Marché des produits financiers en Cryptoactifs : état actuel, risques et développement futur
I. Aperçu de la gestion de la blockchain et des cryptoactifs
1.1 Contexte et signification
Le développement de la technologie blockchain depuis 2008 a considérablement changé notre monde, en particulier dans le domaine financier. La technologie blockchain et les cryptoactifs ont eu un impact profond sur l'économie mondiale, offrant aux acteurs du marché financier de nouvelles opportunités d'investissement et de gestion de la richesse.
L'émergence des produits de gestion d'actifs en Cryptoactifs est l'un des derniers résultats de la technologie blockchain dans le secteur des services financiers. Pour les investisseurs, ces produits offrent de nouveaux moyens efficaces de maintenir la liquidité des actifs et d'obtenir des rendements compétitifs. Pour les marchés financiers mondiaux, le développement des produits de gestion d'actifs en Cryptoactifs élargit la profondeur et l'étendue du marché, propose de nouveaux outils de gestion des risques et enrichit l'offre de produits et de services.
Comprendre la définition, les types, le contexte et l'importance des produits financiers en cryptoactifs a une valeur significative pour les investisseurs, les participants du marché, les décideurs politiques et les régulateurs. Nous allons maintenant explorer ce sujet en profondeur, dans l'espoir d'offrir aux lecteurs des perspectives précieuses et des recommandations stratégiques en matière de chiffrement d'actifs.
1.2 Définition et types de produits d'investissement en Cryptoactifs
Les produits financiers en cryptoactifs sont un service financier innovant utilisant la technologie blockchain. Ces produits offrent aux investisseurs la possibilité de stocker et d'accroître la valeur des actifs numériques. Essentiellement, les produits financiers en cryptoactifs se divisent en deux grandes catégories : à terme et à vue. Les produits à terme exigent des investisseurs qu'ils verrouillent leurs fonds pendant une période déterminée pour obtenir un rendement prédéfini ; les produits à vue permettent des dépôts et des retraits à tout moment, mais le taux de rendement peut varier. Ces deux types de produits complètent efficacement les comptes d'épargne bancaires traditionnels et ouvrent de nouvelles opportunités de rendement pour les investisseurs.
II. État actuel et tendances de développement du marché des cryptoactifs
2.1 Taille et croissance du marché des Cryptoactifs
Selon les statistiques, la taille du marché mondial de la gestion financière des cryptoactifs a atteint 292 milliards de dollars en 2021, avec une croissance de plus de 600 % par rapport à l'année précédente. On prévoit qu'elle dépassera 5 milliards de dollars cette année (2023), ce qui indique un intérêt et une confiance croissants des investisseurs envers les actifs numériques. La gestion financière des cryptoactifs implique des jetons numériques et leurs dérivés. Le Bitcoin est largement considéré comme un actif d'investissement, et la nouvelle vague générée par ses transactions a également donné naissance à davantage d'outils de gestion financière.
Les formes les plus populaires actuellement sont : l'investissement direct dans le Bitcoin, l'investissement dans de nouvelles cryptoactifs (comme les NFT, etc.), et divers services de prêt. Détenir directement des Bitcoins reste une méthode d'investissement prisée. De plus, avec l'émission continue de nouveaux jetons, les investisseurs montrent un intérêt pour d'autres actifs numériques. De nombreuses institutions de garde qui absorbent des actifs pour mener des affaires de fiducie offrent également des services de prêt de Bitcoins et d'autres jetons numériques, prêtant des jetons numériques pour obtenir des intérêts.
La croissance rapide du marché de la gestion d'actifs en cryptoactifs provient du fait que les monnaies numériques peuvent offrir un risque élevé et un rendement élevé, tout en étant de plus en plus appréciées par les utilisateurs pour leurs propriétés de décentralisation et de transparence. Selon les prévisions, depuis l'apparition d'événements extrêmes dans le monde, le marché de la gestion d'actifs en cryptoactifs devrait continuer à se développer rapidement à mesure que les investisseurs reconnaissent de plus en plus la valeur des cryptoactifs.
