Le géant financier Robinhood a accepté de payer des milliers de dollars d’amendes ! Voici pourquoi

Robinhood a annoncé qu’elle avait accepté de payer 29,75 millions de dollars d’amendes et de dommages et intérêts pour abandonner les multiples enquêtes de l’Autorité de régulation du secteur financier sur les manquements à l’audit et à la conformité de (FINRA ) entreprise.

Robinhood va payer 30 millions de dollars pour abandonner les enquêtes réglementaires américaines

L’entente comprend :

• Amende civile de 26 millions de dollars
• 3,75 millions de dollars en compensation aux clients touchés

Selon la FINRA, Robinhood n’a pas réagi à de multiples situations défavorables liées à une inconduite potentielle qui ont conduit à des violations de la conformité (AML) de la lutte contre le blanchiment d’argent, des pratiques d’audit et des exigences de divulgation.

Principales conclusions de l’enquête de la FINRA

L’organisme de réglementation a relevé plusieurs erreurs de conformité importantes, notamment :

• Manque de supervision des systèmes de compensation : Robinhood n’a pas correctement surveillé son système de compensation, ce qui a entraîné d’importants retards de transaction entre mars 2020 et janvier 2021, lorsque la société a restreint le trading d’actions mèmes telles que le GameStop (GME) et AMC Entertainment (AMC).
• Détection inadéquate des fraudes : La Société n’a pas détecté, enquêté ou signalé les activités de trading manipulatrices, les mouvements d’argent suspects et les comptes clients piratés. Ouvertures de comptes non autorisées : Robinhood a enfreint les exigences de conformité AML en ouvrant des milliers de comptes sans vérifier correctement l’identité des clients. Promotions trompeuses sur les médias sociaux : La société n’a pas correctement supervisé ou maintenu les communications sur les médias sociaux provenant d’influenceurs rémunérés, dont certains ont fait des déclarations d’investissement trompeuses ou déséquilibrées. Manipulation des ordres au marché ("Catch") : Robinhood a déformé la façon dont il traitait les ordres au marché et les a convertis en ordres à cours limité sans explication claire aux clients.

Robinhood Financial et Robinhood Securities ont toutes deux consenti aux conclusions de la FINRA sans admettre ni nier les accusations.

Ce règlement fait suite à un règlement de 45 millions de dollars conclu par Robinhood avec la Securities and Exchange Commission des États-Unis (SEC) janvier 2025, dans lequel la société a admis des violations liées à la conservation des communications électroniques et d’autres violations de la loi sur les valeurs mobilières entre 2020 et 2021.