Las estafas de criptomonedas están agotando las billeteras rápidamente, utilizando fraudes de IA, minería falsa y esquemas Ponzi, tan avanzados que los reguladores luchan por mantenerse al día.
24 brutales estafas de criptomonedas que cazan inversores: las tácticas que agotan las billeteras rápidamente
Las estafas de criptomonedas siguen representando una amenaza creciente para los inversores, ya que los estafadores utilizan tácticas cada vez más sofisticadas para robar fondos e información personal. Para ayudar al público a reconocer y evitar estos esquemas, el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California (DFPI) ha actualizado su glosario de 24 tipos diferentes de estafas de criptomonedas, destacando las formas más comunes en que los estafadores engañan a las víctimas. La lista cubre una variedad de estafas, desde oportunidades de inversión falsas hasta robo de identidad y tácticas de ingeniería social.
DFPI advierte sobre varios tipos de fraude de inversión que se aprovechan tanto de los inversores nuevos como de los experimentados. Entre ellas se encuentran las estafas de pago por adelantado, en las que las víctimas pagan por adelantado por servicios o devoluciones prometidas que nunca se materializan, y las estafas de afinidad, que explotan la confianza dentro de comunidades culturales o religiosas específicas. Las estafas de inversión en IA afirman falsamente que utilizan la inteligencia artificial para obtener altos rendimientos, mientras que las estafas de recuperación de activos cobran a las víctimas tarifas para recuperar los fondos perdidos, pero nunca las cumplen. Las estafas de cebo y cambio engañan a los compradores anunciando un producto pero ofreciendo algo diferente o sin valor, y ** Las estafas de minería de Bitcoin ** engañan a las víctimas para que inviertan en operaciones de minería falsas.
Los estafadores también utilizan Estafas de chantaje de criptomonedas, en las que amenazan con divulgar información personal a menos que se les pague en criptomonedas, y Estafas de juegos de criptomonedas, que implican juegos falsos de jugar para ganar diseñados para robar los fondos de los usuarios. Otros esquemas incluyen Crypto Job Scams, que se hacen pasar por reclutadores para robar activos, y Crypto Wallet Drainer Attacks, donde sitios web maliciosos engañan a los usuarios para que expongan sus billeteras. Además, las Plataformas de Trading Fraudulentas parecen legítimas, pero están diseñadas para robar depósitos. La piratería también es una amenaza importante, ya que los estafadores explotan los sistemas informáticos para robar información financiera confidencial.
Otras estafas involucran ingeniería social, engaño y fraude de identidad. Los Programas de Inversión de Alto Rendimiento (HYIP) operan como esquemas Ponzi, ofreciendo rendimientos poco realistas antes de desaparecer con los fondos de los inversores. El robo de identidad permite a los estafadores utilizar la información personal robada para el fraude financiero, mientras que las estafas de impostores involucran a delincuentes que se hacen pasar por agencias gubernamentales, empresas o celebridades. Las estafas de grupos de inversión manipulan a las víctimas a través de grupos de chat privados que promueven inversiones fraudulentas.
Las estafas de minería de liquidez/agricultura de rendimiento atraen a los usuarios a proyectos de (DeFi) financieros descentralizados falsos, y ** las estafas de obsequios de criptomonedas/airdrop** se hacen pasar por figuras públicas o empresas para robar fondos. Las estafas de matanza de cerdos implican una manipulación social a largo plazo antes de presentar a las víctimas inversiones falsas.
Los ciberdelincuentes también utilizan el ransomware, que encripta los datos y exige pagos en criptomonedas, y las estafas románticas o en las redes sociales, en las que los estafadores establecen relaciones falsas para manipular a las víctimas. Las estafas de tirones de alfombra ocurren cuando los desarrolladores promocionan y luego abandonan un proyecto criptográfico después de asegurar las inversiones. Los estafadores también impulsan Estafas de venta de señales, que ofrecen información comercial falsa, y Estafas de soporte técnico, que engañan a las víctimas para que paguen por servicios innecesarios.
DFPI aconseja a los consumidores que permanezcan atentos, verifiquen las oportunidades de inversión y tengan cuidado con cualquier cosa que suene demasiado buena para ser verdad. Con las estafas cada vez más avanzadas, mantenerse informado es la mejor defensa contra el fraude financiero.
