Nueva paradigma de préstamos de Bitcoin: exploración de la activación de liquidez de billones
Bitcoin, como el mayor y más valioso fondo en el mundo de las criptomonedas, ha despertado un gran interés por su potencial valor de liquidez. Recientemente, el mayor protocolo de préstamos en cadena dentro del ecosistema de Bitcoin completó una ronda de financiamiento Serie A de 10 millones de dólares liderada por una reconocida institución de inversión. Este movimiento indica que el mercado está explorando activamente la transformación de Bitcoin de un simple almacenamiento de valor digital a una herramienta financiera más dinámica.
En el ecosistema de Bitcoin, ya hemos visto algunos proyectos innovadores que están intentando utilizar Bitcoin como un activo de liquidez y un activo de nicho, extendiéndose hacia escenarios de rendimiento estructurado en la cadena más ricos. Estos esfuerzos están construyendo gradualmente un ecosistema financiero de Bitcoin (BTCFi) único. Desde una perspectiva de desarrollo sostenible, si se pueden activar de manera efectiva los activos de Bitcoin inactivos y construir una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un espacio de imaginación global para este activo de nivel de un billón de dólares como un activo de nicho en las finanzas descentralizadas (DeFi).
Liberación de liquidez de Bitcoin: prácticas de la industria
Según estadísticas de la plataforma de datos, hasta el 9 de enero de 2025, el valor total bloqueado en la cadena de Ethereum ha superado los 64 mil millones de dólares, lo que representa un aumento de casi el 180% en comparación con enero de 2023. En contraste, aunque la capitalización de mercado y el aumento de precio de Bitcoin superan a los de Ethereum, la velocidad de expansión de su ecosistema en cadena sigue siendo más lenta.
Es importante notar que, si la liquidez de Bitcoin puede liberarse en un 10%, se creará un mercado de hasta 180 mil millones de dólares. Si se puede alcanzar una tasa de TVL similar a la de Ethereum (actualmente alrededor del 16%), es aún más probable que se liberen aproximadamente 300 mil millones de dólares en liquidez. Este potencial es suficiente para impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, e incluso podría superar a las redes EVM, convirtiéndose en el ecosistema financiero en cadena más grande.
En este contexto, una plataforma de liquidez de Bitcoin se ha convertido en el protocolo de préstamos más grande en todo el ecosistema de Bitcoin, solo superado por otros dos proyectos principales de moneda estable. Según datos oficiales, el valor total de los activos bloqueados en esta plataforma ha superado los 2,000 millones de dólares, y el Bitcoin moneda estable que lanzó superó los 500 millones de dólares en cantidad bloqueada solo una semana después de su lanzamiento, estableciendo el récord del protocolo de préstamos con el crecimiento de TVL más rápido en la historia de DeFi.
Para los actuales tenedores de Bitcoin, aprovechar al máximo los activos que tienen mientras controlan el riesgo de pérdida de capital y mantienen la liquidez de los activos se ha convertido en una necesidad urgente. Con base en esto, los protocolos de préstamos en la cadena de Bitcoin han llegado a un importante período de oportunidades. Algunos proyectos han adoptado modelos innovadores, como una tasa de interés de préstamo fija del 8%, con Bitcoin en custodia por instituciones profesionales, al mismo tiempo que ofrecen una moneda estable de suministro ilimitado, lo que proporciona a los tenedores de Bitcoin una liquidez más abundante para participar en otros proyectos dentro del ecosistema.
Cabe destacar que el enfoque estratégico de ciertos proyectos no se limita a la participación de grandes inversores, sino que se dedica a construir un ecosistema que permita la participación saludable de pequeños inversores. Esta estrategia inclusiva permite a cualquier persona utilizar el apalancamiento dentro de un rango seguro para aumentar la rentabilidad.
Discusión sobre el valor de la moneda estable de Bitcoin
Desde la perspectiva de las stablecoins, las stablecoins descentralizadas en la cadena siguen siendo el modelo principal basado en posiciones de deuda colateralizadas (CDP). El CDP es esencialmente una expansión del uso de stablecoins en escenarios de préstamo, creando un fondo de liquidez adicional para activos inactivos.
