أفضل 10 منصات بدون عمولة للمستثمرين في 2025: تحليل شامل

لماذا زاد البحث عن وسطاء لا يفرضون عمولة في 2025؟

يشهد سوق الاستثمارات في البرازيل تحولًا. صعود الشركات التقنية المالية، مع دخول جماعي لمستثمرين جدد، أعاد النقاش حول التكاليف التشغيلية. بالنسبة للمتداولين المتكررين والمستثمرين النشطين، كل سنت في العمولة يقلل بشكل كبير من العائد النهائي — خاصة في العمليات ذات الحجم الكبير.

ردًا على ذلك، زاد عرض المنصات التي تلغي الرسوم التقليدية. لكن لا تخلط الأمر: ليست جميعها تقدم نفس مجموعة الأدوات والأصول وتجربة المستخدم. يوضح هذا المقال أهم 10 وسطاء لا يفرضون عمولة، لمساعدتك على تحديد أي منها يتوافق مع ملف استثمارك.

معايير التحليل

عند اختيار هذه المنصات، أخذنا بعين الاعتبار:

• تنوع الأصول (أسهم، فوركس، عملات رقمية، مؤشرات، سلع)
• جودة المنصة (واجهة، أدوات، سرعة)
• هيكل التكاليف (فروقات، رسوم مخفية، حد أدنى للإيداع)
• دعم المستثمر البرازيلي (اللغة، طرق الدفع، التنظيم)
• الوظائف المتقدمة (التحليل الفني، الأتمتة، التكامل)

1. MiTrade: الريادة في البساطة والفروقات التنافسية

حافظت MiTrade على مكانتها في 2025 كمصدر موثوق لمن يبحث عن منصة بدون عمولة قوية. توفر الوصول إلى العقود مقابل الفروقات، الفوركس والعملات الرقمية مع فروقات جذابة.

مميزات المنصة:

• تكامل مع Pix للإيداعات الفورية
• أدوات ذكاء اصطناعي باللغة البرتغالية لتحليل السيناريوهات
• واجهة حديثة ومتجاوبة

الأصول المتاحة:

• أزواج فوركس كاملة
• سلع (ذهب، نفط، فضة)
• أسهم دولية
• مؤشرات (S&P 500، ناسداك، نيكي 225)
• عملات رقمية

نقاط القوة: منصة بديهية، تنفيذ سريع، فروقات تنافسية، أدوات تحليل حصرية.

القيود: دعم تعليمي محدود، قائمة الأصول لا تزال في توسع.

بدء سريع: سجل باستخدام بياناتك، أودع من 5 دولارات وابدأ التداول خلال دقائق.

2. eToro: أسهم برازيلية وتداول النسخ بدون عمولة

في 2025، وسعت eToro بشكل كبير حضورها في السوق البرازيلي، مع تقديم أسهم B3 بدون عمولة. هي الخيار المثالي للمستثمرين المهتمين بتداول النسخ، الصناديق المتداولة، والتنويع الدولي.

قائمة المنتجات:

• أسهم محلية وعالمية
• صناديق متداولة
• سلع وعقود مقابل الفروقات
• عملات رقمية

المزايا التنافسية: منصة معروفة دوليًا، بدون عمولة على الأسهم الحقيقية، دعم كامل باللغة البرتغالية، تكامل مع Pix.

العيوب: منحنى تعلم حاد للمبتدئين، توجد عمولات على عمليات CFD والعملات الرقمية.

الجمهور المستهدف: المستثمرون الذين يرغبون في نسخ استراتيجيات متداولين متمرسين مع الوصول إلى أسهم B3.

3. Revolut: استثمار جزئي مع سهولة مصرفية

توسعت Revolut، بالإضافة إلى خدماتها المصرفية، الآن كوسيط في البرازيل، وتقدم أسهمًا جزئية، صناديق متداولة، وعملات رقمية بدون عمولة لحاملي الحسابات المميزة.

