قام Citigroup بنقل 81 تريليون دولار بدلاً من 280 دولارًا عن طريق تجاوز الضوابط الداخلية قبل أن يتم عكسه. تثير الحادثة مخاوف بشأن أمان ورقابة البنوك.
العملاق المصرفي يحول بشكل عرضي تريليونات بدلاً من 280 دولارًا
في أبريل 2024، قامت سيتي جروب عن طريق الخطأ بتحويل مبلغ $81 تريليون إلى حساب عميل بدلاً من المقصود $280. الخطأ لم يُلاحظ في البداية، وتمريره من خلال موظفين قبل اكتشافه من قبل موظف ثالث بعد 90 دقيقة. تم عكس العملية في وقت لاحق بعد عدة ساعات.
الحادث، الذي وصف داخليا بأنه "حادث تفادي"، أثار مخاوف بشأن ضوابط سيتي جروب الداخلية وأنظمة معالجة المدفوعات. في حين لم تغادر الأموال البنك أبدا، إلا أن الخطأ يسلط الضوء على النقاط الضعيفة في عمليات سيتي جروب. تم إبلاغ الاحتياطي الفيدرالي ومكتب مراقب العملة عن الخطأ.
تكرار الأخطاء يثير مخاوف الرقابة
لم تكن هذه المرة الأولى التي ارتكبت فيها Citigroup خطأ ماليا كبيرا. في عام 2020، قام البنك بتحويل خطأ مبلغ 893 مليون دولار إلى الدائنين في Revlon Inc.، مما أدى إلى نزاع قانوني طويل الأمد. وبالمثل، في عام 2022، تسبب خطأ تداول في انهيار سوق مفاجئ في أوروبا. هذه الأخطاء المتكررة زادت من الضغط التنظيمي على إدارة المخاطر والإجراءات التشغيلية للبنك.
رد سيتي جروب والضغط التنظيمي
أقرت الشركة بالخطأ وأكدت أن الضوابط الوقائية الخاصة بها كانت في نهاية المطاف ستوقف أي أموال من مغادرة البنك. رداً على ذلك، عملت الشركة على أتمتة عملياتها الداخلية وتقليل الاعتماد على التدخلات اليدوية. ومع ذلك، استمرت الجهات الرقابية المالية في ممارسة الضغط على سيتي جروب، مفروضة غرامات مالية ضخمة على تقدمها البطيء في تحسين إدارة المخاطر ورقابة البيانات.
الصورة الكبيرة: الثغرات التشغيلية في البنوك
الخطأ بقيمة 81 تريليون دولار يؤكد أهمية وجود ضوابط داخلية قوية في صناعة البنوك. بينما لم يحدث أي خسائر مالية، إلا أن الإمكانية الكبيرة لحدوث عواقب وخيمة تبقى مرتفعة. وبينما تواصل سيتي جروب جهودها لتعزيز الامتثال والرقابة، تعتبر هذه الحادثة تذكيرًا صارخًا بالمخاطر المرتبطة بفشل العمليات في القطاع المالي.
ابق على اطلاع على أخبار صناعة البنوك والتطورات التنظيمية من خلال متابعة تقارير الجهات الرقابية المالية وتحليلات السوق.
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
خطأ بنك سيتي جروب بقيمة 81 تريليون دولار: كيف تجاوز خطأ بسيط الضوابط
قام Citigroup بنقل 81 تريليون دولار بدلاً من 280 دولارًا عن طريق تجاوز الضوابط الداخلية قبل أن يتم عكسه. تثير الحادثة مخاوف بشأن أمان ورقابة البنوك.
العملاق المصرفي يحول بشكل عرضي تريليونات بدلاً من 280 دولارًا
في أبريل 2024، قامت سيتي جروب عن طريق الخطأ بتحويل مبلغ $81 تريليون إلى حساب عميل بدلاً من المقصود $280. الخطأ لم يُلاحظ في البداية، وتمريره من خلال موظفين قبل اكتشافه من قبل موظف ثالث بعد 90 دقيقة. تم عكس العملية في وقت لاحق بعد عدة ساعات.
الحادث، الذي وصف داخليا بأنه "حادث تفادي"، أثار مخاوف بشأن ضوابط سيتي جروب الداخلية وأنظمة معالجة المدفوعات. في حين لم تغادر الأموال البنك أبدا، إلا أن الخطأ يسلط الضوء على النقاط الضعيفة في عمليات سيتي جروب. تم إبلاغ الاحتياطي الفيدرالي ومكتب مراقب العملة عن الخطأ.
تكرار الأخطاء يثير مخاوف الرقابة
لم تكن هذه المرة الأولى التي ارتكبت فيها Citigroup خطأ ماليا كبيرا. في عام 2020، قام البنك بتحويل خطأ مبلغ 893 مليون دولار إلى الدائنين في Revlon Inc.، مما أدى إلى نزاع قانوني طويل الأمد. وبالمثل، في عام 2022، تسبب خطأ تداول في انهيار سوق مفاجئ في أوروبا. هذه الأخطاء المتكررة زادت من الضغط التنظيمي على إدارة المخاطر والإجراءات التشغيلية للبنك.
رد سيتي جروب والضغط التنظيمي
أقرت الشركة بالخطأ وأكدت أن الضوابط الوقائية الخاصة بها كانت في نهاية المطاف ستوقف أي أموال من مغادرة البنك. رداً على ذلك، عملت الشركة على أتمتة عملياتها الداخلية وتقليل الاعتماد على التدخلات اليدوية. ومع ذلك، استمرت الجهات الرقابية المالية في ممارسة الضغط على سيتي جروب، مفروضة غرامات مالية ضخمة على تقدمها البطيء في تحسين إدارة المخاطر ورقابة البيانات.
الصورة الكبيرة: الثغرات التشغيلية في البنوك
الخطأ بقيمة 81 تريليون دولار يؤكد أهمية وجود ضوابط داخلية قوية في صناعة البنوك. بينما لم يحدث أي خسائر مالية، إلا أن الإمكانية الكبيرة لحدوث عواقب وخيمة تبقى مرتفعة. وبينما تواصل سيتي جروب جهودها لتعزيز الامتثال والرقابة، تعتبر هذه الحادثة تذكيرًا صارخًا بالمخاطر المرتبطة بفشل العمليات في القطاع المالي.
ابق على اطلاع على أخبار صناعة البنوك والتطورات التنظيمية من خلال متابعة تقارير الجهات الرقابية المالية وتحليلات السوق.