2.2 Les principaux groupes d'investisseurs et leurs comportements dans les produits financiers liés aux cryptoactifs
Les principaux investisseurs sont majoritairement des jeunes passionnés de technologie et riches. Ce groupe est plein de curiosité et de confiance envers les actifs numériques, recherchant des rendements élevés dans le capital-risque. Ils s'informent et participent à des investissements principalement via des réseaux sociaux et des forums. Ce groupe d'âge est principalement concentré entre 30 et 45 ans.
De plus, les particuliers de milieu et de haut de gamme sont également devenus des investisseurs. Les produits de gestion de patrimoine en cryptoactifs offrent des rendements élevés qui les attirent à participer. Cette catégorie d'investisseurs a souvent une capacité d'investissement élevée et une volonté d'accepter le risque.
Les caractéristiques communes des investisseurs en gestion de patrimoine en Cryptoactifs sont principalement : une capacité élevée à supporter le risque ; une forte reconnaissance des monnaies numériques ; une volonté de participer aux marchés émergents. Ils se concentrent généralement sur les dernières nouvelles et données concernant les jetons populaires et prennent rapidement des décisions d'investissement. Mais il est également nécessaire de faire particulièrement attention aux facteurs de risque élevés tels que la forte volatilité des prix des actifs chiffrés.
Leurs comportements d'investissement sont souvent orientés vers le court terme et le moyen terme, la détention à long terme n'est pas courante. Ils se concentrent principalement sur les rendements potentiels, plutôt que sur l'appréciation des actifs à long terme.
Trois, explication des produits de gestion d'actifs Cryptoactifs et analyse des risques
3.1 Introduction aux produits de gestion de patrimoine en chiffrement
Plus précisément, les produits de gestion de patrimoine en chiffrement sont des activités de gestion de patrimoine utilisant des cryptoactifs, dont les formes de produits et les rendements d'investissement présentent de grandes différences. Ils se divisent principalement en deux grandes catégories : d'une part, les produits de gestion de patrimoine de la finance décentralisée (DeFi), et d'autre part, les produits de gestion de patrimoine de la finance centralisée (CeFi). Ces deux catégories de produits ont chacune leurs caractéristiques, ainsi que des risques et des rendements différents. Lors de l'investissement, les utilisateurs doivent avoir une compréhension claire de ces produits, comprendre leur fonctionnement et les risques potentiels, afin de prendre des décisions d'investissement éclairées.
Avant d'explorer en profondeur ces deux types de produits, nous devons d'abord clarifier un point : les produits de gestion financière liés au chiffrement sont différents des produits de gestion financière traditionnels. Ils ne reposent pas sur des activités financières basées sur des monnaies gouvernementales, mais sur des cryptoactifs. Cela signifie qu'ils ne sont pas soumis aux contraintes des systèmes financiers traditionnels, mais cela entraîne également de nouveaux défis et risques, tels que la volatilité du marché, les risques technologiques, etc.
3.1.1 Produits de gestion de patrimoine en Cryptoactifs DeFi
3.1.1.1 Curve
Curve est l'un des premiers market makers automatisés (AMM), initialement conçu pour faciliter les échanges entre cryptoactifs stables (la version V2 a élargi les échanges aux cryptoactifs non stables), offrant des transactions massives et à faible glissement grâce à un algorithme innovant.
Le principal pool de stablecoins de Curve sur Ethereum est le 3pool, qui permet les échanges entre trois stablecoins : DAI, USDC et USDT, avec un rendement maximal de 2,44 %.
3.1.1.2 Aave
Aave est l'un des deux géants du prêt DeFi. Aave propose cinq marchés, y compris V1, V2, AMM, Polygon et Avalanche, avec un taux de rendement annuel le plus élevé dans le pool de prêt USDT du marché AMM, avec un taux d'intérêt de 7,66 %.
