Bitcoin : exploration d'un nouveau paradigme de prêt pour activer une liquidité de mille milliards
Bitcoin, en tant que plus grand et plus précieux réservoir de fonds dans le monde de la cryptographie, a toujours attiré l'attention en raison de sa valeur de liquidité potentielle. Récemment, le plus grand protocole de prêt en chaîne de l'écosystème Bitcoin a terminé un tour de financement de 10 millions de dollars de série A, dirigé par des institutions d'investissement renommées. Ce mouvement indique que le marché explore activement la transformation de Bitcoin d'un simple stockage de valeur numérique en un outil financier plus dynamique.
Dans l'écosystème Bitcoin, nous avons déjà vu certains projets innovants essayer d'utiliser Bitcoin comme actif de Liquidité et actif de niche, s'étendant vers des scénarios de rendement structuré en chaîne plus riches. Ces efforts sont en train de construire progressivement un écosystème financier Bitcoin (BTCFi) unique en son genre. D'un point de vue de développement durable, si nous pouvons efficacement dynamiser les actifs Bitcoin endormis et construire un réseau de Liquidité efficace et sécurisé, cela ouvrira un espace d'imagination global pour cet actif de niveau trillion en tant qu'actif de niche dans la finance décentralisée (DeFi).
Pratiques industrielles de libération de la liquidité du Bitcoin
Selon les statistiques de la plateforme de données, au 9 janvier 2025, la valeur totale des actifs verrouillés sur la chaîne Ethereum a dépassé 64 milliards de dollars, soit une augmentation de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et l'augmentation des prix du Bitcoin soient supérieures à celles de l'Ethereum, la vitesse d'expansion de son écosystème reste en retard.
Il est important de noter que si la liquidité du Bitcoin pouvait être libérée à 10 %, cela créerait un marché allant jusqu'à 180 milliards de dollars. Si l'on pouvait atteindre un taux de TVL similaire à celui d'Ethereum (actuellement d'environ 16 %), il serait encore plus probable de libérer environ 300 milliards de dollars de liquidité. Ce potentiel est suffisant pour propulser la croissance explosive de l'écosystème BTCFi, et il est même possible qu'il dépasse les réseaux EVM, devenant ainsi le plus grand écosystème financier en chaîne.
Dans ce contexte, une plateforme de liquidité Bitcoin est devenue le plus grand protocole de prêt dans l'ensemble de l'écosystème Bitcoin, juste derrière deux autres projets majeurs de stablecoins. Selon les données officielles, la valeur totale des actifs verrouillés sur cette plateforme a dépassé 2 milliards de dollars, et le stablecoin Bitcoin lancé a atteint un montant verrouillé de plus de 500 millions de dollars une semaine seulement après son lancement, établissant un record pour le protocole de prêt avec la croissance TVL la plus rapide de l'histoire de la DeFi.
Pour les détenteurs actuels de Bitcoin, il est devenu urgent de savoir comment tirer pleinement parti des actifs immobilisés tout en contrôlant le risque de perte de capital et en maintenant la liquidité des actifs. Sur cette base, les protocoles de prêt sur la chaîne Bitcoin ont connu une période d'opportunité importante. Certains projets ont adopté des modèles innovants, tels qu'un taux d'intérêt de prêt fixe de 8 %, avec des Bitcoins garantis par des institutions professionnelles, tout en offrant une supply illimitée de stablecoins, ce qui offre aux détenteurs de Bitcoin une liquidité plus abondante pour participer à d'autres projets au sein de l'écosystème.
Il convient de noter que la stratégie de certains projets ne se limite pas à la participation des gros investisseurs, mais vise à construire un écosystème qui permet également aux petits investisseurs de participer sainement. Cette stratégie inclusive permet à quiconque d'utiliser un effet de levier pour augmenter le rendement dans un cadre sécurisé.
Discussion sur la valeur des stablecoins Bitcoin
Du point de vue des stablecoins, les stablecoins décentralisés on-chain restent principalement basés sur le modèle de Position de Collatéral Dédié (CDP). Le CDP est essentiellement une extension de l'utilisation des stablecoins basée sur des scénarios de prêt, créant des pools de liquidité supplémentaires pour les actifs inactifs.
L'écosystème d'une plateforme de liquidité Bitcoin comprend actuellement quatre segments d'activité principaux : un stablecoin générateur de revenus basé sur le collatéral Bitcoin, un protocole de prêt basé sur ce stablecoin, une plateforme de prêt hybride reliant DeFi et CeFi, et un protocole de prêt décentralisé soutenant le staking de Bitcoin. Ce design permet aux protocoles de stablecoin et de prêt de s'interpénétrer, tout en construisant un marché de stablecoins grâce à la conception de liquidité, et en offrant aux utilisateurs des produits à revenu fixe.
