بناء محفظة ناجحة بميزانية محدودة؟ هذه الشركات الثلاث تستحق اهتمامك

عندما يكون لديك 1,000 دولار للاستثمار في السوق، فإن اختيار نقاط الدخول الصحيحة مهم. سواء كنت مبتدئًا في الاستثمار أو تتطلع إلى التنويع أكثر، هناك فرص قوية مدعومة أساسياً لن تجعلك تذهب إلى النوم وأنت قلق. دعنا نوضح ثلاث خيارات مقنعة.

هيمنة Nvidia في ثورة الذكاء الاصطناعي

الحديث عن الذكاء الاصطناعي لا يتباطأ في أي وقت قريب. Nvidia (NASDAQ: NVDA) وضع نفسه كعمود فقري لهذا القطاع بأكمله، والأرقام تتحدث بصوت عالٍ.

ارتفعت شركة تصنيع الرقائق بنسبة 40% منذ بداية العام، وهو مجرد بداية لما قد يكون مسارًا أطول بكثير. بالنظر إلى الأساسيات، قفزت إيرادات الربع الثاني بنسبة 56% على أساس سنوي إلى 46.7 مليار دولار—وهذا مجال النمو الأسي. زادت الأرباح الصافية بشكل ملحوظ بنسبة 59% إلى 26.42 مليار دولار، مما يترجم إلى ربحية السهم بمقدار 1.08 دولار وفقًا لمعايير GAAP، بزيادة 61% على أساس سنوي.

نعم، التقييم مرتفع—لقد تجاوزت الشركة تريليون دولار في القيمة السوقية. لكن الأمر هنا: Nvidia ليست مجرد موجة hype. لدى الشركة مزايا هيكلية. مع تزايد دمج الذكاء الاصطناعي عبر الصناعات، يزداد الطلب على الرقائق والبنية التحتية. حتى لو تراجع السهم، فإن الأساسيات التجارية تشير إلى استمرار التوسع.

هذه حالة شراء واحتفاظ إذا كنت تؤمن بالاتجاه الكبير للذكاء الاصطناعي.

حصن JPMorgan المصرفي

عندما يتعلق الأمر بالمؤسسات المالية، فإن JPMorgan Chase [$5 NYSE: JPM(])/market-activity/stocks/jpm( أثبتت نفسها باستمرار. تقريبا تضاعف السهم عوائد مؤشر S&P 500 خلال السنوات الخمس الماضية—وهذا سجل يُستحق الملاحظة.

إليك لماذا يعمل JPMorgan: هو متجذر في التمويل الأمريكي. حتى خلال الأرباع الأبطأ، يمنح السوق هذا البنك فائدة الشك بسبب أهميته النظامية وقوته التاريخية. أظهر الربع الثالث عائدًا على حقوق الملكية بنسبة 17%، مع ارتفاع الأصول المدارة بنسبة 18% على أساس سنوي إلى 4.6 تريليون دولار.

نمو الأرباح كان ثابتًا وقويًا. توسعت أرباح الربع الثالث بنسبة 16% على أساس سنوي إلى 5.07 دولارات للسهم المخفف، بينما كانت الشركة تقلل بشكل ثابت من عدد الأسهم خلال السنوات الخمس الماضية. التوزيعات ليست فاخرة، لكن هذا ليس الجاذب الرئيسي—إنه استمرارية نمو الأرباح وتقدير السهم على المدى الطويل.

بالنسبة لشخص لديه 1,000 دولار، يمثل JPMorgan طريقة أقل تقلبًا للحصول على تعرض لمؤسسة من الطراز الأول.

فورد: خيار توزيع الأرباح المقيم بأقل من قيمته

لا تتجاهل Ford Motor Company [)NYSE: F(])/market-activity/stocks/f( في بحثك عن القيمة. من الظاهر أن هذا قد يبدو كصفقة تقليدية مملة، لكن الأساسيات أقوى مما يعتقد الناس.

عائد توزيعات فورد يبلغ 4.48% وهو جذاب بحد ذاته. لكن القصة الحقيقية على الميزانية العمومية: الشركة تحتفظ بـ 26.8 مليار دولار نقدًا، مما يشير إلى أن الإدارة لا تتوسع بشكل مفرط للحفاظ على تلك المدفوعات.

الجانب التشغيلي يتحسن أيضًا. فورد تجاوزت التوقعات في أحدث تقرير أرباح، حيث سجلت إيرادات السيارات 47.19 مليار دولار مقابل توقعات بـ 43.08 مليار دولار. جاءت الأرباح المعدلة عند 0.45 دولار للسهم، متقدمة على التوقعات. لم يكن هذا صدفة—إنه جزء من اتجاه حيث تنفذ فورد بشكل أفضل من الناحية التشغيلية.

من ناحية التقييم، تتداول فورد عند حوالي 11.4 مرة الأرباح. نعم، هذا المكرر المنخفض يعني أن السهم من غير المرجح أن يتضاعف بين عشية وضحاها إلا إذا تسارعت الأرباح بشكل كبير. لكنه أيضًا يعني أنك لا تدفع أكثر من اللازم. لقد حقق السهم بالفعل مكاسب حوالي 36% منذ بداية العام، مما يكافئ المستثمرين الصبورين.

مع 26.8 مليار دولار من السيولة الجاهزة وعائد توزيعات ثابت، تمثل فورد فرصة لبناء الثروة ببطء وثبات.

الحكم: نهج متوازن

ثلاث شركات، ثلاث ملفات مخاطر وعوائد مختلفة. Nvidia يمنحك تعرضًا لموضوع الذكاء الاصطناعي مع إمكانية ارتفاع كبيرة. JPMorgan يوفر الاستقرار والتنفيذ المثبت. فورد يقدم عائد وتقييم منخفض.

مع 1,000 دولار، يمكنك توزيع استثماراتك على الثلاثة أو التركيز بشكل كبير على واحدة حسب مستوى قناعتك. المهم أن كل واحدة من هذه الشركات أظهرت قدرة على الصمود ووجود حواجز اقتصادية حقيقية—لا مفاجآت إفلاس هنا.