3.1.1.3 Compound
Compound est l'un des deux géants du prêt DeFi, actuellement déployé sur le réseau Ethereum, soutenant les opérations de prêt pour DAI, USDC et USDT. Selon les dernières données, sa valeur totale verrouillée (TVL) est de 13,2 milliards de dollars. Sur Compound, les taux de rendement annuel des dépôts pour DAI, USDC et USDT sont respectivement de 2,84 %, 2,97 % et 2,52 %, le plus élevé étant celui de USDC à 2,97 %.
3.1.1.4 Yearn
Yearn est un agrégateur de rendement DeFi, avec une valeur totale des fonds verrouillés de 4,23 milliards de dollars. Yearn peut automatiquement allouer les fonds des utilisateurs à d'autres protocoles pour obtenir le rendement maximal. Yearn prend actuellement en charge deux chaînes, Ethereum et Fantom, et propose deux produits de rendement, Vaults et Iron Bank, où Vaults est un produit d'agrégation de rendement, et Iron Bank est un produit de prêt garanti. Le rendement annuel le plus élevé est celui des DAI Vaults sur Fantom, avec un taux d'intérêt de 24,96 %.
Parmi eux, le rendement en USDT des Vaults Ethereum est le plus élevé, à 7,68%, suivi du rendement en USDC à 5,76%.
3.1.2 Produits de gestion de patrimoine en Cryptoactifs CeFi
3.1.2.1 Gestion des cryptoactifs stable CeFi
Bien que la finance décentralisée (DeFi) se développe rapidement, la finance centralisée (CeFi) reste une partie importante des Cryptoactifs. Dans le domaine de la gestion des stablecoins, la CeFi se concentre principalement sur les grandes bourses. Grâce à sa vaste base d'utilisateurs et à ses riches réserves de fonds, les bourses offrent des conditions exceptionnelles pour leurs activités de gestion.
Les produits d'investissement en stablecoins des échanges ressemblent davantage aux produits de gestion de patrimoine bancaires traditionnels, tout en intégrant les caractéristiques de la blockchain, avec le lancement d'une série de nouveaux produits. Ceux-ci incluent principalement : gestion de patrimoine à terme, gestion de patrimoine à durée déterminée, plans d'investissement programmés, dépôts à haut rendement, investissements en double jeton, mise de nœud, ETH2.0, etc. Nous allons maintenant présenter certains des produits d'investissement en stablecoins des échanges.
Le produit de gestion d'actifs en stablecoin d'une certaine bourse est typiquement un produit d'épargne à taux d'intérêt élevé, qui permet des dépôts et retraits à tout moment, avec des rendements relativement stables et un niveau de sécurité des actifs assez élevé. Les cryptoactifs pris en charge actuellement sont USDT, DOT, FIL, TUSD, USDC, ETH (d'autres cryptoactifs seront progressivement disponibles).
Les bénéficiaires des produits d'épargne à haut rendement d'un certain échange :
Investisseurs individuels à haute valeur nette : Si vous avez une accumulation de richesse élevée et recherchez des opportunités d'investissement à haut rendement, ce produit est adapté pour vous en tant qu'allocation d'actifs stable à moyen terme, nécessitant que vous supportiez le coût des frais de rachat à court terme.
Investisseur professionnel : Si vous êtes un investisseur institutionnel, un gestionnaire de fonds ou un autre professionnel de l'investissement. Grâce à votre connaissance du marché et à votre expérience d'investissement, vous êtes capable de sélectionner des produits financiers de qualité, ce produit est également adapté comme un investissement à rendement élevé et stable.
Investisseurs à long terme : Si vous avez des fonds que vous pouvez investir à long terme, tels que des économies pour la retraite, un fonds pour l'éducation des enfants, etc., et que vous êtes prêt à placer ces fonds dans des produits de gestion de patrimoine sur une longue période, ce produit est également adapté pour vous, car il peut vous aider à faire face aux fluctuations du marché à court terme tout en garantissant des rendements stables.
