مؤسس شركة Aspiration جوزيف سانبرج يُعتقل بتهمة الاحتيال على المستثمرين بقيمة $145 مليون

اكتشف أهم أخبار وفعاليات التكنولوجيا المالية!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ FinTech Weekly

يقرأها التنفيذيون في جي بي مورغان، كوين بيس، بلاك روك، كلارنا وغيرهم

عندما يواجه شخصية موثوقة في القطاع المالي اتهامات بالاحتيال، يمكن أن تكون التداعيات واسعة النطاق—خصوصًا إذا كانت تلك الشخصية بنيت سمعتها على الاستثمار الأخلاقي. جوزيف سانبرج، المؤسس المشارك لشركة التكنولوجيا المالية ذات الوعي الاجتماعي Aspiration Partners، يواجه الآن تهمًا اتحادية تتهمه بالاحتيال على المستثمرين بمبلغ لا يقل عن 145 مليون دولار.

على الرغم من عدم ذكر تهم رسمية صريحة لـ"الغسل الأخضر"، فإن الفضيحة تثير مخاوف أوسع حول ما إذا كان سانبرج استغل التزام Aspiration بالاستدامة والمسؤولية الاجتماعية كواجهة، مما يلقي بظلال من الشك على المهمة العامة للشركة.

خلفية عن شركة Aspiration Partners Inc.

تأسست في عام 2013، ووضعت Aspiration نفسها كشركة خدمات مالية ذات وعي اجتماعي، مع التركيز على ممارسات مصرفية مستدامة وأخلاقية. وفقًا لما أوردته صحيفة نيويورك بوست، جذبت الشركة مستثمرين بارزين، بمن فيهم مشاهير مثل ليوناردو دي كابريو، أورلاندو بلوم، دريك، وروبرت داوني جونيور.

قدمت Aspiration خدمات مثل صناديق استثمار خالية من الوقود الأحفوري وروجت لمبادرات مثل زراعة شجرة مقابل كل معاملة ببطاقة الخصم، **موجهة للمستهلكين المهتمين بالبيئة.**​

تفاصيل الاحتيال المزعوم

وفقًا لمكتب المدعي العام الأمريكي للمنطقة المركزية في كاليفورنيا، بدأت المخطط المزعوم في يناير 2020. سعى سانبرج للحصول على قرض بقيمة 55 مليون دولار من صندوق استثمار، يُشار إليه بـ"صندوق المستثمر أ"، باستخدام 10.3 مليون سهم من أسهم شركة Aspiration Partners كضمان.

نظرًا لأن Aspiration لم تكن مدرجة علنًا، تطلب الصندوق ضمانًا بأن الأسهم يمكن بيعها إذا لزم الأمر. استعان سانبرج بإبراهيم أمين الحسين، البالغ من العمر 51 عامًا، وهو عضو مجلس إدارة Aspiration، للدخول في اتفاقية خيار بيع، ملزمًا الحسين بشراء الأسهم في حال التخلف عن السداد.

ومع ذلك، تزعم السلطات أن كل من سانبرج والحسين كانا على علم بأن الحسين يفتقر إلى الوسائل المالية للوفاء بهذا الالتزام. ولضمان القرض، زعم أنهم قدموا بيانات مالية مزورة، مبالغين أصول الحسين بين 80 مليون و200 مليون دولار. دون علمهم بالخداع، وافق صندوق المستثمر أ على القرض، مما أدى إلى خسائر مالية كبيرة عندما تخلف سانبرج عن السداد.

توسيع المخطط

استمرت الأنشطة الاحتيالية على ما يبدو في نوفمبر 2021، عندما أعاد سانبرج تمويل القرض الأول، محصلًا على 145 مليون دولار من كيان استثماري آخر، “صندوق المستثمر ب”، باستخدام نفس الأسهم كضمان.

مشابهًا للترتيب السابق، تم إنشاء اتفاقية خيار بيع مع الحسين، هذه المرة ملزمًا بدفع 65 مليون دولار إذا تخلف سانبرج عن السداد. مرة أخرى، زُعم أن وثائق مزورة استُخدمت لتضليل الحالة المالية للحسين. تخلف سانبرج لاحقًا في عام 2022، مما أدى إلى خسائر كبيرة لصندوق المستثمر ب.​

الإجراءات القانونية والعواقب المحتملة

تم اعتقال الحسين في أكتوبر 2024، وسبق أن أقر بارتكابه احتيال عبر الأسلاك، معترفًا بدوره في المخطط وبتزوير الوثائق المالية بناءً على توجيه سانبرج. من المقرر أن يُحكم عليه في 29 سبتمبر 2025، ويواجه عقوبة تصل إلى 20 عامًا في السجن. تم اعتقال سانبرج في 3 مارس 2025، وهو في انتظار المحاكمة. وإذا أدين، فإنه يواجه أيضًا حكمًا أقصى قدره 20 عامًا في السجن الفيدرالي.

تداعيات على Aspiration Partners وصناعة التكنولوجيا المالية

كانت Aspiration Partners، التي كانت تقدر قيمتها بأكثر من 2 مليار دولار، تواجه الآن تدقيقًا متزايدًا. كانت الشركة قد وضعت نفسها كقائد في المصرفية الأخلاقية، موجهة للمستهلكين الباحثين عن خدمات مالية صديقة للبيئة. تثير هذه الادعاءات مخاوف بشأن الرقابة والحوكمة داخل شركات التكنولوجيا المالية، خصوصًا تلك التي تروج للمسؤولية الاجتماعية والبيئية. يضيف مشاركة المستثمرين البارزين مزيدًا من التصعيد المحتمل، حيث قد يتراجع الثقة العامة في مثل هذه المشاريع.

الخلاصة

تسلط اعتقالات جوزيف سانبرج وإبراهيم الحسين الضوء على أهمية الشفافية والنزاهة في القطاع المالي. مع استمرار شركات التكنولوجيا المالية في الابتكار وتقديم حلول مصرفية بديلة، فإن الأطر التنظيمية القوية والرقابة الدقيقة ضرورية لحماية المستثمرين والمستهلكين على حد سواء. من المحتمل أن تؤثر نتائج هذه القضية على استراتيجيات الاستثمار المستقبلية والأساليب التنظيمية في صناعة التكنولوجيا المالية.​