Travel Rule: Herramienta de cumplimiento en la nueva era de la regulación financiera
La Regla de Viaje esencialmente tiene como objetivo aumentar la transparencia de las transacciones, vinculando las transacciones de blockchain con entidades e identidades del mundo real, para gestionar mejor el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el riesgo de contraparte en las transacciones en cadena.
Las características de anonimato de la blockchain han sido aprovechadas por delincuentes para cometer crímenes financieros. Para incorporar la tecnología blockchain en el sistema regulatorio, las autoridades de regulación en diversas regiones exigen que las plataformas pertinentes cumplan con los principios básicos de supervisión, incluyendo KYC (Conozca a su Cliente), monitoreo del mercado, entre otros. La Regla de Viaje exige además conocer la identidad de ambas partes en la transacción.
Antes de la publicación de las directrices de regulación de la Travel Rule en 2019, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) solo necesitaban monitorear a sus propios clientes a través de KYC. Cuando un VASP envía una transacción a un contraparte, es casi imposible conocer la identidad del otro, lo que aumenta el riesgo de contraparte y el riesgo de actividades ilegales.
La regla de viaje establece que los VASP tienen la obligación de obtener, mantener y presentar información sobre el iniciador y el beneficiario relacionada con las transferencias de activos virtuales, con el fin de identificar transacciones sospechosas y tomar las medidas correspondientes. Estas obligaciones deben cumplirse antes de iniciar una transacción en la cadena de bloques, lo que nos permite prevenir transacciones potencialmente ilegales o sancionadas antes de que ocurran.
A medida que los activos digitales y la tecnología blockchain se convierten en una parte importante de la industria financiera, los reguladores globales consideran necesario fortalecer los requisitos de regulación para mejorar el marco de lucha contra el lavado de dinero y el Cumplimiento de los participantes de la industria. Esto se debe principalmente a tres razones: proteger a los consumidores, reducir los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, y mejorar la capacidad de las empresas para gestionar el riesgo de contraparte.
La tasa de adopción global de la Travel Rule ha aumentado significativamente en tiempos recientes, liderada especialmente por la región de Asia-Pacífico. La tasa de adopción en las regiones de Europa, Medio Oriente y África también está creciendo rápidamente. Esto refleja la importancia que los reguladores otorgan al Cumplimiento y la aceptación gradual de los requisitos regulatorios por parte de la industria.
La regla de viaje que se implementará en Hong Kong requiere un cumplimiento similar al de otras jurisdicciones, pero tiene algunas características notables:
El alcance de la recopilación de información varía según el monto de la transacción, se requiere más información cuando supera los 8,000 HKD.
Si no se recibe la información requerida sobre la Regla de Viaje, el VASP debe solicitar al iniciador que la proporcione, de lo contrario, podría terminar la relación comercial.
La Comisión de Valores de Hong Kong proporcionó una guía detallada sobre la debida diligencia de los contrapartes.
Se requiere verificar la propiedad de la billetera auto-alojada, especialmente al tratar con cuentas de alto riesgo.
A pesar del aumento en la tasa de adopción a nivel mundial, la implementación de la Travel Rule sigue enfrentando desafíos. El principal problema es la "diferencia en el período de inicio", lo que dificulta la cooperación entre jurisdicciones. Actualmente, solo 35 jurisdicciones han aprobado regulaciones relacionadas, y aproximadamente 13 están en ejecución real. Esto dificulta que los VASP de cumplimiento realicen transacciones con contrapartes no conformes, lo que puede limitar su alcance comercial.
Otro desafío es la falta de interoperabilidad entre los protocolos de la regla de viaje, especialmente en redes cerradas. La resolución de estos problemas requiere tiempo, pero se cree que, a medida que avance la coordinación regulatoria global, la regla de viaje se convertirá en una herramienta importante para promover el desarrollo saludable de la industria de activos digitales.
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TrustlessMaximalist
· hace22h
La privacidad ha muerto, las pupilas ya no se molestan en dilatarse.
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SolidityJester
· hace22h
Vaya, realmente están atacando la privacidad por completo.
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DogeBachelor
· hace22h
Los perros de regulación han vuelto a morder a los tontos, tsk tsk.
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SignatureCollector
· hace22h
No hagas tonterías, el anonimato es increíble.
