الشراء والاحتفاظ أم السعي وراء المكاسب السريعة؟ أي استراتيجية تبني الثروة بشكل أسرع في الواقع

السؤال الأبدي للاستثمار ليس ما إذا كنت ستختار الفائزين — بل هل يجب أن تظل مستثمرًا بشكل مستمر أم تواصل القفز داخل وخارج السوق. أحد النهج يتطلب الصبر. الآخر يعد بالإثارة والعوائد السريعة. لكن أيهما يجعلك أغنى فعلاً؟

الحجة للبقاء ثابتًا: لماذا الوقت في السوق يتفوق على كل شيء آخر

إليك ما يحدث عندما تلتزم ببساطة بالسوق على المدى الطويل. خذ مثالاً حقيقياً: إذا استثمرت 10,000 دولار في مؤشر S&P 500 في بداية عام 2003 ولم تفعل شيئًا على الإطلاق لمدة 20 عامًا حتى نهاية 2022، لكان استثمارك قد تضخم إلى 64,844 دولارًا. هذا أكثر من عائد ستة أضعاف على أموالك.

لكن هنا حيث يصبح الأمر مثيرًا — ومتواضعًا إلى حد ما لموقيت السوق. إذا تمكنت بطريقة ما من تفويت فقط أفضل 10 أيام خلال تلك الفترة بأكملها، لتم تقليل عوائدك إلى 29,708 دولارات فقط. تفويت عشرة أيام تداول من بين 5000+؟ تتقلص أرباحك إلى النصف. لهذا السبب فإن محاولة توقيت السوق خطيرة جدًا.

وارن بافيت، ربما أنجح مستثمر في العالم، قالها بوضوح: “ليس لدينا أدنى فكرة عما سيفعله سوق الأسهم عندما يفتح يوم الاثنين.” شركة بيركشاير هاثاوي الخاصة به تضاعف بشكل أساسي عوائد مؤشر S&P 500 من 1965 إلى 2022. وكيف فعل ذلك؟ بالبقاء مستثمرًا، وليس بتوقع تحركات السوق.

الرياضيات وراء الفائدة المركبة هي حيث يعيش السحر الحقيقي. تخيل هذا: تساهم $500 شهريًا في استثمار يحقق 10% سنويًا. على مدى 30 عامًا، ستجمع حوالي 1.1 مليون دولار. الجزء المذهل — أنت فقط وضعت 180,000 دولار بنفسك. الباقي، أكثر من 950,000 دولار، جاء من النمو والتراكم. حاول تحقيق ذلك من خلال الشراء والبيع المستمر بناءً على تقلبات السوق.

مقامرة التوقيت: لماذا يفشل معظم الناس

يبدو توقيت السوق جميلًا نظريًا. تبيع قبل الانهيارات، وتشتري قبل الارتفاعات، وتحقق الفرق. في الممارسة؟ إنه صعب بشكل مدمر، حتى للمحترفين.

الجاذبية واضحة: القدرة على مضاعفة أو ثلاث أضعاف أموالك خلال شهور. لا تنتظر عقودًا لتراكم الثروة. لكن السلبيات قاسية. أنت معرض لخسائر كبيرة إذا خمنت بشكل خاطئ. ستتحمل فواتير ضرائب عالية على كل صفقة مربحة. وإحصائيًا، ستؤدي أداؤك إلى أسفل مقارنة بشخص بقي مستثمرًا ببساطة.

المستثمرون الناجحون على المدى الطويل نادرًا ما يوصون بتوقيت السوق. ستجد جحافل من الأكاديميين وبناة الثروة يروجون للوقت في السوق. ستكافح للعثور على مستثمر مشهور واحد على الأقل مستعد للمخاطرة بسمعته على توقيت السوق كاستراتيجية متفوقة.

الواقع العاطفي لكل نهج

الوقت في السوق يقضي على دوامة العواطف. تضع مساهمات شهرية تلقائية، تراقب التقلبات بدون هلع، وتدع الفائدة المركبة تقوم بالعمل الشاق. إنه ممل، ولهذا هو فعال بالضبط.

توقيت السوق يجعلك دائمًا على حافة الاستنفاد — تفحص الأسعار، تحلل الاتجاهات، تتخذ القرارات. إنه محفز لكنه مرهق. والبيانات تظهر أن معظم الأشخاص الذين يحاولون ذلك ينتهون أسوأ حالًا من لو بقوا مستثمرين ببساطة.

ماذا يعني هذا لمحفظتك

الخيار يعتمد على مدى تحملك للمخاطر والجدول الزمني الخاص بك. لكن إذا كنت تهدف لبناء ثروة حقيقية بدلاً من المقامرة، فالدليل واضح: الوقت المستمر في السوق يتفوق على أي استراتيجية توقيت على مدى فترات زمنية ذات معنى.

أكثر المستثمرين نجاحًا ليسوا من يحققون نتائج مذهلة. إنهم من يظهرون للضرب، سنة بعد سنة، بغض النظر عما يفعله السوق بعد يوم الاثنين القادم.