التحقق من الهوية (KYC) للأشخاص الطبيعيين: الدليل الكامل والإجابات على الأسئلة

في عالم منصات العملات الرقمية الحديثة، أصبحت عملية التحقق من الهوية (KYC) شرطًا أساسيًا لمعظم الخدمات. تعتبر هذه الإجراءات ضرورية لحماية كل من المستخدمين أنفسهم والمنصات من مختلف المخاطر. دعونا نوضح ما هو التحقق من الهوية (KYC)، ولماذا هو مهم، وكيفية إتمامه بشكل صحيح.

ما هو التحقق من الهوية (KYC) ولماذا هو ضروري

KYC هو اختصار لعبارة “اعرف عميلك” (Know Your Customer) باللغة الإنجليزية — وهو مجموعة من الإجراءات لتأكيد هوية المستخدم، وتقييم المخاطر المحتملة، والتحقق من الامتثال للمتطلبات التنظيمية المعمول بها. جوهر التحقق من الهوية هو تقليل المخاطر على الحساب الذي يتم فحصه.

يقوم التحقق من الهوية (KYC) بعدة وظائف مهمة:

الأمان والامتثال للقوانين. يتعين على المنصات إجراء التحقق وفقًا للقوانين المعمول بها لمكافحة غسيل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CFT). هذا يساهم في خلق بيئة تداول آمنة لجميع المشاركين.

منع الأنشطة غير القانونية. تساعد عملية التحقق من الهوية على اكتشاف ومنع الاحتيال، وسرقة البيانات الشخصية، وغيرها من الأفعال غير القانونية في مراحل مبكرة.

توسيع الوصول إلى الخدمات. بعد إتمام التحقق، يحصل المستخدمون على إمكانية شراء العملات الرقمية باستخدام العملات الورقية، والاستفادة من منتجات الادخار (Earn)، وزيادة حدود السحب.

الحماية من اختراق الحسابات. الحسابات التي تم التحقق منها أسهل بكثير في الاسترداد في حال فقدان الوصول إلى بيانات الحساب.

كيف تتم عملية التحقق: الخطوات الأساسية

عادةً ما تستغرق عملية التحقق من الهوية (KYC) حوالي 15 دقيقة، ولكن في بعض الحالات المعقدة قد تمتد حتى 48 ساعة. إليك المراحل الرئيسية:

المرحلة الأولى — التحقق القياسي. في هذا المستوى، يتطلب إثبات هويتك. ستحتاج إلى ملء معلومات أساسية وإجراء التحقق من الهوية باستخدام فيديو أو صورة.

المرحلة الثانية — التحقق المتقدم. إذا كانت هناك حاجة لمستوى أعلى من التحقق، فسيُطلب منك إثبات عنوان إقامتك بواسطة وثيقة إضافية.

المرحلة الثالثة — التحقق الاحترافي (Pro). وهو فحص موسع قد يكون مطلوبًا حسب المنطقة ونوع الخدمة.

عند إتمام التحقق من الهوية (KYC)، يجب أن تضع في اعتبارك أن القيود الجغرافية تُحدد بناءً على الجنسية، وليس مكان الإقامة الحالي. هذا ضروري للامتثال لمتطلبات قوانين الدول المختلفة.

مهم: الحسابات الفرعية لا يمكنها إتمام التحقق. عملية التحقق من الهوية متاحة فقط للحساب الرئيسي. كما يُسمح بإجراء التحقق لحساب واحد فقط لكل مستخدم. إذا رغبت في نقل بيانات التحقق إلى حساب آخر، فذلك يتطلب إجراء خاص.

المستندات المطلوبة للتعريف

يجب أن تتوافق المستندات المستخدمة في التحقق من الهوية مع متطلبات معينة.

المستندات التي تثبت الهوية. يُقبل فقط المستندات الأصلية الصادرة من بلد الجنسية. من المستندات المقبولة:

• جواز السفر
• بطاقة الهوية الوطنية
• بطاقة إقامة (للأجانب)
• رخصة القيادة

مهم: يُقبل تصوير المستندات الأصلية، لكن النسخ الإلكترونية أو المسح الضوئي غير مقبولة. لا تُقبل تذاكر الطلاب، تأشيرات العمل والسياحة، أو جوازات السفر الخاصة بالمواطنين.

عند رفع الصورة، تأكد من أن:

• الوجه في مركز الصورة
• المستند واضح بدون وميض أو انعكاسات
• لا توجد مناطق مظلمة تعيق التحقق

المستندات التي تثبت عنوان الإقامة. بالإضافة إلى إثبات الهوية، يتطلب التحقق المتقدم مستندًا يثبت عنوانك، ويجب أن يكون حديثًا خلال الثلاثة أشهر الأخيرة. الخيارات المقبولة:

• فواتير الخدمات (الكهرباء، الغاز، الماء)
• كشوفات حساب بنكية رسمية
• شهادات سكن من السلطات
• فواتير الإنترنت، الكابل، الهاتف المنزلي
• الإقرارات الضريبية
• إيصالات دفع الضرائب البلدية
• شهادات التسجيل

لا تقبل المنصات فواتير الهاتف المحمول، أو بوليصات التأمين، أو الفواتير الطبية، أو إيصالات البنوك، أو تصاريح الحدود، أو المستندات اليدوية كإثبات عنوان.

