مؤخراً، أطلقت الجهات التنظيمية المالية في كازاخستان حملة واسعة النطاق لمكافحة غسيل الأموال في جميع أنحاء البلاد. وكانت نتائج هذه الحملة ملحوظة: تم إجبار 130 منصة تداول العملات الرقمية غير المصرح بها على وقف عملياتها، في حين تم مصادرة أصول رقمية بقيمة 1670 مليون دولار من قبل السلطات.

في مؤتمر صحفي حكومي، قدم نائب رئيس هيئة الرقابة المالية في كازاخستان كايرات بيزهانوف تفاصيل حول نتائج هذه العملية. وأكد أنه بموجب القوانين الحالية، تخضع المنصة الخاصة بتداول العملات الرقمية في البلاد لقيود صارمة.

اكتشف رجال إنفاذ القانون أيضًا 81 شبكة تحت الأرض تعمل بشكل خاص في تبادل الأصول الرقمية والنقد. وكانت قيمة المعاملات لهذه الشبكات غير القانونية مذهلة، حيث تجاوزت 43 مليون دولار.

أشار بيزهانوف بشكل خاص إلى المخاطر الأمنية الموجودة في النظام المالي النقدي. غالبًا ما يستغل المجرمون بطاقات الدفع المصرفية المسجلة بهويات مزيفة، وينفذون تحويلات مالية يصعب تعقبها بين الأطراف المجهولة. لمواجهة هذا التحدي، اتخذت السلطات الكازاخستانية مجموعة من التدابير الصارمة للتحكم.

من الجدير بالذكر أنه خلال فترة الإحصاء، بلغ إجمالي سحوبات أجهزة الصراف الآلي (ATM) في البلاد 24.1 مليار دولار، بزيادة قدرها 1.8 مليار دولار عن العام السابق. لا تزال أجهزة الصراف الآلي نقطة ضعف في النظام المالي.

لتعزيز الرقابة، فرضت السلطات لوائح جديدة: عند إعادة شحن بطاقة الدفع بأكثر من 913 دولارًا، يُطلب الآن التحقق من الهوية الإلزامي من خلال قاعدة بيانات الحكومة والتحقق من الهوية عبر الهاتف المحمول. بالإضافة إلى ذلك، يُطلب من المؤسسات المالية الاحتفاظ بتسجيلات مراقبة أجهزة الصراف الآلي لمدة لا تقل عن ستة أشهر.

الأكثر إثارة للاهتمام هو أن الهيئات التنظيمية تفكر في تعزيز السيطرة بشكل أكبر، وتخطط لمطالبة جميع المعاملات النقدية بضرورة المرور عبر إجراءات مثل التعرف البيومتري، والتعرف على الوجه، ومسح بصمات الأصابع.

إن تنفيذ هذه التدابير لا يظهر فقط عزم كازاخستان على مكافحة الجرائم المالية، بل يوفر أيضًا مرجعًا مفيدًا للدول النامية الأخرى. ومع ذلك، أثارت هذه التدابير الصارمة بعض النقاشات حول الخصوصية الشخصية والحرية المالية.

مع التطور السريع للاقتصاد الرقمي، سيصبح إيجاد توازن بين مكافحة الجريمة وحماية حقوق الأفراد تحديًا مشتركًا تواجهه الحكومات ووكالات الرقابة المالية في جميع البلدان. إن هذه الخطوة من كازاخستان بلا شك تقدم لنا حالة للتفكير بعمق.