مقارنة أعباء الضرائب عبر الولايات التسع التي لا تفرض ضرائب دخل في أمريكا: أي ولاية لا تفرض ضرائب على الدخل وما هو التكلفة الحقيقية؟

المقايضة: فهم أنظمة الضرائب في الولايات

يحلم العديد من الأمريكيين بالهروب من ضريبة الدخل الحكومية، لكن أي ولاية لا تفرض ضرائب على الدخل لا تزال جزءًا من الصورة فقط. لقد ألغت تسع ولايات الضرائب على الدخل الشخصي تمامًا، ومع ذلك تعوض ذلك من خلال مصادر إيرادات بديلة. بدلاً من أن تكون جنة خالية من الضرائب، تفرض هذه الولايات عادة ضرائب مبيعات أعلى، أو ضرائب على الممتلكات، أو كليهما. السؤال الحاسم ليس ببساطة أي ولاية لا تفرض ضرائب على الدخل، بل أين يقع عبء الضرائب الإجمالي الخاص بك.

الولايات التي لا تفرض ضرائب على الدخل لا تعمل بدون إيرادات — لقد نقلت عبء الضرائب فقط. في حين أن تسع سلطات قضائية ألغت بنجاح ضرائب الدخل على الأجور والرواتب، زادت من اعتمادها على ضرائب الاستهلاك، وتقييمات الممتلكات، واستخراج الموارد.

الولايات التسع التي تشرح صورتها الضريبية الكاملة

ألاسكا: الخيار الأكثر ودية للضرائب للعديد من السكان. ألاسكا لا تفرض ضرائب على دخل الولاية ولا ضرائب مبيعات على مستوى الولاية، على الرغم من أن البلديات قد تفرض ضرائب مبيعات محلية. يعتمد أساس التمويل في الولاية على استخراج النفط وتصدير الموارد عبر نظام أنابيب ألاسكا، مما يخلق نموذجًا اقتصاديًا فريدًا.

وايومنغ: بديل ملائم للأعمال التجارية بدون ضرائب على الدخل الشخصي أو الشركات. معدل ضريبة المبيعات هو 4% (5.44% مع الضرائب المحلية)، وضرائب الممتلكات منخفضة بشكل ملحوظ عند 0.55%، مما يجعل وايومنغ جذابة لأصحاب الأعمال ومالكي العقارات على حد سواء.

ساوث داكوتا: يستفيد السكان من عدم وجود ضرائب على الدخل على مستوى الولاية مع معدل ضريبة مبيعات منخفض يبلغ 4.2%. يمكن للسلطات المحلية إضافة ما يصل إلى 2% من ضرائب المبيعات البلدية و1% من ضرائب الإيرادات الإجمالية. ومع ذلك، تظل فرص العمل محدودة، على الرغم من أن الحد الأدنى للأجور وصل إلى 11.50 دولارًا في أوائل 2025.

نيفادا: تعوض الولاية من خلال معدل ضريبة مبيعات أعلى من المتوسط يبلغ 6.85%. في مقاطعة كلارك (منطقة لاس فيغاس)، تصل الضرائب المجمعة على مستوى الولاية والمحلية إلى 8.38% — عبء كبير يعوضه جزئيًا فرص العمل القوية المدفوعة بالسياحة.

تكساس: معروفة بعدم فرض ضرائب على الأجور المكتسبة، لكن السكان يواجهون معدل ضريبة مبيعات 6.25% ومن بين أعلى معدلات ضرائب الممتلكات في البلاد. الحد الأدنى للأجور الفيدرالي البالغ 7.25 دولارات يحد من إمكانيات الكسب على الرغم من ميزة الضرائب.

واشنطن: مع معدل ضريبة مبيعات 6.5% (من بين الأعلى في أمريكا) وبدون ضرائب على الدخل، تعوض واشنطن من خلال الإيرادات المستندة إلى الاستهلاك. يوفر الحد الأدنى للأجور البالغ 16.66 دولارًا (اعتبارًا من يناير 2025) دعمًا ماليًا ذا معنى.

تينيسي: لا ضرائب على دخل W-2، لكن الضرائب على المبيعات المحلية والولائية تصل إلى متوسط 9.55% — من أعلى معدلات الضرائب على الاستهلاك على المستوى الوطني. هذا يؤثر بشكل غير متناسب على الأسر ذات الدخل المنخفض.

