نظرة سريعة على عملية التحقق من الهوية (KYC) وتحليل صلاحيات المستويات الثلاثة

عند الحديث عن تداول الأصول الرقمية، فإن التحقق من الهوية هو خطوة لا غنى عنها. تختلف إجراءات التحقق من الهوية (KYC) بين المنصات، لكن المنطق الأساسي يكاد يكون موحدًا. ستقوم هذه الدليل بتفصيل عملية التحقق من الهوية الشخصية بالكامل لمساعدتك على البدء بسرعة.

ما هي المستويات الثلاثة لعملية التحقق من الهوية (KYC)

عادةً ما يُقسم نظام التحقق من الهوية إلى ثلاثة مستويات: المستوى القياسي، المستوى المتقدم، والمستوى الاحترافي (Pro Level). كل مستوى يحدد صلاحيات مختلفة وحدود سحب العملات.

المستوى القياسي يتطلب تقييم الهوية والتحقق من بطاقة الهوية (POI). بعد إتمام هذه الخطوة، ستتمكن من فتح وظائف التداول الأساسية.

المستوى المتقدم يضيف إلى المستوى القياسي التحقق من إثبات العنوان (POA). يتطلب ذلك تقديم مستندات تثبت عنوانك، مثل فواتير المرافق العامة أو كشوف الحساب البنكي.

المستوى الاحترافي (Pro) هو أعلى مستوى للتحقق، ويستلزم إكمال تقييم العناية الواجبة الموسع (EDD)، والذي يتضمن التحقق من مصدر الدخل وفحص خلفية أكثر تفصيلًا. قد تتطلب بعض المناطق أيضًا متطلبات تحقق إضافية.

التحضيرات لعملية التحقق من الهوية الشخصية

قبل بدء عملية KYC، يجب ربط حسابك. بعد تسجيل الدخول، اضغط على أيقونة الملف الشخصي في الزاوية العليا اليمنى، ثم ادخل إلى صفحة إعدادات الحساب. في قسم معلومات الحساب، ابحث عن خيار التحقق، واضغط للدخول إلى صفحة التحقق من الهوية.

الخطوة الأولى هنا هي اختيار بلد إقامتك. هذه المعلومة مهمة جدًا لأنها تحدد طريقة التحقق التي ستتبعها لاحقًا. إذا رغبت في تغيير بلد إقامتك بعد التحقق، قد تحتاج إلى إجراءات تحقق إضافية لتأكيد التغيير.

كيفية تقديم إثبات الهوية

إثبات الهوية هو العنصر الأساسي في عملية KYC. بعد اختيار الخيار المناسب في صفحة التحقق، ستحتاج إلى:

الخطوة الأولى: اختيار بلد إصدار الوثيقة ونوعها (مثل جواز السفر، بطاقة الهوية، إلخ).

الخطوة الثانية: التقاط صورة للوثيقة. يجب أن تكون الصورة واضحة وتظهر اسمك الكامل وتاريخ ميلادك. يمكن قبول جميع تنسيقات الملفات. تأكد من أن الوثيقة غير معدلة وأن الصورة واضحة بما يكفي.

الخطوة الثالثة: إتمام مسح التعرف على الوجه. يمكنك إتمام ذلك باستخدام كاميرا الكمبيوتر بشكل مباشر، أو عبر مسح رمز الاستجابة السريعة (QR code) باستخدام هاتفك. إذا استمرت المشكلة بعد عدة محاولات، قد يكون السبب هو عدم توافق الملف المرفوع أو التكرار المفرط للطلبات في فترة قصيرة. في هذه الحالة، يُنصح بالانتظار لمدة 30 دقيقة ثم إعادة المحاولة. إذا استمرت المشكلة، يمكنك التواصل مع خدمة العملاء.

تقييم الهوية وعملية إثبات العنوان

بعد إكمال إثبات الهوية، عادةً ما يقوم النظام تلقائيًا بتقييم الهوية. في بعض الحالات، قد يُطلب منك ملء استبيان تقييم. تذكر أن دقة المعلومات وموثوقيتها مسؤوليتك.

بعد تقييم الهوية، يمكنك الانتقال إلى مرحلة التداول والإيداع. يمكنك متابعة التقدم في شريط الحالة على الجانب الأيسر.

إثبات العنوان لا يمكن معالجته إلا بعد إتمام المستوى القياسي. تشمل المستندات المقبولة: فواتير المرافق العامة، كشوف الحساب البنكي، إثبات السكن، وغيرها. المهم هو أن تكون جميع المستندات تحتوي على تاريخ حديث خلال الثلاثة أشهر الأخيرة. المستندات الأقدم من ذلك سيتم رفضها مباشرة.

يمكنك مراجعة المستندات التي قمت بتقديمها في صفحة التحقق من الهوية. اضغط على أيقونة العين لمعاينتها، ولكن ستحتاج إلى إدخال رمز Google للتحقق الثنائي. إذا واجهت أخطاء أو لديك استفسارات، يمكنك تقديم ملاحظات عبر نموذج الدعم.

ما المطلوب تقديمه لعملية التحقق من المستوى الاحترافي (Pro)

لإكمال أعلى مستوى من التحقق، يتطلب الأمر إجراء تقييم العناية الواجبة الموسع (EDD). يتضمن ذلك ملء استبيان تفصيلي وتقديم مستندات إثبات الدخل.

ومن الجدير بالذكر أنه حتى بعد إتمام EDD بنجاح، قد يطلب منك المنصّة في حالات نادرة تقديم مستندات إضافية عند سحب العملات أو إجراء معاملات نقدية. يحدث ذلك غالبًا في ظروف سوق خاصة أو تغييرات في السياسات.

بشكل عام، رغم أن عملية التحقق من الهوية تتضمن عدة مراحل، إلا أن اتباع الخطوات بشكل منهجي يجعل العملية سلسة جدًا. الأهم هو التأكد من صحة ودقة المعلومات والوثائق المقدمة، لضمان سرعة الموافقة.