كيف تتغير الحدود بعد التحقق من الهوية (KYC)

يعتمد مستوى التحقق على حدود السحب. للمستخدمين غير الموثقين، توجد قيود:

• الحد اليومي: حتى 20,000 USDT
• الحد الشهري: حتى 100,000 USDT

بعد إتمام التحقق القياسي (KYC):

• يرتفع الحد اليومي إلى 1,000,000 USDT
• لا يوجد حد شهري

في التحقق المتقدم (Pro):

• الحد اليومي هو 2,000,000 USDT
• الحد الشهري غير موجود أيضًا

المستخدمون المميزون (VIP)، حسب الحالة، يمكن أن يحصلوا على حدود أعلى تصل إلى 26,000,000 USDT يوميًا.

ملاحظات مهمة حول الحدود:

• يتم تحديث الحد اليومي يوميًا عند الساعة 00:00 بالتوقيت العالمي UTC
• يُعاد تعيين الحد الشهري في أول يوم من كل شهر عند الساعة 00:00 UTC
• جميع الحدود تُحسب مقابل قيمة USDT
• قد تطلب المنصة أحيانًا إثبات التحقق قبل الموافقة على عمليات السحب

الأخطاء الشائعة وأسباب رفض التحقق

قد يتم رفض عملية التحقق لأسباب متعددة. إليك أكثر الأخطاء شيوعًا:

عدم مطابقة المستندات للمتطلبات. إذا تم رفع صورة شاشة أو نسخة أو لقطة من الشاشة، فسيتم رفض التحقق. يُقبل فقط صور المستندات الأصلية.

مشاكل في التعرف على الوجه. إذا لم يتمكن النظام من التعرف على وجهك بشكل صحيح، تأكد من أن الوجه واضح ومركّز في الصورة طوال عملية التحقق. تجنب الظلال والإضاءة القوية التي قد تعيق التعرف.

ضعف جودة المستند. يجب أن يكون المستند واضحًا بدون وميض أو تلف. حتى العيوب الصغيرة قد تؤدي إلى الرفض.

اكتشاف حسابات أخرى بنفس البيانات. إذا اكتشفت النظام أن نفس البيانات الشخصية مستخدمة في حساب آخر، فسيتم رفض الطلب. تذكر: يُسمح بعملية تحقق واحدة فقط لكل شخص.

مخالفة شروط الاستخدام. قد يُرفض التحقق إذا تبين أن المستخدم أقل من 18 سنة، أو يقيم في بلد غير مدعوم، أو يخالف شروط المنصة.

عدم تطابق الأسماء في المستندات. يتطلب التحقق القياسي والمتقدم استخدام نفس الاسم في جميع المستندات. إذا كانت الأسماء غير متطابقة، سيتم الرفض.

قبل بدء عملية التحقق، يُنصح بمراجعة شروط الخدمة والتأكد من استيفاء جميع المتطلبات.

المدة الزمنية للتحقق وما يجب فعله في حال التأخير

المدة المعتادة. عادةً، تستغرق عملية التحقق حوالي 15 دقيقة. لكن في حالات الفحص المعقد، قد تمتد حتى 48 ساعة.

ماذا تفعل إذا تجاوزت المدة. إذا لم تتلقَ النتيجة بعد 48 ساعة، يُنصح بإرسال طلب دعم فني. بعد الإرسال، ستتلقى رسالة تلقائية برقم الطلب، وسيقوم فريق الدعم بالاتصال بك خلال يوم عمل واحد.

أسئلة إضافية حول التحقق من الهوية (KYC)

هل يمكن تحديث البيانات بعد إتمام التحقق؟ نعم، يمكن تحديث بيانات التحقق إذا كانت الشروط مستوفاة: الحساب تم التحقق منه للأشخاص الطبيعيين، وليس حسابًا فرعيًا، ولم يُحظر، وليس في عملية تحديث. يستغرق التحديث حوالي ساعتين.

كيف يتم حماية البيانات الشخصية؟ تُخزن جميع المعلومات المقدمة أثناء التحقق بشكل مشفر وبسرية تامة. تُستخدم البيانات فقط لأغراض التحقق من الهوية ولا تُنقل إلى أطراف ثالثة لأغراض التسويق أو غيرها.

هل هناك متطلبات خاصة لبعض المناطق؟ في بعض المناطق، قد يتطلب الأمر فحصًا إضافيًا أثناء التحقق. يمكن الاطلاع على متطلبات المنطقة الخاصة بك على صفحة المساعدة.

التحقق من الهوية (KYC) هو جزء لا يتجزأ من العمل مع منصات العملات الرقمية الحديثة. على الرغم من أن العملية قد تبدو مرهقة، إلا أنها تهدف إلى حماية أموالك وخلق بيئة تداول آمنة للجميع. باتباع النصائح في إعداد المستندات وتجنب الأخطاء الشائعة، ستتمكن من إتمام التحقق بنجاح من المرة الأولى.