sentiment prudent des investisseurs. Bien que la demande de bitcoin demeure, la baisse du volume des transactions indique que les acteurs du marché attendent sur la touche. Si le bitcoin n’est pas en mesure de dépasser ce niveau de résistance clé, cela pourrait déclencher un nouveau repli.
D’autre part, le marché des options Bitcoin fait preuve d’un optimisme modéré, avec un ratio baissier/haussier de 0,72, ce qui indique que les traders s’attendent à ce que le prix augmente. Cependant, le grand nombre de positions de vente reflète également les inquiétudes du marché quant à la volatilité future. Dans l’ensemble, il existe toujours une incertitude quant à la trajectoire à court terme du bitcoin, et les investisseurs doivent garder un œil sur la performance des principaux niveaux de support et de résistance.
2. Ethereum subit une pression vendeuse, mais les perspectives à long terme restent haussières
Ethereum a subi une pression de vente importante au cours des dernières 24 heures, le prix tombant brièvement sous la barre des 2 000 $. Selon les analystes, cela est dû en grande partie à la vente massive d’investisseurs dans le secteur des baleines. Les données montrent que 420 000 ETH ont été transférés vers des plateformes d’échange au cours de la semaine dernière, peut-être pour être encaissés.
Néanmoins, les perspectives à long terme d’Ethereum restent haussières. La prochaine mise à niveau Pectra d’Ethereum est conçue pour améliorer l’évolutivité et devrait attirer davantage d’utilisateurs et de développeurs dans l’écosystème. De plus, à mesure que les applications telles que la DeFi et les NFT continuent de se développer, l’utilité d’Ethereum augmente également.
Certains analystes pensent que le prix de l’Ethereum a trouvé un support solide près de 1 886 $. S’il peut maintenir ce niveau de support clé, Ethereum est sur la bonne voie pour retester le sommet historique de 3 000 $ dans les mois à venir. Cependant, les investisseurs doivent également se méfier des risques baissiers potentiels, en particulier dans le contexte d’une réglementation croissante.
Dans l’ensemble, les perspectives à long terme d’Ethereum restent positives, mais il pourrait y avoir une certaine volatilité à court terme. Les investisseurs doivent porter une attention particulière à la dynamique du marché et prendre des décisions d’investissement en fonction de leur propre appétit pour le risque.
3. L’écosystème Solana continue de se réchauffer et les prix du SOL sont soutenus par les entrées de capitaux
L’écosystème Solana a continué à se réchauffer récemment, et le prix du SOL a également été soutenu par des entrées de capitaux. Selon les données, au cours des dernières 24 heures, l’afflux net de fonds au comptant SOL a atteint 33,54 millions de dollars, se classant au premier rang.
Les analystes estiment que le réchauffement continu de l’écosystème Solana est principalement dû à ses avantages de débit élevé et de faibles frais. Alors que de plus en plus de projets DeFi et de projets NFT choisissent de se déployer sur Solana, l’écosystème continue de croître en activité, attirant ainsi l’attention de plus en plus d’investisseurs.
Cependant, l’écosystème Solana est également confronté à certains défis. Récemment, il y a eu un débat houleux dans la communauté Solana sur l’inflation, mais en fin de compte, la proposition n’a pas été adoptée. Cela a soulevé des inquiétudes chez certains validateurs quant aux perspectives futures de Solana.
Dans l’ensemble, l’écosystème Solana est toujours une force dans l’espace des crypto-monnaies, et ses perspectives de développement méritent qu’on s’y attarde. Mais les investisseurs doivent également porter une attention particulière à la dynamique au sein de l’écosystème, ainsi qu’aux facteurs de risque potentiels.
4. Actualités du projet
1. Sui Network : la nouvelle star de l’écosystème Move continue de faire des efforts
Sui Network est un tout nouveau projet de blockchain créé par des ingénieurs qui ont travaillé sur le projet Diem. Alimenté par le langage de programmation Move et un tout nouveau moteur d’exécution, il est conçu pour offrir un débit élevé, une faible latence et une grande évolutivité.
Quoi de neuf:
Sui Network a récemment publié sa version bêta du réseau principal, introduisant plusieurs technologies innovantes. Il s’agit notamment d’un nouveau moteur d’exécution parallèle, Narwhal, et d’un modèle d’objet structuré Trie qui promet des augmentations significatives du débit et de l’évolutivité. Dans le même temps, Sui a également lancé un stablecoin USDC natif pour jeter les bases d’une construction écologique. En outre, Grayscale Trust a également annoncé qu’il lancerait un produit de confiance Bitcoin sur Sui.
Impact sur le marché :
En tant qu’étoile montante de l’écosystème Move, l’émergence de Sui a insufflé une nouvelle vitalité au développement de la blockchain. Sa technologie innovante devrait résoudre les goulots d’étranglement de performance auxquels sont actuellement confrontées les blockchains et ouvrir la voie à une adoption à grande échelle. Dans le même temps, Sui apporte également de nouvelles opportunités de développement à l’écosystème Move, ce qui devrait attirer davantage de développeurs et de projets à s’installer.
Commentaires de l’industrie :
Les initiés de l’industrie sont optimistes quant à l’innovation technologique et aux perspectives de développement de Sui. Haseeb Qureshi, un investisseur bien connu, a déclaré que Sui devrait devenir un chef-d’œuvre de la prochaine génération de blockchain. Les analystes de Delphi Digital estiment que l’émergence de Sui favorisera le développement de l’écosystème Move et apportera de nouvelles opportunités à l’ensemble de l’industrie des crypto-monnaies.
2. Aptos : une blockchain haute performance construite par un ancien ingénieur du métavers
Aptos est un projet de blockchain émergent créé par d’anciens employés de Meta qui vise à offrir un débit élevé, une faible latence et une grande évolutivité.
Quoi de neuf:
Aptos a récemment annoncé la clôture d’un cycle de financement de 350 millions de dollars mené par le célèbre investisseur a16z, le fondateur de PayPal, Peter Thiel, et d’autres. Dans le même temps, Aptos a également publié une version bêta de son réseau principal, introduisant un certain nombre de technologies innovantes, notamment des contrats intelligents basés sur le langage Move, un moteur d’exécution parallèle et un nouveau mécanisme de consensus.
