مقدمة

ZND هي منصة مالية قائمة على تقنية البلوكشين تدمج الذكاء الاصطناعي لدعم الخدمات عبر السيولة التقليدية واللامركزية. إنها توفر أدوات للكسب والتداول والاقتراض، مما يتيح للمستخدمين إدارة الأصول الرقمية من خلال واجهة موحدة. تتميز المنصة بمساعد ذكاء اصطناعي يحلل البيانات المالية في الوقت الحقيقي لتقديم رؤى شخصية. يمكن للمستخدمين المشاركة في برامج كسب العائدات بشروط ثابتة أو مرنة، والاقتراض ضد الأصول المملوكة دون بيعها، وتداول العملات المشفرة المدعومة. تقوم ZND بتنفيذ تخزين الأصول خارج الخط وضوابط المخاطر للحد من تهديدات الأمان. إنها تحمل تراخيص تنظيمية في عدة اختصاصات، بما في ذلك إستونيا، ليتوانيا، سويسرا، إيطاليا، كندا، سلوفاكيا، وبولندا. يتم تنظيم المشروع لتوسيع وظائفها الذكاء الاصطناعي، والمنتجات المالية، وتوسيع نطاقها السوقي مع مرور الوقت.

ما هو ZND (ZND)؟

ZND هي منصة مبنية على تقنية البلوكشين تدمج الذكاء الاصطناعي (AI) لتوفير خدمات في كل من التمويل التقليدي (TradFi) والتمويل اللامركزي (DeFi). تقدم المنصة أدوات لإدارة الأصول الرقمية، بما في ذلك وظائف الكسب والتداول والاقتراض. تهدف ZND إلى تبسيط إدارة الأصول الرقمية من خلال دمج الرؤى التي تقودها الذكاء الاصطناعي مع الخدمات المالية.

تم تطوير ZND من قبل فريق zondacrypto، وهو منصة تبادل عملات مشفرة مُنظمة تعمل في منطقة الاتحاد الاقتصادي الأوروبي. يعمل هذا الرمز كعنصر مركزي ضمن نظام zondacrypto الأوسع نطاقًا، حيث يخدم دورين في الخدمات المتعددة كوظيفة منفعة وحافز. وفقًا للإعلان الرسمي لقائمته على XT.com، تم تصميم ZND ليعمل كجسر بين الأنظمة المالية التقليدية وبنية الويب3 مع الاستفادة من البنية التحتية التي أنشأتها بالفعل zondacrypto.

إحدى التكاملات الرئيسية هي مع zondacrypto pay، وهو بوابة دفع عملة مشفرة للتجار ومقدمي الخدمات. من خلال هذا النظام، سيتم استخدام ZND كوسيلة دفع في التجارة الإلكترونية والمادية على حد سواء.

ميزة بارزة لـ ZND هي مساعدته الذكية، التي تقدم تحليلات شخصية وتستجيب لاستفسارات المستخدم. يستخدم هذا المساعد البيانات في الوقت الحقيقي لتقديم رؤى مصممة خصيصًا، مما يعزز اتخاذ القرارات لدى المستخدمين في الأنشطة المالية. تهدف دمج الذكاء الاصطناعي إلى تزويد المستخدمين بمعلومات وتوصيات ذات صلة بناءً على سلوكياتهم المالية الفردية وأهدافهم.

بالإضافة إلى قدراتها في مجال الذكاء الاصطناعي، يقدم ZND مجموعة من أدوات إدارة الأصول الرقمية. يتيح خدمة 'الربح' للمستخدمين تحديد عملات مشفرة متنوعة وعملات مستقرة لتلقي مدفوعات مكافأة أسبوعية، بمعدلات فائدة سنوية تصل إلى 23%. تسهل البلاتفورم أيضًا عمليات شراء وبيع الأصول الرقمية، بهدف توفير واجهة سهلة الاستخدام وهيكل رسوم تنافسي.

