كيف يتم حساب معدل عائد الحساب

هناك طرق متعددة لحساب عائد حساب الأوراق المالية، مثل طريقة العائد البسيط وطريقة العائد المركب وغيرها. مع الأخذ في الاعتبار أن أموال الحساب تتضمن عمليات دخول وخروج، فكيف يمكن أن نعكس بشكل موضوعي عائد الفترة الزمنية ونتجنب التشويه؟ أنا أستخدم طريقة صافي قيمة الصندوق، حيث أعتبر الحساب بمثابة صندوق استثمار، وأعتبر عمليات الدخول والخروج بمثابة شراء واسترداد وحدات الصندوق.
لدي حساب خلال الفترة من 2019 إلى 2025، شهد 16 عملية دخول وخروج للأموال (تم إخفاء بعض البيانات لأسباب تتعلق بالحجم)، باستخدام طريقة صافي قيمة الصندوق لحساب العائد الشهري، يمكن رسم مخطط يوضح تغير صافي قيمة الحساب شهريًا مع اتجاه مؤشر شنغهاي المركب (تم تعيين رأس المال الابتدائي ومؤشر شنغهاي عند إغلاق 2018 إلى 1). خلال سبع سنوات، ارتفعت قيمة الحساب من 1 إلى 2.173، بمعدل عائد سنوي متوسط قدره 16.76%. أما مؤشر شنغهاي، فارتفع من 1 إلى 1.591، بمعدل نمو سنوي قدره 8.44%.