كيف يتم حساب معدل عائد الحساب

هناك طرق متعددة لحساب عائد حسابات الأوراق المالية، مثل طريقة العائد البسيط وطريقة العائد المركب وغيرها. مع الأخذ في الاعتبار أن أموال الحساب تتضمن عمليات دخول وخروج، كيف يمكن أن يعكس معدل العائد خلال الفترة بشكل موضوعي ويتجنب التشويه؟ أنا أستخدم طريقة صافي قيمة الوحدة، حيث أعتبر الحساب كصندوق استثمار، وأعتبر عمليات الدخول والخروج بمثابة شراء واسترداد وحدات.
لدي حساب خلال الفترة من 2019 إلى 2025، شهد 16 عملية دخول وخروج للأموال (تم إخفاء بعض البيانات المحدودة الحجم)، باستخدام طريقة صافي قيمة الوحدة لحساب العائد الشهري، يمكن رسم مخطط يوضح تغير صافي قيمة الحساب شهريًا مع اتجاه مؤشر شنغهاي المركب (تم تعيين رأس المال الابتدائي ومؤشر شنغهاي المركب عند الإغلاق لعام 2018 إلى 1). خلال سبع سنوات، ارتفعت قيمة الحساب من 1 إلى 2.173، بمعدل عائد سنوي متوسط قدره 16.76٪، بينما ارتفع مؤشر شنغهاي المركب من 1 إلى 1.591، بمعدل نمو سنوي متوسط قدره 8.44٪.