D'autres échanges réputés, en tant que plateformes de trading expérimentées, proposent également une gamme diversifiée de produits d'investissement en jetons stables, y compris des comptes à terme, des comptes d'épargne, des prêts et du minage DeFi.
3.1.2.2 Gestion de patrimoine CeFi non stable
Ce qui précède décrit le contenu des produits financiers en stablecoins des principales plateformes d'échange, nous allons maintenant présenter certains produits financiers concernant les cryptoactifs non stables.
"Plan d'investissement programmé" produit
"Plan d'investissement programmé" est un produit conçu pour les investisseurs à long terme, particulièrement adapté aux personnes ayant peu de temps, manquant d'expérience en investissement, mais cherchant une croissance à long terme et une diversification des risques. Ce plan permet aux investisseurs d'amortir le coût de l'investissement en injectant des fonds régulièrement, réduisant ainsi l'impact des fluctuations du marché, ce qui permet d'accumuler progressivement des gains et de bénéficier de l'effet de l'intérêt composé.
Ce plan est particulièrement adapté aux investisseurs qui utilisent la méthode du coût moyen, aux professionnels occupés, aux investisseurs à long terme et aux petits investisseurs.
Gestion automatique des avoirs en espèces
La gestion automatique des soldes spot est une méthode de gestion des actifs pratique, qui peut être activée d'un simple clic, aidant les investisseurs à investir facilement dans tous les jetons prenant en charge la gestion des actifs à court terme. Grâce à cette méthode, les investisseurs peuvent réaliser des investissements automatiques avec intérêts composés sur leurs actifs tout en bénéficiant de souscriptions et de rachats flexibles.
3.2 Les principaux types de risques des produits de gestion de Cryptoactifs
Bien que les produits financiers en cryptoactifs offrent aux investisseurs un potentiel de rendements élevés, comme tout investissement, ils comportent également des risques. En raison des caractéristiques des cryptoactifs, les risques associés peuvent être plus élevés. Ces risques incluent principalement les aspects suivants :
3.2.1 Risque de marché
Le marché des cryptoactifs est un marché hautement volatil. Les fluctuations des prix peuvent être très intenses, et ces variations sont souvent dues à divers facteurs d'incertitude, y compris des changements technologiques, des modifications de politiques ou de réglementations, et des changements dans l'humeur des participants au marché. Par exemple, la publication d'une nouvelle technologie ou d'une politique qui pourrait bénéficier à un certain jeton pourrait entraîner une augmentation du prix de ce jeton. En revanche, l'apparition de nouvelles ou d'événements défavorables pourrait entraîner une baisse des prix. Dans certains cas, ces fluctuations peuvent être très intenses, avec des hausses ou des baisses de prix importantes sur de courtes périodes.
3.2.2 Risque de liquidité
liquidité
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Le marché de la gestion des cryptoactifs se développe rapidement, les jeunes investisseurs doivent être vigilants face aux risques potentiels.
Marché des produits financiers en Cryptoactifs : état actuel, risques et développement futur
I. Aperçu de la gestion de la blockchain et des cryptoactifs
1.1 Contexte et signification
Le développement de la technologie blockchain depuis 2008 a considérablement changé notre monde, en particulier dans le domaine financier. La technologie blockchain et les cryptoactifs ont eu un impact profond sur l'économie mondiale, offrant aux acteurs du marché financier de nouvelles opportunités d'investissement et de gestion de la richesse.
L'émergence des produits de gestion d'actifs en Cryptoactifs est l'un des derniers résultats de la technologie blockchain dans le secteur des services financiers. Pour les investisseurs, ces produits offrent de nouveaux moyens efficaces de maintenir la liquidité des actifs et d'obtenir des rendements compétitifs. Pour les marchés financiers mondiaux, le développement des produits de gestion d'actifs en Cryptoactifs élargit la profondeur et l'étendue du marché, propose de nouveaux outils de gestion des risques et enrichit l'offre de produits et de services.