El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
24 formas en que los ciberdelincuentes persiguen a los inversores en criptomonedas: las billeteras se agotan a una velocidad récord
Las estafas de criptomonedas están agotando las billeteras rápidamente, utilizando fraudes de IA, minería falsa y esquemas Ponzi, tan avanzados que los reguladores luchan por mantenerse al día.
24 brutales estafas de criptomonedas que cazan inversores: las tácticas que agotan las billeteras rápidamente
Las estafas de criptomonedas siguen representando una amenaza creciente para los inversores, ya que los estafadores utilizan tácticas cada vez más sofisticadas para robar fondos e información personal. Para ayudar al público a reconocer y evitar estos esquemas, el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California (DFPI) ha actualizado su glosario de 24 tipos diferentes de estafas de criptomonedas, destacando las formas más comunes en que los estafadores engañan a las víctimas. La lista cubre una variedad de estafas, desde oportunidades de inversión falsas hasta robo de identidad y tácticas de ingeniería social.
DFPI advierte sobre varios tipos de fraude de inversión que se aprovechan tanto de los inversores nuevos como de los experimentados. Entre ellas se encuentran las estafas de pago por adelantado, en las que las víctimas pagan por adelantado por servicios o devoluciones prometidas que nunca se materializan, y las estafas de afinidad, que explotan la confianza dentro de comunidades culturales o religiosas específicas. Las estafas de inversión en IA afirman falsamente que utilizan la inteligencia artificial para obtener altos rendimientos, mientras que las estafas de recuperación de activos cobran a las víctimas tarifas para recuperar los fondos perdidos, pero nunca las cumplen. Las estafas de cebo y cambio engañan a los compradores anunciando un producto pero ofreciendo algo diferente o sin valor, y ** Las estafas de minería de Bitcoin ** engañan a las víctimas para que inviertan en operaciones de minería falsas.
Los estafadores también utilizan Estafas de chantaje de criptomonedas, en las que amenazan con divulgar información personal a menos que se les pague en criptomonedas, y Estafas de juegos de criptomonedas, que implican juegos falsos de jugar para ganar diseñados para robar los fondos de los usuarios. Otros esquemas incluyen Crypto Job Scams, que se hacen pasar por reclutadores para robar activos, y Crypto Wallet Drainer Attacks, donde sitios web maliciosos engañan a los usuarios para que expongan sus billeteras. Además, las Plataformas de Trading Fraudulentas parecen legítimas, pero están diseñadas para robar depósitos. La piratería también es una amenaza importante, ya que los estafadores explotan los sistemas informáticos para robar información financiera confidencial.
Otras estafas involucran ingeniería social, engaño y fraude de identidad. Los Programas de Inversión de Alto Rendimiento (HYIP) operan como esquemas Ponzi, ofreciendo rendimientos poco realistas antes de desaparecer con los fondos de los inversores. El robo de identidad permite a los estafadores utilizar la información personal robada para el fraude financiero, mientras que las estafas de impostores involucran a delincuentes que se hacen pasar por agencias gubernamentales, empresas o celebridades. Las estafas de grupos de inversión manipulan a las víctimas a través de grupos de chat privados que promueven inversiones fraudulentas.
Las estafas de minería de liquidez/agricultura de rendimiento atraen a los usuarios a proyectos de (DeFi) financieros descentralizados falsos, y ** las estafas de obsequios de criptomonedas/airdrop** se hacen pasar por figuras públicas o empresas para robar fondos. Las estafas de matanza de cerdos implican una manipulación social a largo plazo antes de presentar a las víctimas inversiones falsas.
Los ciberdelincuentes también utilizan el ransomware, que encripta los datos y exige pagos en criptomonedas, y las estafas románticas o en las redes sociales, en las que los estafadores establecen relaciones falsas para manipular a las víctimas. Las estafas de tirones de alfombra ocurren cuando los desarrolladores promocionan y luego abandonan un proyecto criptográfico después de asegurar las inversiones. Los estafadores también impulsan Estafas de venta de señales, que ofrecen información comercial falsa, y Estafas de soporte técnico, que engañan a las víctimas para que paguen por servicios innecesarios.
DFPI aconseja a los consumidores que permanezcan atentos, verifiquen las oportunidades de inversión y tengan cuidado con cualquier cosa que suene demasiado buena para ser verdad. Con las estafas cada vez más avanzadas, mantenerse informado es la mejor defensa contra el fraude financiero.