Finance décentralisée intelligente évolution chemin : des outils d'automatisation aux réseaux d'agents intelligents
Dans l'industrie actuelle de la cryptographie, les paiements en stablecoins et les applications de Finance décentralisée sont parmi les rares segments ayant une réelle demande et une valeur à long terme. En même temps, la floraison des Agents devient progressivement une forme concrète d'interface utilisateur dans l'industrie de l'IA, étant la couche intermédiaire clé qui relie les capacités de l'IA aux besoins des utilisateurs.
Dans le domaine de la fusion entre la Crypto et l'IA, en particulier dans la direction des applications Crypto soutenues par la technologie IA, les explorations se concentrent actuellement sur trois scénarios typiques :
Agent interactif par dialogue : principalement axé sur le chat, la compagnie et les assistants. Bien que la plupart soient encore des modèles généraux sous forme de coquille, en raison de la faible barrière à l'entrée et d'une interaction naturelle, combinée à une incitation par des tokens, cela est devenu l'une des premières formes à être lancée sur le marché pour attirer l'attention des utilisateurs.
Agent d'intégration d'informations : se concentre sur l'intégration intelligente des informations en ligne et sur la chaîne. Kaito, AIXBT et d'autres ont réussi dans le domaine de l'intégration de la recherche d'informations en ligne mais non sur la chaîne, tandis que l'intégration des données sur la chaîne est encore en phase d'exploration sans projet clairement en tête.
Agent d'exécution de stratégie : axé sur le paiement en stablecoin et l'exécution de stratégies DeFi, il s'étend vers deux grandes directions : le paiement par agent et DeFAI. Ce type d'agent s'intègre plus profondément dans la logique des transactions en chaîne et de la gestion des actifs, avec l'espoir de surmonter les limites de la spéculation et de former une infrastructure d'exécution intelligente avec une efficacité financière et des revenus durables.
Cet article se concentrera sur le chemin d'évolution de la fusion entre la Finance décentralisée et l'IA, en passant en revue ses étapes de développement, de l'automatisation à l'intelligence, et en analysant l'infrastructure, l'espace de scénarios et les défis clés des agents d'exécution de stratégies.
Les trois étapes de l'intelligence DeFi : Automation, Copilot et la transition vers AgentFi
Dans l'évolution de l'intelligence des systèmes DeFi, nous pouvons diviser les capacités du système en trois étapes : Automation (outils d'automatisation), Intent-Centric Copilot (assistant axé sur l'intention) et AgentFi (agents intelligents sur la chaîne).
L'automatisation ressemble davantage à un déclencheur de règles (Rule Trigger) : elle exécute des tâches fixes basées sur des conditions prédéfinies, telles que l'arbitrage, le rééquilibrage, la prise de bénéfices et le stop loss, sans pouvoir générer de stratégies ni fonctionner de manière autonome.
Copilot a introduit des capacités de reconnaissance des intentions et d'analyse sémantique, permettant aux utilisateurs d'entrer des commandes en langage naturel, le système comprend, décompose et suggère des chemins d'exécution, mais nécessite toujours la confirmation de l'utilisateur, la chaîne d'exécution n'est pas fermée.
AgentFi représente un cycle intelligent complet de "perception → raisonnement/génération de stratégie → exécution on-chain → évolution", un agent (Agent) doté de capacités d'exécution autonome on-chain et d'évolution continue.
Pour déterminer si un projet appartient réellement à AgentFi, il faut vérifier s'il répond à au moins trois des cinq critères fondamentaux suivants :
Perception autonome de l'état de la chaîne / signaux du marché (pas une entrée statique, mais une surveillance en temps réel)
Capacité à générer et combiner des stratégies (ce ne sont pas des stratégies prédéfinies, mais la capacité à élaborer un plan d'action en fonction du contexte)
Peut exécuter des opérations sur la chaîne de manière autonome (sans interaction de l'utilisateur, capable d'exécuter des opérations complexes telles que swap/lend/stake)
Avoir un état persistant et une capacité d'évolution (l'Agent a un cycle de vie, peut fonctionner sur le long terme et s'ajuster de lui-même en fonction des retours)
Disposer d'une architecture Agent-Native (comme un SDK Agent dédié, un environnement d'exécution hébergé, un middleware Agent, etc.)