فلوريدا: تحظى بشعبية بين المتقاعدين والأسر، وتوفر عدم وجود ضرائب على دخل الولاية مع الاعتماد على إيرادات السياحة. معدل ضريبة المبيعات البالغ 6% أعلى من المتوسط، لكنه متوازن مع فرص العمل على مدار السنة.

نيو هامبشاير: نهج فريد — لا ضرائب على الدخل العادي على الأجور، لكن تُفرض ضريبة بنسبة 5% على الفوائد والأرباح الموزعة. ضرائب الممتلكات مرتفعة عند 1.61% المعدل الفعلي، وتعد ثالث أعلى نسبة في البلاد.

تحليل التأثير المالي الحقيقي

مزايا الولايات التي لا تفرض ضرائب على الدخل

الضرائب الفيدرالية فقط: يدفع السكان ضرائب دخل فيدرالية فقط، والتي تبلغ حاليًا حدها الأقصى 37% لأصحاب الدخل العالي. في ولايات ذات ضرائب مرتفعة مثل كاليفورنيا، تتجاوز المعدلات المجمعة للضرائب على مستوى الولاية والفيدرالية 50%، مما يجعل الانتقال ماليًا مغريًا للأثرياء.

فوائد الدخل الثابت: يتلقى المتقاعدون من حسابات التقاعد مثل IRA، 401(k)s، وتأمينات الضمان الاجتماعي، أن يقللوا من الضرائب على مستوى الولاية بشكل كبير من مدى امتداد دخلهم المحدود. حتى المدخرات المعتدلة تتراكم على مدى عقود من التقاعد.

حفظ الأجور: يبقى كل دولار يُكسبه الفرد نسبيًا سليمًا قبل الضرائب الفيدرالية، مما يوفر فوائد نفسية وعملية للموظفين.

العيوب والتكاليف الخفية

عبء ضريبة المبيعات: يعوض السكان من خلال ضرائب استهلاك مرتفعة. معدل 6.5% في واشنطن، و9.55% في تينيسي، و8.38% في نيفادا (محليًا) يمثل تكاليف مستمرة كبيرة للمتسوقين العاديين.

مفاجآت ضرائب الممتلكات: نيو هامبشاير (1.61%)، وتكساس (1.60%)، وغيرها من الولايات التي لا تفرض ضرائب على الدخل غالبًا ما تفرض من بين أعلى ضرائب الممتلكات في البلاد، مما يعوض عن توفير الضرائب على الدخل للملاك.

مخاوف جودة الخدمة: انخفاض إيرادات الولاية يترجم إلى تقليل التمويل للتعليم، والبنية التحتية، والخدمات العامة. يمكن أن يؤثر ذلك بشكل كبير على جودة الحياة، خاصة في المناطق الريفية ذات سوق العمل المحدود.

قيود الأجور: قد تقدم ولايات مثل تكساس (الحد الأدنى للأجور الفيدرالي فقط)، وساوث داكوتا (فرص محدودة)، دخول منخفضة بالكاد تعوض ميزة الضرائب. يستفيد الأغنياء أكثر؛ أما ذوو الدخل المنخفض فيرون مكاسب قليلة.

الخلاصة: أي ولاية لا تفرض ضرائب على الدخل وهل هي مناسبة لك؟

تحديد الولاية التي لا تفرض ضرائب على الدخل والتي تناسب وضعك يتطلب تحليلًا ماليًا صادقًا يتجاوز المقارنات البسيطة للضرائب. مستوى دخلك، نمط حياتك، خطط امتلاك المنزل، وآفاق عملك كلها مهمة بشكل كبير.

قد يستفيد أصحاب الدخل العالي في كاليفورنيا، نيويورك، أو غيرها من الولايات ذات الضرائب المرتفعة من الانتقال إلى تكساس، نيفادا، أو فلوريدا. ومع ذلك، قد يجد شخص يكسب 40,000 دولار سنويًا أن معدل ضريبة المبيعات البالغ 9% وضرائب الممتلكات 1.6% يكلفونه أكثر من ضرائب الدخل بنسبة 5% في مكان آخر.

القرار يعتمد على ظروفك الشخصية: وضع التقاعد، نية شراء منزل، أنماط الاستهلاك، واستقرار العمل. تقدم الولايات التي لا تفرض ضرائب على الدخل فوائد حقيقية، ولكن فقط عندما يتوافق المشهد الضريبي الكامل مع ملفك المالي وأولويات حياتك.