التحقق من الهوية (KYC) هو عملية إلزامية: الدليل الكامل لمستخدمي العملات الرقمية

تقوم منصات العملات الرقمية حول العالم بتنفيذ إجراءات التحقق من الهوية بشكل نشط. التحقق من الهوية (KYC) هو آلية تساعد الشركات على الامتثال للمتطلبات التنظيمية الدولية وضمان أمان مستخدميها. إذا كنت تبدأ للتو في العمل مع العملات الرقمية أو انتقلت إلى منصة جديدة، فسيكون فهم هذه العملية ضروريًا.

ما الذي يكمن وراء اختصار KYC

KYC هو اختصار من الإنجليزية لـ “Know Your Customer” (“اعرف عميلك”). وهو مجموعة من الإجراءات التي يتعين على منصات العملات الرقمية تنفيذها لتأكيد هوية المستخدم، وتقييم المخاطر المالية، والتحقق من الامتثال لمتطلبات الأمان المحددة.

التحقق ليس مجرد عملية بيروقراطية — فهو يخدم عدة أهداف مهمة في آن واحد. أولاً، يقلل من المخاطر لحماية حساب المستخدم. ثانيًا، يساعد المنصات على منع الأنشطة غير القانونية في مراحلها المبكرة. ثالثًا، يضمن الامتثال للمعايير الدولية لمكافحة غسيل الأموال (AML).

لماذا يعتبر التحقق ضروريًا على كل منصة

التحقق ليس خيارًا، بل هو مطلب. تتطلب جميع المنصات الكبرى الحديثة إجراء تحقق أساسي على الأقل للوصول إلى الوظائف الأساسية. الأسباب في الواقع منطقية جدًا:

الأمان والامتثال التنظيمي. يجب أن تعمل المنصات ضمن إطار قوانين الدول التي تعمل فيها. التحقق من الهوية هو خط الدفاع الأول ضد الاحتيال والجريمة المالية.

الوقاية من الأنشطة غير القانونية. من خلال آلية التحقق، يتم اكتشاف الأنماط المشبوهة في المراحل المبكرة، مما يسمح بمنع استخدام المنصة لغسل الأموال أو تمويل أنشطة محظورة.

تحسين الخدمة للمستخدمين الصادقين. بعد التحقق، تتاح فرص جديدة: شراء العملات الرقمية بالعملات التقليدية، الوصول إلى عروض خاصة، وزيادة حدود السحب.

استعادة الحساب. الحسابات التي تم التحقق منها أسهل في استعادتها في حال فقدان كلمة المرور أو تعرضها للاختراق غير المصرح به.

عملية التحقق: دليل خطوة بخطوة

التحقق من الهوية (KYC) هو عملية تتكون من عدة مستويات، كل منها أكثر تعقيدًا من السابق:

المستوى الأساسي (التحقق القياسي). في هذه المرحلة، يتطلب إثبات هويتك. تستغرق العملية حوالي 15 دقيقة، ولكن في حال وجود صعوبات قد تمتد إلى 48 ساعة. بعد إتمامها، يتم فتح الوصول إلى الوظائف الأساسية للمنصة.

المستوى المتقدم (التحقق الاحترافي). يتطلب هذا المستوى بالإضافة إلى ذلك إثبات عنوان السكن. وهو فحص موسع يوفر مستوى أمان أعلى.

التحقق الموسع. قد تتطلب بعض المناطق وأنواع المستخدمين فحوصات إضافية تتوافق مع التشريعات المحلية.

كل مستوى من التحقق يفتح إمكانيات جديدة. على سبيل المثال، يحصل المستخدمون الذين يمرون بالتحقق الأساسي على حد يومي للسحب يقارب مليون USDT من حيث القيمة. مع الترقية للمستوى الأعلى، تزداد الحدود، وتصل إلى 2 مليون USDT وأكثر حسب حالة المستخدم.

ما هي الوثائق المطلوبة

التحقق هو عملية تتطلب وثائق إثبات. تقبل المنصات فقط الوثائق الصادرة من بلد جنسية المستخدم.

لإثبات الهوية، يُقبل:

• جواز السفر الوطني
• بطاقة الهوية الوطنية
• بطاقة الإقامة
• رخصة القيادة

ما لا يُقبل: جوازات سفر من دول أخرى، تأشيرات دراسية، تأشيرات عمل، أو وثائق سياحية.