Impact sur le marché :
En tant que blockchain haute performance construite par d’anciens ingénieurs du métavers, l’émergence d’Aptos a apporté de nouvelles opportunités de développement à l’ensemble de l’industrie. Sa technologie innovante devrait résoudre les goulots d’étranglement de performance auxquels sont actuellement confrontées les blockchains et ouvrir la voie à une adoption à grande échelle. Dans le même temps, Aptos a également insufflé une nouvelle vitalité à l’écosystème Move, ce qui devrait attirer davantage de développeurs et de projets à s’installer.
Commentaires de l’industrie :
Les initiés de l’industrie sont optimistes quant à la force technique et aux perspectives de développement d’Aptos. Chris Dixon, un investisseur bien connu, a déclaré que l’équipe d’Aptos possède une vaste expérience en ingénierie et qu’on s’attend à ce qu’elle construise une blockchain vraiment performante. Les analystes de Delphi Digital, quant à eux, pensent que l’émergence d’Aptos propulsera l’ensemble de l’industrie de la blockchain vers l’avant, ouvrant la voie à une adoption à grande échelle.
3. Movement : Lancement du premier réseau principal de chaînes publiques de l’écosystème Move
Movement est le premier projet de chaîne publique de l’écosystème Move, lancé par Mysten Labs pour fournir un support d’infrastructure à l’écosystème Move.
Quoi de neuf:
Movement a récemment annoncé le lancement officiel de sa version bêta du réseau principal public, le premier lancement du réseau principal public dans l’écosystème Move. Le réseau principal de Movement utilise un mécanisme de consensus innovant HotStuff et prend en charge le déploiement de contrats intelligents et d’applications décentralisées. Dans le même temps, Movement a également lancé son jeton natif, Mov, qui est utilisé pour payer des frais et inciter les participants au réseau.
Impact sur le marché :
En tant que première chaîne publique de l’écosystème Move, le lancement de Movement marque une nouvelle étape de développement pour l’écosystème. Il fournit aux développeurs une plate-forme d’infrastructure décentralisée qui devrait générer des applications plus innovantes. Dans le même temps, Movement apporte également de nouvelles opportunités de développement à l’ensemble de l’industrie de la blockchain, ce qui devrait favoriser le développement ultérieur de l’écosystème Move.
Commentaires de l’industrie :
Les initiés de l’industrie ont salué le lancement de Movement comme une étape importante dans le développement de l’écosystème Move. Haseeb Qureshi, un investisseur bien connu, a déclaré que l’émergence de Movement apportera une nouvelle vitalité à l’écosystème Move, qui devrait attirer davantage de promoteurs et de projets à s’installer. Les analystes de Delphi Digital, quant à eux, pensent que le lancement de Movement propulsera l’ensemble de l’industrie de la blockchain vers l’avant, ouvrant la voie à une adoption à grande échelle.
V. Dynamique économique
1. La Fed a relevé les taux d’intérêt de 25 points de base, envoyant des signaux bellicistes
L’économie américaine a connu des pressions inflationnistes persistantes en 2022, l’inflation atteignant son plus haut niveau en 40 ans. Dans un effort pour freiner l’inflation, la Fed a relevé les taux d’intérêt huit fois de suite depuis mars de l’année dernière, faisant passer le taux des fonds fédéraux de près de zéro à la fourchette actuelle de 4,75 % à 5 %.
Dans sa dernière décision sur les taux d’intérêt, le 22 mars, la Fed a relevé les taux d’intérêt de 25 points de base supplémentaires, portant la fourchette cible du taux des fonds fédéraux à 5 %-5,25 %. Bien que la hausse des taux ait été plus faible qu’auparavant, la Fed a envoyé un signal belliciste, suggérant que d’autres hausses de taux pourraient avoir lieu à l’avenir.
Les données du département américain du Travail ont montré que l’inflation sous-jacente a augmenté de 5,5 % en glissement annuel en février, soit plus que prévu. Le marché de l’emploi est demeuré solide, le taux de chômage demeurant faible à 3,6 %. Dans un contexte d’inflation toujours élevée, la Fed estime que de nouvelles hausses de taux sont encore nécessaires pour atteindre l’objectif d’inflation de 2 %.
Les investisseurs ont réagi de manière mitigée à la position belliciste de la Fed. D’une part, les hausses de taux d’intérêt peuvent aider à contrôler les anticipations d’inflation et à injecter de la confiance dans l’économie. D’autre part, une politique monétaire excessivement restrictive pourrait également conduire à un atterrissage brutal, déclenchant une récession. Le marché boursier a connu beaucoup de volatilité après l’annonce de la décision sur les taux d’intérêt.
L’économiste en chef de Goldman Sachs, Jan Hatzius, a déclaré que la position belliciste de la Fed était conforme aux attentes, mais qu’elle devait toujours être surveillée de près pour l’évolution des données sur l’inflation et l’emploi. Il s’attend à ce que la Fed relève à nouveau les taux d’intérêt en mai ou en juin, portant la fourchette des taux d’intérêt à un sommet de 5,25 % à 5,5 %.
2. La Banque centrale européenne a intensifié ses efforts pour lutter contre l’inflation en relevant ses taux d’intérêt de 50 points de base
L’économie de la zone euro a été confrontée à de graves pressions inflationnistes en 2022, l’inflation ayant brièvement dépassé les 10 % en octobre de l’année dernière. Afin de freiner la propagation des anticipations d’inflation, la Banque centrale européenne a relevé les taux d’intérêt six fois de suite depuis juillet de l’année dernière, faisant passer le taux de dépôt d’une valeur négative de -0,5 % à 3 % actuellement.
Dans sa dernière décision sur les taux d’intérêt, le 16 mars, la BCE a intensifié ses efforts pour relever les taux d’intérêt de 50 points de base de manière unifiée. Il s’agit de la troisième hausse consécutive des taux de 50 points de base de la BCE, reflétant sa détermination à lutter contre l’inflation.
Les données d’Eurostat ont montré que l’inflation dans la zone euro a atteint 8,5 % en glissement annuel en février, bien au-dessus de l’objectif de 2 % de la BCE. L’inflation sous-jacente a également grimpé à 5,6 %, ce qui suggère que les pressions inflationnistes ont commencé à se propager à l’ensemble de l’économie.
La présidente de la BCE, Christine Lagarde, a déclaré lors d’une conférence de presse que les pressions inflationnistes se poursuivaient et devraient rester élevées pendant une période prolongée. Par conséquent, la BCE continuera à relever les taux d’intérêt jusqu’à ce que l’inflation baisse de manière significative. Elle a laissé entendre que les hausses de taux agressives se poursuivront dans les mois à venir.