عرض المنتجات:

• أسهم (جزئية ابتداءً من R$10)
• عملات رقمية
• صناديق متداولة
• أدوات دخل ثابت

الميزات الإيجابية: بدون رسوم في الحسابات المدفوعة، واجهة مبسطة، إيداعات بقيم منخفضة، تكامل مصرفي سلس.

القيود: لا توفر فوركس أو أدوات مشتقة، الوظائف المتقدمة تتطلب ترقية الحساب.

الملف المثالي: المستثمرون الصغيرون ومن يفضلون البدء بمبالغ صغيرة ومتزايدة.

4. Interactive Brokers: عمق السوق للمستثمرين المتقدمين

بواحد من أكبر مجموعات الأصول العالمية، تقدم Interactive Brokers أسهم، صناديق، صناديق متداولة وخيارات بدون عمولة للأسواق الأمريكية، مع دعم متزايد للمستثمر البرازيلي.

مجموعة الأصول:

• أسهم
• صناديق متداولة
• عقود مستقبلية وخيارات
• صناديق
• عقود مقابل الفروقات
• ضمانات

الميزات الفريدة: رسوم منخفضة جدًا، منصة قوية ومهنية، وصول لأسواق متعددة في وقت واحد.

التحديات: واجهة غير سهلة للمبتدئين، دعم باللغة البرتغالية غير كامل.

لمن: المستثمرون المتمرسون الذين يتداولون بكميات كبيرة ويركزون على التحليل الفني والتنويع.

5. AvaTrade: موثوقية في عقود الفروقات مع فروقات مخفضة

تؤكد AvaTrade سمعتها من خلال تقديم أكثر من 1000 أصل عبر عقود الفروقات بدون عمولة، تشمل أسهم، مؤشرات، عملات رقمية وفوركس. تسهل منصاتها AvaTradeGO وAvaSocial عمليات بديهية وتعاونية.

محفظة عقود الفروقات:

• مئات الأسهم عبر CFD
• عملات رقمية عبر CFD
• أزواج فوركس
• تعرض لصناديق من المراكز المالية الكبرى

الفوائد: فروقات جذابة، وصول للرافعة المالية، تداول آلي، هيكل بدون عمولة.

ملاحظة مهمة: تعمل حصريًا بعقود الفروقات (لا توجد أصول حقيقية)، بعض الأدوات تتطلب MetaTrader.

التخصص: المتداولون الذين يفهمون الرافعة المالية ويبحثون عن تنويع سريع في أسواق متعددة.

6. Eightcap: تكامل TradingView و900+ أداة

تجذب Eightcap المتداولين الفنيين بدعم أصلي لـ MT4، MT5 وTradingView، وتوفر أكثر من 900 أداة بدون عمولة في عقود الفروقات والفوركس.

الأدوات المتاحة:

• أسهم عبر CFD
• فوركس
• مؤشرات
• سلع
• عملات رقمية

الجاذبية: تكامل مع TradingView، تنوع العملات الرقمية، تنظيم دولي قوي.

القيود: دعم العملاء فقط خلال ساعات العمل، بعض الأصول مقيدة حسب المنطقة.

المستخدمون المثاليون: المتداولون الفنيون الذين يتقنون التحليل البياني ويبحثون عن تكامل مع أدوات احترافية.

7. Pepperstone: فروقات تنافسية عالية وتركيز على التداول اليومي

معروفة بين المتداولين المتكررون، تقدم Pepperstone فروقات صفرية في حساب Standard، وفروقات عالية التنافسية. تدعم PayPal، البوتات وأدوات مثل DupliTrade.

الأدوات المقدمة:

• فوركس
• سلع
• عقود الفروقات على الأسهم
• صناديق ومؤشرات
• عملات رقمية

المزايا البارزة: بدون رسوم على معظم الأصول، منصة قوية وموثوقة، مثالية للسكالبينج والتداول اليومي.