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BearMarketSurvivor
· hace22h
¿A quién le gustaría la desprivatización?
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wrekt_but_learning
· hace22h
¿Ya se entiende el KYC y aún hay que verificar a la contraparte de la transacción? El regulador realmente sabe cómo hacer las cosas.
Travel Rule: Nuevos estándares y desafíos en la regulación financiera de la cadena de bloques
Travel Rule: Herramienta de cumplimiento en la nueva era de la regulación financiera
La Regla de Viaje esencialmente tiene como objetivo aumentar la transparencia de las transacciones, vinculando las transacciones de blockchain con entidades e identidades del mundo real, para gestionar mejor el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el riesgo de contraparte en las transacciones en cadena.
Las características de anonimato de la blockchain han sido aprovechadas por delincuentes para cometer crímenes financieros. Para incorporar la tecnología blockchain en el sistema regulatorio, las autoridades de regulación en diversas regiones exigen que las plataformas pertinentes cumplan con los principios básicos de supervisión, incluyendo KYC (Conozca a su Cliente), monitoreo del mercado, entre otros. La Regla de Viaje exige además conocer la identidad de ambas partes en la transacción.
Antes de la publicación de las directrices de regulación de la Travel Rule en 2019, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) solo necesitaban monitorear a sus propios clientes a través de KYC. Cuando un VASP envía una transacción a un contraparte, es casi imposible conocer la identidad del otro, lo que aumenta el riesgo de contraparte y el riesgo de actividades ilegales.
La regla de viaje establece que los VASP tienen la obligación de obtener, mantener y presentar información sobre el iniciador y el beneficiario relacionada con las transferencias de activos virtuales, con el fin de identificar transacciones sospechosas y tomar las medidas correspondientes. Estas obligaciones deben cumplirse antes de iniciar una transacción en la cadena de bloques, lo que nos permite prevenir transacciones potencialmente ilegales o sancionadas antes de que ocurran.
A medida que los activos digitales y la tecnología blockchain se convierten en una parte importante de la industria financiera, los reguladores globales consideran necesario fortalecer los requisitos de regulación para mejorar el marco de lucha contra el lavado de dinero y el Cumplimiento de los participantes de la industria. Esto se debe principalmente a tres razones: proteger a los consumidores, reducir los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, y mejorar la capacidad de las empresas para gestionar el riesgo de contraparte.
La tasa de adopción global de la Travel Rule ha aumentado significativamente en tiempos recientes, liderada especialmente por la región de Asia-Pacífico. La tasa de adopción en las regiones de Europa, Medio Oriente y África también está creciendo rápidamente. Esto refleja la importancia que los reguladores otorgan al Cumplimiento y la aceptación gradual de los requisitos regulatorios por parte de la industria.
La regla de viaje que se implementará en Hong Kong requiere un cumplimiento similar al de otras jurisdicciones, pero tiene algunas características notables:
El alcance de la recopilación de información varía según el monto de la transacción, se requiere más información cuando supera los 8,000 HKD.
Si no se recibe la información requerida sobre la Regla de Viaje, el VASP debe solicitar al iniciador que la proporcione, de lo contrario, podría terminar la relación comercial.
La Comisión de Valores de Hong Kong proporcionó una guía detallada sobre la debida diligencia de los contrapartes.
Se requiere verificar la propiedad de la billetera auto-alojada, especialmente al tratar con cuentas de alto riesgo.
A pesar del aumento en la tasa de adopción a nivel mundial, la implementación de la Travel Rule sigue enfrentando desafíos. El principal problema es la "diferencia en el período de inicio", lo que dificulta la cooperación entre jurisdicciones. Actualmente, solo 35 jurisdicciones han aprobado regulaciones relacionadas, y aproximadamente 13 están en ejecución real. Esto dificulta que los VASP de cumplimiento realicen transacciones con contrapartes no conformes, lo que puede limitar su alcance comercial.
Otro desafío es la falta de interoperabilidad entre los protocolos de la regla de viaje, especialmente en redes cerradas. La resolución de estos problemas requiere tiempo, pero se cree que, a medida que avance la coordinación regulatoria global, la regla de viaje se convertirá en una herramienta importante para promover el desarrollo saludable de la industria de activos digitales.