ملاحظة مهمة: يجب أن تكون الوثائق أصلية مادية. التحقق من الهوية لا يقبل النسخ الممسوحة ضوئيًا أو النسخ الإلكترونية — يُطلب صور حقيقية للوثائق.

لإثبات عنوان السكن، يُقبل:

• فواتير الخدمات (الكهرباء، الماء، الغاز)
• كشوف الحساب البنكي
• شهادات العنوان
• فواتير الإنترنت، الكابل، أو الهاتف المنزلي
• الإقرارات الضريبية
• فواتير الضرائب البلدية
• شهادات التسجيل

شرط حاسم: يجب أن تكون جميع وثائق إثبات العنوان (باستثناء بطاقة الهوية) مؤرخة خلال الثلاثة أشهر الأخيرة. سيتم رفض الوثائق القديمة. عملية التحقق تتطلب معلومات حديثة.

الوثائق التي لا تُقبل كإثبات عنوان:

• فواتير الهاتف المحمول
• وثائق التأمين
• الفواتير الطبية
• إيصالات العمليات البنكية
• الفواتير اليدوية أو الشيكات

الأخطاء الشائعة أثناء التحقق

عملية التحقق من الهوية (KYC) قد يتم رفضها لعدة أسباب. أكثر الأخطاء شيوعًا:

حسابات متعددة بنفس البيانات. يمكن للمستخدم إتمام التحقق لحساب واحد فقط. إذا اكتشفت المنصة وجود حسابات متعددة بنفس البيانات الشخصية، سيتم رفض التحقق.

مشاكل في التعرف على الوجه. تأكد من أن وجهك في مركز الصورة طوال العملية. الإضاءة السيئة أو الصور غير الواضحة ستؤدي إلى الرفض.

الوثائق غير واضحة. يجب أن تكون الوثيقة واضحة بدون وميض أو انعكاسات. إذا كانت الصورة غير واضحة أو داكنة جدًا، سيتم رفضها.

صور مسح ضوئي بدلاً من الصور الحية. التحقق يتطلب صورًا حقيقية للوثائق الأصلية. لا تُقبل لقطات الشاشة أو النسخ الممسوحة ضوئيًا.

عدم تطابق الوثيقة مع المتطلبات. تحقق من أن الوثيقة تتوافق مع متطلبات منطقتك.

مخالفة شروط الخدمة. إذا كان عمرك أقل من 18 سنة أو تقيم في بلد غير مدعوم، سيتم رفض التحقق.

معالجة البيانات الشخصية

جميع البيانات المقدمة أثناء التحقق تُخزن بشكل مشفر مع الالتزام بالسرية التامة. عملية التحقق من الهوية (KYC) تستخدم المعلومات فقط لأغراض التحقق من الهوية. لا تُستخدم بياناتك في التسويق أو تُنقل إلى أطراف ثالثة.

القيود والخصوصيات الإقليمية

التحقق هو آلية لتحديد الخدمات المتاحة للمستخدم. القيود الإقليمية تُحدد بناءً على الجنسية، وليس مكان الإقامة الحالي. هذا مهم للامتثال للمتطلبات الدولية.

بعد إتمام التحقق بنجاح، يمكنك تحديث بياناتك (الوثيقة أو العنوان) بشرط أن يكون الحساب غير مقفل، وليس قيد التحديث، وأن يكون مكتمل التحقق. عملية التحديث تستغرق حوالي ساعتين.

ماذا تفعل إذا تأخرت عملية التحقق

عادةً، تستغرق عملية التحقق حوالي 15 دقيقة، ولكن في الحالات المعقدة قد تمتد إلى 48 ساعة. إذا لم تتلقَ ردًا بعد ذلك، تواصل مع دعم المنصة. عند إرسال الطلب، ستحصل على تأكيد تلقائي برقم الطلب، وسيقوم فريق الدعم بالاتصال بك خلال يوم عمل واحد.

التحقق من الهوية (KYC) هو معيار حديث يحمي كل من المستخدمين والمنصة نفسها. فهم هذه العملية، ومتطلبات الوثائق، والأخطاء المحتملة، سيساعدك على إتمام التحقق بسرعة وسلاسة والحصول على وصول كامل إلى جميع ميزات منصة العملات الرقمية.