مقدمة العملة

تم تصميم معايير KYC لحماية المؤسسات المالية والبنوك والبورصات من سرقة الهوية والاحتيال المالي وغسيل الأموال، وهي ضرورية للمؤسسات ذات الصلة وهي جزء أساسي من جميع الأنشطة المالية. علاوة على ذلك، فإنه يلعب أيضًا دورًا مهمًا في إدارة الأعمال وحماية الممتلكات، وذلك لتلبية المتطلبات التنظيمية للسلطات.
ما هي KYC؟ لماذا تعتبر KYC ضرورية؟ ما هو دور KYC؟ تأخذك Gate Learn إلى فهم شامل لـ KYC.

ما هي KYC؟

تهدف KYC، وهي اختصار لـ Know Your Customer، إلى فحص صاحب الحساب للتأكد من شرعية مصدر الأموال، كما أنها الأساس المؤسسي لمنع غسل الأموال والفساد.

المعلومات الشخصية للمستخدم مطلوبة في KYC، بما في ذلك الاسم ورقم الهوية وحالة الملكية وما إلى ذلك. على سبيل المثال، المعلومات الشخصية التي تملأها عند فتح حساب مصرفي تنتمي أيضًا إلى KYC لأنها آلية مصادقة بالاسم الحقيقي. بالنسبة للقطاع المالي التقليدي الذي طبق معايير KYC لعقود من الزمن، من الضروري للشركات حماية ممتلكاتها الخاصة وممتلكات مستخدميها، وكذلك تلبية المتطلبات التنظيمية للسلطات. ومع ذلك، لم تصبح KYC الميزة الافتراضية في صناعة التشفير إلا في السنوات الأخيرة.

عادةً ما تحتوي مستندات مصادقة KYC في صناعة العملات المشفرة على نوعين: الأول هو مستندات مصادقة الهوية، بما في ذلك المستندات الصالحة الصادرة عن الحكومة مثل بطاقات الهوية وجوازات السفر ورخص القيادة؛ والآخر هو مستندات مصادقة العنوان، بما في ذلك فواتير الكهرباء والمياه والغاز أو بطاقات الائتمان في غضون ثلاثة أشهر. وفيما يتعلق بأساليب المصادقة، فإنها تتضمن تأكيد البيانات الأساسية مثل الهوية وجوازات السفر مع التحقق من البيانات الأخرى المقدمة (على سبيل المثال. عنوان البريد الإلكتروني ورقم الهاتف).

كان KYC أمرًا ضروريًا في معظم بورصات العملات المشفرة الرئيسية، وقد لا يتمكن المستخدمون من تجربة جميع الوظائف التي توفرها البورصة بدون KYC بشكل كامل. أما بالنسبة لـ Gate.io، يمكن للمستخدمين إنشاء حسابات والوصول إلى الوظائف الأساسية وإجراء معاملات محدودة قبل KYC، للوصول إلى جميع الوظائف وحدود الإيداع والسحب الأعلى، يعد التحقق من KYC أمرًا ضروريًا.

لماذا تعتبر KYC ضرورية في مساحة التشفير؟

ظهور ممارسات مالية غير قانونية

بعد فترة وجيزة من إنشاء بيتكوين، أدى تراجع السوق الناجم عن فقاعة ICO إلى جعل الصناعة بأكملها تدرك الحاجة إلى ترسيخ السلطة والمصداقية من خلال التعاون مع المنظمين.

مع التطور السريع للعملات المشفرة، استفاد المزيد والمزيد من المجرمين من طبيعة العملات المشفرة بما في ذلك اللامركزية وإخفاء الهوية لجمع الأموال بشكل غير قانوني وغسيل الأموال والاتجار غير المشروع، خاصة في السنوات الأخيرة. فيما يتعلق بذلك، بدأت الصناعة بأكملها في تنفيذ معايير KYC بناءً على طلب الحكومات والمنظمين الماليين في جميع أنحاء العالم وستستخدم البورصات المعلومات التي تم جمعها للتتبع الديناميكي للمعاملات لضمان عدم حدوث غسيل أموال أو جمع أموال غير قانوني.

مخاوف أمنية

تؤدي عمليات الاختراق العرضية دائمًا إلى قلق المستخدمين بشأن أصولهم على الرغم من تحديد معظم أنواع الاختراق، إلا أنه لا يزال بإمكان المهاجمين العثور على أخطاء لأنظمة معينة وسرقة الأموال. ومع ذلك، يمكن تتبع معلومات المخترق باستخدام KYC، مما يمنع المجرمين إلى حد كبير من اتخاذ إجراءات غير قانونية من خلال التبادلات.

الإجراءات القياسية لـ KYC

يحتوي KYC على جمع البيانات والتحقق منها والعناية الواجبة للعملاء والمراقبة المستمرة بشكل عام. تشير إجراءات KYC إلى الخطوات المستخدمة للتحقق من ملفات تعريف المستخدمين وإدارتها، والتي لا تقتصر على مرحلة التسجيل المبكر، ولكن يتم إجراؤها أيضًا بشكل دوري لأغراض المعالجة. عادةً ما تحتوي KYC على ثلاث خطوات رئيسية:

برنامج تحديد العملاء (CIP)

هذا هو إجراء KYC الأول والأكثر سهولة والذي يتضمن جمع معلومات معرف العميل والتحقق منها وحفظها في السجلات. يتم تنفيذ CIP دائمًا في وقت فتح الحساب للبنوك. بالنسبة لبورصات العملات المشفرة والمؤسسات المالية ذات التنظيم الفضفاض، عادةً ما يتم الانتهاء من CIP بعد التسجيل.