Les marchés ont eu des réactions mitigées à la décision de la BCE. Les actions européennes ont légèrement baissé après la décision sur les taux d’intérêt, reflétant les inquiétudes des investisseurs concernant les perspectives économiques. Cependant, l’euro s’est apprécié par rapport au dollar, ce qui suggère que le marché pense que la hausse des taux d’intérêt contribuera à freiner les anticipations d’inflation.
Les analystes de Commerzbank ont déclaré que la décision de la BCE était conforme aux attentes, mais qu’il fallait toujours se méfier du risque de ralentissement de la croissance économique. Il s’attend à ce que la BCE continue de relever les taux d’intérêt de 50 points de base en mai et juin, portant le taux de dépôt à un sommet de 3,5 %.
3. La Banque du Japon a maintenu sa politique ultra-accommodante, déclenchant une forte dépréciation du yen
Contrairement aux États-Unis et à l’Europe, la Banque du Japon (BoJ) a décidé, dans sa décision du 10 mars sur les taux d’intérêt, de maintenir sa politique monétaire ultra-accommodante, en maintenant les taux d’intérêt à court terme inchangés à un niveau bas de -0,1 %. Cette décision a déclenché une forte dépréciation du yen par rapport au dollar.
L’économie japonaise a ralenti en 2022, le PIB du quatrième trimestre n’ayant augmenté que de 0,1 % en glissement annuel sur une base annualisée, bien en deçà des attentes de 1,9 %. Cependant, les pressions inflationnistes se sont atténuées, l’inflation sous-jacente s’établissant à 3,8 % en glissement annuel en février, contre 4,2 % en janvier.
Compte tenu de l’atténuation des pressions inflationnistes et de la faiblesse de la croissance économique, la Banque du Japon a décidé de ne pas relever les taux d’intérêt pour le moment et a poursuivi la mise en œuvre d’un programme d’achat d’obligations à grande échelle pour maintenir des conditions monétaires ultra-accommodantes. C’est un contraste frappant avec les politiques d’austérité des États-Unis et de l’Europe.
Le gouverneur de la Banque du Japon, Haruhiko Kuroda, a déclaré que les pressions inflationnistes provenaient principalement de la hausse des prix des biens importés et qu’il n’y avait pas de pression inflationniste durable sur la demande intérieure. Par conséquent, la Banque du Japon continuera d’attendre patiemment que l’inflation se stabilise au niveau cible de 2 %.
La décision de la Banque du Japon a immédiatement déclenché une forte dépréciation du yen par rapport au dollar. Le taux de change USD/JPY a brièvement franchi la barre des 135, atteignant un nouveau sommet depuis 1998. La dépréciation du yen va encore faire grimper les coûts d’importation du Japon et exacerber les pressions inflationnistes.
Les analystes de Goldman Sachs ont déclaré qu’il y avait des risques dans la décision de la Banque du Japon, ce qui pourrait déclencher des sorties de capitaux et exacerber la pression sur le yen pour qu’il se déprécie. Ils s’attendent à ce que la Banque du Japon entame un cycle de hausse des taux au cours du premier semestre de 2024 afin d’éviter que les anticipations d’inflation ne se propagent.
VI. Réglementation et politique
1. Le Pakistan a mis en place un comité sur les crypto-monnaies pour réglementer la blockchain et les actifs numériques
Le gouvernement pakistanais a créé le Conseil pakistanais des crypto-monnaies, (PCC) pour superviser l’intégration et l’utilisation de la technologie blockchain et des actifs numériques dans le paysage financier du pays. L’initiative a été lancée par le ministère des Finances dans le but d’élaborer des directives réglementaires claires pour l’adoption des crypto-monnaies, de s’associer à des organisations internationales de crypto-monnaies et de blockchain, et de promouvoir l’innovation responsable.
La Commission mettra l’accent sur la protection des consommateurs et la sécurité financière par le biais d’un cadre juridique et de conformité solide. Le ministre des Finances, (Muhammad Aurangzeb) Mohamed Aurangzab, présidera le comité, à la tête d’un comité diversifié qui comprend des hauts fonctionnaires des principaux organismes financiers et réglementaires. La direction, qui se compose du gouverneur de la Banque d’État du Pakistan, du président de la Securities and Exchange Commission du Pakistan et du ministre fédéral de la Loi et des Technologies de l’information, vise à assurer une approche globale de la surveillance réglementaire, de la stabilité financière et du progrès technologique.
Le Pakistan a actuellement l’un des taux d’adoption des crypto-monnaies les plus élevés, avec environ 20 millions d’utilisateurs actifs de crypto-monnaies et plus de 20 milliards de dollars de transactions crypto-monnaies. Le gouvernement du pays souhaite promouvoir le développement ordonné de l’industrie des crypto-monnaies en établissant un cadre réglementaire.
Les experts estiment que la création du comité est un signe que le gouvernement pakistanais prend des mesures positives pour intégrer les crypto-monnaies dans le système financier traditionnel. Cette décision offrira une plus grande certitude et une meilleure protection aux entreprises et aux investisseurs en crypto-monnaies, tout en fournissant aux régulateurs des outils de surveillance. Cependant, l’élaboration de politiques réglementaires saines n’est pas une tâche facile, et il existe un compromis à faire entre la promotion de l’innovation et le maintien de la stabilité financière.
2. Membre du Conseil des gouverneurs de la BCE : les États-Unis soutiennent les crypto-actifs ou déclenchent des turbulences financières
François Ville de Ville de (Francois Galhau), membre du Conseil des gouverneurs de la BCE, a déclaré que le soutien américain aux crypto-monnaies et à la finance non bancaire pourrait déclencher la prochaine urgence financière.
Dans une interview accordée à l’hebdomadaire français Sunday Tribune, Gallo a déclaré : « Il est possible que les États-Unis commettent des crimes par négligence. Les crises financières prennent souvent naissance aux États-Unis et s’étendent à d’autres parties du monde. En encourageant les crypto-actifs et la finance non bancaire, le gouvernement américain sème les graines de futures turbulences. "
Les commentaires de Gallo reflètent les préoccupations de la BCE concernant la déréglementation des crypto-actifs aux États-Unis. Ces dernières années, le gouvernement américain a pris un certain nombre de mesures pour soutenir le développement des crypto-monnaies, notamment en autorisant le trading de contrats à terme sur bitcoin, en approuvant la cotation des ETF bitcoin, etc. Certains soutiennent que cela pourrait accroître le risque pour le système financier.