El ecosistema de una plataforma de liquidez de Bitcoin actualmente incluye cuatro bloques de negocio centrales: moneda estable de rendimiento basada en la garantía de Bitcoin, protocolo de préstamos basado en esta moneda estable, plataforma de préstamos híbrida que conecta DeFi y CeFi, y protocolo de préstamos descentralizado que soporta el staking de Bitcoin. Este diseño permite que el protocolo de moneda estable y el protocolo de préstamos se infiltren mutuamente, formando una relación de "préstamo" de activos subyacentes, mientras que se construye un mercado de moneda estable a través de un diseño de liquidez y se ofrecen productos de ingresos fijos a los usuarios.
Esta innovación no solo ayudó al ecosistema de Bitcoin a resolver el problema de las monedas estables que lo ha estado acosando durante mucho tiempo, sino que también logró la compatibilidad entre múltiples cadenas gracias a la tecnología de cadena cruzada, permitiendo a los usuarios operar monedas estables sin problemas en varios ecosistemas DeFi, llevando indirectamente la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas.
Teniendo en cuenta que la mayoría de los Bitcoin están en estado de inactividad, esta solución proporciona un marco fundamental que permite a la red Bitcoin utilizar eficientemente los activos y activar los Bitcoin dormidos, permitiendo que más poseedores de Bitcoin participen de manera segura en actividades de liquidez en la cadena, confiando en poner grandes cantidades de activos dormidos en los fondos de liquidez DeFi para intercambiar o ganar rendimiento.
Perspectivas
Con el gradual despertar de los activos de Bitcoin, BTCFi podría convertirse en una nueva dirección de activos DeFi con un volumen de varios cientos de miles de millones de dólares, siendo un factor clave para construir un ecosistema próspero en la cadena. Construir formas de productos financieros diversificados y escenarios DeFi centrados en Bitcoin tiene el potencial de redefinir el papel de Bitcoin en el ámbito DeFi de toda la red. La profunda integración de Bitcoin en el campo DeFi podrá alcanzar un punto de inflexión clave, lo cual merece la continua atención del mercado.
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LiquidationWatcher
· hace21h
¿Otra vez hay tontos que van a obtener liquidación?
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FloorSweeper
· 08-11 02:34
simplemente otro esquema ponzi con pasos adicionales, para ser honesto... ngmi
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JustHereForAirdrops
· 08-11 02:34
Otra vez vienen a tomar a la gente por tonta...
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NotFinancialAdvice
· 08-11 02:32
¿Hay otra nueva máquina para tomar a la gente por tonta?
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LiquidityWitch
· 08-11 02:27
¿Quién se atreve a apostar conmigo si el total de préstamos de Bitcoin alcanzará los diez billones en diez años?
El surgimiento de BTCFi: el préstamo en la cadena de Bitcoin activa liquidez de un billón
Nueva paradigma de préstamos de Bitcoin: exploración de la activación de liquidez de billones
Bitcoin, como el mayor y más valioso fondo en el mundo de las criptomonedas, ha despertado un gran interés por su potencial valor de liquidez. Recientemente, el mayor protocolo de préstamos en cadena dentro del ecosistema de Bitcoin completó una ronda de financiamiento Serie A de 10 millones de dólares liderada por una reconocida institución de inversión. Este movimiento indica que el mercado está explorando activamente la transformación de Bitcoin de un simple almacenamiento de valor digital a una herramienta financiera más dinámica.
En el ecosistema de Bitcoin, ya hemos visto algunos proyectos innovadores que están intentando utilizar Bitcoin como un activo de liquidez y un activo de nicho, extendiéndose hacia escenarios de rendimiento estructurado en la cadena más ricos. Estos esfuerzos están construyendo gradualmente un ecosistema financiero de Bitcoin (BTCFi) único. Desde una perspectiva de desarrollo sostenible, si se pueden activar de manera efectiva los activos de Bitcoin inactivos y construir una red de liquidez eficiente y segura, se abrirá un espacio de imaginación global para este activo de nivel de un billón de dólares como un activo de nicho en las finanzas descentralizadas (DeFi).
Liberación de liquidez de Bitcoin: prácticas de la industria
Según estadísticas de la plataforma de datos, hasta el 9 de enero de 2025, el valor total bloqueado en la cadena de Ethereum ha superado los 64 mil millones de dólares, lo que representa un aumento de casi el 180% en comparación con enero de 2023. En contraste, aunque la capitalización de mercado y el aumento de precio de Bitcoin superan a los de Ethereum, la velocidad de expansión de su ecosistema en cadena sigue siendo más lenta.
