لماذا يظل مؤشر S&P 500 خيارًا بسيطًا للمستثمرين على المدى الطويل

يتمتع سوق الأسهم بنمط مثير للاهتمام: فهو يصعد ببطء على السلم لكنه ينهار بسرعة في المصعد. ومع ذلك، على الرغم من تلك الانخفاضات الدرامية، فإن أي شخص يحتفظ بـ S&P 500 عبر التاريخ كان دائمًا رابحًا. إليك الواقع المدعوم بالبيانات وراء هذه الاستراتيجية غير التقليدية.

الرياضيات لا تكذب: الأسواق الصاعدة تتفوق على الأسواق الهابطة

تُظهر لنا التاريخ أن هناك أنماطًا واضحة. تستمر الأسواق الصاعدة في المتوسط حوالي 6 سنوات و10 أشهر، بينما تستمر الأسواق الهابطة فقط حوالي سنة و3 أشهر. هذا ليس تفاؤلًا—إنه إحصائيات.

لقد شهد S&P 500، الذي يتتبع 500 من أكبر شركات أمريكا، العديد من التصحيحات والانهيارات. ومع ذلك، فإن كل واحدة منها انتهت في النهاية بتحول إلى مستويات قياسية جديدة. إذا نظرت إلى أي رسم بياني تاريخي، ستلاحظ شيئًا لافتًا: حتى الانخفاضات الوحشية بنسبة 30-50% تبدو كأنها مجرد ومضات صغيرة بعد عقود.

لماذا؟ لأن الشركات الأساسية في S&P 500 استمرت في النمو. لقد دفعت الاقتصاد الأمريكي، على الرغم من دورات النمو والانكماش، إلى الأمام لأكثر من قرن. هذا الزخم يترجم في النهاية إلى مكاسب في الأسهم.

الفرصة اليوم ليست مختلفة—إنها مألوفة

نعم، ارتفع S&P 500 مؤخرًا بسبب “السبعة الرائعة” من الأسهم ذات القيمة السوقية الكبيرة وطفرة الذكاء الاصطناعي. نعم، تبدو التقييمات ممتدة مقارنة بالمعدلات التاريخية. نعم، قد يحدث تراجع غدًا.

لكن ما يميز الفائزين عن الجالسين على الرصيف هو: لا أحد ي timing السوق. لا المحترفون، لا الخوارزميات، لا مديري الصناديق الحاصلين على دكتوراه. تكلفة تفويت فقط 10 من أفضل أيام التداول على مدى 20 سنة تقسم عوائدك إلى النصف. معظم المستثمرين الذين جلسوا ينتظرون الانهيارات ينتهون بفقدان التعافي تمامًا.

البيانات حول هذا الأمر متواضعة. المستثمرون الذين ظلوا مستثمرين بالكامل خلال أزمة 2008 المالية—أسوأ انهيار في أجيال—لا زالوا يتفوقون على من خاف وبيع.

أذكى خطوة: متوسط تكلفة الدولار في الدخول إلى المركز

إذا كنت قلقًا بشأن التوقيت، فهناك حل أنيق: متوسط تكلفة الدولار. بدلاً من استثمار 1000 دولار مرة واحدة في السوق، استثمر مبالغ أصغر على جدول منتظم—$200 شهريًا، $50 أسبوعيًا، أيًا كان يناسب ميزانيتك.

هذه الطريقة تخدم غرضين:

• تزيل العبء العاطفي من اختيار “نقطة الدخول المثالية”
• تضمن أنك تشتري المزيد من الأسهم عندما تنخفض الأسعار وأقل عندما ترتفع

يمكنك شراء أسهم من Vanguard S&P 500 ETF (VOO) بأقل من 1000 دولار، لكن الأجمل هو أنك لست بحاجة إلى رأس مال كبير للبدء. الصندوق يقبل شراء الأسهم الجزئية، مما يعني أنه يمكنك الاستثمار $1 ومع ذلك تملك جزءًا من جميع الشركات الـ 500.

لماذا يعمل هذا لأي حجم محفظة

صندوق Vanguard S&P 500 ETF كان ركيزة السوق منذ 2010، مع سيولة هائلة ونسب مصاريف ضيقة جدًا. سواء بدأت بـ $100 أو 10,000 دولار، يمكنك بناء مركزك تدريجيًا دون ضغط الالتزام بمبلغ كبير مرة واحدة.

المالكون على المدى الطويل يفهمون القوة الخارقة: النمو المركب على مدى عقود. استثمار بقيمة 1000 دولار قبل 20 سنة في شركات مثل Netflix أو Nvidia كان سيحولها إلى مئات الآلاف اليوم. هذا ليس حظًا—هذا ما يحدث عندما تملك أجزاء من أفضل شركات أمريكا وتتركها تعمل مع الوقت.

الخلاصة

S&P 500 ليس مثيرًا، لكنه مثبت. توقيت السوق مستحيل، لكن الوقت في السوق يحقق أرباحًا موثوقة. فكر في بناء مركزك تدريجيًا من خلال متوسط تكلفة الدولار في صندوق مؤشر. التاريخ يقترح أن هذا هو النهج الأكثر منطقية وسهل التنفيذ المتاح لمعظم المستثمرين.