Cependant, les régulateurs américains renforcent également la réglementation sur les crypto-actifs. L’année dernière, la Securities and Exchange Commission des États-Unis a pris des mesures d’application de la loi à l’encontre d’un certain nombre d’échanges et d’offres de crypto-monnaies. En mars, le Comité bancaire du Sénat américain a adopté un projet de loi sur la réglementation des stablecoins, apportant un cadre réglementaire historique à ce secteur en pleine croissance.
M. Gallo a ajouté que la réglementation en Europe est plus sûre et qu’il n’y a pas de risque de crise bancaire dans l’UE. La BCE s’est montrée prudente et s’oppose à un soutien excessif aux crypto-actifs.
Les initiés de l’industrie estiment que la réglementation des crypto-actifs est un défi mondial qui nécessite une plus grande coopération entre les gouvernements et les régulateurs. Une réglementation trop laxiste ou trop restrictive peut être préjudiciable. Ce n’est qu’en formulant des politiques réglementaires raisonnables et coordonnées que nous pourrons véritablement promouvoir le développement sain de l’industrie des crypto-actifs.
3. Xinhuanet : Méfiez-vous de l’utilisation de l’IA pour faire du battage médiatique sur les escroqueries à l’investissement dans le métavers
L’article de Xinhuanet intitulé « Focusing on « 3.15"|Using AI to Swap Faces and Hype Metaverse Investment » souligne qu’avec le développement explosif des modèles d’IA, de nombreux internautes ont commencé à utiliser l’IA pour aider le travail et la vie, mais la fraude financière a également utilisé de nouveaux « gilets ».
L’article souligne que certains criminels utilisent la blockchain, la monnaie virtuelle, l’intelligence artificielle, le métavers, la biotechnologie, l’agriculture en nuage et d’autres concepts pour tisser divers pièges de fraude et commettre des fraudes financières en ligne. Sous la bannière de la « monnaie future » et des « rendements élevés », ils falsifient les plateformes de trading et exagèrent les données sur les revenus, faisant croire à tort aux gens qu’investir dans les monnaies virtuelles est une bonne affaire qui vous permettra de ne pas perdre d’argent. Une fois les fonds gagnés, les escrocs manipulent le marché, faisant chuter la valeur de la « monnaie », voire fermant la plateforme de trading.
En outre, les criminels utilisent également la technologie d’échange de visages de l’IA pour se faire passer pour des entrepreneurs ou des célébrités bien connus afin de promouvoir ce que l’on appelle des « actions conceptuelles du métavers » dans des vidéos en direct afin d’inciter les investisseurs à être trompés.
Les experts ont déclaré que bien que les technologies émergentes telles que le métavers et l’IA aient de larges perspectives, il existe également d’importants risques d’investissement. Les investisseurs doivent faire preuve de vigilance et se méfier des escroqueries. Dans le même temps, les autorités de régulation devraient également renforcer la surveillance et réprimer les crimes de fraude financière commis à l’aide des nouvelles technologies.
Les initiés de l’industrie pensent que le développement de nouvelles technologies a ajouté de nouveaux moyens aux crimes financiers traditionnels, mais leur essence n’a pas changé. Les investisseurs doivent examiner les concepts émergents de manière rationnelle et investir avec prudence. Dans le même temps, le renforcement de l’éducation fintech et la sensibilisation du public aux risques sont également des éléments clés de la prévention de ces fraudes.
Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
3.16 AI Daily Le marché des crypto-monnaies a atteint un nouveau point culminant et les politiques réglementaires de divers pays ont accéléré leur mise en œuvre
!
I. À la une
1. Les contrats à terme sur le bitcoin ont franchi la barre des 100 000 $ pour la première fois, déclenchant une réaction en chaîne
Les contrats à terme sur le bitcoin ont franchi la barre des 100 000 dollars pour la première fois au cours des dernières 24 heures, déclenchant une liquidation massive. Les données montrent que plus de 505 millions de dollars de positions à terme sur le bitcoin ont été liquidées au cours des dernières 24 heures. Néanmoins, les analystes s’attendent à ce que le prix au comptant du bitcoin atteigne 100 000 dollars d’ici la fin de l’année, alors que la demande mondiale de bitcoin et l’assouplissement de la politique monétaire augmentent.
Dans le même temps, la nouvelle administration de Donald Trump s’est engagée à donner la priorité à la politique en matière de crypto-monnaies, ce qui est l’une des principales raisons pour lesquelles le bitcoin a grimpé en flèche de plus de 44 % depuis l’élection. Le PDG de Condé Nak Fitz, Howard Lutnick, qui a également été nommé par le président élu Donald Trump au poste de secrétaire au Commerce, a été un partisan important de la crypto-monnaie, qui pourrait façonner un cadre réglementaire plus favorable et renforcer la confiance du marché.
2. Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme de Hong Kong : 15 demandes de licences de plateforme de négociation d’actifs virtuels sont en cours de traitement
Le Dr Yip Chi-hang, directeur exécutif de la division des intermédiaires de la Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme de Hong Kong, a déclaré que les actifs virtuels figurent désormais en tête de l’ordre du jour de tous les régulateurs financiers. Trois plateformes de négociation d’actifs virtuels ont été autorisées à Hong Kong et 15 plateformes de négociation d’actifs virtuels sont en cours de traitement.
Cette initiative vise à offrir aux investisseurs des options de répartition de l’actif plus diversifiées, tout en veillant à ce que les activités de négociation soient strictement réglementées. Hong Kong accélère son rythme pour concurrencer d’autres centres financiers, attirant des sociétés de crypto-monnaies pour s’y installer. Le soutien du régulateur jettera les bases pour que Hong Kong devienne une plaque tournante de la crypto-monnaie en Asie.
3. On s’attend à ce que Ripple XRP dépasse les 2 $ et mène le marché haussier des crypto-monnaies
Ripple XRP a récemment émergé comme un favori au milieu de la hausse des prix des crypto-monnaies, apportant une croissance considérable aux investisseurs et suscitant l’optimisme. En moins de trois semaines, le prix du XRP a grimpé de 225 %, et l’élan se poursuit.
Si le niveau de support important est maintenu, l’objectif de l’analyste sera de 2 $. Ce niveau n’a pas été dépassé depuis 2018. L’essor du XRP est en grande partie dû à son rôle clé dans les paiements transfrontaliers et la finance décentralisée, ainsi qu’aux politiques réglementaires qui soutiennent l’adoption de la blockchain. Cependant, les conditions générales du marché, les facteurs économiques et le développement de l’écosystème Ripple peuvent également avoir un impact significatif sur les résultats.
