1. Indicateurs réglementaires à l’origine du renforcement de la compétence judiciaire dans une affaire de crypto-monnaie au Sichuan

Dans les affaires modèles de compétence renforcée publiées par la Cour populaire suprême en 2024, le 29 juillet 2025, l’affaire n° 200 — concernant Wu Mouyuan et plusieurs personnes condamnés pour exercice illégal d’activités commerciales — s’impose comme jurisprudence et référence pour les dossiers futurs. Initialement traité par le tribunal de Muchuan (Sichuan), ce dossier portait sur la qualification juridique des opérations de change impliquant une crypto-monnaie. En raison des divergences régionales sur la légalité des crypto-monnaies et du débat persistant autour de la nature juridique de ces opérations, l’affaire a été transmise au tribunal intermédiaire de Leshan, dans le Sichuan, pour compétence supérieure.

Selon les analyses de Maître Pang Meimei, depuis 2023, plus de 30 % des poursuites pénales impliquant crypto-monnaies et change font l’objet d’une compétence renforcée ou désignée. Ce phénomène traduit la volonté des autorités judiciaires de faire de ces dossiers une priorité en matière de criminalité financière émergente et d’établir des lignes directrices claires pour l’interprétation des faits. Lorsque les crypto-monnaies sont volontairement utilisées pour contourner les contrôles nationaux des changes, les tribunaux s’attachent à dévoiler la réalité des opérations sur actifs virtuels et à infliger de lourdes sanctions en cas d’infractions aux règles de change. Dans cette affaire, le tribunal a révélé que Wu Mouyuan et ses associés utilisaient un circuit « yuan–USDT–USD » pour effectuer des opérations de change, condamnant l’auteur principal à 13 ans et 6 mois de prison pour exercice illégal d’une activité commerciale.

2. Analyse juridique : Pourquoi l’utilisation de l’USDT pour le change constitue-t-elle une activité commerciale illicite ?

Certains pourraient questionner : « J’ai aidé des amis à échanger des devises — en quoi serait-ce illégal ? »

La réponse tient au procédé utilisé : le schéma principal du réseau Wu Mouyuan reposait sur le transfert de yuan depuis des clients en Chine vers des comptes dédiés ; le groupe convertissait ensuite ce montant en USDT à l’étranger, puis en USD, et versait la somme en dollars sur le compte étranger du client. Ce modèle suit donc trois étapes : « yuan domestique – USDT offshore – devise cible », l’USDT jouant le rôle d’instrument de conversion.

Le dossier de référence du Parquet populaire suprême (Supreme People’s Procuratorate) 2023 précise clairement que recourir à une crypto-monnaie comme intermédiaire pour convertir des yuan en devises étrangères constitue en réalité une opération de change illégale visant à contourner le contrôle réglementaire. Même sans manipulation directe d’espèces, une telle activité peut être réprimée pénalement. En pratique, on parle d’« échange apparié » ou de transaction « aller-retour », formant une boucle fermée : « yuan entrant, USD sortant ».

Dans cette affaire, le principal mis en cause a écopé de 13 ans et 6 mois de prison — une sanction exceptionnellement lourde pour ce type d’infraction. Les opérations de change illicites impliquant la crypto-monnaie entraînent généralement des peines plus sévères que celles exécutées via la banque souterraine traditionnelle. Au-delà des critères légaux, les juges apprécient la dimension occulte et dangereuse des méthodes utilisées. Le caractère anonyme, agile et transfrontalier des crypto-actifs complique considérablement le traçage et fait apparaître une menace accentuée dans les délits crypto, ce qui explique le durcissement des sanctions.

3. Principales formes de criminalité impliquant la crypto-monnaie

Les caractéristiques décentralisées et anonymes des crypto-monnaies ont accompagné l’essor de l’économie numérique tout en devenant, ces dernières années, un refuge naturel pour les pratiques illicites. Maître Pang Meimei distingue les infractions liées à la crypto selon la fonction de l’actif virtuel dans chaque affaire :

1. Infractions visant directement la crypto-monnaie : l’actif numérique est ici le but même du crime. L’objectif est la possession illégale, sur le modèle du vol ou du braquage traditionnel, transposé au digital. On rencontre des qualifications pour vol, braquage, détournement frauduleux de données informatiques. Exemple : dans l’affaire (2021) Hu 02 Pénal Final n° 197, l’accusé a usé de moyens techniques pour modifier les informations de compte et de contact d’un tiers, transférant ses bitcoins à son propre profit et les liquidant. Cela relève du vol — appropriation illicite pour enrichissement personnel. La manipulation de données constitue également une infraction informatique. Le tribunal a jugé l’affaire sous l’angle du vol, traduisant le consensus sur la nature patrimoniale de la crypto-monnaie.