تاريخ ZND وفريقه

تم إطلاق ZND في ديسمبر 2023 كجزء من جهود تعاونية بين zondacrypto، وهي منصة تبادل عملات مشفرة رائدة في وسط أوروبا الوسطى، ومجموعة ICEO، وهي شركة بناء مشاريع الأعمال الاستثمارية المتخصصة في المشاريع المالية الرقمية. تم تطوير المنصة لتوفير حلاً متكاملاً لإدارة الأصول الرقمية، والذي يشمل التداول، والكسب، والاقتراض، واستكشاف العملات المشفرة.

يتكون فريق ZND من محترفين من zondacrypto و ICEO Group. تأسست zondacrypto في عام 2014 ونمت لتصبح واحدة من أكبر بورصات العملات المشفرة في وسط أوروبا، متجاوزة أكثر من 1.3 مليون مستخدم وتسهيل أكثر من 180,000 معاملة يومياً.

ميزات ZND (ZND) الرئيسية

الزراعة

يتيح ميزة زراعة ZND للمستخدمين قفل أصولهم في خطط خدمة 'الكسب'، مما يتيح لهم اختيار تلقي المكافآت في رموز ZND بدلاً من الأصول المجمدة. يوفر هذا النهج مرونة ويزيد من الحوافز، مما يسمح للمستخدمين بالاستفادة من مكافآت الرموز بينما يساهمون في الطلب السوقي. من خلال المشاركة في الزراعة، يمكن للمستخدمين كسب مزيد من رموز ZND، مما يعزز عوائدهم الإجمالية.

يكافأ هذا الآلية المستخدمين ويدعم النظام البيئي من خلال زيادة فائدة ودوران عملة ZND. مع مشاركة مستخدمين أكثر في زراعة العملات، قد ترتفع الطلب على عملات ZND، مما قد يؤثر بشكل محتمل على قيمتها السوقية.

برنامج ZND Staking

يشجع برنامج الرهن ZND المشاركة على المدى الطويل من خلال السماح للمستخدمين بقفل (‘تجميد’) رموز ZND الخاصة بهم لفترات محددة مقدماً، خلالها يتراكم لديهم مكافآت. تتأثر المكافآت بعوامل مثل فئة الولاء للمستخدم وطول فترة الرهن. تمنح فئات الولاء الأعلى، التي تتحقق من خلال المشاركة النشطة، زيادة في معدل العائد السنوي (APR)، مما يعزز المكافآت النهائية للمستخدم. يعزز هذا الهيكل الالتزام المستدام بالمشروع ويساهم في استقرار النظام البيئي بشكل عام.

يمكن للمشاركين اختيار مدد مختلفة للمشاركة، حيث تقدم الفترات الأطول مكافآت أعلى. ومع ذلك، يتحمل السحب المبكر رسوم جزاء، التي يتم توجيهها إلى البركة الخاصة.

برنامج الولاء

برنامج الولاء هو نظام يعتمد على النقاط يكافأ المستخدمين عن المشاركة النشطة داخل نظام ZND البيئي. يتراكم النقاط لدى المستخدمين من خلال أنشطة متنوعة، بما في ذلك تداول الأصول والتفاعل مع الخدمات مثل 'الكسب' و 'الاقتراض'، بشكل خاص في المعاملات التي تشمل رمز ZND. تتيح النقاط المتراكمة للمستخدمين التقدم من خلال ستة مستويات ولاء مميزة، تقدم في كل منها فوائد متزايدة مثل الوصول إلى مكافآت خاصة، وخصومات، ومعززات لنسبة العائد السنوي. للحفاظ على مستوى، يجب على المستخدمين جمع النقاط المطلوبة خلال فترة 90 يومًا، مما يشجع على المشاركة المستمرة ويكافأ على المشاركة النشطة.

المعتمدين المبكرين الذين اشتروا رموز ZND خلال التوزيع الرسمي يتلقون طبقات الولاء مدى الحياة، معترفين بدعمهم. يعزز هذا النظام دورة التفاعل والمكافأة، محفزًا المستخدمين على البقاء نشطين داخل النظام البيئي. بينما يتقدم المستخدمون عبر الطبقات، يفتحون حوافز أكبر، معززين تجربتهم والتزامهم بالمنصة.

