3 صناديق استثمار متداولة للأرباح لحماية محفظتك من فقاعة الذكاء الاصطناعي

تجنب التركيز على تقنية S&P 500 الثقيلة

لقد أدت طفرة الذكاء الاصطناعي إلى ارتفاع التقييمات بشكل كبير، مما جعل العديد من المستثمرين يشعرون بالقلق بشأن الصناديق التقليدية للسوق الواسعة. مع تركز مؤشر S&P 500 بشكل متزايد في أسهم التكنولوجيا، أصبح فقاعة الذكاء الاصطناعي مصدر قلق مشروع للمودعين الحذرين من المخاطر. الحل؟ التوجه نحو الصناديق المتداولة في البورصة التي تقدم تنويعًا حقيقيًا مع تقليل التعرض للتكنولوجيا.

ثلاثة صناديق متداولة تبرز كبدائل معقولة: صندوق مؤشر فاندجارد للعائدات ذات الأرباح العالية (VYM)، وصندوق إنفيسكو S&P 500 للإيرادات (RWL)، وصندوق ستايت ستريت لقطاعات السلع الاستهلاكية الأساسية SPDR (XLP). كل واحد يتبع نهجًا مختلفًا لتقليل مخاطر الفقاعة مع الحفاظ على عوائد جذابة.

VYM: الأرباح على النمو

بالنسبة للمستثمرين الذين يعطون الأولوية لاستقرار الدخل، يوفر صندوق مؤشر فاندجارد للعائدات ذات الأرباح العالية. عائد الأرباح لهذا الصندوق هو 2.4% — أكثر من ضعف نسبة S&P 500 البالغة 1.1% — مما يجعله جذابًا بشكل خاص في الأسواق غير المستقرة. مع 566 حيازة موزعة عبر قطاعات متعددة، التنويع كبير.

إليك ما يميزه: بينما تشكل الأسهم المالية 21% من المحفظة، تمثل التكنولوجيا فقط 14%. شركة Broadcom هي أكبر حيازة بنسبة تقارب 9%، ومع ذلك فهي الشركة التكنولوجية الوحيدة في الخمسة الأوائل. لقد ارتفع سعر الصندوق بنسبة 13% منذ بداية العام، ويكلف فقط 0.06% من النفقات — وهو أمر ضئيل مقارنة بالأمان الذي يوفره ضد فقاعة الذكاء الاصطناعي.

RWL: الوزن بناءً على الإيرادات يكسر هيمنة التكنولوجيا

يعيد صندوق إنفيسكو S&P 500 للإيرادات تشكيل مؤشر S&P 500 باستخدام منظور مختلف تمامًا. بدلاً من الوزن حسب القيمة السوقية، يعتمد التخصيصات على إيرادات الشركات. هذا التغيير الهيكلي ينتج عنه محفظة مختلفة بشكل ملحوظ.

تختفي شركات مايكروسوفت ونفيديا من الحيازات الكبرى، ويحل محلها وول مارت، ماكيسون، ويونايتد هيلث. تشغل أسهم التكنولوجيا فقط 12% من الصندوق، بينما تتصدر الرعاية الصحية بنسبة 21%. هذا النهج المرتكز على الإيرادات يتجنب بشكل طبيعي فخ فقاعة الذكاء الاصطناعي. نسبة النفقات على الصندوق هي 0.39%، وهي أعلى قليلًا، ولكنها مبررة للمستثمرين الذين يسعون لتقليل التعرض للتكنولوجيا بشكل ملموس. الأداء منذ بداية العام: ارتفاع بنسبة 17%، مع عائد 1.3%.

XLP: عدم التعرض للتكنولوجيا للمؤمنين الحقيقيين

أولئك الذين يرغبون في عزل أنفسهم تمامًا من فقاعة الذكاء الاصطناعي قد يختارون صندوق ستايت ستريت لقطاعات السلع الاستهلاكية الأساسية SPDR. يستثمر هذا الصندوق حصريًا في السلع الأساسية — الضروريات اليومية التي تدر إيرادات متكررة بغض النظر عن الدورات الاقتصادية.

وول مارت، كوستكو جملة، وبروكتر آند جامبل تشكل حوالي 29% من الوزن الإجمالي للمحفظة. هذه الأسماء الكبرى توفر كل من الاستقرار والأرباح الموثوقة، وهو ما ينعكس في عائد الصندوق البالغ 2.7%. الأداء منذ يناير أقل من 1%، لكن إعادة استثمار الأرباح تساعد على تعويض ارتفاع الأسعار المعتدل. إذا انفجرت فقاعة الذكاء الاصطناعي وهرب المستثمرون إلى الأمان، قد تجذب أسهم السلع الأساسية تدفقات كبيرة، مما يعزز جاذبية هذا الصندوق. نسبة النفقات 0.08% تحافظ على التكاليف منخفضة مع توفير تعرض لعلامات تجارية استهلاكية تتمتع بمزايا تنافسية دائمة.

الخلاصة

كل صندوق يعالج مخاوف فقاعة الذكاء الاصطناعي بطريقة مختلفة: يركز VYM على الدخل المتوازن؛ يستخدم RWL الوزن بناءً على الإيرادات للهروب من تركيز التكنولوجيا؛ ويتخلى XLP عن التكنولوجيا تمامًا. اختيار أحدها يعتمد على مدى تحملك للمخاطر وما إذا كنت تريد تعرضًا رمزيًا للتكنولوجيا أو لا شيء على الإطلاق.