4. L’État du Texas exige que certains mineurs de cryptomonnaies s’enregistrent et déclarent des informations telles que la demande d’électricité
Selon les règles récemment adoptées par la Texas Public Utilities Commission (PUCT), les mineurs de bitcoins qui utilisent le réseau maintenu par la Texas Energy Reliability Commission doivent (ERCOT) partager l’emplacement de leur installation, les informations sur la propriété et les besoins en énergie avec les agences de l’État.
Les mineurs n’ont qu’un jour ouvrable pour s’inscrire à partir de la date à laquelle leurs installations sont connectées au réseau ERCOT et doivent renouveler leur abonnement au plus tard le 1er mars de chaque année. ERCOT est un gestionnaire de réseau indépendant qui représente 90 % de la charge électrique de l’État.
Ce règlement vise à renforcer la réglementation du minage de cryptomonnaies et à s’assurer que ses opérations ne sollicitent pas indûment le réseau électrique. Cela montre également que les autorités suivent de près le développement de cette industrie émergente et prennent des mesures proactives pour en gérer l’impact.
5. Institut de recherche : les proxys d’IA ont un grand potentiel dans le conseil DeFi, les services aux consommateurs et d’autres domaines
Dans un rapport récent, l’Institut a discuté de l’intégration et de la synergie entre la technologie blockchain et l’IA (AI). Le rapport note que l’adoption d’agents d’IA dans des domaines tels que la gestion décentralisée des actifs et la gouvernance axée sur la communauté est en croissance, avec certains cas d’utilisation potentiels, notamment :
Cependant, le rapport souligne également que les agents d’IA sont confrontés à un certain nombre de défis qui doivent être résolus, tels que les limites d’évolutivité, les risques de confidentialité et de sécurité. Ce n’est qu’en continuant à innover que les agents d’IA peuvent atteindre leur potentiel maximal dans l’espace blockchain.
II. Données sectorielles
1. PI
La dernière fois qu’elle s’est négociée à 1,4404 $, en baisse de -14,40 % sur la journée.
2. BTC
S’est négocié pour la dernière fois à 83882,3000 $, soit un gain intrajournalier de +2,00 %.
3. XRP
S’est négocié pour la dernière fois à 2,3966 $, soit un gain intrajournalier de +4,40 %.
4. GT
Il s’est négocié pour la dernière fois à 21,4170 $, soit un gain intrajournalier de +4,20 %.
5. TON
Il s’est négocié pour la dernière fois à 2,9170 $, soit un gain intrajournalier de +4,30 %.
3. Nouvelles de l’industrie
1. Le prix du bitcoin a rencontré une résistance à la barre des 85 000 $, et les investisseurs se sont montrés prudents
Le bitcoin fait face à une résistance à 85 000 $ et le RSI est inférieur à 60, ce qui indique un potentiel de hausse. Le rejet précédent à 92 000 $ a entraîné un repli, mais la pression d’achat actuelle pourrait conduire à une cassure. Les traders surveillent de près les performances du bitcoin à ces niveaux clés pour prédire les mouvements potentiels du marché et les tendances futures des prix.
Les analystes ont noté que le bitcoin a rencontré une résistance à 85 000 $, principalement en raison du sentiment prudent des investisseurs. Bien que la demande de bitcoin demeure, la baisse du volume des transactions indique que les acteurs du marché attendent sur la touche. Si le bitcoin n’est pas en mesure de dépasser ce niveau de résistance clé, cela pourrait déclencher un nouveau repli.
D’autre part, le marché des options Bitcoin fait preuve d’un optimisme modéré, avec un ratio baissier/haussier de 0,72, ce qui indique que les traders s’attendent à ce que le prix augmente. Cependant, le grand nombre de positions de vente reflète également les inquiétudes du marché quant à la volatilité future. Dans l’ensemble, il existe toujours une incertitude quant à la trajectoire à court terme du bitcoin, et les investisseurs doivent garder un œil sur la performance des principaux niveaux de support et de résistance.
2. Ethereum subit une pression vendeuse, mais les perspectives à long terme restent haussières
Ethereum a subi une pression de vente importante au cours des dernières 24 heures, le prix tombant brièvement sous la barre des 2 000 $. Selon les analystes, cela est dû en grande partie à la vente massive d’investisseurs dans le secteur des baleines. Les données montrent que 420 000 ETH ont été transférés vers des plateformes d’échange au cours de la semaine dernière, peut-être pour être encaissés.
Néanmoins, les perspectives à long terme d’Ethereum restent haussières. La prochaine mise à niveau Pectra d’Ethereum est conçue pour améliorer l’évolutivité et devrait attirer davantage d’utilisateurs et de développeurs dans l’écosystème. De plus, à mesure que les applications telles que la DeFi et les NFT continuent de se développer, l’utilité d’Ethereum augmente également.
Certains analystes pensent que le prix de l’Ethereum a trouvé un support solide près de 1 886 $. S’il peut maintenir ce niveau de support clé, Ethereum est sur la bonne voie pour retester le sommet historique de 3 000 $ dans les mois à venir. Cependant, les investisseurs doivent également se méfier des risques baissiers potentiels, en particulier dans le contexte d’une réglementation croissante.
Dans l’ensemble, les perspectives à long terme d’Ethereum restent positives, mais il pourrait y avoir une certaine volatilité à court terme. Les investisseurs doivent porter une attention particulière à la dynamique du marché et prendre des décisions d’investissement en fonction de leur propre appétit pour le risque.
3. L’écosystème Solana continue de se réchauffer et les prix du SOL sont soutenus par les entrées de capitaux
L’écosystème Solana a continué à se réchauffer récemment, et le prix du SOL a également été soutenu par des entrées de capitaux. Selon les données, au cours des dernières 24 heures, l’afflux net de fonds au comptant SOL a atteint 33,54 millions de dollars, se classant au premier rang.
Les analystes estiment que le réchauffement continu de l’écosystème Solana est principalement dû à ses avantages de débit élevé et de faibles frais. Alors que de plus en plus de projets DeFi et de projets NFT choisissent de se déployer sur Solana, l’écosystème continue de croître en activité, attirant ainsi l’attention de plus en plus d’investisseurs.
Cependant, l’écosystème Solana est également confronté à certains défis. Récemment, il y a eu un débat houleux dans la communauté Solana sur l’inflation, mais en fin de compte, la proposition n’a pas été adoptée. Cela a soulevé des inquiétudes chez certains validateurs quant aux perspectives futures de Solana.
