الدليل الكامل للتحقق من الهوية وKYC: ثلاث مستويات من الوصول

عملية التحقق من الهوية عبر نظام KYC هي خطوة إلزامية للتسجيل في منصات العملات الرقمية الحديثة. ينقسم النظام إلى ثلاثة مستويات من التحقق، يفتح كل منها إمكانيات جديدة ويمنح حدودًا أعلى للعمليات. يحمي نظام KYC كل من المستخدمين والمنصة نفسها من الاحتيال وغسل الأموال.

لماذا تحتاج إلى التحقق من الهوية عبر KYC وما هي المستويات الموجودة

تمكن عملية التحقق من الهوية عبر نظام KYC (اعرف عميلك) المنصة من التأكد من هوية المستخدم وامتثاله للقوانين السارية. يتضمن النظام ثلاثة مستويات:

• المستوى القياسي: يتطلب تقييم الهوية وتأكيدها (POI) — وصول أساسي إلى الوظائف الرئيسية للمنصة
• المستوى العالي: يضيف التحقق من عنوان السكن (POA) — يزيد من حدود سحب الأموال
• المستوى المهني: يشمل فحص شامل موسع (EDD) — حدود قصوى والوصول إلى جميع المنتجات

كل مستوى من KYC مبني كاستمرار للمستوى السابق، ويتطلب إكمال المراحل الأسبق.

التحقق القياسي: تأكيد الهوية

تبدأ العملية بالتحقق الأساسي من الهوية. إليك الخطوات بالتفصيل:

الخطوة 1 — الوصول إلى صفحة التحقق

افتح إعدادات الحساب عبر أيقونة الملف الشخصي في الزاوية اليمنى من القائمة الرئيسية. اختر “معلومات الحساب” وابحث عن قسم يعرض خيار إتمام عملية التحقق.

الخطوة 2 — اختيار بلد الإقامة

في المرحلة الأولى، حدد بلدك والمنطقة التي تقيم فيها. هذه المعلومات مهمة جدًا لأنها تؤثر على متطلبات الوثائق ومدة المعالجة. تذكر: تغيير البيانات بعد التحقق قد يتطلب إعادة التحقق.

الخطوة 3 — رفع المستندات لتأكيد الهوية

جهز وثيقة تثبت هويتك (جواز سفر، رخصة قيادة، بطاقة هوية وطنية). اختر بلد إصدار الوثيقة ونوعها. يجب أن تحتوي الوثائق على:

• صورة واضحة للاسم الكامل
• تاريخ الميلاد بشكل مقروء
• حالة سليمة بدون علامات تزييف أو تعديل

يدعم النظام جميع تنسيقات الصور الشائعة. تأكد من الإضاءة الجيدة ووضوح الصورة.

الخطوة 4 — التحقق البيومتري عبر التعرف على الوجه

المرحلة الأخيرة تتطلب التحقق من الوجه باستخدام كاميرا الويب. بدلاً من ذلك، يمكن مسح رمز QR باستخدام الهاتف الذكي لإتمام هذه العملية عن بعد.

نصيحة مفيدة: إذا لم تنتقل النظام إلى التعرف على الوجه بعد عدة محاولات، قد يكون السبب ضعف جودة الوثيقة أو ضغط النظام. انتظر 30 دقيقة وحاول مرة أخرى. إذا استمرت المشكلة، تواصل مع الدعم الفني.

المستوى العالي: KYC مع التحقق من العنوان

بعد إتمام التحقق القياسي، يمكنك الانتقال إلى المستوى الثاني. عادةً، يتم التحقق من الهوية تلقائيًا، لكن بعض المستخدمين يحتاجون إلى ملء استبيان KYC مع أسئلة إضافية.

الحصول على الوصول إلى المستوى العالي

يصبح مستوى التحقق العالي متاحًا فقط بعد إكمال المستوى القياسي بنجاح. في هذه المرحلة، يتطلب الأمر تأكيد عنوان السكن (POA).

متطلبات الوثائق لتأكيد العنوان

تقبل المنصة الأنواع التالية من الوثائق:

• فواتير الخدمات (الكهرباء، الغاز، الماء، الإنترنت)
• كشوف حسابات بنكية تظهر العنوان
• وثائق رسمية من الجهات الحكومية تؤكد التسجيل في العنوان

شرط مهم: يجب أن تكون جميع الوثائق مؤرخة خلال آخر ثلاثة أشهر. سيتم رفض الوثائق الأقدم تلقائيًا من قبل النظام.

كيفية التحقق من المعلومات المرسلة

انتقل إلى قسم التحقق من KYC في إعدادات الحساب. استخدم أيقونة المعاينة للتحقق من البيانات المرفوعة (سيُطلب إدخال رمز المصادقة الثنائية). إذا وجدت أخطاء، اتصل بالدعم فورًا.

التحقق المهني: فحص موسع شامل

المستوى الثالث من KYC مخصص للمستخدمين الذين يحتاجون إلى حدود قصوى والوصول الكامل إلى جميع خدمات المنصة.

ما يتضمنه الفحص الموسع (EDD)

التحقق المهني يتطلب:

• ملء استبيان مفصل عن مصادر الدخل والنشاط المالي
• تقديم مستندات تثبت الدخل أو التوظيف
• في حالات نادرة — مستندات إضافية عند سحب الأموال أو العمليات بالفوركس

عملية إتمام EDD

اضغط على زر “تأكيد” في قسم التحقق المهني. املأ النموذج المقترح بأكبر قدر من الصدق والكمال. تذكر: مسؤوليتك هي تقديم معلومات دقيقة وموثوقة.

من المهم ملاحظة أنه حتى بعد إتمام التحقق الموسع، قد تطلب المنصة مستندات إضافية عند عمليات الفوركس أو السحوبات الكبيرة كإجراء حماية إضافي.

نصائح مفيدة والأسئلة الشائعة

لماذا تعتبر عملية التحقق KYC مهمة جدًا؟

نظام KYC هو جزء من البنية التحتية العالمية لمكافحة الجرائم المالية. يحمي المستخدمين الشرعيين من المحتالين ويضمن الامتثال للمعايير الدولية.

كم تستغرق عملية التحقق؟

عادةً، يتم إكمال التحقق القياسي خلال دقائق قليلة. قد تستغرق التحقق من العنوان والتحقق المهني من بضع ساعات إلى يوم، حسب حجم الطلبات المعالجة.

ماذا تفعل إذا تم رفض التحقق؟

إذا تم رفض التحقق، اطلع على سبب الرفض في الإشعار. غالبًا يكون بسبب ضعف جودة المستندات، أو تاريخ غير صحيح، أو عدم تطابق المعلومات. صحح الأخطاء وحاول مرة أخرى.

هل يؤثر التحقق KYC على الخصوصية؟

جميع البيانات محمية بأحدث معايير التشفير وتُستخدم فقط لأغراض التحقق والامتثال للقوانين.

عملية التحقق من الهوية خطوة ضرورية للاستفادة الكاملة من منصة العملات الرقمية. باتباع هذا الدليل، ستتمكن من اجتياز جميع مستويات KYC والوصول إلى جميع الخدمات بسهولة.