عملية التحقق من الهوية: الدليل الكامل للمستويات الثلاثة من التحقق

تعد عملية التحقق من الهوية خطوة أساسية لمستخدمي منصات العملات الرقمية. يوفر نظام KYC ثلاث مستويات من التحقق، كل منها يفتح إمكانيات جديدة ويزيد من حدود العمليات. ستساعدك هذه الدليل على فهم كل مرحلة من مراحل التحقق من الهوية واجتياز جميع الفحوصات اللازمة بنجاح.

هيكلية KYC: ثلاث مستويات من التحقق الفردي

يعتمد نظام التحقق من الهوية على نموذج ثلاثي المستويات يلبي احتياجات المستخدمين المختلفة. كل مستوى يتطلب مزيدًا من المعلومات والوثائق، ولكنه يوفر في المقابل وظائف موسعة.

المستوى القياسي — هو التحقق الأساسي الذي يشمل تقييم الهوية وتأكيدها (POI). يتيح هذا المستوى بدء العمليات الأساسية على المنصة.

المستوى المتقدم يضيف إليه تأكيد العنوان (POA). يحصل المستخدمون الذين يصلون لهذا المستوى على حدود أعلى للسحب.

مستوى Pro يتطلب اجتياز فحص موسع وشامل وتقديم وثائق إضافية لإثبات مصادر الدخل. هذا هو أعلى مستوى من التحقق من الهوية، ويمنح الوصول إلى جميع وظائف المنصة.

من المهم ملاحظة أنه في بعض المناطق قد تكون هناك متطلبات خاصة إضافية للتحقق، تكمّل العملية العامة. تتوفر معلومات عنها دائمًا في قسم المساعدة بالمنصة.

كيف تبدأ عملية التحقق من الهوية

للبدء بعملية التحقق من الهوية، عليك الانتقال إلى قسم إدارة الحساب. افتح قائمة الملف الشخصي الموجودة في الجزء الأيمن من لوحة التنقل، واختر الحساب. في قسم معلومات الحساب ستجد عمودًا مخصصًا للتحقق KYC.

بعد الضغط على زر البدء، سيتم توجيهك إلى صفحة التحقق من الهوية. في هذه المرحلة، ستُطلب منك اختيار بلد ومنطقة إقامتك. هذا القرار مهم جدًا، لأنه قد يؤثر على نوع الوثائق المطلوبة وترتيب الفحوصات. تذكر أن تعديل معلومات مكان الإقامة بعد التأكيد قد يتطلب تحققًا إضافيًا.

خطوات إثبات الهوية

مرحلة إثبات الهوية هي الجزء الأول والأهم من عملية التحقق. ابدأ بالضغط على زر البدء في القسم المختص.

في الخطوة التالية، ستحتاج إلى تحديد البلد أو المنطقة التي صدر فيها وثيقة الهوية الخاصة بك، واختيار نوع الوثيقة. حسب المنطقة، قد يُعرض عليك خيارات مختلفة (جواز سفر، بطاقة هوية، رخصة قيادة، وغيرها).

ثم، يجب تحميل صور لوثيقة الهوية الخاصة بك. عند تصوير الوثيقة، انتبه إلى المتطلبات التالية:

• أن تكون الصورة واضحة وتظهر اسمك الكامل وتاريخ ميلادك بوضوح
• أن تكون الصورة عالية الجودة ومضاءة جيدًا
• التأكد من أن النص على الوثيقة مقروء بالكامل
• أن تكون الوثيقة غير تالفة أو مزورة أو معدلة بأي شكل
• يمكن تحميل الملفات بأي صيغة معروفة وشائعة

بعد تحميل الوثيقة، تأتي مرحلة التعرف على الوجه. ستُعرض عليك طريقتان لإتمام ذلك: استخدام كاميرا الويب الخاصة بجهاز الكمبيوتر أو مسح رمز QR عبر جهاز محمول. اختر الطريقة الأنسب لك.

