كيف يتم حساب معدل عائد الحساب

هناك العديد من طرق حساب عائد حسابات الأوراق المالية، مثل طريقة العائد البسيط، وطريقة العائد المركب، وغيرها. مع الأخذ في الاعتبار أن أموال الحساب تتضمن عمليات دخول وخروج، فكيف يمكن أن نعكس بشكل موضوعي عائد الفترة الزمنية وتجنب التشويه؟ أنا أستخدم طريقة صافي قيمة الوحدة، حيث أعتبر الحساب كأنه صندوق استثمار، وأعتبر عمليات الدخول والخروج كشراء وبيع وحدات الصندوق (ويمكن أيضًا تسمية عائد طريقة صافي قيمة الوحدة بعائد الوزن الزمني، وهي طريقة حساب العائد التي تستخدمها جميع الصناديق).
لدي حساب خلال الفترة من 2019 إلى 2025، وبلغ عدد عمليات الدخول والخروج 16 عملية (تم إخفاء بعض البيانات لأسباب تتعلق بالحجم)، باستخدام طريقة صافي قيمة الوحدة لحساب العائد الشهري، يمكن رسم مخطط يوضح تغير صافي قيمة الحساب شهريًا مع اتجاه مؤشر شنغهاي المركب (تم تعيين قيمة رأس المال الابتدائية ومؤشر شنغهاي المركب عند الإغلاق في نهاية عام 2018 إلى 1). خلال 7 سنوات، ارتفعت قيمة الحساب من 1 إلى 2.173، بمعدل عائد سنوي متوسط قدره 16.76%.