Dans l’ensemble, l’écosystème Solana est toujours une force dans l’espace des crypto-monnaies, et ses perspectives de développement méritent qu’on s’y attarde. Mais les investisseurs doivent également porter une attention particulière à la dynamique au sein de l’écosystème, ainsi qu’aux facteurs de risque potentiels.
4. Actualités du projet
1. Sui Network : la nouvelle star de l’écosystème Move continue de faire des efforts
Sui Network est un tout nouveau projet de blockchain créé par des ingénieurs qui ont travaillé sur le projet Diem. Alimenté par le langage de programmation Move et un tout nouveau moteur d’exécution, il est conçu pour offrir un débit élevé, une faible latence et une grande évolutivité.
Quoi de neuf: Sui Network a récemment publié sa version bêta du réseau principal, introduisant plusieurs technologies innovantes. Il s’agit notamment d’un nouveau moteur d’exécution parallèle, Narwhal, et d’un modèle d’objet structuré Trie qui promet des augmentations significatives du débit et de l’évolutivité. Dans le même temps, Sui a également lancé un stablecoin USDC natif pour jeter les bases d’une construction écologique. En outre, Grayscale Trust a également annoncé qu’il lancerait un produit de confiance Bitcoin sur Sui.
Impact sur le marché : En tant qu’étoile montante de l’écosystème Move, l’émergence de Sui a insufflé une nouvelle vitalité au développement de la blockchain. Sa technologie innovante devrait résoudre les goulots d’étranglement de performance auxquels sont actuellement confrontées les blockchains et ouvrir la voie à une adoption à grande échelle. Dans le même temps, Sui apporte également de nouvelles opportunités de développement à l’écosystème Move, ce qui devrait attirer davantage de développeurs et de projets à s’installer.
Commentaires de l’industrie : Les initiés de l’industrie sont optimistes quant à l’innovation technologique et aux perspectives de développement de Sui. Haseeb Qureshi, un investisseur bien connu, a déclaré que Sui devrait devenir un chef-d’œuvre de la prochaine génération de blockchain. Les analystes de Delphi Digital estiment que l’émergence de Sui favorisera le développement de l’écosystème Move et apportera de nouvelles opportunités à l’ensemble de l’industrie des crypto-monnaies.
2. Aptos : une blockchain haute performance construite par un ancien ingénieur du métavers
Aptos est un projet de blockchain émergent créé par d’anciens employés de Meta qui vise à offrir un débit élevé, une faible latence et une grande évolutivité.
Quoi de neuf: Aptos a récemment annoncé la clôture d’un cycle de financement de 350 millions de dollars mené par le célèbre investisseur a16z, le fondateur de PayPal, Peter Thiel, et d’autres. Dans le même temps, Aptos a également publié une version bêta de son réseau principal, introduisant un certain nombre de technologies innovantes, notamment des contrats intelligents basés sur le langage Move, un moteur d’exécution parallèle et un nouveau mécanisme de consensus.
Impact sur le marché : En tant que blockchain haute performance construite par d’anciens ingénieurs du métavers, l’émergence d’Aptos a apporté de nouvelles opportunités de développement à l’ensemble de l’industrie. Sa technologie innovante devrait résoudre les goulots d’étranglement de performance auxquels sont actuellement confrontées les blockchains et ouvrir la voie à une adoption à grande échelle. Dans le même temps, Aptos a également insufflé une nouvelle vitalité à l’écosystème Move, ce qui devrait attirer davantage de développeurs et de projets à s’installer.
Commentaires de l’industrie : Les initiés de l’industrie sont optimistes quant à la force technique et aux perspectives de développement d’Aptos. Chris Dixon, un investisseur bien connu, a déclaré que l’équipe d’Aptos possède une vaste expérience en ingénierie et qu’on s’attend à ce qu’elle construise une blockchain vraiment performante. Les analystes de Delphi Digital, quant à eux, pensent que l’émergence d’Aptos propulsera l’ensemble de l’industrie de la blockchain vers l’avant, ouvrant la voie à une adoption à grande échelle.
3. Movement : Lancement du premier réseau principal de chaînes publiques de l’écosystème Move
Movement est le premier projet de chaîne publique de l’écosystème Move, lancé par Mysten Labs pour fournir un support d’infrastructure à l’écosystème Move.
Quoi de neuf: Movement a récemment annoncé le lancement officiel de sa version bêta du réseau principal public, le premier lancement du réseau principal public dans l’écosystème Move. Le réseau principal de Movement utilise un mécanisme de consensus innovant HotStuff et prend en charge le déploiement de contrats intelligents et d’applications décentralisées. Dans le même temps, Movement a également lancé son jeton natif, Mov, qui est utilisé pour payer des frais et inciter les participants au réseau.
Impact sur le marché : En tant que première chaîne publique de l’écosystème Move, le lancement de Movement marque une nouvelle étape de développement pour l’écosystème. Il fournit aux développeurs une plate-forme d’infrastructure décentralisée qui devrait générer des applications plus innovantes. Dans le même temps, Movement apporte également de nouvelles opportunités de développement à l’ensemble de l’industrie de la blockchain, ce qui devrait favoriser le développement ultérieur de l’écosystème Move.
Commentaires de l’industrie : Les initiés de l’industrie ont salué le lancement de Movement comme une étape importante dans le développement de l’écosystème Move. Haseeb Qureshi, un investisseur bien connu, a déclaré que l’émergence de Movement apportera une nouvelle vitalité à l’écosystème Move, qui devrait attirer davantage de promoteurs et de projets à s’installer. Les analystes de Delphi Digital, quant à eux, pensent que le lancement de Movement propulsera l’ensemble de l’industrie de la blockchain vers l’avant, ouvrant la voie à une adoption à grande échelle.
V. Dynamique économique
1. La Fed a relevé les taux d’intérêt de 25 points de base, envoyant des signaux bellicistes
L’économie américaine a connu des pressions inflationnistes persistantes en 2022, l’inflation atteignant son plus haut niveau en 40 ans. Dans un effort pour freiner l’inflation, la Fed a relevé les taux d’intérêt huit fois de suite depuis mars de l’année dernière, faisant passer le taux des fonds fédéraux de près de zéro à la fourchette actuelle de 4,75 % à 5 %.