Comprendre la définition, les types, le contexte et l'importance des produits financiers en cryptoactifs a une valeur significative pour les investisseurs, les participants du marché, les décideurs politiques et les régulateurs. Nous allons maintenant explorer ce sujet en profondeur, dans l'espoir d'offrir aux lecteurs des perspectives précieuses et des recommandations stratégiques en matière de chiffrement d'actifs.
1.2 Définition et types de produits d'investissement en Cryptoactifs
Les produits financiers en cryptoactifs sont un service financier innovant utilisant la technologie blockchain. Ces produits offrent aux investisseurs la possibilité de stocker et d'accroître la valeur des actifs numériques. Essentiellement, les produits financiers en cryptoactifs se divisent en deux grandes catégories : à terme et à vue. Les produits à terme exigent des investisseurs qu'ils verrouillent leurs fonds pendant une période déterminée pour obtenir un rendement prédéfini ; les produits à vue permettent des dépôts et des retraits à tout moment, mais le taux de rendement peut varier. Ces deux types de produits complètent efficacement les comptes d'épargne bancaires traditionnels et ouvrent de nouvelles opportunités de rendement pour les investisseurs.
II. État actuel et tendances de développement du marché des cryptoactifs
2.1 Taille et croissance du marché des Cryptoactifs
Selon les statistiques, la taille du marché mondial de la gestion financière des cryptoactifs a atteint 292 milliards de dollars en 2021, avec une croissance de plus de 600 % par rapport à l'année précédente. On prévoit qu'elle dépassera 5 milliards de dollars cette année (2023), ce qui indique un intérêt et une confiance croissants des investisseurs envers les actifs numériques. La gestion financière des cryptoactifs implique des jetons numériques et leurs dérivés. Le Bitcoin est largement considéré comme un actif d'investissement, et la nouvelle vague générée par ses transactions a également donné naissance à davantage d'outils de gestion financière.
Les formes les plus populaires actuellement sont : l'investissement direct dans le Bitcoin, l'investissement dans de nouvelles cryptoactifs (comme les NFT, etc.), et divers services de prêt. Détenir directement des Bitcoins reste une méthode d'investissement prisée. De plus, avec l'émission continue de nouveaux jetons, les investisseurs montrent un intérêt pour d'autres actifs numériques. De nombreuses institutions de garde qui absorbent des actifs pour mener des affaires de fiducie offrent également des services de prêt de Bitcoins et d'autres jetons numériques, prêtant des jetons numériques pour obtenir des intérêts.
La croissance rapide du marché de la gestion d'actifs en cryptoactifs provient du fait que les monnaies numériques peuvent offrir un risque élevé et un rendement élevé, tout en étant de plus en plus appréciées par les utilisateurs pour leurs propriétés de décentralisation et de transparence. Selon les prévisions, depuis l'apparition d'événements extrêmes dans le monde, le marché de la gestion d'actifs en cryptoactifs devrait continuer à se développer rapidement à mesure que les investisseurs reconnaissent de plus en plus la valeur des cryptoactifs.
2.2 Les principaux groupes d'investisseurs et leurs comportements dans les produits financiers liés aux cryptoactifs
Les principaux investisseurs sont majoritairement des jeunes passionnés de technologie et riches. Ce groupe est plein de curiosité et de confiance envers les actifs numériques, recherchant des rendements élevés dans le capital-risque. Ils s'informent et participent à des investissements principalement via des réseaux sociaux et des forums. Ce groupe d'âge est principalement concentré entre 30 et 45 ans.
De plus, les particuliers de milieu et de haut de gamme sont également devenus des investisseurs. Les produits de gestion de patrimoine en cryptoactifs offrent des rendements élevés qui les attirent à participer. Cette catégorie d'investisseurs a souvent une capacité d'investissement élevée et une volonté d'accepter le risque.
