La Banque d'Amérique se prépare à entrer sur le marché des stablecoins, en concurrence directe avec des acteurs dominants comme Tether et Circle
ContenuLa Bank of America plaide pour une clarté réglementaireInquiétudes concernant la participation des non-banquesTether et Circle répondent à la concurrence croissanteAvec des milliards de dollars de transactions quotidiennes liées à des actifs numériques adossés à des devises fiduciaires, les institutions financières traditionnelles cherchent à obtenir une position plus solide dans l'économie numérique en évolution.
La Banque d'Amérique plaide pour une clarté réglementaire
Le PDG de Bank of America, Brian Moynihan, a annoncé en février que la banque est prête à émettre un stablecoin une fois que le Congrès fournira une voie réglementaire claire. Depuis lors, la banque a fait du lobbying par l'intermédiaire de groupes tels que l'American Bankers Association et le Bank Policy Institute pour influencer les législateurs. Son objectif est de garantir un avantage aux banques traditionnelles tout en limitant le rôle des émetteurs non bancaires, y compris les entreprises technologiques et les startups fintech.
Deux projets de loi en attente au Congrès—le STABLE Act de la Chambre et le GENIUS Act du Sénat—sont au cœur du débat en cours. Étant donné qu'ils établissent des paramètres réglementaires, ces projets de loi proposés peuvent définir comment les entités non bancaires participeront à la création de stablecoins. Récemment, Bank of America et d'autres grandes institutions ont exprimé leur opposition à l'émission de stablecoins par Meta ou Amazon car cela introduit des défis significatifs en matière de confidentialité et des dangers concurrentiels.
## Préoccupations concernant la participation non bancaire
La Banque d'Amérique et ses partisans soutiennent que les entreprises impliquées dans des activités de finance numérique créent de la confusion concernant la séparation entre les activités bancaires et non bancaires. La Banque d'Amérique et ses partenaires affirment que le chevauchement crée des risques pour les entreprises de prendre le contrôle de données sensibles des clients, ce qui menace à la fois la vie privée et l'équité sur le marché. Les propositions législatives publiées jusqu'à présent montrent qu'elles n'ont pas éliminé la possibilité pour les organisations non bancaires d'émettre des stablecoins.
Bien que les banques traditionnelles s'opposent à leur implication sur le marché, les législateurs évitent d'imposer des restrictions strictes aux institutions financières non bancaires. Les partisans affirment que l'innovation ne devrait pas être confinée aux institutions financières conventionnelles lors de la fourniture d'accès à l'émission de stablecoin.
Tether et Circle répondent à la concurrence croissante
Alors que Bank of America se prépare à entrer sur le marché, Tether et Circle étendent leur influence dans le marché des stablecoins. Circle a fait pression pour des normes réglementaires qui soutiennent les émetteurs non bancaires tout en se concentrant sur la protection des consommateurs et la transparence. Tether, qui opère à l'international, explore son entrée sur le marché américain et a récemment proposé de lancer une filiale adossée au dollar pour les clients institutionnels.
Circle maintient environ 60 milliards de dollars en USDC bien que Tether détienne le montant le plus élevé avec plus de 145 milliards de dollars USDT. Les experts prédisent que Tether rencontrera des difficultés en raison de protocoles d'audit et de réserve rigoureux car l'entreprise a reçu des critiques pour sa performance d'audit tiers insuffisante par rapport à Circle.
Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
La Bank of America accélère ses plans de jeton stable dans le but de concurrencer Tether et Circle
La Banque d'Amérique se prépare à entrer sur le marché des stablecoins, en concurrence directe avec des acteurs dominants comme Tether et Circle
ContenuLa Bank of America plaide pour une clarté réglementaireInquiétudes concernant la participation des non-banquesTether et Circle répondent à la concurrence croissanteAvec des milliards de dollars de transactions quotidiennes liées à des actifs numériques adossés à des devises fiduciaires, les institutions financières traditionnelles cherchent à obtenir une position plus solide dans l'économie numérique en évolution.
La Banque d'Amérique plaide pour une clarté réglementaire
Le PDG de Bank of America, Brian Moynihan, a annoncé en février que la banque est prête à émettre un stablecoin une fois que le Congrès fournira une voie réglementaire claire. Depuis lors, la banque a fait du lobbying par l'intermédiaire de groupes tels que l'American Bankers Association et le Bank Policy Institute pour influencer les législateurs. Son objectif est de garantir un avantage aux banques traditionnelles tout en limitant le rôle des émetteurs non bancaires, y compris les entreprises technologiques et les startups fintech.
Deux projets de loi en attente au Congrès—le STABLE Act de la Chambre et le GENIUS Act du Sénat—sont au cœur du débat en cours. Étant donné qu'ils établissent des paramètres réglementaires, ces projets de loi proposés peuvent définir comment les entités non bancaires participeront à la création de stablecoins. Récemment, Bank of America et d'autres grandes institutions ont exprimé leur opposition à l'émission de stablecoins par Meta ou Amazon car cela introduit des défis significatifs en matière de confidentialité et des dangers concurrentiels.
La Banque d'Amérique et ses partisans soutiennent que les entreprises impliquées dans des activités de finance numérique créent de la confusion concernant la séparation entre les activités bancaires et non bancaires. La Banque d'Amérique et ses partenaires affirment que le chevauchement crée des risques pour les entreprises de prendre le contrôle de données sensibles des clients, ce qui menace à la fois la vie privée et l'équité sur le marché. Les propositions législatives publiées jusqu'à présent montrent qu'elles n'ont pas éliminé la possibilité pour les organisations non bancaires d'émettre des stablecoins.
Bien que les banques traditionnelles s'opposent à leur implication sur le marché, les législateurs évitent d'imposer des restrictions strictes aux institutions financières non bancaires. Les partisans affirment que l'innovation ne devrait pas être confinée aux institutions financières conventionnelles lors de la fourniture d'accès à l'émission de stablecoin.
Tether et Circle répondent à la concurrence croissante
Alors que Bank of America se prépare à entrer sur le marché, Tether et Circle étendent leur influence dans le marché des stablecoins. Circle a fait pression pour des normes réglementaires qui soutiennent les émetteurs non bancaires tout en se concentrant sur la protection des consommateurs et la transparence. Tether, qui opère à l'international, explore son entrée sur le marché américain et a récemment proposé de lancer une filiale adossée au dollar pour les clients institutionnels.
Circle maintient environ 60 milliards de dollars en USDC bien que Tether détienne le montant le plus élevé avec plus de 145 milliards de dollars USDT. Les experts prédisent que Tether rencontrera des difficultés en raison de protocoles d'audit et de réserve rigoureux car l'entreprise a reçu des critiques pour sa performance d'audit tiers insuffisante par rapport à Circle.