Dans sa dernière décision sur les taux d’intérêt, le 22 mars, la Fed a relevé les taux d’intérêt de 25 points de base supplémentaires, portant la fourchette cible du taux des fonds fédéraux à 5 %-5,25 %. Bien que la hausse des taux ait été plus faible qu’auparavant, la Fed a envoyé un signal belliciste, suggérant que d’autres hausses de taux pourraient avoir lieu à l’avenir.
Les données du département américain du Travail ont montré que l’inflation sous-jacente a augmenté de 5,5 % en glissement annuel en février, soit plus que prévu. Le marché de l’emploi est demeuré solide, le taux de chômage demeurant faible à 3,6 %. Dans un contexte d’inflation toujours élevée, la Fed estime que de nouvelles hausses de taux sont encore nécessaires pour atteindre l’objectif d’inflation de 2 %.
Les investisseurs ont réagi de manière mitigée à la position belliciste de la Fed. D’une part, les hausses de taux d’intérêt peuvent aider à contrôler les anticipations d’inflation et à injecter de la confiance dans l’économie. D’autre part, une politique monétaire excessivement restrictive pourrait également conduire à un atterrissage brutal, déclenchant une récession. Le marché boursier a connu beaucoup de volatilité après l’annonce de la décision sur les taux d’intérêt.
L’économiste en chef de Goldman Sachs, Jan Hatzius, a déclaré que la position belliciste de la Fed était conforme aux attentes, mais qu’elle devait toujours être surveillée de près pour l’évolution des données sur l’inflation et l’emploi. Il s’attend à ce que la Fed relève à nouveau les taux d’intérêt en mai ou en juin, portant la fourchette des taux d’intérêt à un sommet de 5,25 % à 5,5 %.
2. La Banque centrale européenne a intensifié ses efforts pour lutter contre l’inflation en relevant ses taux d’intérêt de 50 points de base
L’économie de la zone euro a été confrontée à de graves pressions inflationnistes en 2022, l’inflation ayant brièvement dépassé les 10 % en octobre de l’année dernière. Afin de freiner la propagation des anticipations d’inflation, la Banque centrale européenne a relevé les taux d’intérêt six fois de suite depuis juillet de l’année dernière, faisant passer le taux de dépôt d’une valeur négative de -0,5 % à 3 % actuellement.
Dans sa dernière décision sur les taux d’intérêt, le 16 mars, la BCE a intensifié ses efforts pour relever les taux d’intérêt de 50 points de base de manière unifiée. Il s’agit de la troisième hausse consécutive des taux de 50 points de base de la BCE, reflétant sa détermination à lutter contre l’inflation.
Les données d’Eurostat ont montré que l’inflation dans la zone euro a atteint 8,5 % en glissement annuel en février, bien au-dessus de l’objectif de 2 % de la BCE. L’inflation sous-jacente a également grimpé à 5,6 %, ce qui suggère que les pressions inflationnistes ont commencé à se propager à l’ensemble de l’économie.
La présidente de la BCE, Christine Lagarde, a déclaré lors d’une conférence de presse que les pressions inflationnistes se poursuivaient et devraient rester élevées pendant une période prolongée. Par conséquent, la BCE continuera à relever les taux d’intérêt jusqu’à ce que l’inflation baisse de manière significative. Elle a laissé entendre que les hausses de taux agressives se poursuivront dans les mois à venir.
Les marchés ont eu des réactions mitigées à la décision de la BCE. Les actions européennes ont légèrement baissé après la décision sur les taux d’intérêt, reflétant les inquiétudes des investisseurs concernant les perspectives économiques. Cependant, l’euro s’est apprécié par rapport au dollar, ce qui suggère que le marché pense que la hausse des taux d’intérêt contribuera à freiner les anticipations d’inflation.
Les analystes de Commerzbank ont déclaré que la décision de la BCE était conforme aux attentes, mais qu’il fallait toujours se méfier du risque de ralentissement de la croissance économique. Il s’attend à ce que la BCE continue de relever les taux d’intérêt de 50 points de base en mai et juin, portant le taux de dépôt à un sommet de 3,5 %.
3. La Banque du Japon a maintenu sa politique ultra-accommodante, déclenchant une forte dépréciation du yen
Contrairement aux États-Unis et à l’Europe, la Banque du Japon (BoJ) a décidé, dans sa décision du 10 mars sur les taux d’intérêt, de maintenir sa politique monétaire ultra-accommodante, en maintenant les taux d’intérêt à court terme inchangés à un niveau bas de -0,1 %. Cette décision a déclenché une forte dépréciation du yen par rapport au dollar.
L’économie japonaise a ralenti en 2022, le PIB du quatrième trimestre n’ayant augmenté que de 0,1 % en glissement annuel sur une base annualisée, bien en deçà des attentes de 1,9 %. Cependant, les pressions inflationnistes se sont atténuées, l’inflation sous-jacente s’établissant à 3,8 % en glissement annuel en février, contre 4,2 % en janvier.
Compte tenu de l’atténuation des pressions inflationnistes et de la faiblesse de la croissance économique, la Banque du Japon a décidé de ne pas relever les taux d’intérêt pour le moment et a poursuivi la mise en œuvre d’un programme d’achat d’obligations à grande échelle pour maintenir des conditions monétaires ultra-accommodantes. C’est un contraste frappant avec les politiques d’austérité des États-Unis et de l’Europe.
Le gouverneur de la Banque du Japon, Haruhiko Kuroda, a déclaré que les pressions inflationnistes provenaient principalement de la hausse des prix des biens importés et qu’il n’y avait pas de pression inflationniste durable sur la demande intérieure. Par conséquent, la Banque du Japon continuera d’attendre patiemment que l’inflation se stabilise au niveau cible de 2 %.
La décision de la Banque du Japon a immédiatement déclenché une forte dépréciation du yen par rapport au dollar. Le taux de change USD/JPY a brièvement franchi la barre des 135, atteignant un nouveau sommet depuis 1998. La dépréciation du yen va encore faire grimper les coûts d’importation du Japon et exacerber les pressions inflationnistes.
Les analystes de Goldman Sachs ont déclaré qu’il y avait des risques dans la décision de la Banque du Japon, ce qui pourrait déclencher des sorties de capitaux et exacerber la pression sur le yen pour qu’il se déprécie. Ils s’attendent à ce que la Banque du Japon entame un cycle de hausse des taux au cours du premier semestre de 2024 afin d’éviter que les anticipations d’inflation ne se propagent.