Es importante notar que, si la liquidez de Bitcoin puede liberarse en un 10%, se creará un mercado de hasta 180 mil millones de dólares. Si se puede alcanzar una tasa de TVL similar a la de Ethereum (actualmente alrededor del 16%), es aún más probable que se liberen aproximadamente 300 mil millones de dólares en liquidez. Este potencial es suficiente para impulsar un crecimiento explosivo del ecosistema BTCFi, e incluso podría superar a las redes EVM, convirtiéndose en el ecosistema financiero en cadena más grande.
En este contexto, una plataforma de liquidez de Bitcoin se ha convertido en el protocolo de préstamos más grande en todo el ecosistema de Bitcoin, solo superado por otros dos proyectos principales de moneda estable. Según datos oficiales, el valor total de los activos bloqueados en esta plataforma ha superado los 2,000 millones de dólares, y el Bitcoin moneda estable que lanzó superó los 500 millones de dólares en cantidad bloqueada solo una semana después de su lanzamiento, estableciendo el récord del protocolo de préstamos con el crecimiento de TVL más rápido en la historia de DeFi.
Para los actuales tenedores de Bitcoin, aprovechar al máximo los activos que tienen mientras controlan el riesgo de pérdida de capital y mantienen la liquidez de los activos se ha convertido en una necesidad urgente. Con base en esto, los protocolos de préstamos en la cadena de Bitcoin han llegado a un importante período de oportunidades. Algunos proyectos han adoptado modelos innovadores, como una tasa de interés de préstamo fija del 8%, con Bitcoin en custodia por instituciones profesionales, al mismo tiempo que ofrecen una moneda estable de suministro ilimitado, lo que proporciona a los tenedores de Bitcoin una liquidez más abundante para participar en otros proyectos dentro del ecosistema.
Cabe destacar que el enfoque estratégico de ciertos proyectos no se limita a la participación de grandes inversores, sino que se dedica a construir un ecosistema que permita la participación saludable de pequeños inversores. Esta estrategia inclusiva permite a cualquier persona utilizar el apalancamiento dentro de un rango seguro para aumentar la rentabilidad.
Discusión sobre el valor de la moneda estable de Bitcoin
Desde la perspectiva de las stablecoins, las stablecoins descentralizadas en la cadena siguen siendo el modelo principal basado en posiciones de deuda colateralizadas (CDP). El CDP es esencialmente una expansión del uso de stablecoins en escenarios de préstamo, creando un fondo de liquidez adicional para activos inactivos.
El ecosistema de una plataforma de liquidez de Bitcoin actualmente incluye cuatro bloques de negocio centrales: moneda estable de rendimiento basada en la garantía de Bitcoin, protocolo de préstamos basado en esta moneda estable, plataforma de préstamos híbrida que conecta DeFi y CeFi, y protocolo de préstamos descentralizado que soporta el staking de Bitcoin. Este diseño permite que el protocolo de moneda estable y el protocolo de préstamos se infiltren mutuamente, formando una relación de "préstamo" de activos subyacentes, mientras que se construye un mercado de moneda estable a través de un diseño de liquidez y se ofrecen productos de ingresos fijos a los usuarios.
Esta innovación no solo ayudó al ecosistema de Bitcoin a resolver el problema de las monedas estables que lo ha estado acosando durante mucho tiempo, sino que también logró la compatibilidad entre múltiples cadenas gracias a la tecnología de cadena cruzada, permitiendo a los usuarios operar monedas estables sin problemas en varios ecosistemas DeFi, llevando indirectamente la liquidez del ecosistema de Bitcoin a otras cadenas.
Teniendo en cuenta que la mayoría de los Bitcoin están en estado de inactividad, esta solución proporciona un marco fundamental que permite a la red Bitcoin utilizar eficientemente los activos y activar los Bitcoin dormidos, permitiendo que más poseedores de Bitcoin participen de manera segura en actividades de liquidez en la cadena, confiando en poner grandes cantidades de activos dormidos en los fondos de liquidez DeFi para intercambiar o ganar rendimiento.
Perspectivas
Con el gradual despertar de los activos de Bitcoin, BTCFi podría convertirse en una nueva dirección de activos DeFi con un volumen de varios cientos de miles de millones de dólares, siendo un factor clave para construir un ecosistema próspero en la cadena. Construir formas de productos financieros diversificados y escenarios DeFi centrados en Bitcoin tiene el potencial de redefinir el papel de Bitcoin en el ámbito DeFi de toda la red. La profunda integración de Bitcoin en el campo DeFi podrá alcanzar un punto de inflexión clave, lo cual merece la continua atención del mercado.