تسلط تقرير جديد من وزارة الخزانة الأمريكية الضوء على ارتفاع عمليات الاحتيال المرتبطة بأجهزة الأصول الرقمية، المعروفة باسم أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، وتحذر من أن الآلات تُستغل بشكل متزايد من قبل المحتالين والمجرمين الماليين الآخرين.
تضمن التقرير الذي قُدم إلى الكونغرس في مارس 2026، دراسة حول دور التقنيات الناشئة في مكافحة التمويل غير المشروع المرتبط بالأصول الرقمية.
على الرغم من أن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة توفر وسيلة مريحة للمستخدمين لتحويل النقود إلى عملات مشفرة، قال مسؤولو الخزانة إن هذه الأجهزة أصبحت أيضًا أداة جذابة للمحتالين الذين يسعون لنقل الأموال بسرعة وبدون رقابة كافية.
ووفقًا للتقرير، غالبًا ما يوجه المجرمون الضحايا إلى أجهزة صراف آلي محددة ويطلبون منهم إرسال مدفوعات بالعملات المشفرة كجزء من عمليات الاحتيال.
وتقول السلطات إن هذه الأساليب تتيح للمجرمين الضغط على الضحايا لتحويل الأموال بسرعة، غالبًا قبل أن يدركوا أنهم يتعرضون لعملية احتيال.
وأشار مسؤولو الخزانة أيضًا إلى ضعف الامتثال بين بعض مشغلي الأجهزة كعامل مساهم.
وذكر التقرير أن مستويات غير ملتزمة بشكل كبير بقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بين بعض المشغلين جعلت الآلات عرضة بشكل خاص للاستخدام من قبل المحتالين والجهات غير المشروعة الأخرى.
ويبدو أن حجم المشكلة يتزايد بسرعة. تظهر البيانات التي استشهد بها التقرير من مركز شكاوى الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي أن أكثر من 10900 شكوى تتعلق بعمليات احتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة سُجلت في عام 2024.
بلغت الخسائر المبلغ عنها من هذه الحوادث حوالي 246.7 مليون دولار خلال العام.
وتقول السلطات إن مخططات الاحتيال غالبًا ما تتضمن تكتيكات الهندسة الاجتماعية، حيث يتم الاتصال بالضحايا عبر مكالمات هاتفية أو رسائل عبر الإنترنت أو عمليات انتحال شخصية، ويتم إقناعهم بإيداع النقود في أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لإرسال العملات إلى محافظ يسيطر عليها المجرمون.
وأكد تقرير الخزانة أن الأصول الرقمية، على الرغم من أنها تقدم ابتكارات مالية وتقنية مشروعة، إلا أن بعض الخدمات داخل النظام البيئي، مثل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، يمكن أن تصبح قنوات عالية المخاطر عندما لا يتم تطبيق معايير الامتثال بشكل مستمر.
وقال المسؤولون إن تعزيز الرقابة، وتحسين ممارسات الامتثال، ونشر تقنيات المراقبة المتقدمة يمكن أن يساعد في تقليل المخاطر المرتبطة باستخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، مع حماية المستهلكين من تصاعد عمليات الاحتيال في مجال الأصول الرقمية.
