Comment gérer la relation avec le S&P 500 qui continue de battre des records | Les pensées solitaires de Hatch, qui connaît Wall Street | Manekuri, les informations d'investissement et les médias utiles pour l'argent de Monex Securities
Avec une telle hausse du marché, un certain nombre d'investisseurs commencent à penser : « ça ne va plus monter maintenant » ou « vendons un peu et rachetons quand ça baissera ». Cette psychologie est compréhensible et l'idée de « vendre haut et acheter bas » semble en effet rationnelle.
Cependant, en regardant l'histoire de l'investissement, il est clair que cette approche ne fonctionne souvent pas.
Il y a des données intéressantes. Selon une étude de Hartford Funds, sur une période de 30 ans, de 1992 à la fin de 2021, le rendement annuel moyen du S&P 500 était de 10,92 %, tandis que le rendement moyen des investisseurs individuels américains se limitait à 10,05 %.
Pourquoi les investisseurs américains ne peuvent-ils pas pleinement profiter des fruits d'un rendement des actions américaines qui est bien plus élevé que celui des actions japonaises ?
C'est parce que de nombreux investisseurs vendent lorsqu'ils pensent que les prix vont "baisser" et achètent lorsqu'ils pensent qu'ils vont "augmenter". À chaque transaction, ils se trompent de timing, ce qui réduit finalement leurs rendements. Il y a même des observations selon lesquelles les investisseurs qui cherchent à viser un timing parfait ont tendance à manquer des opportunités de gains à long terme.
Le trading excessif réduit les rendements que le marché est censé offrir aux investisseurs eux-mêmes.
Alors, que devrions-nous faire ?
Ce que je souligne constamment, c'est "Stay Invested". Je ne suis pas très optimiste quant au marché boursier japonais, donc je ne dirai pas la même chose concernant les actions domestiques.
Cependant, si l'on investit sur le marché américain, qui offre des rendements attrayants à long terme, notamment dans des indices boursiers représentatifs comme le S&P 500, je crois que l'idée de "Stay Invested" est tout à fait sensée.
Il est plus important de confier le temps au marché (Time in Market) plutôt que de mesurer le timing (Timing) pour la formation de patrimoine dans l'investissement en actions américaines.
Pour cela, il faut avoir la capacité de supporter les émotions et le bruit.
Ne pas se laisser influencer par les chutes soudaines du marché ou les reportages alarmants, mais continuer à investir avec calme en suivant les lignes directrices établies à l'avance. C'est le chemin du succès dans l'investissement en actions américaines. Et je pense que ce principe ne changera pas à l'avenir.
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Comment gérer la relation avec le S&P 500 qui continue de battre des records | Les pensées solitaires de Hatch, qui connaît Wall Street | Manekuri, les informations d'investissement et les médias utiles pour l'argent de Monex Securities
L'indice boursier S&P500 (ci-après, « S&P500 ») atteint de nouveaux sommets.
Avec une telle hausse du marché, un certain nombre d'investisseurs commencent à penser : « ça ne va plus monter maintenant » ou « vendons un peu et rachetons quand ça baissera ». Cette psychologie est compréhensible et l'idée de « vendre haut et acheter bas » semble en effet rationnelle.
Cependant, en regardant l'histoire de l'investissement, il est clair que cette approche ne fonctionne souvent pas.
Il y a des données intéressantes. Selon une étude de Hartford Funds, sur une période de 30 ans, de 1992 à la fin de 2021, le rendement annuel moyen du S&P 500 était de 10,92 %, tandis que le rendement moyen des investisseurs individuels américains se limitait à 10,05 %.
Pourquoi les investisseurs américains ne peuvent-ils pas pleinement profiter des fruits d'un rendement des actions américaines qui est bien plus élevé que celui des actions japonaises ?
C'est parce que de nombreux investisseurs vendent lorsqu'ils pensent que les prix vont "baisser" et achètent lorsqu'ils pensent qu'ils vont "augmenter". À chaque transaction, ils se trompent de timing, ce qui réduit finalement leurs rendements. Il y a même des observations selon lesquelles les investisseurs qui cherchent à viser un timing parfait ont tendance à manquer des opportunités de gains à long terme.
Le trading excessif réduit les rendements que le marché est censé offrir aux investisseurs eux-mêmes.
Alors, que devrions-nous faire ?
Ce que je souligne constamment, c'est "Stay Invested". Je ne suis pas très optimiste quant au marché boursier japonais, donc je ne dirai pas la même chose concernant les actions domestiques.
Cependant, si l'on investit sur le marché américain, qui offre des rendements attrayants à long terme, notamment dans des indices boursiers représentatifs comme le S&P 500, je crois que l'idée de "Stay Invested" est tout à fait sensée.
Il est plus important de confier le temps au marché (Time in Market) plutôt que de mesurer le timing (Timing) pour la formation de patrimoine dans l'investissement en actions américaines.
Pour cela, il faut avoir la capacité de supporter les émotions et le bruit.
Ne pas se laisser influencer par les chutes soudaines du marché ou les reportages alarmants, mais continuer à investir avec calme en suivant les lignes directrices établies à l'avance. C'est le chemin du succès dans l'investissement en actions américaines. Et je pense que ce principe ne changera pas à l'avenir.