En d'autres termes, le trading automatisé ≠ Copilot, et ≠ AgentFi : le trading automatisé n'est qu'un "déclencheur de règles", Copilot peut comprendre l'intention de l'utilisateur et fournir des suggestions d'action, mais il dépend toujours de l'intervention humaine ; tandis que le véritable AgentFi est un "agent doté de capacités de perception, de raisonnement et d'exécution autonome sur la chaîne", capable de réaliser des boucles de stratégie et d'évolution continue sans intervention humaine.
Analyse de l'adaptabilité intelligente des scénarios de Finance décentralisée
Dans le système de Finance décentralisée (DeFi), les principaux cas d'application peuvent être grossièrement divisés en deux catégories : la circulation et l'échange d'actifs, et la finance à rendement. Nous pensons que ces deux catégories de scénarios présentent des différences significatives en termes d'adaptabilité sur la voie de l'intelligence.
Un, Scénarios de circulation et d'échange d'actifs
Les scénarios de circulation et d'échange d'actifs reposent principalement sur des interactions atomiques, incluant des transactions Swap, des ponts entre chaînes et des entrées/sorties de devises fiat. Leur caractéristique essentielle est "intention dirigée + interaction atomique unique". Le processus de transaction n'implique pas de stratégies de rendement, de maintenance d'état ou de logique d'évolution, et convient principalement aux chemins d'exécution légers du Copilot centré sur l'intention, ne relevant pas de l'AgentFi.
En raison de son seuil d'entrée technique relativement bas et de son interaction simple, la plupart des projets DeFAI sur le marché se trouvent actuellement à ce stade, ce qui ne constitue pas un agent intelligent AgentFi en boucle fermée ; cependant, pour quelques stratégies d'échange complexes de haut niveau (telles que l'arbitrage inter-actifs, la couverture perpétuelle LP, le rééquilibrage de levier, etc.), il est en réalité nécessaire d'intégrer les capacités d'un agent AI, qui en est actuellement à un stade précoce d'exploration.
Deux, Scénarios financiers de type rendement d'actifs
Les scénarios financiers à rendement d'actifs ont des objectifs de rendement clairs, un espace de combinaison de stratégies complexe et des exigences de gestion d'état dynamiques, s'alignant naturellement avec le modèle "boucle de stratégie + exécution autonome" d'AgentFi. Ses caractéristiques principales sont les suivantes :
Les objectifs de rendement quantifiables (APR / APY) facilitent la création de fonctions d'optimisation par l'agent ;
L'espace de combinaison stratégique est vaste, englobant plusieurs actifs, plusieurs durées, plusieurs plateformes et plusieurs processus d'interaction ;
Les opérations nécessitent une gestion fréquente et des ajustements en temps réel, adaptées à l'exécution et à la maintenance par des agents (Agent) sur la chaîne.
En raison de multiples facteurs tels que la durée de rendement, la fréquence de volatilité, la complexité des données on-chain, la difficulté d'intégration inter-protocoles et les restrictions réglementaires, l'adaptabilité et la faisabilité technique des différents scénarios de rendement dans la dimension AgentFi présentent des différences significatives. Les priorités sont recommandées comme suit :
Orientation des lieux d'affaires à haute priorité :
Prêt (Lending / Borrowing) : Les fluctuations des taux d'intérêt sont facilement traçables grâce à une logique d'exécution standardisée, adaptée aux agents légers.
Mining de liquidités (Yield Farming) : les pools sont dynamiques et fréquents, l'espace de combinaison des stratégies est vaste, les rendements fluctuent beaucoup, AgentFi peut optimiser de manière significative le rendement annualisé et l'efficacité des interactions, mais la mise en œuvre technique présente certains défis ;
Orientations d'aménagement à explorer à moyen et long terme :
Échange de droits de rendement Pendle : la dimension temporelle et la courbe de rendement sont claires, adaptées à la gestion par Agent du roulement des échéances et de l'arbitrage entre les pools ;
Arbitrage de Taux de Financement : le rendement théorique est intéressant, mais il faut surmonter les défis d'exécution inter-marchés et d'interaction hors chaîne, la difficulté technique est élevée ;
Structure de portefeuille dynamique LRT : le staking statique n'est pas adapté, vous pouvez essayer des stratégies d'ajustement automatique telles que LRT + LP + Lending.