إذا واجهت صعوبة في الوصول إلى صفحة التعرف على الوجه، قد يكون السبب أن الوثيقة التي قمت بتحميلها لا تفي بالمواصفات الفنية أو أن النظام تلقى عددًا كبيرًا من الطلبات. في هذه الحالة، يُنصح بمحاولة مرة أخرى بعد 30 دقيقة. وإذا استمرت المشكلة، تواصل مع دعم المنصة عبر نموذج الاتصال.

إتمام التقييم والانتقال للمستويات التالية

بعد نجاح التحقق من الهوية، ستقوم النظام تلقائيًا بإجراء تقييم KYC. غالبًا، تتم هذه العملية على الفور، لكن بعض المستخدمين قد يُطلب منهم ملء استبيان إضافي لتقييم KYC.

كل مستخدم مسؤول عن دقة وصدق المعلومات المقدمة. أي أخطاء أو معلومات زائفة قد تؤدي إلى رفض التحقق أو حظر الحساب.

يُعرض على يسار صفحة التحقق الحالة الحالية لعملية التحقق الخاصة بك. بعد إتمام التقييم بنجاح، ستحصل على وصول إلى الوظائف الأساسية للمنصة، بما في ذلك القدرة على إيداع الأموال وبدء التداول.

المستخدمون الذين لم ينجحوا في تقييم KYC لن يتمكنوا من إكمال التحقق القياسي من الهوية، وبالتالي لن يحصلوا على الوصول إلى المنتجات والخدمات التي تتطلب اجتياز هذا المرحلة بنجاح. ستجد تفاصيل المتطلبات والأسئلة الشائعة في قسم المساعدة الخاص.

تأكيد العنوان: المرحلة الثانية من التحقق من الهوية

يمكن بدء تأكيد العنوان فقط بعد إتمام التحقق القياسي من الهوية بالكامل. هذا شرط مهم لضمان تسلسل عملية التحقق وحماية من الاحتيال.

للتأكيد، تقبل المنصة أنواعًا معينة من الوثائق:

• فواتير الخدمات (الكهرباء، الغاز، الماء، الإنترنت)
• كشوف حسابات بنكية تظهر عنوانك
• وثائق تثبت مكان إقامتك صادرة عن جهات حكومية
• وثائق رسمية أخرى تحمل عنوانك الحالي

المتطلب الحاسم: يجب أن يكون الوثيقة التي تثبت العنوان موجهة خلال الثلاثة أشهر الماضية. أي وثائق أقدم من ذلك ستُرفض تلقائيًا من قبل النظام دون إمكانية الاعتراض. هذا لضمان تحديث معلومات مكان الإقامة للمستخدم.

بعد إرسال الوثائق، راجع المعلومات التي قمت بتحميلها في صفحة التحقق KYC. لعرض بياناتك، اضغط على أيقونة العين بجانب السجل المعني. ستطلب منك النظام إدخال رمز من تطبيق Google Authenticator للتحقق من صحة الوصول.

إذا لاحظت أي تناقضات بين المعلومات المرسلة والمتطلبات، تواصل فورًا مع دعم المنصة عبر نموذج الطلب الإلكتروني.

مستوى Pro: التحقق الموسع والمتكامل من الهوية

للحصول على أعلى مستوى من التحقق، يجب إتمام التحقق الموسع (EDD — Enhanced Due Diligence). هذا المرحلة هي الأكثر دقة وتتطلب تقديم معلومات إضافية.

تبدأ عملية EDD بملء استبيان خاص، يُطلب منك فيه تقديم تفاصيل دقيقة عن مصادر دخلك. ثم، يُطلب منك تحميل وثائق تثبت شرعية مصادر التمويل لحسابك.

من المهم أن تفهم أنه حتى بعد إتمام EDD بنجاح، قد تطلب المنصة في حالات نادرة وثائق إضافية عند سحب الأموال أو إجراء عمليات فودافون. يحدث ذلك لأغراض حماية إضافية من غسيل الأموال والامتثال للمعايير الدولية للأمان المالي.

بإتمام جميع مراحل التحقق على مستوى Pro، ستحصل على وصول كامل إلى جميع وظائف المنصة دون قيود على حدود المعاملات والعمليات.