دليل عملي: استثمر في الأسهم في الأرجنتين بدون الحاجة إلى رؤوس أموال كبيرة

الاستثمار في الأسهم في الأرجنتين لم يعد امتيازًا حصريًا. الواقع هو أن السوق المالية المحلية قد تطورت بشكل كبير في السنوات الأخيرة، مما يفتح أبوابًا للمستثمرين بميزانيات معتدلة. ولكن قبل أن تبدأ، تحتاج إلى الإجابة على سؤالين أساسيين.

قراران رئيسيان قبل الاستثمار

أين تريد استثمار أموالك؟

الفرع الأول المهم هو الاختيار بين السوق الأرجنتيني أو الأسواق الدولية. من المثالي أن يكون لديك وصول إلى كلاهما، لأنه توجد ظروف اقتصادية في الأرجنتين قد تؤثر سلبًا على الشركات المحلية. في تلك اللحظات، تصبح الخيارات الدولية بمثابة منقذ لمحفظتك.

ما هو أسلوبك: نشط أم سلبي؟

الاستثمارات السلبية بسيطة نسبيًا: تودع أموالك في صندوق استثمار وتنتظر عوائد ثابتة، على الرغم من أنها أقل قليلاً. هذا النهج يتطلب وقتًا وخبرة أقل. ومع ذلك، يمكن لمن يسعى لتعظيم الأرباح أن يتبع أسلوبًا نشطًا، حيث يتولى السيطرة الكاملة على كل عملية ويختار متى يشتري ومتى يبيع.

مساران رئيسيان: المنصات مقابل البنوك

هذا هو مفترق طرق آخر حاسم في استراتيجيتك الاستثمارية.

البنوك: الطريق المحافظ

الكيانات البنكية التقليدية تتجه نحو الاستثمارات السلبية وعمليات طويلة الأمد. تقدم الألفة وسهولة تحويل الأموال بين حسابك الجاري واستثماراتك، لكنها تولد عوائد أقل. بالإضافة إلى ذلك، فهي عادة لا تقدم أدوات متقدمة مثل العقود مقابل الفروقات (CFDs)، ورسوم العمليات عادة ما تكون حوالي 1%.

من بين الخيارات البنكية بنك BBVA، الذي يتيح الاستثمار في الأسهم الوطنية والدولية برسوم قدرها 1.09% لكل عملية؛ بنك Santander Río، مع رسوم مماثلة وإمكانية الوصول إلى شركات دولية مثل Apple أو Microsoft؛ بنك Macro، الذي يركز بشكل رئيسي على السوق الأرجنتيني مع رسوم متغيرة؛ وبنك Galicia، الذي يقدم أقل رسوم في القطاع المصرفي في الأرجنتين (0,62% لكل معاملة)، على الرغم من أن نطاقه الدولي محدود.

منصات الاستثمار: الطريق النشط

تم تصميم منصات التداول للمستثمرين النشطين الذين يرغبون في تعظيم العائد والسيطرة. تتيح لك اختيار بالضبط ما تشتري، ومتى تفعل ذلك، ومتى تبيع. هذا يفتح فرصًا لتحقيق أرباح أكبر بشكل ملحوظ، خاصة عند استخدام الرافعة المالية.

المنصات الأرجنتينية: حليفك المحلي

إذا كنت تفضل حلاً قريبًا ومنظمًا محليًا، فإن الأرجنتين توفر عدة خيارات مبتكرة.

IEB+: وصول ديمقراطي

يجعل هذا التطبيق التداول متاحًا حتى للمبتدئين. خطته الأساسية “مبتدئ” لا تفرض رسومًا إضافية على السبريد، على الرغم من أنها محدودة بمبلغ 250,000 بيزو شهريًا. الخطط الأعلى تتيح عمليات بدون حدود بدءًا من 2,500 بيزو شهريًا (فقط إذا كنت تتداول). خطة “الأسواق العالمية” مقابل 20 دولارًا شهريًا تتيح الوصول إلى الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة الأمريكية.