Gestion de portefeuille multi-actifs RWA : difficile à mettre en œuvre à court terme, l'Agent peut fournir une assistance sur l'optimisation du portefeuille et les stratégies d'échéance ;
Introduction des projets intelligents dans le cadre de la Finance décentralisée
1. Outils d'automatisation ( Infrastructure d'automatisation ) : déclenchement de règles et exécution conditionnelle
Gelato est l'une des premières infrastructures d'automatisation DeFi, ayant fourni un support d'exécution de tâches déclenchées par des conditions pour des protocoles tels qu'Aave et Reflexer, mais elle s'est maintenant transformée en fournisseur de services Rollup as a Service. Actuellement, le champ de bataille principal de l'automatisation sur la chaîne s'est également déplacé vers les plateformes de gestion d'actifs DeFi (DeFi Saver, Instadapp). Ces plateformes intègrent des modules d'exécution automatique standardisés, y compris la configuration d'ordres à cours limité, la protection contre les liquidations, le rééquilibrage automatique, le DCA, et des stratégies de grille. De plus, nous voyons certains projets de plateformes d'outils d'automatisation DeFi plus complexes.
Mimic.fi
Mimic.fi est une plateforme d'automatisation en chaîne, au service des développeurs et des projets DeFi, permettant de construire des tâches d'automatisation programmables sur des chaînes comme Arbitrum, Base, Optimism, etc. Son noyau permet l'exécution automatique d'opérations interprotocolaires via des déclencheurs de règles "si-alors". L'architecture est divisée en trois couches : Planning (définition des tâches et des déclencheurs), Execution (diffusion des intentions et enchères d'exécution) et Security (validation triple et contrôle de sécurité). Actuellement, l'intégration se fait par le biais d'un SDK, et le produit est encore en phase de déploiement initial.
Protocole AFI
AFI Protocol est un réseau d'exécution d'agents piloté par algorithmes, qui prend en charge des opérations automatiques non gérées 24 heures sur 24, se concentrant sur la résolution des problèmes de décentralisation de l'exécution, des seuils de stratégie et des réponses aux risques dans la Finance décentralisée. Son design est destiné aux institutions et aux utilisateurs avancés, offrant des stratégies orchestrables, une gestion des permissions et des outils SDK, tout en lançant le stablecoin générateur de revenus afiUSD en tant qu'actif natif. Il est actuellement en phase de test interne chez Sonic Labs et n'est pas encore en ligne publiquement ni ouvert aux utilisateurs de détail.
2. Assistant centré sur l'intention (Intent-Centric Copilot) : expression de l'intention et suggestions d'exécution
À la fin de 2024, le concept de DeFAI, qui avait été un temps très populaire, en excluant une partie des spéculations autour des jetons de meme, appartient pour la plupart à la catégorie des Copilotes centrés sur l'intention - c'est-à-dire que l'utilisateur exprime son intention par un langage naturel et que le système renvoie des suggestions de transactions ou effectue des opérations de base sur la chaîne. Sa capacité centrale en est encore à la phase "reconnaissance d'intention + exécution assistée de type Copilot", sans avoir formé un cycle stratégique complet et un mécanisme d'optimisation continue. De nombreux produits présentent des lacunes évidentes en matière de compréhension sémantique, d'appels interprotocoles et de réponses aux retours, la plupart des utilisateurs ayant une expérience utilisateur généralement médiocre et des frontières fonctionnelles relativement limitées.
HeyElsa
HeyElsa est un AI Copilot destiné aux scénarios Web3, permettant aux utilisateurs d'effectuer diverses opérations sur la blockchain, telles que le trading, le pont inter-chaînes, l'achat de NFT, la configuration de stops, la création de tokens, grâce à une interaction en langage naturel. En tant qu'assistant crypto conversationnel multifonctionnel, il couvre des utilisateurs allant des débutants aux traders avancés (y compris les groupes de degen très actifs), et prend en charge l'interaction en temps réel avec plus de 10 blockchains principales. Le volume de transactions quotidien de la plateforme a atteint 1 million de dollars, avec un nombre d'utilisateurs actifs quotidien variant entre 3 000 et 5 000. Le système a intégré des stratégies d'optimisation des rendements et des modules d'exécution d'intentions automatisées, construisant ainsi une base fondamentale pour l'application AgentFi.
