الدليل الكامل للتحقق من الهوية: كيف تجتاز عملية التعرف على العميل (KYC) في البورصة

التحقق هو خطوة أساسية عند استخدام بورصة التشفير. فهو ضروري لضمان أمان الحسابات، والامتثال للمتطلبات الدولية، والوصول إلى كامل إمكانيات التداول. في هذا الدليل، سنوضح لك جميع مراحل التحقق التي ستساعدك على تفعيل حسابك بسرعة وسلاسة.

ثلاث مستويات للتحقق: الاختلافات والامتيازات

نظام التحقق مبني على ثلاثة مستويات رئيسية، كل منها يفتح إمكانيات إضافية:

المستوى القياسي يبدأ بتقييم الهوية وتأكيدها (POI). هذا هو المستوى الأساسي الذي يسمح لك ببدء العمل على المنصة.

المستوى المتقدم يتطلب إتمام التحقق القياسي بالإضافة إلى إثبات العنوان (POA). في هذه المرحلة، يُطلب منك تقديم مستندات تثبت مكان إقامتك.

مستوى Pro يتضمن فحص شامل موسع (EDD) ويخصص للمستثمرين ذوي الحدود العالية للسحب. يمكن الاطلاع على كامل المعلومات حول الاختلافات في الامتيازات بين المستويات في قسم مركز المساعدة الخاص.

من المهم ملاحظة أنه في بعض المناطق قد تكون هناك متطلبات إضافية للتحقق تعتمد على التشريعات المحلية.

عملية التحقق من الهوية خطوة بخطوة

البداية: التحضير للتحقق

للبدء، افتح القائمة الرئيسية لحسابك. اضغط على أيقونة الملف الشخصي الموجودة في الزاوية اليمنى من شريط التنقل. في القائمة التي تظهر، اختر الحساب.

في صفحة معلومات الحساب، ابحث عن قسم بعنوان تحقق KYC واضغط على زر ابدأ. ستتم إعادة توجيهك إلى صفحة التحقق من الهوية.

الخطوة الأولى المهمة هي اختيار بلد إقامتك. لاحظ أن هذه المعلومات حاسمة، لأنها تؤثر على متطلبات المستندات والإجراءات العامة للتحقق. قد يتطلب تغيير البلد بعد التأكيد إعادة التحقق.

تأكيد الهوية: المرحلة الأساسية للتحقق

اضغط على ابدأ في قسم تأكيد الهوية. في الشاشة التالية، ستحتاج إلى تحديد بلد أو منطقة إصدار المستند، واختيار نوعه (جواز سفر، رخصة قيادة، بطاقة هوية وطنية، إلخ).

ثم يتعين عليك رفع صورة(صور) للمستند. عند التصوير، تأكد من أن:

• يظهر اسمك الكامل وتاريخ ميلادك بوضوح
• جميع الحقول النصية مقروءة ومضاءة بشكل جيد
• المستند لم يتعرض لأي تعديل أو تلاعب
• البيانات البيومترية (صورتك على المستند) واضحة ومعروفة

تدعم جميع تنسيقات الصور الشائعة.

بعد رفع المستند، ستعرض عليك النظام إجراء التعرف على الوجه باستخدام كاميرا الويب الخاصة بجهازك. بدلاً من ذلك، يمكنك مسح رمز QR باستخدام هاتفك لإتمام العملية على الهاتف.

نصيحة مفيدة: إذا واجهت خطأ عند محاولة الانتقال إلى صفحة التعرف على الوجه بعد عدة محاولات، قد يكون ذلك بسبب عدم توافق جودة المستند أو كثرة الطلبات على النظام. في هذه الحالة، انتظر حوالي 30 دقيقة وحاول مرة أخرى. إذا استمرت المشكلة، تواصل مع الدعم عبر نموذج الاتصال.

تقييم KYC والحصول على الحالة

عادةً، يتم تقييم هويتك تلقائيًا فور إتمام التحقق بنجاح. ومع ذلك، قد يُطلب منك ملء استبيان إضافي لتقييم KYC، وهو إجراء قياسي لتعزيز أمان المنصة.

تذكر أن جميع المعلومات التي تقدمها أثناء التحقق يجب أن تكون دقيقة وموثوقة. بعد هذه المرحلة، يمكنك رؤية حالة التحقق الخاصة بك في الجزء الأيسر من الشاشة.

المستخدمون الذين يفشلون في اجتياز تقييم KYC لن يتمكنوا من إكمال التحقق القياسي، وبالتالي لن يكون لديهم وصول إلى الميزات التي تتطلب التحقق.

تأكيد العنوان: المستوى الثاني للتحقق

يمكن بدء تأكيد العنوان فقط بعد إتمام التحقق القياسي بنجاح. هذه نقطة مهمة — لا تحاول بدء هذه المرحلة قبل ذلك.

تقبل المنصة المستندات التالية لتأكيد العنوان:

• فواتير الخدمات (الكهرباء، الغاز، الماء)
• كشوف الحسابات البنكية
• مستندات رسمية للإقامة صادرة عن الجهات الحكومية
• رسائل رسمية أخرى تحتوي على اسمك وعنوانك

تاريخ الإصدار: يجب أن يكون المستند مؤرخًا خلال الثلاثة أشهر الماضية. المستندات الأقدم من ذلك ستُرفض تلقائيًا من قبل النظام.

يمكنك مراجعة جميع المعلومات المقدمة عبر صفحة التحقق KYC في حسابك الشخصي. اضغط على أيقونة العين بجانب كل مستند لعرضه. لاحظ أن النظام سيطلب منك إدخال رمز من Google Authenticator قبل عرض المعلومات الحساسة لضمان الأمان.

إذا لاحظت أي تناقضات أو أخطاء في البيانات المقدمة، اتصل فورًا بالدعم عبر النموذج على الموقع.

التحقق الموسع: مستوى Pro

للحصول على مستوى Pro، اضغط على زر تأكيد في القسم المختص. في هذه المرحلة، ستُطلب منك إتمام فحص موسع شامل (EDD).

يشمل عملية EDD:

• ملء استبيان مفصل يتضمن أسئلة عن مصدر دخلك، نشاطك المهني، وأهدافك من استخدام المنصة
• تقديم مستندات داعمة (شهادات دخل، عقود عمل، إلخ)
• تقديم مستندات إضافية عند الحاجة

من المهم أن تعرف أن النظام قد يطلب منك مستندات إضافية عند سحب مبالغ كبيرة أو إجراء معاملات فورية، وذلك للامتثال لمتطلبات مكافحة غسيل الأموال.

نصائح لإتمام التحقق بنجاح

بعد إتمام جميع مراحل التحقق بنجاح، ستتمكن من تمويل حسابك وبدء التداول. عادةً، يستغرق التحقق من بضع دقائق إلى عدة ساعات، حسب حجم البيانات وحمل النظام.

للحصول على مزيد من المعلومات حول الأسئلة الشائعة المتعلقة بالتحقق، راجع قسم الأسئلة الشائعة في مركز المساعدة. إذا واجهت أي مشاكل أثناء التحقق، فإن فريق الدعم جاهز للمساعدة.