رابط واحد لهوية وخدمات ودفع Web3 الخاص بك. احصل على رابط pay3.so الخاص بك اليوم.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
مقالات ذات صلة
ناقش قادة مجلس العملات المشفرة فيرسيماستر كارد أثر السياسات في مؤتمر Consensus Miami
ناقش كبار القادة من ماستركارد، ومجلس التشفير من أجل الابتكار، وكليريسي، كيف يؤثر التموضع الاستراتيجي والأفراد الرئيسيون في نتائج السياسات المتعلقة بالعملات المشفرة في مؤتمر Consensus Miami. ووفقاً إلى ما ذكره المشاركون في الحلقة النقاشية، فإن وجود الأشخاص المناسبين في الغرف المناسبة يمكنه أن يعيد تشكيل قرارات التنظيم الداخلية
CryptoFrontierمنذ 35 د
يسعى رئيس لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC) سيليج إلى تقنين ضمانات مطوري التمويل غير الحافظ للأصول بعد رسالة “عدم اتخاذ إجراء” الوهمية
بحسب رئيس لجنة تداول السلع الآجلة CFTC مايكل سِليغ في مؤتمر Consensus Miami يوم الثلاثاء، فإن الوكالة تدرس كتابة قواعد لتقنين ضمانات لمطوّري برمجيات غير خاضعين للوساطة. وفي مارس، أصدرت لجنة تداول السلع الآجلة CFTC خطاب عدم ممانعة يفيد بأنها لن تسعى إلى اتخاذ إجراءات إنفاذ بحق مزود محافظ العملات المشفرة Phantom من أجل
GateNewsمنذ 59 د
منح هيئة النقد في هونغ كونغ (HKMA) أول رخصتين لأول إصدارين للعملات المستقرة إلى HSBC وStandard Chartered في أبريل
بحسب HKMA، في أبريل منحت الجهة التنظيمية ترخيصيْ عمل لاثنين من عملات مستقرة إلى HSBC وAnchorpoint Financial، التي تقودها Standard Chartered، وذلك في إطار تسجيل هونغ كونغ لأول موافقة على الإطلاق على عملات مستقرة. وقد صدرت التراخيص بعد ثمانية أشهر من بدء سريان قانون العملات المستقرة في هونغ كونغ.
GateNewsمنذ 5 س
الرئيس التنفيذي لشركة Ripple: الأسابيع الاثنين المقبلة حاسمة لتشريعات العملات المشفرة في الولايات المتحدة
حذّر رئيس شركة Ripple براد غارلينغهوس يوم الثلاثاء من أن الأسبوعين المقبلين حاسمان لتمرير تشريعات أوسع للقطاع اللامركزي للعملات المشفرة، مشيراً إلى أنه إذا لم تعقد لجنة مجلس الشيوخ للبنك إقراراً تنظيمياً حاسماً (markup) فستتراجع فرص تمرير مشروع قانون ليصبح قانوناً بشكل "حاد" (precipitously). وذكر غارلينغهوس أن
CryptoFrontierمنذ 5 س
تقترح شركة Circle 6 مبادئ تنظيمية للستابل كوين على مكتب مراقبة العملة (OCC)، وتدعو إلى فصل الإشراف عن الودائع المرمّزة
قدّمت Circle رسالة تعليق إلى مكتب مراقب العملة الأمريكي (OCC) في 5 مايو بشأن تفاصيل تنفيذ قانون GENIUS. اقترح مُصدر العملة المستقرة ستة مبادئ تنظيمية لعملات الدفع المستقرة، مع التأكيد على ضرورة المعاملة التنظيمية المنفصلة عن الودائع المرمّزة
GateNewsمنذ 8 س
البنك المركزي الإيطالي يحث الاتحاد الأوروبي على تطوير نسخة مُرَمَّزة من SEPA لمواجهة تآكل العملات المستقرة الخاصة لقطاع المصارف
حثت النائبة الحاكمة للبنك المركزي الإيطالي (Banca d’Italia) تشيرّا سكوتّي في 5 مايو على أن تقوم أوروبا بتقييم تطوير «نسخ مُرمّزة» من نظام SEPA (منطقة المدفوعات الأوروبية الموحدة) ومعالجة ما قد تمثّله العملات المُرمّزة الخاصة (رموز تمثل نقوداً إلكترونية، أو ودائع مُرمّزة رقمياً لدى البنوك) من تقويض للنظام المصرفي التقليدي. واستعرضت Cointelegraph ما ذكرته سكوتّي، حيث أشارت إلى أن البنية التحتية المصممة لتمكين «التوافق بين الصيغ الخاصة بالقطاع العام والعملات المُرمّزة الخاصة» تُعد أولوية محورية للبنك المركزي للحفاظ على سيطرة السياسة النقدية، دون أن تعيق الابتكار.
ما هو SEPA؟ البنية التحتية لمدفوعات الاتحاد الأوروبي عبر الحدود
SEPA (Single Euro Payments
ChainNewsAbmediaمنذ 8 س