Banque
Bankr est un assistant de trading d'intention intégrant l'IA, la Finance décentralisée et des scénarios sociaux. Les utilisateurs peuvent émettre des instructions en langage naturel sur la plateforme X ou via un terminal exclusif pour effectuer des opérations telles que Swap, ordres à cours limité, ponts inter-chaînes, émission de jetons, et minting NFT, prenant en charge les réseaux principaux Base, Solana, Polygon et Ethereum. Bankr a construit un lien complet Intent → Compilation → Exécution, soulignant une expérience de trading minimaliste et des opérations sans couture dans un environnement social, et active l'écosystème grâce à un mécanisme d'incitation par jetons et de partage de revenus.
Griffain
Griffain est une plateforme d'agent AI multifonction déployée sur Solana, permettant aux utilisateurs d'interagir naturellement avec Griffain Copilot pour effectuer des opérations sur la chaîne telles que la consultation d'actifs, l'échange, le trading de NFT, et la gestion de LP. La plateforme intègre plusieurs modules d'agents et encourage la participation de la communauté à la création et au partage d'agents. Techniquement, elle est construite sur le framework Anchor et des composants tels que Jupiter et Tensor, mettant l'accent sur l'adaptabilité mobile et la modularité frontend. Actuellement, plus de 10 modules d'agents principaux sont supportés, offrant une forte capacité d'exécution et une interconnexion écologique.
Symphony
Symphony est une infrastructure d'exécution en chaîne destinée aux agents IA, construisant un système full-stack couvrant la modélisation des intentions, la découverte de chemins intelligents, l'exécution des RFQ et l'abstraction des comptes, avec pour objectif de devenir le module central de la couche d'exécution intelligente DeFi. La plateforme a lancé l'assistant conversationnel Sympson, qui possède des fonctionnalités de consultation des marchés et de recommandations stratégiques, mais l'exécution en chaîne n'est pas encore ouverte. Symphony fournit les composants essentiels nécessaires à AgentFi, et pourra à l'avenir supporter l'exécution collaborative multi-agent et les opérations inter-chaînes.
Salut Anon
HeyAnon est une plateforme DeFAI qui combine l'interaction par intention, l'exécution sur chaîne et l'analyse des informations, prenant en charge le déploiement multi-chaînes (Ethereum, Base, Solana, etc.) et le pont inter-chaînes (LayerZero, deBridge). Les utilisateurs peuvent effectuer des opérations de Swap, de prêt, de Staking, etc. via un langage naturel et obtenir des analyses de l'humeur sur chaîne et des dynamiques du marché. Bien que le projet soit très médiatisé en raison de son fondateur Sesta, il est actuellement encore au stade Copilot, et la stratégie centrale ainsi que l'intelligence d'exécution ne sont pas encore totalement mises en œuvre, le développement à long terme nécessite encore d'être observé.
3. AgentFi intelligent : boucle de stratégie et exécution autonome
Nous pensons qu'AgentFi est une forme plus avancée par rapport à Intent Copilot sur la voie de l'intelligence DeFi. Agent possède des stratégies de rendement indépendantes et une capacité d'exécution automatique sur la chaîne, ce qui peut considérablement améliorer l'efficacité d'exécution des stratégies et le taux d'utilisation des fonds des utilisateurs. En 2025, nous serons ravis de voir de plus en plus de projets AgentFi se concrétiser ou être en phase de planification, principalement axés sur les directions de prêt et de minage de liquidités, les projets représentatifs incluent Giza ARMA, Theoriq AlphaSwarm, Almanak, Brahma, Olas.
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AirdropHunterXiao
· Il y a 1h
Si le DeFi peut vraiment être compris, alors la liberté financière est à portée de main.
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RugDocScientist
· Il y a 1h
Encore une nouvelle activité, j'aime couper les coupons pour gagner un peu d'argent.
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BoredStaker
· Il y a 1h
Eh bien, encore ce piège.
Voir l'originalRépondre0
HalfBuddhaMoney
· Il y a 2h
Ne fais pas de folies, le secteur des stablecoins est vraiment attrayant.
Évolution intelligente de la Finance décentralisée : des outils d'automatisation au réseau d'agents AgentFi
Finance décentralisée intelligente évolution chemin : des outils d'automatisation aux réseaux d'agents intelligents
Dans l'industrie actuelle de la cryptographie, les paiements en stablecoins et les applications de Finance décentralisée sont parmi les rares segments ayant une réelle demande et une valeur à long terme. En même temps, la floraison des Agents devient progressivement une forme concrète d'interface utilisateur dans l'industrie de l'IA, étant la couche intermédiaire clé qui relie les capacités de l'IA aux besoins des utilisateurs.