Les caractéristiques communes des investisseurs en gestion de patrimoine en Cryptoactifs sont principalement : une capacité élevée à supporter le risque ; une forte reconnaissance des monnaies numériques ; une volonté de participer aux marchés émergents. Ils se concentrent généralement sur les dernières nouvelles et données concernant les jetons populaires et prennent rapidement des décisions d'investissement. Mais il est également nécessaire de faire particulièrement attention aux facteurs de risque élevés tels que la forte volatilité des prix des actifs chiffrés.
Leurs comportements d'investissement sont souvent orientés vers le court terme et le moyen terme, la détention à long terme n'est pas courante. Ils se concentrent principalement sur les rendements potentiels, plutôt que sur l'appréciation des actifs à long terme.
Trois, explication des produits de gestion d'actifs Cryptoactifs et analyse des risques
3.1 Introduction aux produits de gestion de patrimoine en chiffrement
Plus précisément, les produits de gestion de patrimoine en chiffrement sont des activités de gestion de patrimoine utilisant des cryptoactifs, dont les formes de produits et les rendements d'investissement présentent de grandes différences. Ils se divisent principalement en deux grandes catégories : d'une part, les produits de gestion de patrimoine de la finance décentralisée (DeFi), et d'autre part, les produits de gestion de patrimoine de la finance centralisée (CeFi). Ces deux catégories de produits ont chacune leurs caractéristiques, ainsi que des risques et des rendements différents. Lors de l'investissement, les utilisateurs doivent avoir une compréhension claire de ces produits, comprendre leur fonctionnement et les risques potentiels, afin de prendre des décisions d'investissement éclairées.
Avant d'explorer en profondeur ces deux types de produits, nous devons d'abord clarifier un point : les produits de gestion financière liés au chiffrement sont différents des produits de gestion financière traditionnels. Ils ne reposent pas sur des activités financières basées sur des monnaies gouvernementales, mais sur des cryptoactifs. Cela signifie qu'ils ne sont pas soumis aux contraintes des systèmes financiers traditionnels, mais cela entraîne également de nouveaux défis et risques, tels que la volatilité du marché, les risques technologiques, etc.
3.1.1 Produits de gestion de patrimoine en Cryptoactifs DeFi
3.1.1.1 Curve
Curve est l'un des premiers market makers automatisés (AMM), initialement conçu pour faciliter les échanges entre cryptoactifs stables (la version V2 a élargi les échanges aux cryptoactifs non stables), offrant des transactions massives et à faible glissement grâce à un algorithme innovant.
Le principal pool de stablecoins de Curve sur Ethereum est le 3pool, qui permet les échanges entre trois stablecoins : DAI, USDC et USDT, avec un rendement maximal de 2,44 %.
3.1.1.2 Aave
Aave est l'un des deux géants du prêt DeFi. Aave propose cinq marchés, y compris V1, V2, AMM, Polygon et Avalanche, avec un taux de rendement annuel le plus élevé dans le pool de prêt USDT du marché AMM, avec un taux d'intérêt de 7,66 %.
3.1.1.3 Compound
Compound est l'un des deux géants du prêt DeFi, actuellement déployé sur le réseau Ethereum, soutenant les opérations de prêt pour DAI, USDC et USDT. Selon les dernières données, sa valeur totale verrouillée (TVL) est de 13,2 milliards de dollars. Sur Compound, les taux de rendement annuel des dépôts pour DAI, USDC et USDT sont respectivement de 2,84 %, 2,97 % et 2,52 %, le plus élevé étant celui de USDC à 2,97 %.
3.1.1.4 Yearn
Yearn est un agrégateur de rendement DeFi, avec une valeur totale des fonds verrouillés de 4,23 milliards de dollars. Yearn peut automatiquement allouer les fonds des utilisateurs à d'autres protocoles pour obtenir le rendement maximal. Yearn prend actuellement en charge deux chaînes, Ethereum et Fantom, et propose deux produits de rendement, Vaults et Iron Bank, où Vaults est un produit d'agrégation de rendement, et Iron Bank est un produit de prêt garanti. Le rendement annuel le plus élevé est celui des DAI Vaults sur Fantom, avec un taux d'intérêt de 24,96 %.