Cette innovation a non seulement aidé l'écosystème Bitcoin à résoudre le problème des stablecoins qui le tourmente depuis longtemps, mais elle a également réalisé la compatibilité multi-chaînes grâce à la technologie cross-chain, permettant aux utilisateurs d'opérer des stablecoins de manière transparente dans plusieurs écosystèmes DeFi, apportant indirectement la liquidité de l'écosystème Bitcoin vers d'autres chaînes.
Étant donné que la plupart des Bitcoins sont inactifs, ce schéma offre au réseau Bitcoin un cadre de base capable d'utiliser efficacement les actifs et d'activer les Bitcoins dormant, permettant à un plus grand nombre de détenteurs de Bitcoins de participer en toute sécurité aux activités de liquidité sur la chaîne, en mettant en toute confiance une grande quantité d'actifs dormants dans les pools de liquidité DeFi pour les échanger ou générer des revenus.
Perspectives
Avec les actifs Bitcoin sortant progressivement de leur état d'inactivité, BTCFi pourrait devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une valeur de plusieurs centaines de milliards de dollars, devenant un levier clé pour construire un écosystème prospère en ligne. En construisant des formes de produits financiers diversifiés et des scénarios DeFi autour de Bitcoin, il est possible de redéfinir le rôle de Bitcoin dans l'ensemble du domaine DeFi. Il est intéressant de voir si la fusion profonde de Bitcoin dans le domaine DeFi peut atteindre un tournant clé, ce qui mérite une attention continue du marché.
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ShibaMillionairen't
· Il y a 4h
btc va avoir une hausse
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LiquidationWatcher
· 08-12 10:12
Encore des pigeons qui vont être liquidés.
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FloorSweeper
· 08-11 02:34
juste un autre schéma de Ponzi avec des étapes supplémentaires honnêtement... ngmi
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JustHereForAirdrops
· 08-11 02:34
Encore une fois, se faire prendre pour des cons...
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NotFinancialAdvice
· 08-11 02:32
Encore une nouvelle machine à prendre les gens pour des idiots ?
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LiquidityWitch
· 08-11 02:27
Qui parie avec moi que le montant total des prêts en Bitcoin dépassera les dix mille milliards dans dix ans ?
L'émergence de BTCFi : le prêt sur la chaîne Bitcoin active une liquidité de mille milliards.
Bitcoin : exploration d'un nouveau paradigme de prêt pour activer une liquidité de mille milliards
Bitcoin, en tant que plus grand et plus précieux réservoir de fonds dans le monde de la cryptographie, a toujours attiré l'attention en raison de sa valeur de liquidité potentielle. Récemment, le plus grand protocole de prêt en chaîne de l'écosystème Bitcoin a terminé un tour de financement de 10 millions de dollars de série A, dirigé par des institutions d'investissement renommées. Ce mouvement indique que le marché explore activement la transformation de Bitcoin d'un simple stockage de valeur numérique en un outil financier plus dynamique.
Dans l'écosystème Bitcoin, nous avons déjà vu certains projets innovants essayer d'utiliser Bitcoin comme actif de Liquidité et actif de niche, s'étendant vers des scénarios de rendement structuré en chaîne plus riches. Ces efforts sont en train de construire progressivement un écosystème financier Bitcoin (BTCFi) unique en son genre. D'un point de vue de développement durable, si nous pouvons efficacement dynamiser les actifs Bitcoin endormis et construire un réseau de Liquidité efficace et sécurisé, cela ouvrira un espace d'imagination global pour cet actif de niveau trillion en tant qu'actif de niche dans la finance décentralisée (DeFi).
Pratiques industrielles de libération de la liquidité du Bitcoin
Selon les statistiques de la plateforme de données, au 9 janvier 2025, la valeur totale des actifs verrouillés sur la chaîne Ethereum a dépassé 64 milliards de dollars, soit une augmentation de près de 180 % par rapport à janvier 2023. En revanche, bien que la capitalisation boursière et l'augmentation des prix du Bitcoin soient supérieures à celles de l'Ethereum, la vitesse d'expansion de son écosystème reste en retard.