Dans le domaine de la fusion entre la Crypto et l'IA, en particulier dans la direction des applications Crypto soutenues par la technologie IA, les explorations se concentrent actuellement sur trois scénarios typiques :
Agent interactif par dialogue : principalement axé sur le chat, la compagnie et les assistants. Bien que la plupart soient encore des modèles généraux sous forme de coquille, en raison de la faible barrière à l'entrée et d'une interaction naturelle, combinée à une incitation par des tokens, cela est devenu l'une des premières formes à être lancée sur le marché pour attirer l'attention des utilisateurs.
Agent d'intégration d'informations : se concentre sur l'intégration intelligente des informations en ligne et sur la chaîne. Kaito, AIXBT et d'autres ont réussi dans le domaine de l'intégration de la recherche d'informations en ligne mais non sur la chaîne, tandis que l'intégration des données sur la chaîne est encore en phase d'exploration sans projet clairement en tête.
Agent d'exécution de stratégie : axé sur le paiement en stablecoin et l'exécution de stratégies DeFi, il s'étend vers deux grandes directions : le paiement par agent et DeFAI. Ce type d'agent s'intègre plus profondément dans la logique des transactions en chaîne et de la gestion des actifs, avec l'espoir de surmonter les limites de la spéculation et de former une infrastructure d'exécution intelligente avec une efficacité financière et des revenus durables.
Cet article se concentrera sur le chemin d'évolution de la fusion entre la Finance décentralisée et l'IA, en passant en revue ses étapes de développement, de l'automatisation à l'intelligence, et en analysant l'infrastructure, l'espace de scénarios et les défis clés des agents d'exécution de stratégies.
Les trois étapes de l'intelligence DeFi : Automation, Copilot et la transition vers AgentFi
Dans l'évolution de l'intelligence des systèmes DeFi, nous pouvons diviser les capacités du système en trois étapes : Automation (outils d'automatisation), Intent-Centric Copilot (assistant axé sur l'intention) et AgentFi (agents intelligents sur la chaîne).
Pour déterminer si un projet appartient réellement à AgentFi, il faut vérifier s'il répond à au moins trois des cinq critères fondamentaux suivants :
En d'autres termes, le trading automatisé ≠ Copilot, et ≠ AgentFi : le trading automatisé n'est qu'un "déclencheur de règles", Copilot peut comprendre l'intention de l'utilisateur et fournir des suggestions d'action, mais il dépend toujours de l'intervention humaine ; tandis que le véritable AgentFi est un "agent doté de capacités de perception, de raisonnement et d'exécution autonome sur la chaîne", capable de réaliser des boucles de stratégie et d'évolution continue sans intervention humaine.
Analyse de l'adaptabilité intelligente des scénarios de Finance décentralisée
Dans le système de Finance décentralisée (DeFi), les principaux cas d'application peuvent être grossièrement divisés en deux catégories : la circulation et l'échange d'actifs, et la finance à rendement. Nous pensons que ces deux catégories de scénarios présentent des différences significatives en termes d'adaptabilité sur la voie de l'intelligence.
Un, Scénarios de circulation et d'échange d'actifs
Les scénarios de circulation et d'échange d'actifs reposent principalement sur des interactions atomiques, incluant des transactions Swap, des ponts entre chaînes et des entrées/sorties de devises fiat. Leur caractéristique essentielle est "intention dirigée + interaction atomique unique". Le processus de transaction n'implique pas de stratégies de rendement, de maintenance d'état ou de logique d'évolution, et convient principalement aux chemins d'exécution légers du Copilot centré sur l'intention, ne relevant pas de l'AgentFi.
En raison de son seuil d'entrée technique relativement bas et de son interaction simple, la plupart des projets DeFAI sur le marché se trouvent actuellement à ce stade, ce qui ne constitue pas un agent intelligent AgentFi en boucle fermée ; cependant, pour quelques stratégies d'échange complexes de haut niveau (telles que l'arbitrage inter-actifs, la couverture perpétuelle LP, le rééquilibrage de levier, etc.), il est en réalité nécessaire d'intégrer les capacités d'un agent AI, qui en est actuellement à un stade précoce d'exploration.