• الحد الأدنى للرصيد: لا شيء
• الأسواق: الأرجنتين والولايات المتحدة
• الأدوات: الأسهم، الصناديق المتداولة، CEDEARs، ADRs، السندات، الخيارات
• الميزة الرئيسية: بدون متطلبات رأس مال أدنى

Front: استثمار ذكي ومخصص

ظهرت خلال الجائحة، وتستهدف بشكل خاص المستثمرين المبتدئين (يمثلون 75% من قاعدتها). تقدم خدمة مخصصة وخيار أن تترك التطبيق يستثمر تلقائيًا نيابة عنك. تتراوح رسوم الصناديق المدارة بين 1.5% و3.1% سنويًا، في حين أن المعاملات المباشرة في السوق تتقاضى رسومًا بنسبة 0.08%.

• الحد الأدنى للرصيد: لا شيء
• الأسواق: الأرجنتين والولايات المتحدة
• الأدوات: الأسهم، CEDEARs، صناديق الاستثمار
• الميزة الرئيسية: رسوم منخفضة وإدارة تلقائية

Ualá: مرونة كاملة

ولدت في الأرجنتين، تزيل Ualá حواجز الدخول مع حد أدنى للاستثمار يبلغ 10 دولارات للتداول و1 دولار للصناديق المشتركة. يمكنك البيع بدءًا من 5 دولارات. تقدم استثمارًا سلبيًا بالإضافة إلى وصول مباشر إلى شركات دولية مثل Apple أو Google عبر CEDEARs.

• الحد الأدنى للرصيد: 10 دولارات للتداول، 1 دولار للصناديق
• الأسواق: الأرجنتين والولايات المتحدة
• الأدوات: الأسهم، CEDEARs، صناديق الاستثمار
• الميزة الرئيسية: دخول اقتصادي جدًا ومرونة

استراتيجية الاختيار: أيهما تختار؟

للمستثمرين السلبيين والمحافظين:

إذا كنت تبحث عن عائد مضمون ولكن معتدل، فإن التطبيقات الوطنية مثل Front أو Ualá هي حلفاء ممتازون. كما أن صناديق الاستثمار في بنكك تعتبر خيارًا جيدًا. تتطلب أقل وقت وجهد وتسمح لك بالاستثمار حصريًا في السوق الأرجنتيني إذا رغبت. العائد سيكون محدودًا، لكن المخاطر أيضًا.

للمستثمرين النشطين الذين يسعون لمضاعفة الأرباح:

إذا كان هدفك هو زيادة أرباحك بشكل كبير من خلال الوصول إلى الأسواق الدولية، فستحتاج إلى منصات ذات نطاق عالمي تقدم أدوات متقدمة. تتيح لك هذه التداول في أسواق متعددة، بما في ذلك العملات الرقمية والسلع، مع مرونة أكبر وإمكانات أداء أعلى.

كيف تبدأ مسيرتك كمستثمر في الأرجنتين

الخطوة 1: حدد ملفك الشخصي

هل لديك خبرة في الأسواق؟ كم من الوقت يمكنك تخصيصه؟ هل تبحث عن الأمان أم عن أقصى عائد؟ ستحدد إجاباتك كل شيء آخر.

الخطوة 2: اختر منصتك

• للاستثمار السلبي والبسيط: فكر في منصات محلية مثل Ualá أو Front
• لمزيد من السيطرة والوصول الدولي: استكشف الخيارات التي تقدم CEDEARs
• للوصول إلى أسواق متعددة: تحتاج إلى منصات متخصصة في التداول

الخطوة 3: ابدأ بشكل متواضع

استفد من الحد الأدنى المنخفض للمبالغ. تتيح العديد من المنصات البدء بمبالغ تتراوح بين 1-10 دولارات. استخدم هذه الفترة الأولية للتعلم وكسب الثقة قبل زيادة استثمارك.

المشهد الحالي للاستثمار في الأسهم في الأرجنتين

ما كان يبدو قبل سنوات معقدًا بسبب الحواجز التنظيمية والاقتصادية أصبح الآن أكثر سهولة. لديك خيارات لكل من يبحث عن استثمار سلبي وهادئ، ومن يسعى للبقاء نشطًا باستمرار في الأسواق.

توفر المنصات الأرجنتينية ميزة القرب التنظيمي والدعم المحلي، بالإضافة إلى وصول متزايد إلى الأسواق الدولية عبر أدوات مثل CEDEARs. لست بحاجة لأن تكون مليونيرًا للبدء: ببضع دولارات فقط يمكنك أن تخطو أولى خطواتك في أسواق الأسهم. المهم هو اختيار الاستراتيجية الصحيحة وفقًا لملفك الشخصي وأهدافك المالية.