Parmi eux, le rendement en USDT des Vaults Ethereum est le plus élevé, à 7,68%, suivi du rendement en USDC à 5,76%.
3.1.2 Produits de gestion de patrimoine en Cryptoactifs CeFi
3.1.2.1 Gestion des cryptoactifs stable CeFi
Bien que la finance décentralisée (DeFi) se développe rapidement, la finance centralisée (CeFi) reste une partie importante des Cryptoactifs. Dans le domaine de la gestion des stablecoins, la CeFi se concentre principalement sur les grandes bourses. Grâce à sa vaste base d'utilisateurs et à ses riches réserves de fonds, les bourses offrent des conditions exceptionnelles pour leurs activités de gestion.
Les produits d'investissement en stablecoins des échanges ressemblent davantage aux produits de gestion de patrimoine bancaires traditionnels, tout en intégrant les caractéristiques de la blockchain, avec le lancement d'une série de nouveaux produits. Ceux-ci incluent principalement : gestion de patrimoine à terme, gestion de patrimoine à durée déterminée, plans d'investissement programmés, dépôts à haut rendement, investissements en double jeton, mise de nœud, ETH2.0, etc. Nous allons maintenant présenter certains des produits d'investissement en stablecoins des échanges.
Le produit de gestion d'actifs en stablecoin d'une certaine bourse est typiquement un produit d'épargne à taux d'intérêt élevé, qui permet des dépôts et retraits à tout moment, avec des rendements relativement stables et un niveau de sécurité des actifs assez élevé. Les cryptoactifs pris en charge actuellement sont USDT, DOT, FIL, TUSD, USDC, ETH (d'autres cryptoactifs seront progressivement disponibles).
Les bénéficiaires des produits d'épargne à haut rendement d'un certain échange :
D'autres échanges réputés, en tant que plateformes de trading expérimentées, proposent également une gamme diversifiée de produits d'investissement en jetons stables, y compris des comptes à terme, des comptes d'épargne, des prêts et du minage DeFi.
3.1.2.2 Gestion de patrimoine CeFi non stable
Ce qui précède décrit le contenu des produits financiers en stablecoins des principales plateformes d'échange, nous allons maintenant présenter certains produits financiers concernant les cryptoactifs non stables.
Ce plan est particulièrement adapté aux investisseurs qui utilisent la méthode du coût moyen, aux professionnels occupés, aux investisseurs à long terme et aux petits investisseurs.
La gestion automatique des soldes spot est une méthode de gestion des actifs pratique, qui peut être activée d'un simple clic, aidant les investisseurs à investir facilement dans tous les jetons prenant en charge la gestion des actifs à court terme. Grâce à cette méthode, les investisseurs peuvent réaliser des investissements automatiques avec intérêts composés sur leurs actifs tout en bénéficiant de souscriptions et de rachats flexibles.
3.2 Les principaux types de risques des produits de gestion de Cryptoactifs
Bien que les produits financiers en cryptoactifs offrent aux investisseurs un potentiel de rendements élevés, comme tout investissement, ils comportent également des risques. En raison des caractéristiques des cryptoactifs, les risques associés peuvent être plus élevés. Ces risques incluent principalement les aspects suivants :
3.2.1 Risque de marché
Le marché des cryptoactifs est un marché hautement volatil. Les fluctuations des prix peuvent être très intenses, et ces variations sont souvent dues à divers facteurs d'incertitude, y compris des changements technologiques, des modifications de politiques ou de réglementations, et des changements dans l'humeur des participants au marché. Par exemple, la publication d'une nouvelle technologie ou d'une politique qui pourrait bénéficier à un certain jeton pourrait entraîner une augmentation du prix de ce jeton. En revanche, l'apparition de nouvelles ou d'événements défavorables pourrait entraîner une baisse des prix. Dans certains cas, ces fluctuations peuvent être très intenses, avec des hausses ou des baisses de prix importantes sur de courtes périodes.
3.2.2 Risque de liquidité
liquidité