Il est important de noter que si la liquidité du Bitcoin pouvait être libérée à 10 %, cela créerait un marché allant jusqu'à 180 milliards de dollars. Si l'on pouvait atteindre un taux de TVL similaire à celui d'Ethereum (actuellement d'environ 16 %), il serait encore plus probable de libérer environ 300 milliards de dollars de liquidité. Ce potentiel est suffisant pour propulser la croissance explosive de l'écosystème BTCFi, et il est même possible qu'il dépasse les réseaux EVM, devenant ainsi le plus grand écosystème financier en chaîne.
Dans ce contexte, une plateforme de liquidité Bitcoin est devenue le plus grand protocole de prêt dans l'ensemble de l'écosystème Bitcoin, juste derrière deux autres projets majeurs de stablecoins. Selon les données officielles, la valeur totale des actifs verrouillés sur cette plateforme a dépassé 2 milliards de dollars, et le stablecoin Bitcoin lancé a atteint un montant verrouillé de plus de 500 millions de dollars une semaine seulement après son lancement, établissant un record pour le protocole de prêt avec la croissance TVL la plus rapide de l'histoire de la DeFi.
Pour les détenteurs actuels de Bitcoin, il est devenu urgent de savoir comment tirer pleinement parti des actifs immobilisés tout en contrôlant le risque de perte de capital et en maintenant la liquidité des actifs. Sur cette base, les protocoles de prêt sur la chaîne Bitcoin ont connu une période d'opportunité importante. Certains projets ont adopté des modèles innovants, tels qu'un taux d'intérêt de prêt fixe de 8 %, avec des Bitcoins garantis par des institutions professionnelles, tout en offrant une supply illimitée de stablecoins, ce qui offre aux détenteurs de Bitcoin une liquidité plus abondante pour participer à d'autres projets au sein de l'écosystème.
Il convient de noter que la stratégie de certains projets ne se limite pas à la participation des gros investisseurs, mais vise à construire un écosystème qui permet également aux petits investisseurs de participer sainement. Cette stratégie inclusive permet à quiconque d'utiliser un effet de levier pour augmenter le rendement dans un cadre sécurisé.
Discussion sur la valeur des stablecoins Bitcoin
Du point de vue des stablecoins, les stablecoins décentralisés on-chain restent principalement basés sur le modèle de Position de Collatéral Dédié (CDP). Le CDP est essentiellement une extension de l'utilisation des stablecoins basée sur des scénarios de prêt, créant des pools de liquidité supplémentaires pour les actifs inactifs.
L'écosystème d'une plateforme de liquidité Bitcoin comprend actuellement quatre segments d'activité principaux : un stablecoin générateur de revenus basé sur le collatéral Bitcoin, un protocole de prêt basé sur ce stablecoin, une plateforme de prêt hybride reliant DeFi et CeFi, et un protocole de prêt décentralisé soutenant le staking de Bitcoin. Ce design permet aux protocoles de stablecoin et de prêt de s'interpénétrer, tout en construisant un marché de stablecoins grâce à la conception de liquidité, et en offrant aux utilisateurs des produits à revenu fixe.
Cette innovation a non seulement aidé l'écosystème Bitcoin à résoudre le problème des stablecoins qui le tourmente depuis longtemps, mais elle a également réalisé la compatibilité multi-chaînes grâce à la technologie cross-chain, permettant aux utilisateurs d'opérer des stablecoins de manière transparente dans plusieurs écosystèmes DeFi, apportant indirectement la liquidité de l'écosystème Bitcoin vers d'autres chaînes.
Étant donné que la plupart des Bitcoins sont inactifs, ce schéma offre au réseau Bitcoin un cadre de base capable d'utiliser efficacement les actifs et d'activer les Bitcoins dormant, permettant à un plus grand nombre de détenteurs de Bitcoins de participer en toute sécurité aux activités de liquidité sur la chaîne, en mettant en toute confiance une grande quantité d'actifs dormants dans les pools de liquidité DeFi pour les échanger ou générer des revenus.
Perspectives
Avec les actifs Bitcoin sortant progressivement de leur état d'inactivité, BTCFi pourrait devenir une nouvelle direction d'actifs DeFi d'une valeur de plusieurs centaines de milliards de dollars, devenant un levier clé pour construire un écosystème prospère en ligne. En construisant des formes de produits financiers diversifiés et des scénarios DeFi autour de Bitcoin, il est possible de redéfinir le rôle de Bitcoin dans l'ensemble du domaine DeFi. Il est intéressant de voir si la fusion profonde de Bitcoin dans le domaine DeFi peut atteindre un tournant clé, ce qui mérite une attention continue du marché.