VI. Réglementation et politique
1. Le Pakistan a mis en place un comité sur les crypto-monnaies pour réglementer la blockchain et les actifs numériques
Le gouvernement pakistanais a créé le Conseil pakistanais des crypto-monnaies, (PCC) pour superviser l’intégration et l’utilisation de la technologie blockchain et des actifs numériques dans le paysage financier du pays. L’initiative a été lancée par le ministère des Finances dans le but d’élaborer des directives réglementaires claires pour l’adoption des crypto-monnaies, de s’associer à des organisations internationales de crypto-monnaies et de blockchain, et de promouvoir l’innovation responsable.
La Commission mettra l’accent sur la protection des consommateurs et la sécurité financière par le biais d’un cadre juridique et de conformité solide. Le ministre des Finances, (Muhammad Aurangzeb) Mohamed Aurangzab, présidera le comité, à la tête d’un comité diversifié qui comprend des hauts fonctionnaires des principaux organismes financiers et réglementaires. La direction, qui se compose du gouverneur de la Banque d’État du Pakistan, du président de la Securities and Exchange Commission du Pakistan et du ministre fédéral de la Loi et des Technologies de l’information, vise à assurer une approche globale de la surveillance réglementaire, de la stabilité financière et du progrès technologique.
Le Pakistan a actuellement l’un des taux d’adoption des crypto-monnaies les plus élevés, avec environ 20 millions d’utilisateurs actifs de crypto-monnaies et plus de 20 milliards de dollars de transactions crypto-monnaies. Le gouvernement du pays souhaite promouvoir le développement ordonné de l’industrie des crypto-monnaies en établissant un cadre réglementaire.
Les experts estiment que la création du comité est un signe que le gouvernement pakistanais prend des mesures positives pour intégrer les crypto-monnaies dans le système financier traditionnel. Cette décision offrira une plus grande certitude et une meilleure protection aux entreprises et aux investisseurs en crypto-monnaies, tout en fournissant aux régulateurs des outils de surveillance. Cependant, l’élaboration de politiques réglementaires saines n’est pas une tâche facile, et il existe un compromis à faire entre la promotion de l’innovation et le maintien de la stabilité financière.
2. Membre du Conseil des gouverneurs de la BCE : les États-Unis soutiennent les crypto-actifs ou déclenchent des turbulences financières
François Ville de Ville de (Francois Galhau), membre du Conseil des gouverneurs de la BCE, a déclaré que le soutien américain aux crypto-monnaies et à la finance non bancaire pourrait déclencher la prochaine urgence financière.
Dans une interview accordée à l’hebdomadaire français Sunday Tribune, Gallo a déclaré : « Il est possible que les États-Unis commettent des crimes par négligence. Les crises financières prennent souvent naissance aux États-Unis et s’étendent à d’autres parties du monde. En encourageant les crypto-actifs et la finance non bancaire, le gouvernement américain sème les graines de futures turbulences. "
Les commentaires de Gallo reflètent les préoccupations de la BCE concernant la déréglementation des crypto-actifs aux États-Unis. Ces dernières années, le gouvernement américain a pris un certain nombre de mesures pour soutenir le développement des crypto-monnaies, notamment en autorisant le trading de contrats à terme sur bitcoin, en approuvant la cotation des ETF bitcoin, etc. Certains soutiennent que cela pourrait accroître le risque pour le système financier.
Cependant, les régulateurs américains renforcent également la réglementation sur les crypto-actifs. L’année dernière, la Securities and Exchange Commission des États-Unis a pris des mesures d’application de la loi à l’encontre d’un certain nombre d’échanges et d’offres de crypto-monnaies. En mars, le Comité bancaire du Sénat américain a adopté un projet de loi sur la réglementation des stablecoins, apportant un cadre réglementaire historique à ce secteur en pleine croissance.
M. Gallo a ajouté que la réglementation en Europe est plus sûre et qu’il n’y a pas de risque de crise bancaire dans l’UE. La BCE s’est montrée prudente et s’oppose à un soutien excessif aux crypto-actifs.
Les initiés de l’industrie estiment que la réglementation des crypto-actifs est un défi mondial qui nécessite une plus grande coopération entre les gouvernements et les régulateurs. Une réglementation trop laxiste ou trop restrictive peut être préjudiciable. Ce n’est qu’en formulant des politiques réglementaires raisonnables et coordonnées que nous pourrons véritablement promouvoir le développement sain de l’industrie des crypto-actifs.
3. Xinhuanet : Méfiez-vous de l’utilisation de l’IA pour faire du battage médiatique sur les escroqueries à l’investissement dans le métavers
L’article de Xinhuanet intitulé « Focusing on « 3.15"|Using AI to Swap Faces and Hype Metaverse Investment » souligne qu’avec le développement explosif des modèles d’IA, de nombreux internautes ont commencé à utiliser l’IA pour aider le travail et la vie, mais la fraude financière a également utilisé de nouveaux « gilets ».
L’article souligne que certains criminels utilisent la blockchain, la monnaie virtuelle, l’intelligence artificielle, le métavers, la biotechnologie, l’agriculture en nuage et d’autres concepts pour tisser divers pièges de fraude et commettre des fraudes financières en ligne. Sous la bannière de la « monnaie future » et des « rendements élevés », ils falsifient les plateformes de trading et exagèrent les données sur les revenus, faisant croire à tort aux gens qu’investir dans les monnaies virtuelles est une bonne affaire qui vous permettra de ne pas perdre d’argent. Une fois les fonds gagnés, les escrocs manipulent le marché, faisant chuter la valeur de la « monnaie », voire fermant la plateforme de trading.
En outre, les criminels utilisent également la technologie d’échange de visages de l’IA pour se faire passer pour des entrepreneurs ou des célébrités bien connus afin de promouvoir ce que l’on appelle des « actions conceptuelles du métavers » dans des vidéos en direct afin d’inciter les investisseurs à être trompés.
Les experts ont déclaré que bien que les technologies émergentes telles que le métavers et l’IA aient de larges perspectives, il existe également d’importants risques d’investissement. Les investisseurs doivent faire preuve de vigilance et se méfier des escroqueries. Dans le même temps, les autorités de régulation devraient également renforcer la surveillance et réprimer les crimes de fraude financière commis à l’aide des nouvelles technologies.
Les initiés de l’industrie pensent que le développement de nouvelles technologies a ajouté de nouveaux moyens aux crimes financiers traditionnels, mais leur essence n’a pas changé. Les investisseurs doivent examiner les concepts émergents de manière rationnelle et investir avec prudence. Dans le même temps, le renforcement de l’éducation fintech et la sensibilisation du public aux risques sont également des éléments clés de la prévention de ces fraudes.