بركة خاصة

تم تصميم Special Pool لمكافأة الداعمين المبكرين وحائزي رمز ZND على المدى الطويل والمستخدمين النشطين الذين يحققون مستويات عالية في برنامج الولاء. يتم تجديده من خلال مصدرين رئيسيين: رسوم العقوبة من السحب المبكر في برنامج ZND Staking ورسوم التداول من شراء وبيع رموز ZND على المنصة. يتم تخصيص الرموز المتراكمة للهبوطات جوائز دورية لمشاركي برنامج الولاء وأحداث حرق الرموز، التي تقلل بشكل دائم من العرض المتداول لرموز ZND. ترشيد هذا الآلية المشاركة النشطة وتعزيز القيمة والندرة لرمز ZND مع مرور الوقت.

من خلال توزيع المكافآت على المستخدمين المخلصين وتنفيذ حرق الرموز، يدعم البركة الخاصة نموذج تضاغية يمكن أن يؤثر إيجابيا على ديناميكيات سوق الرمز.

آلية الحرق

تنفذ ZND آلية حرق لتقليل العرض المتداول لرموزها ، بهدف زيادة قيمتها بمرور الوقت. يتم حرق جزء من الرموز المتراكمة في التجمع الخاص بشكل دوري ، وإزالتها بشكل دائم من التداول. يدعم هذا النهج الانكماشي عرض القيمة طويلة الأجل لرمز ZND ويتماشى مع التزام المنصة بالاستدامة والنمو. من خلال تقليل المعروض المميز بشكل منهجي ، تخلق آلية الحرق ندرة ، والتي يمكن أن تعزز القيمة المتصورة للرموز المتبقية.

برنامج الشراكة

يتيح برنامج الشراكة للمستخدمين كسب المكافآت من خلال الإحالة للآخرين إلى نظام ZND. يتلقى المشاركون عمولات من الهوامش في خدمات التداول والربح، مما يحفزهم على جذب عملاء جدد وبناء مجتمع مشارك نشط. يكافئ هذا البرنامج المروجين النشطين ويساهم في نمو المنصة من خلال توسيع قاعدة مستخدميها وتعزيز مجتمع قوي.

من خلال تشجيع المستخدمين على مشاركة المنصة مع الآخرين، يؤثر برنامج الشراكة في قوة التسويق من خلال الكلام لدفع اعتماده. هذا النهج يخلق تأثير شبكي، حيث يزيد قيمة المنصة مع انضمام المزيد من المستخدمين ومشاركتهم، مما يعود بالفائدة على كل من المنصة وأعضاء مجتمعها.

الهندسة المعمارية التقنية لـ ZND

تعمل ZND على سلسلة الكتل Ethereum وتتبع معيار الرمز المميز ERC-20 لعملتها المشفرة الأصلية، ZND. تضمن هذه الهيكلة التوافق مع التطبيقات اللامركزية (dApps) وخدمات المحافظ. يتم تنفيذ العقود الذكية لتلقين مختلف العمليات، بما في ذلك الرهان والزراعة وبرنامج الولاء. تقضي هذه العقود الوسيطين وتنفذ الشروط المحددة مسبقًا بناءً على تفاعلات المستخدمين. على سبيل المثال، عندما يشارك المستخدم في الرهان، تفرض العقد الذكي فترة الاقفال وتوزع المكافآت وفقًا لذلك، مما يضمن الشفافية ويقلل من مخاطر الأخطاء اليدوية.

تدمج المنصة الذكاء الاصطناعي لتعزيز اتخاذ القرارات المالية. مساعد الذكاء الاصطناعي يحلل بشكل مستمر البيانات المالية في الوقت الحقيقي وسلوكيات المستخدمين لتوفير رؤى مخصصة. تساعد هذه الوظيفة المستخدمين على تحسين مشاركتهم في برامج الكسب والرهن من خلال تقديم توصيات شخصية استنادًا إلى اتجاهات السوق وتوزيع المحافظ الفردي. يسهل مساعد الذكاء الاصطناعي أيضًا التقييم التلقائي للمخاطر، مما يعزز كفاءة اتخاذ القرارات من خلال تحليل عوامل متعددة في الوقت الحقيقي.