Deux, Scénarios financiers de type rendement d'actifs
Les scénarios financiers à rendement d'actifs ont des objectifs de rendement clairs, un espace de combinaison de stratégies complexe et des exigences de gestion d'état dynamiques, s'alignant naturellement avec le modèle "boucle de stratégie + exécution autonome" d'AgentFi. Ses caractéristiques principales sont les suivantes :
En raison de multiples facteurs tels que la durée de rendement, la fréquence de volatilité, la complexité des données on-chain, la difficulté d'intégration inter-protocoles et les restrictions réglementaires, l'adaptabilité et la faisabilité technique des différents scénarios de rendement dans la dimension AgentFi présentent des différences significatives. Les priorités sont recommandées comme suit :
Orientation des lieux d'affaires à haute priorité :
Orientations d'aménagement à explorer à moyen et long terme :
Introduction des projets intelligents dans le cadre de la Finance décentralisée
1. Outils d'automatisation ( Infrastructure d'automatisation ) : déclenchement de règles et exécution conditionnelle
Gelato est l'une des premières infrastructures d'automatisation DeFi, ayant fourni un support d'exécution de tâches déclenchées par des conditions pour des protocoles tels qu'Aave et Reflexer, mais elle s'est maintenant transformée en fournisseur de services Rollup as a Service. Actuellement, le champ de bataille principal de l'automatisation sur la chaîne s'est également déplacé vers les plateformes de gestion d'actifs DeFi (DeFi Saver, Instadapp). Ces plateformes intègrent des modules d'exécution automatique standardisés, y compris la configuration d'ordres à cours limité, la protection contre les liquidations, le rééquilibrage automatique, le DCA, et des stratégies de grille. De plus, nous voyons certains projets de plateformes d'outils d'automatisation DeFi plus complexes.
Mimic.fi
Mimic.fi est une plateforme d'automatisation en chaîne, au service des développeurs et des projets DeFi, permettant de construire des tâches d'automatisation programmables sur des chaînes comme Arbitrum, Base, Optimism, etc. Son noyau permet l'exécution automatique d'opérations interprotocolaires via des déclencheurs de règles "si-alors". L'architecture est divisée en trois couches : Planning (définition des tâches et des déclencheurs), Execution (diffusion des intentions et enchères d'exécution) et Security (validation triple et contrôle de sécurité). Actuellement, l'intégration se fait par le biais d'un SDK, et le produit est encore en phase de déploiement initial.
Protocole AFI
AFI Protocol est un réseau d'exécution d'agents piloté par algorithmes, qui prend en charge des opérations automatiques non gérées 24 heures sur 24, se concentrant sur la résolution des problèmes de décentralisation de l'exécution, des seuils de stratégie et des réponses aux risques dans la Finance décentralisée. Son design est destiné aux institutions et aux utilisateurs avancés, offrant des stratégies orchestrables, une gestion des permissions et des outils SDK, tout en lançant le stablecoin générateur de revenus afiUSD en tant qu'actif natif. Il est actuellement en phase de test interne chez Sonic Labs et n'est pas encore en ligne publiquement ni ouvert aux utilisateurs de détail.
2. Assistant centré sur l'intention (Intent-Centric Copilot) : expression de l'intention et suggestions d'exécution
À la fin de 2024, le concept de DeFAI, qui avait été un temps très populaire, en excluant une partie des spéculations autour des jetons de meme, appartient pour la plupart à la catégorie des Copilotes centrés sur l'intention - c'est-à-dire que l'utilisateur exprime son intention par un langage naturel et que le système renvoie des suggestions de transactions ou effectue des opérations de base sur la chaîne. Sa capacité centrale en est encore à la phase "reconnaissance d'intention + exécution assistée de type Copilot", sans avoir formé un cycle stratégique complet et un mécanisme d'optimisation continue. De nombreux produits présentent des lacunes évidentes en matière de compréhension sémantique, d'appels interprotocoles et de réponses aux retours, la plupart des utilisateurs ayant une expérience utilisateur généralement médiocre et des frontières fonctionnelles relativement limitées.