2. Infractions utilisant la crypto-monnaie comme instrument : la crypto n’est pas recherchée en elle-même mais utilisée comme vecteur pour des transferts discrets. Sa traçabilité réduite en fait un levier clé pour la criminalité organisée (jeux illégaux, blanchiment, assistance à délits). Exemple : dans les jeux d’argent, les casinos offshore demandent aux parieurs locaux de convertir des mises en crypto, les fonds étant envoyés sur des portefeuilles anonymes. L’anonymat rompt les liens directs, et le blanchiment se fait via des mixeurs ou transferts inter-chaînes. Dans ces situations, la crypto-monnaie est considérée comme un moyen d’échange ou d’apurement.

3. Infractions fondées sur le “concept” de crypto-monnaie : il s’agit de montages frauduleux affichés comme innovations d’investissement. Les promoteurs mettent en avant la blockchain et les perspectives de valorisation des cryptos, mais les schémas sont déconnectés de la technologie réelle. Ici, la crypto-monnaie est un argument marketing. On retrouve des qualifications pour escroquerie, collecte illicite de fonds, ou schéma pyramidal. La crypto-monnaie n’est qu’un décor pour la tromperie.

Il est essentiel de préciser que la crypto-monnaie n’est pas incriminée en elle-même. La technologie blockchain sur laquelle elle repose offre d’importantes perspectives pour l’authentification des données, les paiements internationaux, et bien plus. La crypto-monnaie est le fruit du progrès technologique et d’une intersection avec le droit et la finance. Les criminels ne font que s’en servir comme écran pour leurs infractions.

Selon mon expérience, la communauté Web3 veille à la réputation de ses actifs et s’efforce de créer des modèles légitimes. Quel que soit le contexte, le droit sanctionne en fonction du préjudice de l’acte, non selon la technologie ou l’outil utilisé.

4. Guide pour limiter les risques

Pour les utilisateurs réguliers, la conformité doit rester votre principe essentiel, même dans la recherche de performance. Considérez les recommandations de Maître Pang Meimei comme un bouclier juridique :

1. Privilégiez les plateformes régulées et les voies légales pour vos transactions. Évitez les échanges de gré à gré (OTC), les réseaux non autorisés et les groupes d’investissement collectifs ;

2. Effectuez des opérations individuelles et limitées. Renseignez-vous sur les règles de votre pays — en Chine, par exemple, “l’usage personnel” est toléré, mais les opérations commerciales ou à grande échelle (OTC, courtage) sont susceptibles d’être considérées comme illicites. Abstenez-vous de fréquents ou importants transferts à visée lucrative. Il est vivement conseillé d’étudier le Règlement sur le contrôle des changes ;

3. Conservez l’historique complet de vos transferts et échanges afin de prouver le caractère légal et privé de vos opérations. Dans la sphère crypto, la discrétion reste de mise : n’encouragez pas publiquement l’investissement ; n’incitez pas autrui ; n’organisez pas d’événements de trading, quels que soient vos résultats ;

4. Si vous comptez investir des sommes importantes ou créer une entreprise dans la crypto, sollicitez préalablement un avocat qualifié afin d’analyser la légalité et le risque — la conformité doit primer sur le gain. Définissez clairement les règles avant tout lancement innovant, car ce qui paraît être un modèle économique peut être requalifié en infraction par les tribunaux.

La Chine continentale applique aujourd’hui des restrictions strictes sur les crypto-monnaies, mais les expérimentations à Hong Kong laissent entrevoir des perspectives d’avenir. L’essor du Web3 requiert une anticipation juridique active. J’espère que les professionnels et juristes Web3 pourront bientôt ensemble lever le voile sur la crypto-monnaie.

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