تم دمج إجراءات الأمان لحماية الأصول والحفاظ على الامتثال التنظيمي. يتم تخزين الأصول الرقمية في محافظ باردة بعيداً عن الإنترنت، مما يقلل من تعرضها لتهديدات السيبران. تتابع بروتوكولات إدارة المخاطر نشاط الشبكة، مع الإشارة إلى المعاملات غير المعتادة لمنع الاحتيال. تمنح ZND تراخيص في عدة اختصاصات، بما في ذلك إستونيا، ليتوانيا، سويسرا، إيطاليا، كندا، سلوفاكيا، وبولندا، مضمونة الامتثال للمعايير التنظيمية. يوفر إطار الامتثال هذا بيئة منظمة وقانونياً صلبة لإدارة الأصول الرقمية للمستخدمين.

ما هو رمز (ZND)؟

فائدة رمز ZND

يعمل رمز ZND كعملة مشفرة أصلية داخل نظام البيئة ZND، مما يسهل العديد من العمليات والخدمات. يستخدم المستخدمون رموز ZND للوصول إلى ميزات المنصة مثل الرهان والزراعة والمشاركة في برنامج الولاء. في برنامج الرهان، يقوم المستخدمون بقفل رموز ZND الخاصة بهم لفترة محددة لدعم عمليات الشبكة، مما يؤدي إلى كسب مكافآت مقابل ذلك. تتيح ميزة الزراعة للمستخدمين توفير السيولة للمنصة، مما يتيح لهم الحصول على حوافز تتناسب مع إسهامهم. يكافأ برنامج الولاء المستخدمين استنادًا إلى مشاركتهم وفترة وجودهم داخل البيئة، مقدمًا فوائد مثل تخفيض الرسوم أو الوصول الحصري إلى ميزات جديدة.

إمداد ZND وتخصيصه

تم تصميم تخصيص رمز ZND لتوزيع الإمداد الإجمالي عبر فئات متعددة، مما يضمن استدامة النظام على المدى الطويل. يتكون التخصيص من جولات تمويل للمستثمرين، احتياطيات لنمو النظام البيئي، توفير السيولة، وحوافز الفريق.

جولات المستثمرين

تتضمن توزيع الرمز عدة جولات مبيعات لجمع رأس المال لتطوير المشروع:

• بيع البذور (9.8٪): تمويل في مرحلة مبكرة لتأمين رأس المال الأولي ودعم المعتمدين المبكرين.
• البيع الخاص (11.9٪): الرموز المخصصة للمستثمرين الخاصين قبل البيع العام.
• جولة KOL (1٪): تخصيص صغير محجوز للقادة الرأي المهمين (KOLs) لدعم جهود التسويق والتبني.
• البيع العام (المراحل 1-4، مجتمعة حوالي %3.4): نهج بيع منظم يطلق تدريجيا الرموز على السوق، مما يضمن الوصول العادل.
• المنصات الإطلاق Round (0.8%): الرموز المخصصة لمنصات الإطلاق للتوزيع العام.

النظام البيئي والنمو

يخصص جزء كبير من العرض لتوسيع النظام البيئي والاستدامة:

• الخزانة (29٪): التخصيص الأكبر، والذي يعمل كاحتياطي للتنمية على المدى الطويل، والمبادرات الاستراتيجية، وتحسينات المنصة.
• الشركاء (8٪): الرموز المخصصة لتحفيز الشراكات والتعاونات التي تسهم في نمو النظام البيئي.

الدعم التشغيلي والمجتمعي

يتم حجز الرموز لضمان السيولة والتسويق وحوافز الفريق الداخلي:

• السيولة (8٪): تدعم تداول الصرف وتمنع التقلبات الكبيرة في الأسعار.
• التسويق (5٪): يمول الأنشطة الترويجية وجهود التواصل مع المجتمع.
• الفريق (8٪): يحفز المساهمين الرئيسيين والمطورين لضمان استمرار التطوير والالتزام بالمشروع.