HeyElsa
HeyElsa est un AI Copilot destiné aux scénarios Web3, permettant aux utilisateurs d'effectuer diverses opérations sur la blockchain, telles que le trading, le pont inter-chaînes, l'achat de NFT, la configuration de stops, la création de tokens, grâce à une interaction en langage naturel. En tant qu'assistant crypto conversationnel multifonctionnel, il couvre des utilisateurs allant des débutants aux traders avancés (y compris les groupes de degen très actifs), et prend en charge l'interaction en temps réel avec plus de 10 blockchains principales. Le volume de transactions quotidien de la plateforme a atteint 1 million de dollars, avec un nombre d'utilisateurs actifs quotidien variant entre 3 000 et 5 000. Le système a intégré des stratégies d'optimisation des rendements et des modules d'exécution d'intentions automatisées, construisant ainsi une base fondamentale pour l'application AgentFi.
Banque
Bankr est un assistant de trading d'intention intégrant l'IA, la Finance décentralisée et des scénarios sociaux. Les utilisateurs peuvent émettre des instructions en langage naturel sur la plateforme X ou via un terminal exclusif pour effectuer des opérations telles que Swap, ordres à cours limité, ponts inter-chaînes, émission de jetons, et minting NFT, prenant en charge les réseaux principaux Base, Solana, Polygon et Ethereum. Bankr a construit un lien complet Intent → Compilation → Exécution, soulignant une expérience de trading minimaliste et des opérations sans couture dans un environnement social, et active l'écosystème grâce à un mécanisme d'incitation par jetons et de partage de revenus.
Griffain
Griffain est une plateforme d'agent AI multifonction déployée sur Solana, permettant aux utilisateurs d'interagir naturellement avec Griffain Copilot pour effectuer des opérations sur la chaîne telles que la consultation d'actifs, l'échange, le trading de NFT, et la gestion de LP. La plateforme intègre plusieurs modules d'agents et encourage la participation de la communauté à la création et au partage d'agents. Techniquement, elle est construite sur le framework Anchor et des composants tels que Jupiter et Tensor, mettant l'accent sur l'adaptabilité mobile et la modularité frontend. Actuellement, plus de 10 modules d'agents principaux sont supportés, offrant une forte capacité d'exécution et une interconnexion écologique.
Symphony
Symphony est une infrastructure d'exécution en chaîne destinée aux agents IA, construisant un système full-stack couvrant la modélisation des intentions, la découverte de chemins intelligents, l'exécution des RFQ et l'abstraction des comptes, avec pour objectif de devenir le module central de la couche d'exécution intelligente DeFi. La plateforme a lancé l'assistant conversationnel Sympson, qui possède des fonctionnalités de consultation des marchés et de recommandations stratégiques, mais l'exécution en chaîne n'est pas encore ouverte. Symphony fournit les composants essentiels nécessaires à AgentFi, et pourra à l'avenir supporter l'exécution collaborative multi-agent et les opérations inter-chaînes.
Salut Anon
HeyAnon est une plateforme DeFAI qui combine l'interaction par intention, l'exécution sur chaîne et l'analyse des informations, prenant en charge le déploiement multi-chaînes (Ethereum, Base, Solana, etc.) et le pont inter-chaînes (LayerZero, deBridge). Les utilisateurs peuvent effectuer des opérations de Swap, de prêt, de Staking, etc. via un langage naturel et obtenir des analyses de l'humeur sur chaîne et des dynamiques du marché. Bien que le projet soit très médiatisé en raison de son fondateur Sesta, il est actuellement encore au stade Copilot, et la stratégie centrale ainsi que l'intelligence d'exécution ne sont pas encore totalement mises en œuvre, le développement à long terme nécessite encore d'être observé.
3. AgentFi intelligent : boucle de stratégie et exécution autonome
Nous pensons qu'AgentFi est une forme plus avancée par rapport à Intent Copilot sur la voie de l'intelligence DeFi. Agent possède des stratégies de rendement indépendantes et une capacité d'exécution automatique sur la chaîne, ce qui peut considérablement améliorer l'efficacité d'exécution des stratégies et le taux d'utilisation des fonds des utilisateurs. En 2025, nous serons ravis de voir de plus en plus de projets AgentFi se concrétiser ou être en phase de planification, principalement axés sur les directions de prêt et de minage de liquidités, les projets représentatifs incluent Giza ARMA, Theoriq AlphaSwarm, Almanak, Brahma, Olas.