نقاط الانتباه: لا توفر حماية الرصيد السلبي، لا تتداول الأسهم البرازيلية.

الفئة: المتداولون اليوميون والسكالبينج الباحثون عن تنفيذ سريع وتكاليف منخفضة.

8. Exness: فروقات من 0,3 نقطة ومرونة في التداول

حققت Exness أهمية في 2025 مع فروقات تنافسية (ابتداءً من 0,3 نقطة) وتنفيذ سريع. مثالية للفوركس والأسهم عبر CFD، وتوفر تطبيق جوال سلس.

المنتجات:

• عقود مقابل الفروقات لمئات الأسهم
• عقود مقابل الفروقات للعملات الرقمية
• أزواج فوركس
• تعرض لمؤشرات وصناديق

الميزات: فروقات منخفضة بدون عمولة، تنوع كبير في الأدوات، رفع مالي ديناميكي.

التحفظات: بعض الأدوات المتقدمة محدودة في الحسابات الأساسية.

الجمهور: متداولي الفوركس الذين يركزون على التكاليف المنخفضة والمرونة.

9. IG Markets: سمعة عالمية وتعليم شامل

واحدة من أكثر الشركات احترامًا عالميًا، توفر IG آلاف الأصول بدون عمولة، مع مواد تعليمية غنية وحساب تجريبي غير محدود. ممتاز للمتداولين المتأرجحين.

الأصول المعروضة:

• عقود الفروقات على الأسهم
• فوركس
• سلع
• مؤشرات
• صناديق متداولة

نقاط القوة: واجهة سهلة، محتوى تعليمي غني، مصداقية تنظيمية مثبتة.

العيب: عملية التحقق من الهوية طويلة.

التوصية: للمبتدئين والمتداولين المتأرجحين الباحثين عن الأمان والتعلم.

10. IC Trading: تكنولوجيا متقدمة مع AutoChartist

تقدم IC Trading، التي تدمج تكنولوجيا متقدمة، عمليات CFD مع فروقات منخفضة وبدون رسوم ثابتة. أدوات مثل AutoChartist تعزز التحليل الفني. مناسبة للمتداولين المتمرسين.

تنوع العقود مقابل الفروقات:

• آلاف الأصول عبر CFD
• فوركس
• أسهم
• مؤشرات
• سلع
• عملات رقمية
• عقود مستقبلية

القدرات: منصة سريعة، أدوات مميزة مدمجة، تسجيل رقمي 100%.

القصور: غياب نسخ التداول، محتوى تعليمي محدود.

التخصص: المتداولون المتمرسون الباحثون عن مرونة تقنية.

ملخص المقارنة: أي خيار تختار؟

أهمية اختيار وسطاء لا يفرضون عمولة

يوضح التحليل أعلاه أن هناك العديد من البدائل للمنصات بدون عمولة. كل منها يمتلك خصائص فريدة من حيث سهولة الاستخدام، قائمة الأصول، أدوات التحليل، والدعم التنظيمي.

على الرغم من أن الفروقات لا تزال تكلفة مهمة، فإن اختيار وسطاء لا يفرضون عمولة يحدث فرقًا حقيقيًا عند فتح وإغلاق الصفقات. فهي توفر:

• منصات تداول متعددة
• رفع مالي قابل للتعديل
• تنبيهات ذكية
• محتوى تعليمي
• تنفيذ محسّن

الميزة الأساسية تكمن في القدرة على الدخول والخروج من السوق في الوقت المناسب، دون أن تضيف العمولات عائقًا للعملية. قارن الخيارات وفقًا لملفك: مبتدئ، متداول نشط أو مستثمر متمرس — هناك حل يتوافق مع احتياجاتك.

ابدأ رحلتك: سجل الآن وجرب المنصات مع مكافآت وحسابات تجريبية قبل استثمار رأس مال حقيقي.