العناية الواجبة للعملاء (CDD)

يمكن إجراء العناية الواجبة للعملاء بعد التحقق من الهوية بهدف إجراء تقييمات المخاطر. سيتم وضع علامة على العميل أثناء هذه العملية إذا تم الإبلاغ عنه بتهمة الاحتيال المالي أو كان قيد التحقيق.

المراقبة المستمرة

تضمن المراقبة المستمرة تحديث معلومات KYC وتسمح بالمراجعة الآلية للمعاملات المشبوهة المحتملة. قد تقوم البورصة بتعليق حساب العميل والإبلاغ عنه إلى الجهات التنظيمية والقانونية ذات الصلة اعتمادًا على نتائج التحقيق.

الأدوار الأساسية لـ KYC

الاستجابة للتنظيم وتعزيز المزيد من التبني

مع تزايد لوائح التشفير الصارمة في المزيد والمزيد من البلدان، إلى جانب إدخال السياسات الضريبية، أصبحت KYC أمرًا ضروريًا لمنع الجرائم المالية مع دفع التبني السائد للعملات المشفرة من خلال التعاون مع المنظمين.

حماية الأصول للأفراد

تعتبر بورصات العملات المشفرة مسؤولة عن حماية المتداولين والمستثمرين وأموالهم، كما أن إدخال KYC مفيد لمراقبة تدفق العملات المشفرة وأمن أموال المستثمرين. تعمل تدابير مثل القائمة البيضاء للعناوين على جعل أنظمة الأمان أكثر قوة، وبالتالي حماية الأصول الشخصية للمستخدمين بشكل فعال.

علاوة على ذلك، في الحالات التي ينسى فيها المستخدمون كلمات مرور تسجيل الدخول الخاصة بهم أو يتعذر عليهم مؤقتًا الوصول إلى حساباتهم الشخصية، يمكن اعتبار KYC بمثابة خط دفاع لحماية أصول الأفراد.

Gate.io يتوافق مع قواعد KYC

بصفتها بورصة رائدة للعملات المشفرة، تلتزم Gate.io بالامتثال لـ KYC وهو ليس فقط حماية فعالة للبورصة نفسها، ولكنه أيضًا ضمان لأمن الأصول لملايين المستخدمين. قامت Gate.io بتطبيق KYC وبدأت في التحقق من الحسابات الشخصية والتنظيمية. يمكن للمستخدمين رفع حدود السحب لعملة معينة، والاستمتاع بتجربة إيداع وسحب أسرع وأكثر سلاسة، وبدء تداول العملات الورقية والمشاركة في مشاريع بدء التشغيل بحساب تم التحقق منه.

كيفية الحصول على التحقق من الهوية كفرد

1. انتقل إلى Gate.io
2. إذا كنت مستخدمًا جديدًا، فيرجى إنشاء حساب أولاً. إذا كنت مستخدمًا حاليًا، فيرجى تسجيل الدخول إلى حساب Gate.io الخاص بك.
3. انقر فوق رمز المستخدم في الزاوية العلوية اليسرى. ثم انقر فوق «مركز الأمان» - «التحقق من الهوية» - «شخصي» للدخول إلى صفحة «مصادقة الهوية».
   اتبع الخطوات:
   

كيفية القيام بالتحقق من الهوية كمنظمة

1. انتقل إلى Gate.io
2. إذا كنت مستخدمًا جديدًا، فيرجى إنشاء حساب أولاً. بخلاف ذلك، يرجى تسجيل الدخول إلى حساب Gate.io الخاص بك.
3. ضع المؤشر على أيقونة الملف الشخصي العلوية اليمنى وانتقل إلى «KYC (التحقق من الهوية)» - «المؤسسة» - «تحقق الآن».
4. قم بتوفير جميع المعلومات المطلوبة في صفحة «التحقق من الهوية التجارية»، بما في ذلك بلد التسجيل، ونوع الشركة، واسم الشركة، والرخصة التجارية/رقم تسجيل الشركة، والموقع الإلكتروني للاستعلام عن المعلومات، وما إلى ذلك. ثم انقر فوق «التالي» أو «معلومات مؤقتة».
5. قدم معلومات ممثل الشركة، بما في ذلك الاسم الكامل لممثل الشركة ونوع وثيقة الهوية ورقم الهوية وما إلى ذلك. ثم انقر فوق «التالي» أو «المعلومات المؤقتة» للمتابعة، أو «السابق» لتحرير المعلومات في الخطوة السابقة.
6. قدم جميع المعلومات المطلوبة في قسم «الممثل المعتمد للشركة». ثم انقر فوق «التأكيد والإرسال» أو «المعلومات المؤقتة»، أو انقر فوق «السابق» لتحرير المعلومات في الخطوة السابقة.

تعرف على المزيد:
حول إجراءات التحقق من الهوية KYC (على الويب)
حول إجراءات التحقق من الهوية KYC (على التطبيق)
كيفية الحصول على التحقق من الهوية كمنظمة