جدول تخزين ZND

كل مجموعة تخصيص لديها فترات تحصيل محددة وفترات تخصيص:

• بيع البذور (9.8٪): 12٪ من الرموز تم فتحها في TGE، تليها فترة انقطاع لمدة 8 أشهر وفترة اقتناء خطية لمدة 12 شهرًا.
• البيع الخاص (11.9٪): 14٪ مفتوحة في TGE، مع فترة تأجيل لمدة 6 أشهر وفترة تخصيص لمدة 10 أشهر.
• الدور الأول لـ KOL (1٪): يتم فتح 20٪ عند TGE، تليها فترة قفصة لمدة شهرين وفترة استحقاق لمدة 10 أشهر.
• مراحل البيع العامة 1-4 (3.4% مجتمعة): تتراوح فترات إلغاء قفل TGE من 16% إلى 19%، مع فترات الصخرة بين 1 و 3 أشهر وفترات الاستحقاق بين 5 و 7 أشهر.
• جولات الإطلاق (0.8٪): 20٪ مفتوحة في TGE، تليها فترة استراحة لمدة شهر وفترة استحقاق لمدة 7 أشهر.
• الشركاء (8٪): 10٪ منها تم فتحها عند TGE، مع فترة انتظار لمدة 3 أشهر وفترة اندماج لمدة 24 شهرًا.
• الخزانة (29٪): لا تقفل TGE الأولي، مع فترة انتظار 24 شهرًا وفترة استحقاق 60 شهرًا.
• السيولة (8٪): 20٪ مفتوحة في TGE، دون منحدر وفترة استحقاق لمدة 6 أشهر.
• التسويق (5٪): 16٪ مفتوح عند TGE، دون هاوية وفترة استحقاق لمدة 24 شهرًا.
• الفريق (8٪): لا يوجد فتح أولي لـ TGE، مع هاجس لمدة 12 شهرًا وفترة اندماج لمدة 36 شهرًا.
• الحوافز البيئية (15٪): 2٪ مفتوحة في TGE، دون منحدر وفترة استحقاق تبلغ 48 شهرًا.

التصميم الاقتصادي لـ ZND

تركز التصميم الاقتصادي لـ ZND على خلق نظام بيئي مستدام ومتوازن. تم تهيئة آليات التحفيز لتشجيع مشاركة المستخدمين ونمو الشبكة. على سبيل المثال، يتم معايرة مكافآت الرهان والزراعة لجذب المستخدمين مع الحفاظ على الاستقرار الاقتصادي. تقوم آلية حرق الرمز بتقليل بشكل دوري إجمالي العرض الكلي لرموز ZND، مما يخلق تأثير تضخمي يمكن أن يعزز قيمة الرموز المتبقية. تقوم هذه العملية بإزالة رموز بشكل دائم من التداول عن طريق إرسالها إلى عنوان محفظة لا يمكن الوصول إليه. أيضًا، يسمح نموذج حوكمة المنصة لحاملي الرموز بالمشاركة في عمليات اتخاذ القرار، مما يعزز الشعور بالملكية والمشاركة المجتمعية.

الختام

تجمع ZND بين الذكاء الاصطناعي وتكنولوجيا البلوكتشين لتقديم خدمات مالية تدمج الخدمات المالية التقليدية والمالية اللامركزية. تتضمن المنصة وظائف الربح والتداول والاقتراض، مع نظام يعتمد على الذكاء الاصطناعي يوفر رؤى في الوقت الفعلي وتوصيات شخصية. يمكن للمستخدمين الرهن، والزراعة، والمشاركة في برنامج ولاء يكافأ المشاركة داخل النظام.

تم تصميم البنية الاقتصادية لـ ZND بتوزيع مضبوط وجداول تخصيص محددة وآلية حرق مدمرة لضمان الاستدامة على المدى الطويل. يوزع نموذج التخصيص المتوازن الرموز بين المستثمرين والفريق وحوافز النظام البيئي ووظائف التشغيل مثل السيولة والتسويق. توقيت فك القيد يمنع عدم الاستقرار في السوق من خلال فتح تدريجي للرموز مع مرور الوقت.