El Banco de EE. UU. se está preparando para entrar en el mercado de la moneda estable, compitiendo directamente con jugadores dominantes como Tether y Circle
ContenidoEl Bank of America aboga por claridad regulatoriaPreocupaciones sobre la participación de no bancosTether y Circle responden a la creciente competenciaCon miles de millones de dólares en transacciones diarias vinculadas a activos digitales respaldados por fiat, las instituciones financieras tradicionales están buscando un mayor control en la economía digital en evolución.
Bank of America aboga por claridad regulatoria
El CEO de Bank of America, Brian Moynihan, anunció en febrero que el banco está listo para emitir una moneda estable una vez que el Congreso proporcione un camino regulatorio claro. Desde entonces, el banco ha estado haciendo lobby a través de grupos como la Asociación de Banqueros Americanos y el Instituto de Políticas Bancarias para influir en los legisladores. Su objetivo es asegurar una ventaja para los bancos tradicionales mientras limita el papel de los emisores no bancarios, incluidas las empresas tecnológicas y las startups de fintech.
Dos proyectos de ley pendientes en el Congreso—el STABLE Act de la Cámara y el GENIUS Act del Senado—son centrales en el debate en curso. Dado que establecen parámetros regulatorios, estos proyectos de ley propuestos pueden definir cómo las entidades no bancarias podrán participar en la creación de monedas estables. Recientemente, Bank of America y otras grandes instituciones expresaron su oposición a la emisión de monedas estables por parte de Meta o Amazon porque introduce desafíos significativos de privacidad y riesgos competitivos.
## Preocupaciones sobre la participación no bancaria
Bank of America y sus partidarios sostienen que las empresas involucradas en actividades de finanzas digitales generan confusión respecto a la separación entre la banca y las no bancarias. Bank of America y sus socios afirman que la superposición crea riesgos para que las empresas obtengan el control de datos sensibles de los clientes que amenazan tanto la privacidad como la equidad del mercado. Las propuestas legislativas publicadas hasta ahora demuestran que no han eliminado la posibilidad de que organizaciones no bancarias emitan monedas estables.
Aunque los bancos tradicionales se opongan a su participación en el mercado, los legisladores evitan establecer restricciones estrictas sobre las instituciones financieras no bancarias. Los defensores afirman que la innovación no debería estar confinada a las instituciones financieras convencionales cuando se trata de proporcionar acceso a la emisión de moneda estable.
Tether y Circle responden a la creciente competencia
Mientras Bank of America se posiciona para entrar, Tether y Circle expanden su influencia en el mercado de monedas estables. Circle ha estado cabildeando por estándares regulatorios que apoyen a los emisores no bancarios, mientras se enfoca en la protección del consumidor y la transparencia. Tether, que opera internacionalmente, está explorando su entrada en el mercado de EE. UU. y recientemente propuso lanzar una subsidiaria respaldada por dólares para clientes institucionales.
Circle mantiene alrededor de $60 mil millones en USDC, aunque Tether posee la mayor cantidad con más de $145 mil millones en USDT. Los expertos predicen que Tether enfrentará dificultades debido a rigurosos protocolos de auditoría y reservas, ya que la compañía ha recibido críticas por su insuficiente desempeño en auditorías de terceros en comparación con Circle.
El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
El Banco de EE. UU. acelera los planes de stablecoin en un intento por competir con Tether y Circle
El Banco de EE. UU. se está preparando para entrar en el mercado de la moneda estable, compitiendo directamente con jugadores dominantes como Tether y Circle
ContenidoEl Bank of America aboga por claridad regulatoriaPreocupaciones sobre la participación de no bancosTether y Circle responden a la creciente competenciaCon miles de millones de dólares en transacciones diarias vinculadas a activos digitales respaldados por fiat, las instituciones financieras tradicionales están buscando un mayor control en la economía digital en evolución.
Bank of America aboga por claridad regulatoria
El CEO de Bank of America, Brian Moynihan, anunció en febrero que el banco está listo para emitir una moneda estable una vez que el Congreso proporcione un camino regulatorio claro. Desde entonces, el banco ha estado haciendo lobby a través de grupos como la Asociación de Banqueros Americanos y el Instituto de Políticas Bancarias para influir en los legisladores. Su objetivo es asegurar una ventaja para los bancos tradicionales mientras limita el papel de los emisores no bancarios, incluidas las empresas tecnológicas y las startups de fintech.
Dos proyectos de ley pendientes en el Congreso—el STABLE Act de la Cámara y el GENIUS Act del Senado—son centrales en el debate en curso. Dado que establecen parámetros regulatorios, estos proyectos de ley propuestos pueden definir cómo las entidades no bancarias podrán participar en la creación de monedas estables. Recientemente, Bank of America y otras grandes instituciones expresaron su oposición a la emisión de monedas estables por parte de Meta o Amazon porque introduce desafíos significativos de privacidad y riesgos competitivos.
Bank of America y sus partidarios sostienen que las empresas involucradas en actividades de finanzas digitales generan confusión respecto a la separación entre la banca y las no bancarias. Bank of America y sus socios afirman que la superposición crea riesgos para que las empresas obtengan el control de datos sensibles de los clientes que amenazan tanto la privacidad como la equidad del mercado. Las propuestas legislativas publicadas hasta ahora demuestran que no han eliminado la posibilidad de que organizaciones no bancarias emitan monedas estables.
Aunque los bancos tradicionales se opongan a su participación en el mercado, los legisladores evitan establecer restricciones estrictas sobre las instituciones financieras no bancarias. Los defensores afirman que la innovación no debería estar confinada a las instituciones financieras convencionales cuando se trata de proporcionar acceso a la emisión de moneda estable.
Tether y Circle responden a la creciente competencia
Mientras Bank of America se posiciona para entrar, Tether y Circle expanden su influencia en el mercado de monedas estables. Circle ha estado cabildeando por estándares regulatorios que apoyen a los emisores no bancarios, mientras se enfoca en la protección del consumidor y la transparencia. Tether, que opera internacionalmente, está explorando su entrada en el mercado de EE. UU. y recientemente propuso lanzar una subsidiaria respaldada por dólares para clientes institucionales.
Circle mantiene alrededor de $60 mil millones en USDC, aunque Tether posee la mayor cantidad con más de $145 mil millones en USDT. Los expertos predicen que Tether enfrentará dificultades debido a rigurosos protocolos de auditoría y reservas, ya que la compañía ha recibido críticas por su insuficiente desempeño en auditorías de terceros en comparación con Circle.